時(shí)間：2024-04-11 10:28:52
序論：在您撰寫制藥行業(yè)特征時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
[關(guān)鍵詞]制藥企業(yè)；研發(fā)人員；薪酬激勵(lì)
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.44.041
1 調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析方法
1.1 問卷設(shè)計(jì)、研究樣本及統(tǒng)計(jì)分析方法
本次研究所采用的問卷設(shè)計(jì)共分背景資料、薪酬管理及企業(yè)績效三部分，計(jì)有8個(gè)人力資源因素問題和5個(gè)企業(yè)績效指標(biāo)。樣本主要取自浙江省20家企業(yè)的研發(fā)人員，包括國有轉(zhuǎn)制、民營和外資等不同類型。本次調(diào)查共發(fā)放問卷80份，回收76份，其中有效問卷72份。按公司性質(zhì)分國有轉(zhuǎn)制24人，民營企業(yè)25人，外資（含合資）企業(yè)23人。對(duì)回收的問卷數(shù)據(jù)以SPSS統(tǒng)計(jì)軟件進(jìn)行均值統(tǒng)計(jì)、方差分析和相關(guān)性分析。
1.2 確定人力資源因素與績效指標(biāo)
根據(jù)全面薪酬的概念，把人力資源因素分為員工薪酬水平、崗位評(píng)價(jià)、績效與薪酬聯(lián)系、薪酬公平性、企業(yè)對(duì)員工的關(guān)心信任、員工的培訓(xùn)與發(fā)展機(jī)會(huì)、員工對(duì)企業(yè)的忠誠度及企業(yè)對(duì)員工遵守制度的要求八個(gè)方面。根據(jù)績效指標(biāo)對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要性，選擇市場(chǎng)績效、競(jìng)爭能力、完成任務(wù)、留職意愿和總出勤率5個(gè)企業(yè)績效指標(biāo)。每個(gè)HR因素和績效指標(biāo)最高分為5分，最低分為1分，按認(rèn)可程度選擇1～5分回答。
2 調(diào)查數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與分析結(jié)果
2.1 不同性質(zhì)公司研發(fā)人員對(duì)HR因素的認(rèn)知均值與方差分析
經(jīng)對(duì)不同性質(zhì)企業(yè)的研發(fā)人員對(duì)HR因素的認(rèn)知進(jìn)行均值統(tǒng)計(jì)和方差分析，結(jié)果如表1所示。
從表1可以看出，薪酬水平、崗位評(píng)價(jià)、績薪聯(lián)系、薪酬公平、培訓(xùn)發(fā)展和遵守制度6個(gè)HR因素在不同性質(zhì)的制藥企業(yè)之間有非常顯著的差異，且得分高低依次為外資企業(yè)>國有轉(zhuǎn)制企業(yè)>民營企業(yè)，但遵守制度得分與此正好相反，為國有轉(zhuǎn)制企業(yè)>民營企業(yè)>外資企業(yè)。
2.2 不同性質(zhì)企業(yè)的研發(fā)人員對(duì)績效指標(biāo)認(rèn)知的均值比較與方差分析
經(jīng)對(duì)不同性質(zhì)公司的研發(fā)人員對(duì)績效指標(biāo)的認(rèn)知進(jìn)行均值統(tǒng)計(jì)和方差分析，結(jié)果如表2所示。
從表2可以看出，研發(fā)人員對(duì)于市場(chǎng)績效、競(jìng)爭能力等企業(yè)績效認(rèn)知，均為外資合資企業(yè)>國有轉(zhuǎn)制企業(yè)>民營企業(yè)；而留職意愿是外資企業(yè)最大，其后依次是民營企業(yè)和國有轉(zhuǎn)制企業(yè)。
2.3 HR因素和績效指標(biāo)的相關(guān)分析
為探知HR因素與企業(yè)績效間的相互關(guān)系，需要進(jìn)行HR因素與企業(yè)績效指標(biāo)間的相關(guān)分析。經(jīng)對(duì)研發(fā)人員認(rèn)知過程中有顯著性差異的HR因素與績效指標(biāo)進(jìn)行Pearson相關(guān)分析，結(jié)果如表3所示。
從表3可以看出，對(duì)于研發(fā)人員而言，企業(yè)績效與薪酬水平、崗位評(píng)價(jià)、績薪聯(lián)系、薪酬公平等HR因素顯著相關(guān)，而與培訓(xùn)發(fā)展、遵守制度相關(guān)性不顯著甚至負(fù)相關(guān)。
3 結(jié)果討論
不同性質(zhì)制藥企業(yè)的研發(fā)人員對(duì)HR因素和企業(yè)績效的認(rèn)知在許多方面有顯著差異，同時(shí)HR因素和企業(yè)績效之間存在顯著相關(guān)性。制藥行業(yè)的特點(diǎn)決定了其優(yōu)先采用差別化競(jìng)爭戰(zhàn)略，這就要求通過薪酬等HR政策因素充分發(fā)揮研發(fā)人員的積極性，因此制藥企業(yè)的薪酬激勵(lì)具有戰(zhàn)略意義。
首先是外資企業(yè)的HR因素普遍得到研發(fā)人員的認(rèn)同，其次是國有轉(zhuǎn)制企業(yè)和民營企業(yè)，這與外資企業(yè)的HR人員的素質(zhì)較好及企業(yè)管理較為規(guī)范是一致的。但對(duì)遵守規(guī)章制度之重要性的評(píng)價(jià)得分正好與此相反，為國有轉(zhuǎn)制企業(yè)大于民營企業(yè)，再大于外資企業(yè)。說明外資企業(yè)的薪酬管理等人力資源工作做得較好，研發(fā)人員在工作中有更大的靈活性和創(chuàng)造性，過分強(qiáng)調(diào)制度約束是不適應(yīng)競(jìng)爭戰(zhàn)略需要的。
制藥企業(yè)的市場(chǎng)績效和競(jìng)爭能力等企業(yè)績效指標(biāo)，均為外資合資企業(yè)優(yōu)于國有轉(zhuǎn)制企業(yè)，再優(yōu)于民營企業(yè)；而留職意愿也是外資企業(yè)最大，其后依次是民營企業(yè)和國有轉(zhuǎn)制企業(yè)。說明外資企業(yè)的研發(fā)人員也是相對(duì)穩(wěn)定的。
相關(guān)性分析也說明，企業(yè)績效與薪酬水平、崗位評(píng)價(jià)、績薪聯(lián)系、薪酬公平等HR因素顯著相關(guān)，而與培訓(xùn)發(fā)展、遵守制度相關(guān)性不顯著甚至負(fù)相關(guān)。如果沒有其他HR因素的影響，過多的知識(shí)技能等專業(yè)培訓(xùn)可能降低留職意愿，因?yàn)檫@將導(dǎo)致其就業(yè)能力增強(qiáng)。
總之，制藥企業(yè)關(guān)于研發(fā)人員的HR工作，在提高薪酬水平、增強(qiáng)薪酬和個(gè)人業(yè)績的聯(lián)系、增強(qiáng)薪酬公平性的同時(shí)，在培訓(xùn)方面更應(yīng)該注重企業(yè)理念、企業(yè)精神和企業(yè)價(jià)值觀的形成，在工作方式方面，可以有更大的靈活性，注意避免制度約束引起的僵化。
參考文獻(xiàn)：
[1]張霞.中小型企業(yè)的薪酬管理[J].技術(shù)與市場(chǎng)，2011，18（11）：99-100.
關(guān)鍵詞：醫(yī)藥行業(yè)；產(chǎn)業(yè)組織特征；產(chǎn)業(yè)政策效果
中圖分類號(hào)：F402.3文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002-2848-2007（02）-0115-04
目前，我國已經(jīng)成為僅次于美國的世界第二制藥大國，可生產(chǎn)化學(xué)原料藥1300多種，總產(chǎn)量58萬余噸，其中有60多個(gè)重要品種具有較強(qiáng)國際競(jìng)爭力；化學(xué)藥品制劑有30多種劑型、4500余個(gè)品種；在全球已經(jīng)研制成功的40余種生物工程藥品中，我國已能生產(chǎn)20種，其中部分產(chǎn)品已形成一定產(chǎn)業(yè)規(guī)模；中成藥產(chǎn)量僅60萬噸，中成藥品種、規(guī)格達(dá)8000多種；可生產(chǎn)醫(yī)療器械近50個(gè)門類、3000多個(gè)品種、11000余個(gè)規(guī)格［1］。本文擬運(yùn)用傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)組織理論的SCP范式，對(duì)我國醫(yī)藥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)組織特征及產(chǎn)業(yè)政策影響進(jìn)行分析，并在此基礎(chǔ)上，提出了提高我國醫(yī)藥行業(yè)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭力的思路與對(duì)策。
一、 我國醫(yī)藥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)組織特征
（一）市場(chǎng)集中度
有學(xué)者研究發(fā)現(xiàn),我國高寡占型行業(yè)的市場(chǎng)集中度CR8一般應(yīng)大于40% ,寡占型行業(yè)的CR8一般應(yīng)在30 %-40 %之間,低競(jìng)爭性行業(yè)的CR8則應(yīng)該大于20%［2］。醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)與煙草加工業(yè)、化纖工業(yè)、電子及通訊設(shè)備制造業(yè)等, 都屬于具有偏高進(jìn)入壁壘和低競(jìng)爭性的競(jìng)爭產(chǎn)業(yè), 是一個(gè)高集中度的行業(yè)。早在1996年,日本醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的CR8就已達(dá)44 %;1993 年, 英國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的CR4為35%;1991年,德國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的CR4為28%。另據(jù)資料表明, 世界上前25 家制藥企業(yè)的市場(chǎng)份額, 已從10 年前的不足40 %提高到了現(xiàn)在的60 %以上。這是近10 年來制藥企業(yè)并購的結(jié)果, 而且這種集中化趨勢(shì)仍在發(fā)展之中。至2000 年, 世界上前10 家領(lǐng)先制藥企業(yè)的市場(chǎng)集中度為40%,前20 家領(lǐng)先制藥企業(yè)的市場(chǎng)集中度為60%。
我國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)集中度一直不高。從表1可以看出,1991 年-2001 年間, 排名首位的企業(yè)的市場(chǎng)集中度一直不足5%,前4位企業(yè)的市場(chǎng)集中度(CR4) 一直不足10 % (除1993 年外),前8位企業(yè)的市場(chǎng)集中度(CR8) 則一直不足15 % (除1993 年、2001年外)。而且,自1998 年以來, 我國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的CR4 和CR8 雖有小幅增長,但是其增長幅度仍不是很明顯。我國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)集中度不僅在與我國各產(chǎn)業(yè)的橫向比較中處于中下水平, 而且與國際上其他國家的醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)集中度水平相比顯得非常低。
根據(jù)2004年的銷售收入數(shù)據(jù)，我們計(jì)算出了2004年醫(yī)藥各個(gè)子行業(yè)中的前八名企業(yè)的市場(chǎng)集中度（見表2）。
從表1和表2可以看出，在2002-2004年間，醫(yī)藥行業(yè)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勝劣汰競(jìng)爭加劇，許多大公司通過兼并重組或新建項(xiàng)目，擴(kuò)大規(guī)模，增強(qiáng)實(shí)力，提高了市場(chǎng)集中度；另外，化學(xué)原料業(yè)、生物制藥市場(chǎng)集中度最高；醫(yī)療器械、中藥飲品工業(yè)市場(chǎng)集中度次之；化學(xué)制劑和中成藥市場(chǎng)集中度較低。
（二）進(jìn)入壁壘
醫(yī)藥行業(yè)是高技術(shù)、高風(fēng)險(xiǎn)、高投入的產(chǎn)業(yè)。一般情況下，藥品從研究開發(fā)、臨床研究、試生產(chǎn)、科研成果產(chǎn)業(yè)化到最終產(chǎn)品的銷售，技術(shù)要求高，資金投入大，并且其間的審批、臨床研究環(huán)節(jié)復(fù)雜、周期時(shí)間長，醫(yī)藥行業(yè)新藥產(chǎn)品的開發(fā)需要投入大量的資金、人才、設(shè)備等。所以，進(jìn)入醫(yī)藥行業(yè)對(duì)資金、技術(shù)都有較高的要求。醫(yī)藥行業(yè)的行業(yè)壁壘主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（1）技術(shù)壁壘。自主研發(fā)能力是醫(yī)藥制造最重要的核心競(jìng)爭力之一，對(duì)醫(yī)藥企業(yè)的發(fā)展起著決定性的影響。醫(yī)藥制造行業(yè)涵蓋了實(shí)驗(yàn)室、中試和生產(chǎn)過程，同時(shí)具有跨專業(yè)應(yīng)用、多技術(shù)融會(huì)、技術(shù)更新快等特點(diǎn)。因此，對(duì)相關(guān)企業(yè)的全面技術(shù)開發(fā)能力要求非常高。
（2）法規(guī)壁壘。除一般性法律、法規(guī)以外，醫(yī)藥行業(yè)企業(yè)還要具備《中華人民共和國藥品管理法》規(guī)定的經(jīng)營條件，主要包括：具有依法經(jīng)過資格認(rèn)定的藥學(xué)技術(shù)人員、工程技術(shù)人員及相應(yīng)的技術(shù)工人；具有與其藥品生產(chǎn)相適應(yīng)的廠房、設(shè)施和衛(wèi)生環(huán)境；具有能對(duì)所生產(chǎn)藥品進(jìn)行質(zhì)量管理和質(zhì)量檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、人員以及必要的儀器設(shè)備；具有保證藥品質(zhì)量的規(guī)章制度；需要取得《藥品生產(chǎn)許可證》；通過GMP 認(rèn)證。另外，國家還規(guī)定申請(qǐng)開辦藥品生產(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)必須具有國內(nèi)未生產(chǎn)的二類以上新藥證書等。由于我國醫(yī)藥行業(yè)普遍存在生產(chǎn)企業(yè)多、規(guī)模小和抗風(fēng)險(xiǎn)能力低的特點(diǎn)，所以國家正在通過GMP、GSP 認(rèn)證以及推行兼并重組等政策，逐步淘汰弱小企業(yè)，以提高行業(yè)的市場(chǎng)集中度。
（4）資金壁壘。醫(yī)藥制造行業(yè)是高投入、高產(chǎn)出行業(yè)，其新產(chǎn)品開發(fā)投入高，周期長，風(fēng)險(xiǎn)大。重要生產(chǎn)設(shè)備多數(shù)需要進(jìn)口，且價(jià)格昂貴。產(chǎn)品銷售渠道復(fù)雜，環(huán)節(jié)多，資金周轉(zhuǎn)偏慢，銷售費(fèi)用所占比例較高。因此，新進(jìn)入者通常需要很長的啟動(dòng)時(shí)間，資金壓力較大。
（5）市場(chǎng)壁壘。我國國內(nèi)生物制藥市場(chǎng)的競(jìng)爭格局基本形成。數(shù)家優(yōu)勢(shì)企業(yè)正逐步形成各自的技術(shù)特色。與行業(yè)后來者相比，它們具有一定的品牌優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、規(guī)模優(yōu)勢(shì)和品種優(yōu)勢(shì)等。這無疑加大了后來者進(jìn)入市場(chǎng)的難度。
（三）市場(chǎng)績效
醫(yī)藥制造業(yè)有較好的經(jīng)濟(jì)效益。從2003年的按行業(yè)計(jì)算的工業(yè)企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)來看，醫(yī)藥制造業(yè)的工業(yè)增加值率高于工業(yè)平均水平5.94個(gè)百分點(diǎn)，高于輕工業(yè)平均水平7.04個(gè)百分點(diǎn)；成本費(fèi)用利潤率高于工業(yè)平均水平4.13個(gè)百分點(diǎn)，高于輕工業(yè)平均水平5.15個(gè)百分點(diǎn);全員勞動(dòng)生產(chǎn)率高于工業(yè)平均水平21.57%，高于輕工業(yè)49.67%；總資產(chǎn)貢獻(xiàn)率高于工業(yè)平均水平0.94個(gè)百分點(diǎn)，低于輕工業(yè)平均0.17個(gè)百分點(diǎn)。醫(yī)藥制造業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益較好可能是吸引外部大量經(jīng)濟(jì)資源涌入醫(yī)藥制造業(yè)的重要原因之一。
但是醫(yī)藥產(chǎn)品銷售率在各行業(yè)中處于最低水平，比全國平均水平低3.38個(gè)百分點(diǎn)。這說明我國醫(yī)藥制造業(yè)的生產(chǎn)能力過剩，藥品總體供過于求。這很可能是由于醫(yī)藥制造業(yè)較高的利潤率吸引了過多的外部經(jīng)濟(jì)資源，短期內(nèi)行業(yè)需求無法消化如此巨大的供給量所致。
醫(yī)藥行業(yè)中的各個(gè)子行業(yè)的績效也各不相同。從2003、2004年的有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可以看出，化學(xué)原料藥、中藥飲品銷售利潤率持續(xù)低于醫(yī)藥行業(yè)整體水平，化學(xué)制劑、中成藥、生物制藥銷售利潤率持續(xù)高于行業(yè)平均水準(zhǔn)。2004年，醫(yī)療器械的利潤率增幅較大，提高幅度達(dá)22.39%。在醫(yī)藥領(lǐng)域內(nèi)，中成藥、生物科技、化學(xué)制劑、醫(yī)療器械均有較好的盈利能力，而醫(yī)藥商業(yè)基本處于微利狀態(tài)。
（四）增長特性
醫(yī)藥行業(yè)的增長與人口基數(shù)、人口增長率、人口年齡結(jié)構(gòu)以及人均收入水平、疾病譜變化和發(fā)病率等因素關(guān)聯(lián)度較大，與宏觀經(jīng)濟(jì)的景氣周期相關(guān)性較小。有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，我國醫(yī)藥行業(yè)持續(xù)增長特性明顯，具有新興市場(chǎng)中的朝陽產(chǎn)業(yè)的高成長特征。過去10年來，世界醫(yī)藥總產(chǎn)值的年均增長率基本在7-8%之間，而我國醫(yī)藥工業(yè)的年均增長率高于世界平均水平一倍多。另外，我國醫(yī)藥工業(yè)的年均增長率也遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于我國國民經(jīng)濟(jì)平均增長率。1998-2003年，我國醫(yī)藥工業(yè)總產(chǎn)值按不變價(jià)以年均17.1 %的速度增長，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于我國的GDP增長速度及工業(yè)平均增長速度（見圖1）。
二、我國醫(yī)藥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)政策效果
（一）新醫(yī)保目錄的頒布促使醫(yī)院用藥增長，藥價(jià)水平進(jìn)一步下調(diào)，為制劑藥的擴(kuò)張帶來了機(jī)遇
2004年9月16日的《國家基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品目錄》中，中成藥品種由過去的415個(gè)增加到823個(gè)，增加了98%；西藥品種則由725個(gè)增加至1031個(gè)，增幅達(dá)42%。醫(yī)保目錄的變化以及覆蓋面的擴(kuò)大帶來的直接影響是拉動(dòng)需求，促使醫(yī)院用藥增長；醫(yī)院用藥水平提高，結(jié)構(gòu)調(diào)整；藥價(jià)水平進(jìn)一步下調(diào)。
新目錄為那些首次入圍的品種提供了良好的擴(kuò)張機(jī)遇，具體實(shí)效有望在以后年份逐步顯現(xiàn)。雖然在擴(kuò)大臨床用藥的同時(shí)，這些產(chǎn)品也可能面臨價(jià)格管制的壓力，但總體上機(jī)遇大于風(fēng)險(xiǎn)，因此相應(yīng)企業(yè)也有望借此實(shí)現(xiàn)較快的業(yè)績?cè)鲩L。
（二）獲得GMP認(rèn)證后的影響
新《藥品管理法》明確要求藥品生產(chǎn)企業(yè)必須符合GMP 要求，并按GMP 組織生產(chǎn)。如果藥品生產(chǎn)企業(yè)在最后期限2004年12月達(dá)不到GMP 的要求則只能退出藥品生產(chǎn)。GMP認(rèn)證后停產(chǎn)的大部分為中小企業(yè)，對(duì)醫(yī)藥行業(yè)的整體產(chǎn)能影響不大，原有的產(chǎn)銷矛盾并沒有得到緩解。而已通過GMP認(rèn)證的企業(yè)在改造過程中都進(jìn)行了不同程度的產(chǎn)能擴(kuò)大，擴(kuò)充后的產(chǎn)能遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出現(xiàn)有國內(nèi)市場(chǎng)需求，供大于求的局面難以改觀。
（三）藥品分類管理：零售藥店雪上加霜
目前，國家食品藥品監(jiān)督管理局加大了推行實(shí)施藥品分類管理的力度，正逐步取消處方藥銷售“雙軌制”。根據(jù)推進(jìn)進(jìn)度的后續(xù)時(shí)間表，必須憑處方購買的藥品范圍將在2005年逐步擴(kuò)大。2005年12月3日以后，將實(shí)現(xiàn)全部處方藥必須憑執(zhí)業(yè)醫(yī)師處方銷售。由于處方藥目前占到零售藥店銷售額的40－50%，而醫(yī)藥分家短期內(nèi)還難以推行，醫(yī)師處方大多滯留在醫(yī)院藥房而難以流向零售藥店。因此，處方藥銷售“雙軌制”在2005年的逐步取消將對(duì)藥品零售行業(yè)產(chǎn)生極大的震動(dòng)，不少藥店可能因此倒閉，零售業(yè)格局將會(huì)發(fā)生重大改變。
（四）城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)和農(nóng)村合作醫(yī)療
醫(yī)藥是一個(gè)非周期性的、經(jīng)營分散的行業(yè)，盡管一些區(qū)間因素會(huì)使其發(fā)展有所波動(dòng)，但真正對(duì)行業(yè)具有整體性、趨勢(shì)性影響的要素卻是長期存在和相對(duì)穩(wěn)定的，其效應(yīng)也是表現(xiàn)為潛移默化而非短期爆發(fā)［4］。在這些要素當(dāng)中，推動(dòng)行業(yè)長期向好的包括政府和個(gè)人醫(yī)療消費(fèi)支出增加、城鎮(zhèn)化、人口老齡化、全球產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等，限制行業(yè)增長速度的則有藥價(jià)控制等。
政府和個(gè)人醫(yī)療消費(fèi)增加是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果，其中，政府參與的醫(yī)療保險(xiǎn)制度和新型農(nóng)村合作醫(yī)療在未來5年的作用不容忽視。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國參保人數(shù)從1998 年的1969 萬人迅速提升至2004 年8月的11847萬人；醫(yī)保支出從1999年至2003年，復(fù)合增長率達(dá)到65%；醫(yī)保支出占全國藥品銷售收入的比重，從1998年的7%上升至2003年的44%。另據(jù)報(bào)道，目前已有6899萬農(nóng)村人口參加了新型農(nóng)村合作醫(yī)療試點(diǎn)。預(yù)計(jì)未來隨著覆蓋面的進(jìn)一步擴(kuò)大，全國城鎮(zhèn)居民和農(nóng)民的人均醫(yī)療支出將繼續(xù)增加，從而長期促進(jìn)醫(yī)藥消費(fèi)穩(wěn)步增長。
（五）藥品價(jià)格管制
由于醫(yī)療消費(fèi)涉及國家財(cái)政支出，為控制開支，醫(yī)保目錄的藥品長期面臨行政降價(jià)的壓力。從1999年起，國家計(jì)委（現(xiàn)在的發(fā)改委）先后出臺(tái)了一系列藥價(jià)改革政策，使得2000年之后社會(huì)藥品零售價(jià)格持續(xù)出現(xiàn)負(fù)增長。發(fā)改委、藥監(jiān)局出臺(tái)的降價(jià)令、限價(jià)令并未達(dá)到解決藥品價(jià)格虛高、減少抗生素濫用的問題，使矛頭指向“以藥養(yǎng)醫(yī)”的體制，將對(duì)衛(wèi)生部推動(dòng)醫(yī)院體制改革起到促進(jìn)作用。國家通過對(duì)仿制藥的不斷降價(jià)，除了減少醫(yī)保用藥的財(cái)政負(fù)擔(dān)和降低患者的醫(yī)藥費(fèi)用之外，也想促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新專利藥品。
三、提高我國醫(yī)藥行業(yè)競(jìng)爭力的對(duì)策建議
我國醫(yī)藥制造業(yè)具有良好的市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿?。醫(yī)藥行業(yè)的增長潛力主要來自以下幾個(gè)方面：（1）人口的增加將導(dǎo)致醫(yī)療需求增加。（2）人口老齡化使藥品需求增加。（3）人民生活日益富裕，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境良好，將會(huì)使藥品消費(fèi)逐步提高。
我國醫(yī)藥行業(yè)應(yīng)抓住機(jī)遇，積極提高產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭力。具體的對(duì)策是：加大技術(shù)和工藝改進(jìn)，開發(fā)附加值相對(duì)較高的深加工產(chǎn)品；進(jìn)一步挖潛降耗，節(jié)約水、電、糧等基礎(chǔ)資源，節(jié)約化工原料，消化成本上漲因素；加大農(nóng)村這一潛在醫(yī)藥市場(chǎng)的開發(fā)力度，拓展內(nèi)銷市場(chǎng)，解決農(nóng)村用藥難的問題；醫(yī)藥企業(yè)要實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，開拓海外市場(chǎng)，加快我國醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)的發(fā)展步伐；另外，醫(yī)院改制的具體進(jìn)度及方案對(duì)醫(yī)藥行業(yè)生產(chǎn)、流通行業(yè)有較大的影響，從長遠(yuǎn)看，為了真正解決以藥養(yǎng)醫(yī)問題，把虛高的藥品價(jià)格降下來，必須打破國有醫(yī)院銷售藥品的壟斷地位，形成多種所有制醫(yī)院并存的局面，進(jìn)行醫(yī)、藥分業(yè)經(jīng)營，并將醫(yī)療服務(wù)價(jià)格適度上提。
參考文獻(xiàn)：
［1］中經(jīng)網(wǎng)數(shù)據(jù)有限公司.中國醫(yī)藥、化學(xué)制劑、生物制藥、中藥行業(yè)研究報(bào)告［R］.2004.
［2］陳明森.市場(chǎng)進(jìn)入退出與企業(yè)競(jìng)爭戰(zhàn)略［M］.北京:中國經(jīng)濟(jì)出版社,2001.
[關(guān)鍵詞] 知識(shí)型企業(yè) 知識(shí)資產(chǎn) 特征 價(jià)值鏈 動(dòng)態(tài)環(huán)境
一、世界主要知識(shí)型企業(yè)的特征
從概念上看，知識(shí)型企業(yè)是不同于傳統(tǒng)的制造型企業(yè)的，其最根本的區(qū)別在于，知識(shí)型企業(yè)的核心在于知識(shí)管理、知識(shí)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)品及知識(shí)營銷，而不是單純地對(duì)物質(zhì)資源、人力資源或是文檔的管理。因此，知識(shí)型企業(yè)在管理、文化、營銷等各個(gè)方面都與傳統(tǒng)企業(yè)有所不同。下表展示了現(xiàn)有研究總結(jié)出的與傳統(tǒng)企業(yè)相比，知識(shí)型企業(yè)的特征。
表 知識(shí)型企業(yè)與傳統(tǒng)企業(yè)的特征對(duì)比
現(xiàn)有研究總結(jié)出的特征，從企業(yè)運(yùn)作的不同方面對(duì)知識(shí)型企業(yè)的特征進(jìn)行了較為科學(xué)的總結(jié)，對(duì)建設(shè)知識(shí)型企業(yè)具有一定的借鑒和參考價(jià)值。
二、基于價(jià)值鏈體系的知識(shí)型企業(yè)的特征分析
在本部分，筆者結(jié)合價(jià)值鏈理論的概念，提出了知識(shí)型企業(yè)新的特征，即：知識(shí)型企業(yè)具有“知識(shí)資產(chǎn)―人力資源―價(jià)值”三環(huán)構(gòu)成的價(jià)值鏈模型，并且利用這樣的價(jià)值鏈創(chuàng)造價(jià)值。
隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)的到來和全球化的浪潮，在新的企業(yè)價(jià)值鏈中，價(jià)值鏈環(huán)節(jié)的劃分?jǐn)[脫了實(shí)體的價(jià)值，轉(zhuǎn)向信息、知識(shí)的價(jià)值，因此，綜合分析知識(shí)型企業(yè)的企業(yè)資源，筆者提出了知識(shí)型企業(yè)的價(jià)值鏈模型。在知識(shí)型企業(yè)價(jià)值鏈的運(yùn)作，主要有三個(gè)階段組成：第一階段企業(yè)創(chuàng)造了滿足客戶需求的價(jià)值，即新的產(chǎn)品或服務(wù)。此時(shí)，產(chǎn)品的使用激發(fā)了客戶新的未滿足的價(jià)值，則企業(yè)價(jià)值鏈的又一次運(yùn)作開始。第二階段企業(yè)中的員工需要與客戶進(jìn)行頻繁地接觸和交流，以明確這種未表述的知識(shí)。此時(shí)，企業(yè)客戶也作為企業(yè)的一種人力資源，將自己未滿足的價(jià)值“表述”給企業(yè)的員工。通過大量的接觸和交流，客戶未滿足的價(jià)值成為了員工和客戶的共享知識(shí)。第三階段企業(yè)員工調(diào)用知識(shí)資產(chǎn)中的員工知識(shí)，在組織知識(shí)即企業(yè)文化、氛圍、組織架構(gòu)的大的環(huán)境下，進(jìn)行知識(shí)的整合和創(chuàng)造。由于員工進(jìn)行知識(shí)創(chuàng)造需要不斷地與知識(shí)資產(chǎn)進(jìn)行互動(dòng)，同時(shí)需要與客戶保持持久的溝通。因此，在實(shí)際的運(yùn)作過程中，第三階段和第二階段是一個(gè)循環(huán)的過程。再循環(huán)：當(dāng)階段3完成時(shí)，企業(yè)創(chuàng)造出了新產(chǎn)品，將未滿足的價(jià)值轉(zhuǎn)化為已滿足價(jià)值。同時(shí)，新創(chuàng)造出的產(chǎn)品和服務(wù)會(huì)激發(fā)客戶新的需求，即企業(yè)進(jìn)入價(jià)值鏈的再一次循環(huán)。
三、基于動(dòng)態(tài)環(huán)境體系的知識(shí)型企業(yè)特征分析
動(dòng)態(tài)環(huán)境是指企業(yè)所處的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭環(huán)境等隨著時(shí)間、市場(chǎng)競(jìng)爭的變化，在形式、內(nèi)容上所表現(xiàn)出來的差異。在企業(yè)不斷適應(yīng)外部環(huán)境變化和積累自身內(nèi)部能力的動(dòng)態(tài)過程中，任何企業(yè)都必須圍繞著自己的核心資產(chǎn)進(jìn)行變革。對(duì)于知識(shí)型企業(yè)而言，在適應(yīng)外部環(huán)境變化的過程中，始終圍繞著知識(shí)這一核心資產(chǎn)進(jìn)行變革。
在過去的20多年間，由于社會(huì)環(huán)境的變遷，知識(shí)型企業(yè)大致經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展階段：
第一階段：20世紀(jì)80年代中期，隨著半導(dǎo)體、合成材料、數(shù)據(jù)管理軟件、第一批呼叫中心的發(fā)展，企業(yè)面臨越來越激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭，它們期望加速技術(shù)進(jìn)步來面臨挑戰(zhàn)的需求日益強(qiáng)烈。在此階段，知識(shí)型企業(yè)發(fā)展主要的發(fā)展動(dòng)力來自新產(chǎn)品技術(shù)的應(yīng)用。企業(yè)主要通過增加知識(shí)資產(chǎn)的方式來增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭力。
第二階段：20世紀(jì)80年代末到90年代初，全球化的發(fā)展帶來了新市場(chǎng)和更激烈的競(jìng)爭，實(shí)施方式的進(jìn)步也隨之出現(xiàn)。從市場(chǎng)角度出發(fā)，掌握國際市場(chǎng)的能力與需求，意味著企業(yè)知識(shí)創(chuàng)造的重點(diǎn)必須要有所改變，企業(yè)更加注重全球化知識(shí)的應(yīng)用，公司應(yīng)根據(jù)區(qū)域特點(diǎn)來提供多種多樣的終端產(chǎn)品和服務(wù)。
第三階段：20世紀(jì)90年代末是企業(yè)知識(shí)創(chuàng)造的第三個(gè)階段。全球化的產(chǎn)品和服務(wù)隨處可見，知識(shí)型企業(yè)意識(shí)到，如果想使產(chǎn)品和服務(wù)遍及全球并從中獲利的話，企業(yè)間必須建立前所未有的合作關(guān)系，對(duì)各項(xiàng)資源進(jìn)行整合。同時(shí)在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新的項(xiàng)目中，管理知識(shí)為取得進(jìn)步起到了不容忽視的作用。
參考文獻(xiàn):
[1]李菲菲:面向知識(shí)型企業(yè)的知識(shí)共享研究.西安電子科技大學(xué)，2007
關(guān)鍵詞：針對(duì)性 服務(wù)性 創(chuàng)新性
思想政治工作歷來是我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，在稅費(fèi)改革后續(xù)影響逐步顯現(xiàn)，事業(yè)單位改革加速推進(jìn)的新形勢(shì)下，公路行業(yè)的思想政治工作者必須立足新形勢(shì)，針對(duì)本行業(yè)的特點(diǎn)，在改進(jìn)思想政治工作的內(nèi)容、形式、方法上狠下功夫，切實(shí)做好公路行業(yè)的思想政治工作，為公路行業(yè)的科學(xué)健康發(fā)展服好務(wù)。
1.公路行業(yè)思想政治工作要有針對(duì)性
成品油稅費(fèi)改革深刻改變了交通公路發(fā)展的既有模式，對(duì)交通公路發(fā)展的影響是全面而深遠(yuǎn)的，一些后續(xù)效應(yīng)正在逐步顯現(xiàn)。事業(yè)單位改革將加速推進(jìn)，必將涉及結(jié)構(gòu)性調(diào)整和深層次利益，加之清理撤并部分公路收費(fèi)站，需要進(jìn)行人員分流。同時(shí)去年以來，國家實(shí)施緊縮銀根的貨幣政策，規(guī)范清理政府融資平臺(tái)，公路建設(shè)面臨成本上升、融資難度加大的雙重壓力，資金緊張狀況進(jìn)一步加劇。面對(duì)新舊矛盾相互疊加的復(fù)雜形勢(shì)，公路行業(yè)的思想政治工作必須要有針對(duì)性。一是針對(duì)公路行業(yè)職工的思想實(shí)際進(jìn)行正面疏導(dǎo)。當(dāng)前，事業(yè)單位改革勢(shì)在必行并且將加速推進(jìn)。因此，必須針對(duì)職工的思想實(shí)際，圍繞職工的所思、所想開展工作，耍通過召開座談會(huì)，個(gè)別談心等形式，宣傳黨和國家的有關(guān)政策，加快思想觀念的轉(zhuǎn)變，堅(jiān)定職工對(duì)行業(yè)改革和行業(yè)發(fā)展的信心。二是針對(duì)廣大職工最關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題進(jìn)行正確引導(dǎo)。公路行業(yè)的思想政治工作必須針對(duì)廣大職工所關(guān)心的改革后社會(huì)保險(xiǎn)、醫(yī)療改革、收入分配、行業(yè)定性等事關(guān)職工切身利益的問題，以講情講理、以心換心的工作態(tài)度進(jìn)行正面引導(dǎo)。三是針對(duì)職工的自身特點(diǎn)開展思想政治工作。公路行業(yè)點(diǎn)多線長面廣，職工素質(zhì)參差不齊，文化層次高低不一，工作條件的差別也很大，因此，開展公路行業(yè)的思想政治工作不能“一刀切”，必須針對(duì)不同職工的不同特點(diǎn)有的放矢地開展不同內(nèi)容、形式的思想政治工作，做到“一把鑰匙開一把鎖”。
2.公路行業(yè)思想工作要注重服務(wù)性
在當(dāng)前形勢(shì)下，公路行業(yè)思想政治工作必須服務(wù)于公路建設(shè)和經(jīng)濟(jì)效益這個(gè)中心，使公路行業(yè)的思想政治工作成為各項(xiàng)工作的生命線，并轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力。一要服務(wù)于公路建設(shè)生產(chǎn)一線。當(dāng)前，公路發(fā)展依然面臨良好機(jī)遇，國家在保持宏觀經(jīng)濟(jì)政策連續(xù)性和穩(wěn)定性的同時(shí)，繼續(xù)支持重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)本身和為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的公路行業(yè)，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展、拉動(dòng)消費(fèi)需求、挖掘內(nèi)需潛力中的地位和作用更加凸顯。同時(shí)隨著生活水平的不斷提高，人民群眾對(duì)提升交通運(yùn)輸服務(wù)水平的期盼越來越高，既要求提供覆蓋面更廣的均等化服務(wù)，也要求提供更高品質(zhì)的個(gè)性化服務(wù)。各級(jí)黨委政府也把公路建設(shè)列為重點(diǎn)民生工程，公路建設(shè)又將迎來新的發(fā)展動(dòng)力期。面對(duì)交通公路發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，公路行業(yè)的思想政治工作要主動(dòng)服從服務(wù)于公路建設(shè)，引導(dǎo)職工正確認(rèn)識(shí)單位與個(gè)人的關(guān)系，從而使員工在各自的崗位上努力工作，共圖公路事業(yè)的發(fā)展。二要服務(wù)于公路行業(yè)的改革。公路行業(yè)的思想政治工作要通過向職工宣傳改革的重要性和必要性，使職工深知改革的意義。要用成功的經(jīng)驗(yàn)，生動(dòng)的事實(shí)說服那些對(duì)公路行業(yè)改革心存疑慮的職工，提高他們的思想認(rèn)識(shí)，使他們積極支持和參與改革。三是服務(wù)于公路職工，維護(hù)職工利益。思想政治工作必須緊緊圍繞維護(hù)和實(shí)現(xiàn)職工的根本利益來進(jìn)行，通過強(qiáng)有力的工作措施，提高企業(yè)的凝聚力和向心力。首先，要定期開展各種形式、覆蓋全方位的專題思想調(diào)研，及時(shí)掌握全行業(yè)各個(gè)層面職工的思想動(dòng)態(tài)，通過開展各種形式的宣傳鼓勁活動(dòng)，努力把職工的智慧和力量凝聚到行業(yè)發(fā)展中來。其次，要認(rèn)真做好維護(hù)穩(wěn)定的工作，努力把矛盾化解在基層，化解在萌芽狀態(tài)。通過開展“送溫暖”等活動(dòng)，積極幫助職工解決好生產(chǎn)、生活上的困難，確保職工隊(duì)伍長期穩(wěn)定。
3.公路行業(yè)思想政治工作要強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新性
在當(dāng)前新形勢(shì)下，公路行業(yè)廣大干部職工思維活躍，視野較以前大為開闊，文化素質(zhì)不斷提高，民主意識(shí)、獨(dú)立意識(shí)增強(qiáng)，強(qiáng)烈要求受到尊重，受到平等對(duì)待，他們對(duì)思想政治工作不但要求內(nèi)容新，反映情況全面，信息含量大，而且要富有人情味，因此，在公路工作中，要發(fā)揮思想政治工作的作用，保持其優(yōu)勢(shì)，就必須不斷進(jìn)行創(chuàng)新。一是公路行業(yè)思想政治工作的體制要?jiǎng)?chuàng)新。要?jiǎng)?chuàng)新思想政治工作的管理體制，調(diào)動(dòng)各個(gè)方面的積極性，齊抓共管，形成合力，形成黨政工青新格局，做到目標(biāo)同向，各司其職，良性運(yùn)轉(zhuǎn)。二是公路行業(yè)思想政治工作的機(jī)制要?jiǎng)?chuàng)新。要在思想政治工作運(yùn)行機(jī)制、競(jìng)爭機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制、保障機(jī)制、反饋機(jī)制等方面進(jìn)行創(chuàng)新，使思想政治工作充滿活力。三是公路行業(yè)思想政治工作的內(nèi)容要?jiǎng)?chuàng)新。思想政治教育的內(nèi)容必須要滿足職工的需求，要因地制宜，因人制宜，因事制宜，因時(shí)制宜，圍繞行業(yè)改革和項(xiàng)目管理的重點(diǎn)難點(diǎn)，在全行業(yè)開展文明行業(yè)創(chuàng)建活動(dòng)，在黨員隊(duì)伍中開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，在青年職工中開展創(chuàng)建青年文明號(hào)、青年崗位能手活動(dòng)，在婦女中開展“巾幗建功”活動(dòng)以及各種勞動(dòng)競(jìng)賽等，要體現(xiàn)適應(yīng)多樣化工作的層次性。四是公路行業(yè)思想政治工作的方法要?jiǎng)?chuàng)新。要充分考慮公路行業(yè)干部職工的特點(diǎn)，多采取啟發(fā)式、案例式、體驗(yàn)式的教育，運(yùn)用生動(dòng)形象的方式，可以充分利用新聞媒體、文學(xué)藝術(shù)、圖書、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息傳播手段，擴(kuò)大思想政治教育的深度和廣度，使思想政治工作更加形象化、具體化，寓教于情，寓教于樂，寓教于理，對(duì)職工進(jìn)行正確引導(dǎo)，入耳人腦，深入人心。要堅(jiān)持貼近實(shí)際，把思想政治工作同解決群眾的實(shí)際困難，為群眾辦實(shí)事結(jié)合起來，將不同身份、不同收入、不同學(xué)歷、不同價(jià)值取向的職工思想統(tǒng)一起來，引導(dǎo)廣大職工更新觀念、適應(yīng)變革、增長技能，共同推進(jìn)公路行業(yè)科學(xué)發(fā)展。
參考文獻(xiàn)：
關(guān)鍵詞：上市銀行；特許權(quán)價(jià)值；托賓Q；面板數(shù)據(jù)；實(shí)證分析
中圖分類號(hào)：F830.33
文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
文章編號(hào)：1003-9031(2007)03-0021-05
一、引言
商業(yè)銀行不同于一般的工商企業(yè)，擁有特許經(jīng)營權(quán)，基于銀行內(nèi)在特殊功能和外在市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，其具有獲取超額收益的能力，因而銀行牌照是有價(jià)值的，學(xué)術(shù)界稱為特許權(quán)價(jià)值，國外已經(jīng)對(duì)其進(jìn)行了成熟的研究，而我國尚未引起足夠重視。Buser、Chen、Kane(1981)和Marcus(1984)等人把特許權(quán)價(jià)值看作是一種銀行牌照的價(jià)值。[1][2]由于銀行業(yè)有其特殊性的要求，銀行市場(chǎng)上實(shí)行許可制度，使得銀行牌照的供給是有限的，因而牌照是一種不可轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)。這種市場(chǎng)準(zhǔn)入價(jià)值與銀行的管制程度成正比，管制越嚴(yán)價(jià)值越高。Lindley，Marchand和Mounts(2004)認(rèn)為銀行的牌照賦予銀行獲取租金的權(quán)力，并將特許權(quán)價(jià)值看成是貸款權(quán)期望價(jià)值的折現(xiàn)值。[3]Morrisonn(2004)認(rèn)為，特許權(quán)價(jià)值是銀行牌照持有人所擁有的租金，當(dāng)這種價(jià)值很高時(shí)，銀行所有者就傾向于謹(jǐn)慎經(jīng)營以維持其特許權(quán)。[4]本文認(rèn)為銀行特許權(quán)價(jià)值是基于銀行特殊的產(chǎn)業(yè)屬性和功能特點(diǎn)賦予的一種獲取未來租金收益的權(quán)力價(jià)值，簡言之是銀行與市場(chǎng)交易主體和政府監(jiān)管主體之間的不完備合約最終產(chǎn)生的價(jià)值。
我國銀行業(yè)目前處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期，發(fā)揮特許權(quán)價(jià)值的自律效應(yīng)有利于我國銀行發(fā)展的安全和改革的平穩(wěn)過渡，然而隨著我國加入WTO以來，對(duì)外開放的步伐越來越大，外資銀行爭相搶灘我國市場(chǎng)，加劇了我國銀行業(yè)的競(jìng)爭，從而勢(shì)必會(huì)引起特許權(quán)價(jià)值的變化。本文的目的在于考察我國商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值變化以及其影響因素，基于測(cè)算方法托賓Q的特殊性，選取的樣本范圍為我國5家上市商業(yè)銀行：上海浦東發(fā)展銀行、招商銀行、民生銀行、華夏銀行和深圳發(fā)展銀行，數(shù)據(jù)范圍是1999-2006年之間。
二、特許權(quán)價(jià)值的形成要素分析
特許權(quán)價(jià)值的來源主要是銀行外部環(huán)境和內(nèi)部機(jī)制共同作用的結(jié)果，即一方面是由銀行管制限制競(jìng)爭而產(chǎn)生的，另一方面是由銀行本身的特殊性決定。正如Demsetz，Saidenberg和Strahan(1996)指出的那樣，銀行的特許權(quán)價(jià)值主要有兩個(gè)來源：市場(chǎng)相關(guān)和銀行相關(guān)。[5]
1.市場(chǎng)相關(guān)
幾乎在所有的國家，銀行業(yè)都是高管制的，進(jìn)入銀行業(yè)必須獲得權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)放的特許經(jīng)營牌照，其大小由市場(chǎng)上銀行的數(shù)目決定，因而進(jìn)入壁壘有利于銀行獲得市場(chǎng)壟斷力，但需要很高的進(jìn)入成本。市場(chǎng)準(zhǔn)入限制、地域擴(kuò)張限制和業(yè)務(wù)許可使得市場(chǎng)呈現(xiàn)非完全競(jìng)爭狀態(tài)，有利于銀行獲取市場(chǎng)特權(quán)和壟斷租金。這種租金最終來源于銀行對(duì)資金的“低借高貸”能力和中間業(yè)務(wù)的專屬權(quán)力。
2.銀行相關(guān)
在同一個(gè)受到保護(hù)的市場(chǎng)上，不同的銀行會(huì)有不同的特許權(quán)價(jià)值，它取決于銀行的管理效率、聲譽(yù)以及和客戶的關(guān)系。銀行的人力資本、管理手段、聲譽(yù)以及客戶信息都組成了其自身特質(zhì)，這種特質(zhì)往往具有交易成本的優(yōu)勢(shì)，促使銀行獲取一流競(jìng)爭力。通過人力資本的最優(yōu)化、聲譽(yù)的無形化和信息的集聚化，使得銀行能在市場(chǎng)份額既定的情況下，擠占弱勢(shì)競(jìng)爭者的市場(chǎng)地位，從而獲取更多的特許權(quán)價(jià)值。同時(shí)知識(shí)的積累、技術(shù)的創(chuàng)新和資產(chǎn)的專用性都將賦予銀行競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。在既定的市場(chǎng)壓力下，銀行效率的提升能提高特許權(quán)價(jià)值。
從產(chǎn)生的本質(zhì)來看，特許權(quán)價(jià)值是銀行具有的各種優(yōu)勢(shì)的超額收益，優(yōu)勢(shì)具體包括壟斷優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、交易成本優(yōu)勢(shì)和聲譽(yù)優(yōu)勢(shì)。第一，壟斷優(yōu)勢(shì)是銀行特許權(quán)價(jià)值的基礎(chǔ)，壟斷的形成又是通過價(jià)格的控制、業(yè)務(wù)限定和區(qū)域劃分等實(shí)現(xiàn)的，這是形成特許權(quán)價(jià)值的硬要素，而其他屬于軟要素。第二，信息優(yōu)勢(shì)來源于銀行的中介功能，通過長期與客戶保持經(jīng)營關(guān)系，集聚一定的信息，從而獲得超額利潤。第三，交易成本優(yōu)勢(shì)是銀行持續(xù)經(jīng)營的動(dòng)力，銀行作為資金的融通者，聯(lián)接著市場(chǎng)的供求雙方，從而完成一系列合約的交易，這是單個(gè)企業(yè)“黑箱”所不具有的能力，其交易成本始終小于各市場(chǎng)主體之間的交易成本之和，否則銀行沒有存在的意義，基于銀行的交易成本優(yōu)勢(shì)，其具有超額收益。第四，銀行是一種聲譽(yù)組織，聲譽(yù)是其立業(yè)之基，同時(shí)銀行不同于一般的企業(yè)，具有經(jīng)營的長期性、雄厚的資金實(shí)力和獨(dú)特的品牌效應(yīng)等，這些組成了銀行的市場(chǎng)公信力，使銀行具備了不斷增值的必要條件。以上四種優(yōu)勢(shì)是銀行所特有的生產(chǎn)性元素，是形成其特許權(quán)價(jià)值的基礎(chǔ)條件。
圖1特許權(quán)價(jià)值的形成要素
三、特許權(quán)價(jià)值的度量及其分析
1.度量方法：托賓Q
國外的研究都是用托賓Q來衡量銀行的特許權(quán)價(jià)值，Tobin(1969)在提出股票價(jià)格的波動(dòng)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的傳導(dǎo)機(jī)制中，設(shè)定一個(gè)Q值來表示公司的市場(chǎng)價(jià)值與公司的資本重置成本之比。Linderberg和Ross(1981)將托賓Q定義為資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值超過其重置成本的比例，估算非銀行業(yè)的壟斷租金。[6]由于特許權(quán)價(jià)值可以被描繪為市場(chǎng)價(jià)值超過重置成本的份額，托賓Q被廣泛應(yīng)用于度量銀行的成長機(jī)會(huì)，成長機(jī)會(huì)是銀行特許權(quán)價(jià)值的組成，因而并不妨礙其代表特許權(quán)價(jià)值。
在現(xiàn)有的文獻(xiàn)中，主要有兩種計(jì)算銀行特許權(quán)價(jià)值的托賓Q算法：(1)使用銀行資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值和賬面價(jià)值之比(market to book value of bank assets)來計(jì)算，代表有：Keeley(1990)、Saunders和Wilson(1994)、Demsetz、Saindenberg和Strahan(1996)、Gropp和Vesala(2004)以及Stéphanie Stolz(2005)等人。(2)用股東權(quán)益或資產(chǎn)凈值的市場(chǎng)價(jià)值和賬面價(jià)值(market to book value of equity)來計(jì)算，代表有：Saunders和Wilson(1997)，Gallowey、Lee和Roden(1997)，Brewer、Mondschean和Strahan(1997)以及Furlong和Kwan(2006)。
本文采用第二種方法，由于資產(chǎn)市值不易獲得，通常使用銀行的股權(quán)資本市值(market value of banks＇ equity capital，簡寫為ME)和負(fù)債的賬面值(book value of banks＇ liabilities，簡寫為BL)來代表。同時(shí)資產(chǎn)的重置成本也不易獲得，使用資產(chǎn)的賬面價(jià)值(book value of assets，簡寫為BA)來表示。用FV來代表特許權(quán)價(jià)值，公式如下：
FV=ME+BL-BA (1)
等式兩邊同時(shí)除以資產(chǎn)規(guī)模BA，然后加1，等式左邊就是托賓Q的表達(dá)式，即
這一假定是特許權(quán)價(jià)值資本化為股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值而非資產(chǎn)的賬面價(jià)值，因而，特許權(quán)價(jià)值越高，Q值就越大。由于Q值反映市場(chǎng)壟斷力，所以其是衡量特許權(quán)價(jià)值的理想工具。在一個(gè)壟斷市場(chǎng)上，Q值大于1，在完全競(jìng)爭市場(chǎng)上，均衡Q值等于1。
2.計(jì)算結(jié)果
對(duì)于我國而言，銀行的賬面負(fù)債和賬面資產(chǎn)都比較方便獲得，然而銀行市值在我國不易精確計(jì)算，由于銀行股票分為流通股和非流通股，陳志武(2002)認(rèn)為中國的非流動(dòng)股可以按照0.7-0.8的比例折算。[7]本文認(rèn)為特許權(quán)價(jià)值的高估不會(huì)影響其因素分析，因而直接以股票價(jià)格乘以銀行股票總額來表示銀行市值。
我國上市商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值最大為1.54，最小為1.02，平均值為1.12。從行別的平均值來看，上海浦東發(fā)展銀行為1.16，民生銀行為1.11，深圳發(fā)展銀行為1.14，招商銀行為1.08，華夏銀行為1.04，下降額度最大的是深圳發(fā)展銀行為0.50，最小的是華夏銀行為0.05；從時(shí)間上來看特許權(quán)價(jià)值逐年下降，尤其在2000-2002年間下降幅度比較大，而在從2003年開始下降幅度開始減慢，近兩年內(nèi)更是趨于穩(wěn)定發(fā)展?fàn)顟B(tài)。
四、銀行特許權(quán)價(jià)值影響因素的實(shí)證分析
1.影響因素變量的確定
對(duì)于特許權(quán)價(jià)值的決定變量的選取，我們按照其來源來劃分。(1)市場(chǎng)相關(guān)變量：銀行數(shù)量INS，利率差SPR，銀行開放度COM。(2)銀行相關(guān)變量：盈利能力ROE，資本充足率CAR，銀行效率變量如CIR和EFF，清算價(jià)值LQD，流動(dòng)性LIQ，資產(chǎn)規(guī)模ASS，杠桿性LEV和CDR，貸款集中度TOP，具體說明如表1。
表1變量的匯總說明表
2.數(shù)據(jù)說明和描述
本文的數(shù)據(jù)包括股票價(jià)格、股票市值和帳面負(fù)債來自于CSMAR數(shù)據(jù)庫，其它數(shù)據(jù)來源于深圳證券交易所和上海證券交易所以及5家上市商業(yè)銀行的定期公告。由于本文的樣本銀行上市時(shí)間有限，為擴(kuò)大樣本容量，本文主要以季度數(shù)據(jù)分析，各變量的描述如表2。
表2各變量的描述性統(tǒng)計(jì)分析表
3.模型的建立和方法說明
本文以Q為因變量，選擇以上介紹的13種變量作為因變量，構(gòu)造面板數(shù)據(jù)的多元線性回歸模型，以5家上市商業(yè)銀行為樣本，考察銀行特許權(quán)價(jià)值的影響因素，假定參數(shù)值都不隨時(shí)間變化，模型可以簡化為：
Qi,t代表銀行i在t時(shí)期的特許權(quán)價(jià)值，Xi,t是銀行i在t時(shí)期內(nèi)的影響特許權(quán)價(jià)值的自變量，包括與市場(chǎng)相關(guān)和與銀行相關(guān)兩類，在計(jì)算時(shí)分別代入模型，α0,j是各銀行的截距項(xiàng)，α1,j分別是不同自變量j的回歸系數(shù)，錯(cuò)誤項(xiàng)μi,t包含銀行個(gè)體差異因素ηi和白噪聲εi,t，即μi,t=ηi+εi,t，其中ηi～(0，σ2η)，εi,t～N(0，σ2ε)，兩者相互獨(dú)立。根據(jù)影響因素可以分成市場(chǎng)相關(guān)和銀行相關(guān)，而銀行相關(guān)因素又可以分成兩類指標(biāo)，因而本文分別將其納入方程進(jìn)行回歸分析。同時(shí)在使用Eviews5.0軟件時(shí)，對(duì)該模型使用廣義最小二乘法(GLS)來估計(jì)，這樣可以免去對(duì)原模型進(jìn)行異方差檢驗(yàn)和序列相關(guān)檢驗(yàn)。同時(shí)假設(shè)出現(xiàn)截面異方差，在方程估計(jì)中使用(Cross-section weights)權(quán)重。
4.回歸結(jié)果分析
(1)市場(chǎng)相關(guān)因素。銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于市場(chǎng)是無可爭議的，因?yàn)殂y行市場(chǎng)總是非完全競(jìng)爭的，而競(jìng)爭會(huì)弱化銀行的特許權(quán)價(jià)值。如表3，從COM和INS指標(biāo)來看，二者對(duì)于銀行特許權(quán)價(jià)值具有負(fù)效應(yīng)。COM是外資銀行在華的資產(chǎn)占比，代表的是外資的參與程度，隨著WTO后我國銀行業(yè)的日益開放，世界一流的國際大銀行都爭相搶灘中國，在我國銀行市場(chǎng)占據(jù)了一定的份額，其效率和收益率遠(yuǎn)高于處于改革中的中國銀行業(yè)，因而對(duì)我國是一個(gè)不小的考驗(yàn)。雖然效應(yīng)不是很大，然而隨著全面開放的到來，外資銀行的“摘櫻桃”效應(yīng)將更加明顯，我國銀行業(yè)的學(xué)習(xí)效應(yīng)能否提升自身效率從而彌補(bǔ)擠出效應(yīng)，將直接決定著銀行業(yè)的安全。雖然銀行機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張能強(qiáng)化自身特許權(quán)價(jià)值，然而一方面樣本銀行的總體上升在我國所有金融機(jī)構(gòu)中相對(duì)有限，另一方面銀行機(jī)構(gòu)的上升說明銀行間競(jìng)爭的加劇，而且根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，樣本銀行的擴(kuò)張主要是集中在發(fā)達(dá)地區(qū)，區(qū)域集聚式的競(jìng)爭會(huì)造成重復(fù)成本，浪費(fèi)社會(huì)資源，發(fā)生“租金消散”現(xiàn)象，從而弱化特許權(quán)價(jià)值。[8]銀行的特許權(quán)價(jià)值受到SPR的影響為負(fù)，且顯著性未通過檢驗(yàn)。一方面可能是我國實(shí)行的是利率管制政策，銀行存貸利差變動(dòng)幅度不大；另一方面考察的銀行所處制度環(huán)境都是一樣的，無法進(jìn)行差異性對(duì)比，因而無法進(jìn)行有效驗(yàn)證。從整體上看，固定效應(yīng)的R2、調(diào)整后的R2、D.W.等統(tǒng)計(jì)指標(biāo)均優(yōu)于隨機(jī)效應(yīng)。
表3 與市場(chǎng)相關(guān)影響因素的回歸結(jié)果
注：表中括號(hào)內(nèi)是估計(jì)值的標(biāo)準(zhǔn)差，*表示顯著性水平為1%，**表示顯著性水平為5%，加粗項(xiàng)是未通過顯著性檢驗(yàn)。
(2)銀行相關(guān)因素。我們把與銀行相關(guān)的影響因素分為兩類：第一類是銀行的保護(hù)手段，盈利能力(ROE)、操作效率(CIR和EFF)和御險(xiǎn)措施(CAR、LQD和LIQ)以及資產(chǎn)規(guī)模(ASS)等，第二類是銀行的經(jīng)營手段，如資產(chǎn)負(fù)債率(LEV)和存貸比(CDR)和貸款集中度(TOP)。前者具有防御性質(zhì)，其對(duì)于銀行特許權(quán)價(jià)值具有保護(hù)和強(qiáng)化功能，可以假設(shè)成正相關(guān)；而后者則是冒險(xiǎn)型的工具，對(duì)于銀行特許權(quán)價(jià)值具有弱化的作用，可以假設(shè)成負(fù)相關(guān)?；跀?shù)據(jù)的有限，在此只對(duì)模型作固定效應(yīng)的分析。
從表4中可以看出，與銀行相關(guān)的第一類指標(biāo)對(duì)特許權(quán)價(jià)值具有一定的影響，其中，CAR和ASS與之成負(fù)相關(guān)，其余都為正相關(guān)，同時(shí)擬合優(yōu)度很高，接近于1。正如Hellmann，Murdock和Stigilitz(2000)理論研究認(rèn)為，增加高成本資本會(huì)降低銀行利潤，從而銀行會(huì)失去特許權(quán)價(jià)值。[9]我國的實(shí)證也吻合這種觀點(diǎn)，資本充足率越高會(huì)弱化特許權(quán)價(jià)值，然而其影響畢竟有限，僅為-0.0010，而且未通過顯著性檢驗(yàn)。
表4與銀行相關(guān)的第一類指標(biāo)的影響
注：表中括號(hào)內(nèi)是估計(jì)值的標(biāo)準(zhǔn)差，*表示顯著性水平為1%，加粗項(xiàng)是未通過顯著性檢驗(yàn)。
資產(chǎn)規(guī)模與特許權(quán)價(jià)值成負(fù)相關(guān)，顯著性水平為1%，說明樣本銀行的特許權(quán)價(jià)值并非依賴市場(chǎng)規(guī)模。這與Boyd和Runkle(1993)和Gianni De Nicoloé(2000)的實(shí)證結(jié)論相似，同時(shí)與樣本銀行的實(shí)際也是相互吻合的。[10][11]從銀行效率指標(biāo)和盈利指標(biāo)來看，都對(duì)銀行特許權(quán)價(jià)值具有促進(jìn)作用，盈利能力的提升是特許權(quán)價(jià)值的核心特征，ROE對(duì)于其具有正相關(guān)性，只是效果不是那么明顯，原因可能是：第一，樣本單位不足；第二，由于樣本年限不足，為了擴(kuò)充觀測(cè)值，數(shù)據(jù)選取季度的，而第一季度和第四季度具有明顯的差異；第三，股市對(duì)市值的影響可能會(huì)掩蓋盈利能力的作用。而銀行的效率是特許權(quán)價(jià)值的重要來源，CIR的作用相對(duì)于EFF更為明顯，其每上升1%，對(duì)于銀行特許權(quán)價(jià)值的貢獻(xiàn)達(dá)0.296%，且CIR的顯著性為1%。LIQ和LQD對(duì)于銀行來說是防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，從數(shù)據(jù)可以看出，其對(duì)于銀行特許權(quán)價(jià)值具有一定的保護(hù)作用，尤其是LQD的作用明顯，顯著性較好。
表5 與銀行相關(guān)的第二類指標(biāo)的影響
注：表中括號(hào)內(nèi)是估計(jì)值的標(biāo)準(zhǔn)差，*表示顯著性水平為1%，加粗項(xiàng)是未通過顯著性檢驗(yàn)。
而從第二類指標(biāo)可以看出，銀行的操作工具對(duì)于特許權(quán)價(jià)值具有負(fù)相關(guān)關(guān)系，其中資產(chǎn)負(fù)債率LEV的作用最為明顯，且顯著性水平很好，整個(gè)方程的擬合優(yōu)度也很高。由于杠桿率包括資產(chǎn)負(fù)債率LEV和存貸比CDR越大，說明其市場(chǎng)開拓能力越強(qiáng)，然而伴隨的風(fēng)險(xiǎn)也不小，而且高的貸款集中程度TOP會(huì)弱化銀行的風(fēng)險(xiǎn)分散能力，從而整體上會(huì)降低銀行特許權(quán)價(jià)值。
五、結(jié)語
通過對(duì)我國5家上市商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值的度量，我們可以知道：隨著金融市場(chǎng)開放度的加強(qiáng)，外資銀行參與度提高，銀行市場(chǎng)競(jìng)爭加大，價(jià)格規(guī)制的作用不是很明顯，銀行特許權(quán)價(jià)值一直都是下降的，而近兩年內(nèi)呈現(xiàn)平穩(wěn)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。經(jīng)過實(shí)證分析可以得知，銀行特許權(quán)價(jià)值的外生性因素正在逐漸減弱，過渡到以銀行內(nèi)生性因素為主，而銀行的內(nèi)在效率具有長期性，因而決定了上市銀行特許權(quán)價(jià)值的穩(wěn)定性。通過進(jìn)一步的分析證明，效率高的銀行越注重防御風(fēng)險(xiǎn)，自我保護(hù)價(jià)值越高，對(duì)于特許權(quán)價(jià)值越有利，從而實(shí)現(xiàn)自身的良性循環(huán)。冒險(xiǎn)型的工具雖然能帶來高額收益，但最終會(huì)腐蝕特許權(quán)價(jià)值，由此也可以佐證特許權(quán)價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)約束功能，其與穩(wěn)健經(jīng)營是相互共生的。
隨著金融一體化和全球化趨勢(shì)的加劇，銀行業(yè)的競(jìng)爭將會(huì)更加激烈，我國銀行業(yè)的市場(chǎng)壟斷優(yōu)勢(shì)將逐漸消失，特許權(quán)價(jià)值會(huì)遭到腐蝕，銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)將更大，如何保護(hù)銀行特許權(quán)價(jià)值，促進(jìn)銀行謹(jǐn)慎經(jīng)營，將是一個(gè)關(guān)系我國金融安全的關(guān)鍵問題，因而，提升銀行內(nèi)在效率，加強(qiáng)銀行競(jìng)爭力，將是提升銀行特許權(quán)價(jià)值的唯一途徑，這也是我國后過渡時(shí)期銀行改革的最終方向。
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Case Analysis of the Factors that Form Charted Right of Commercial Bank
XU Guo-xin1；SHI Qin2
(1.College of Finance Hunan University Changsha410079China；2.College of Finance South Western University of Financial and Economical Chengdu 610072 China)
大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)大氣中污染物或其他物質(zhì)的最大容許濃度所作的規(guī)定。大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是環(huán)境管理、環(huán)境評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。在我國，目前常用的大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是《環(huán)境空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB3095-2012），其中規(guī)定了二氧化硫等6項(xiàng)基本污染物的濃度限值以及總懸浮顆粒物等4項(xiàng)其他污染物的濃度限值；并以附錄的形式給出了鎘等5項(xiàng)污染物的參考濃度限值[1]。
但是，大氣環(huán)境中的污染物種類繁多，僅《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB16297-1996）中就列出了33種常見的大氣污染物[2]。在環(huán)境評(píng)價(jià)――特別是石化行業(yè)環(huán)境評(píng)價(jià)中，經(jīng)常遇到項(xiàng)目排放的特征污染物不在《環(huán)境空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB3095-2012）規(guī)定之列的情況，其中有些特征污染物對(duì)人體健康和環(huán)境空氣有顯著的危害和影響。顯然，這些特征污染物也應(yīng)該是環(huán)境管理和環(huán)境評(píng)價(jià)工作的重點(diǎn)。因此，在環(huán)境評(píng)價(jià)階段如何選擇適當(dāng)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)進(jìn)行大氣環(huán)境質(zhì)量的評(píng)價(jià)就顯得尤為重要。
本文結(jié)合作者工作實(shí)踐，總結(jié)和梳理了對(duì)大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)選取方法進(jìn)行了系統(tǒng)的；并以石化行業(yè)為例，給出該行業(yè)主要大氣特征污染物的建議環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，供廣大環(huán)境評(píng)價(jià)和環(huán)境管理工作者借鑒。
2 大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)選取的方法
在選取大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，通常遵循的原則是：有地方標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行地方標(biāo)準(zhǔn)；沒有地方標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行《環(huán)境空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB3095-2012）[3]。
而對(duì)于地方標(biāo)準(zhǔn)或GB3095中未包含的污染物，一般根據(jù)其他標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定確定其執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，方法不一而足。通常的做法有：
（1）參照《工業(yè)企業(yè)設(shè)計(jì)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)》（TJ36-79）[4]中的居住區(qū)大氣中有害物質(zhì)的最高容許濃度的一次濃度限值；
（2）參照國外大氣環(huán)境或居住區(qū)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；
（3）參照《室內(nèi)空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB/T18883-2002）[5]； 1996）[2]、《惡臭污染物排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB14554-93）[6]等大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)中的無組織排放監(jiān)控限值；（5）參照上述標(biāo)準(zhǔn)的解釋或編制說明；（6）根據(jù)國內(nèi)外車間衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)或工業(yè)場(chǎng)所有害因素職業(yè)接觸限值計(jì)算。
另外，我國大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)中，將濃度限值的平均時(shí)間分為1小時(shí)平均、24小時(shí)平均和年平均3類。有的污染物，某平均時(shí)間對(duì)應(yīng)的濃度限值未作規(guī)定，必要時(shí)可按1小時(shí)濃度：24小時(shí)濃度：年平均濃度=1：0.33：0.12的比例關(guān)系計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)中缺少的濃度限值。
2.1 《工業(yè)企業(yè)設(shè)計(jì)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)》（TJ36-79）
TJ36-79修訂后最新版分為兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：《工業(yè)企業(yè)設(shè)計(jì)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)》（GBZ1-2010）和《工作場(chǎng)所有害因素職業(yè)接觸限值》（GBZ2.1-2007和GBZ2.2-2007）。TJ36-79中規(guī)定了居住區(qū)大氣34項(xiàng)有害物質(zhì)的最高容許濃度。由于該標(biāo)準(zhǔn)后續(xù)的修訂版本中不含有居住區(qū)大氣中有害物質(zhì)的最高容許濃度，因此目前在用到部分特征污染物大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，仍然會(huì)參考TJ36-79。
2.2 國外大氣環(huán)境或居住區(qū)大氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)
主要參照美國、歐洲、前蘇聯(lián)、香港和臺(tái)灣等國家和地區(qū)大氣環(huán)境或居住區(qū)大氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。
2.3 《室內(nèi)空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB/T18883-2002）
GB/T18883-2002規(guī)定了苯等13項(xiàng)空氣污染物的標(biāo)準(zhǔn)值。
2.4 大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)無組織排放監(jiān)控濃度限值
GB16297-1996、GB14554-93等大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)中，規(guī)定了各主要大氣污染物的無組織排放監(jiān)控濃度限值。根據(jù)《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)詳解》[7]（簡稱《詳解》），GB16297-1996中，除二氧化硫等五項(xiàng)污染物外，其它污染物的廠界濃度控制標(biāo)準(zhǔn)原則上是按照GB3095中的二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)1小時(shí)限值確定，新建企業(yè)按此值的85%定值；GB3095中未列出的項(xiàng)目，根據(jù)TJ36-79中居住區(qū)大氣中有害物質(zhì)的一次最高容許濃度計(jì)算。可見，從標(biāo)準(zhǔn)制定的角度考慮，污染物無組織排放監(jiān)控濃度限值與大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是相當(dāng)?shù)?。因此可以將污染物無組織排放監(jiān)控濃度限值作為大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的一種選擇。
2.5 標(biāo)準(zhǔn)解釋或編制說明
實(shí)際工作中最為常用的是《詳解》以及各標(biāo)準(zhǔn)的編制說明。以《詳解》為例，該書說明了在制定GB16297-199有組織排放標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，首先根據(jù)國內(nèi)外相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)確定污染物的大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，然后以此為出發(fā)點(diǎn)計(jì)算允許排放速率和排放濃度，最后結(jié)合國內(nèi)外相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較、確定合理的標(biāo)準(zhǔn)值。因此可以查閱污染物排放標(biāo)準(zhǔn)制定說明，來確定其環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。
2.6 工業(yè)場(chǎng)所有害因素職業(yè)接觸限值或車間衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)
對(duì)于前述方法均無法確定大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的污染物，原蘇聯(lián)學(xué)者В.НИКИХОРОВ給出了一種根據(jù)車間衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)或工業(yè)場(chǎng)所有害因素職業(yè)接觸限值來計(jì)算污染物一次標(biāo)準(zhǔn)限值的方法[8]：
式中：
CE為環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一次值；CI為車間衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)或工業(yè)場(chǎng)所有害因素職業(yè)接觸限值。
3 石化行業(yè)主要大氣特征污染物的建議標(biāo)準(zhǔn)3.1 主要大氣特征污染物
受原料性質(zhì)、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)路線、設(shè)備選擇、管理水平等的影響，石化行業(yè)大氣污染物的種類和排放量不盡相同。除了二氧化硫、氮氧化物、煙/粉塵等常規(guī)污染物外，石化行業(yè)常見的特征污染物有非甲烷總烴、總揮發(fā)性有機(jī)物、苯、甲苯、二甲苯、硫化氫和氨等。這些特征污染物均未列入《環(huán)境空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB3095-2012）。
3.2 大氣環(huán)境質(zhì)量建議標(biāo)準(zhǔn)
（1）非甲烷總烴：GB16297-1996和《詳解》中提出非甲烷總烴的1小時(shí)平均濃度限值分別為4mg/m3和2mg/ m3）；此外某些地方標(biāo)準(zhǔn)如河北省《環(huán)境空氣質(zhì)量 非甲烷總烴限值》（DB13/1577-2012）規(guī)定了非甲烷總烴的1小時(shí)平均濃度限值為1mg/m3（一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)）和2mg/m3（二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)）。國外[9]以色列的總烴標(biāo)準(zhǔn)為：30分鐘平均濃度5mg/ m3、24小時(shí)平均濃度2mg/m3。綜合考慮上述取值方法，本文建議非甲烷總烴的1小時(shí)平均濃度限值取2mg/m3。
（2）總揮發(fā)性有機(jī)物：目前通常采用《室內(nèi)空氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)》（GB/T 18883-2002）中規(guī)定的8小時(shí)均值（0.6mg/ m3）作為TVOC的大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。
（3）苯：作為一種重要的有機(jī)污染物，國內(nèi)外許多相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)均對(duì)其作了規(guī)定，詳見表1。
除TJ36-79和前蘇聯(lián)由于當(dāng)時(shí)對(duì)苯的毒性認(rèn)識(shí)不足導(dǎo)致標(biāo)準(zhǔn)值過寬外，其余標(biāo)準(zhǔn)中1小時(shí)濃度均不大于0.4mg/m3。國外普遍制定了苯的年平均濃度限值，按照傳統(tǒng)換算方法換算為1小時(shí)濃度后，均小于0.05mg/m3。再按照公式（3）計(jì)算得苯的一次標(biāo)準(zhǔn)為0.08mg/m3。結(jié)合國內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)和上述計(jì)算結(jié)果，本文建議其1小時(shí)濃度限值取0.1mg/m3。
（4）甲苯：TJ36-79中沒有規(guī)定甲苯的濃度限值。
GB/T18883-2002、GB16297-1996和《詳解》中提出甲苯的1小時(shí)/一次濃度限值分別為：0.2mg/m3、2.4mg/m3和0.6mg/m3；以色列[15]規(guī)定了甲苯的24小時(shí)平均濃度10mg/m3，換算1小時(shí)平均濃度為30mg/m3。再按照公式（3）計(jì)算得甲苯的一次標(biāo)準(zhǔn)限值為0.24mg/m3。結(jié)合甲苯的毒理性質(zhì)，本文建議其1小時(shí)濃度限值取0.6mg/m3。
（5）二甲苯：TJ36-79、GB/T18883-2002、GB16297-1996和《詳解》中提出二甲苯的1小時(shí)/一次濃度限值分別為：0.3mg/m3、0.2mg/m3、1.2mg/m3和0.2mg/m3；前蘇聯(lián)居民區(qū)大氣中有害物質(zhì)的最大允許濃度（CH245-71）[9]中規(guī)定二甲苯的1小時(shí)平均濃度限值為0.2mg/m3。再按照公式（3）計(jì)算得二甲苯的一次標(biāo)準(zhǔn)限值為0.24 mg/m3。結(jié)合二甲苯的毒理性質(zhì)，本文建議其1小時(shí)濃度限值取0.3mg/m3。
（6）硫化氫：TJ36-79和GB14554-93中規(guī)定了硫化氫的1小時(shí)濃度限值，分別為0.01mg/m3和0.06mg/m3。前蘇聯(lián)CH245-71中規(guī)定硫化氫的1小時(shí)平均濃度限值為0.008mg/m3；前西德大氣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)中規(guī)定硫化氫的一次濃度限值為0.2mg/m3[9]。再按照公式（1）計(jì)算得硫化氫的一次限值為0.17mg/m3?？紤]到硫化氫的毒理性質(zhì)，本文建議其1小時(shí)濃度限值取0.06mg/m3。
（7）氨：TJ36-79、GB/T18883-2002和GB14554-93中規(guī)定了氨的1小時(shí)濃度限值，分別為0.2mg/m3、0.2mg/ m3和1.5mg/m3。前蘇聯(lián)CH245-71中規(guī)定氨的1小時(shí)濃度限值為0.2mg/m3。再按照公式（1）計(jì)算得氨的一次限值為0.33mg/m3。結(jié)合氨的毒理性質(zhì)，本文建議其1小時(shí)濃度限值取0.2mg/m3。
現(xiàn)行大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)中未規(guī)定的污染物，可按照本文給出的幾種方法分別提出相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)限值，再結(jié)合污染物毒理性質(zhì)及國內(nèi)外相關(guān)研究成果，分析對(duì)比給出最終的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。
石化行業(yè)特征污染物的1小時(shí)平均濃度建議標(biāo)準(zhǔn)：
（1）非甲烷總烴執(zhí)行2mg/m3；
（2）總揮發(fā)性有機(jī)物執(zhí)行0.6 mg/m3；
（3）苯執(zhí)行0.1mg/m3；
（4）甲苯執(zhí)行0.6mg/m3；
（5）二甲苯執(zhí)行0.3 mg/m3；
（6）硫化氫執(zhí)行0.06 mg/m3；
（7）氨執(zhí)行0.2 mg/m3。其它特征污染物的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)可按上述方法確定。
5 建議
污染物的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)環(huán)保主管部門批準(zhǔn)后方可生效執(zhí)行。盡快細(xì)化大氣環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系，適時(shí)國民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)中常見的大氣特征污染物濃度限值，便于環(huán)境管理和環(huán)境評(píng)價(jià)工作。
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[14] Ministry of Natural Resources and Environment， Thailand. Ambient air standards， 2009
法定代表人：趙慶新，該公司董事長。
委托人：葉樹華，河南仟問律師事務(wù)所律師。
委托人：劉家生，北京市嘉維律師事務(wù)所律師。
被上訴人（原審原告）：中國建設(shè)銀行鄭州鐵路專業(yè)分行營業(yè)部。住所地：河南省鄭州市二七區(qū)蜜蜂張1號(hào)。
負(fù)責(zé)木：葛煥昌，該部主任。
委托人：丁建鋒，該部職員。
委托人：彭光亞，北京市公誠律師事務(wù)所律師。
被上訴人（原審被告）：鄭州皮埃特羅紡織印染有限公司。住所地：河南省鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)。
法定代表人：劉琳，該公司董事長。
上訴人河南竹林安特制藥有限公司（以下簡稱竹林安特公司）為與被上訴人中國建設(shè)銀行鄭州鐵路專業(yè)分行營業(yè)部（以下簡稱建行鄭鐵分行營業(yè)部）、鄭州皮埃特羅紡織印染有限公司（以下簡稱皮埃特羅公司）借款擔(dān)保合同糾紛一案，不服河南省高級(jí)人民法院（1999）豫經(jīng)初字第38號(hào)經(jīng)濟(jì)判決，向本院提起上訴。本院依法組成由審判員李天順擔(dān)任審判長，審判員劉貴祥、徐瑞柏參加的合議庭，進(jìn)行了審理。書記員劉靜擔(dān)任記錄。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
查明：1995年10月5日，建行鄭鐵分行營業(yè)部根據(jù)中國人民建設(shè)銀行、國家科學(xué)技術(shù)委員會(huì)的建總信字〈1993〉第78號(hào)《關(guān)于下達(dá)1993年度第五批科技開發(fā)專項(xiàng)貸款計(jì)劃的通知》以及中國人民建設(shè)銀行河南省分行對(duì)建行鄭鐵分行下達(dá)的對(duì)皮埃特羅公司科技開發(fā)專項(xiàng)貸款1520萬元的計(jì)劃，與皮埃特羅公司簽訂了一份《借款合同》，約定：皮埃特羅公司向建行鄭鐵分行營業(yè)部申請(qǐng)借款，建行鄭鐵分行營業(yè)部經(jīng)審查并根據(jù)土地抵押和擔(dān)保同意發(fā)放貸款。借款金額為1520萬元，期限自1995年10月5日至1998年10月5日，用途為皮埃特羅公司在鄭州高新技術(shù)開發(fā)區(qū)建高檔面料生產(chǎn)線，月息11.25‰，按季結(jié)息，利息一年一定，一年期滿時(shí)，根據(jù)當(dāng)時(shí)相應(yīng)的貸款利率確定下一年的利率。借款本息和費(fèi)用，由竹林安特公司作為保證人，并由皮埃特羅公司提供67.5畝土地證和4261.8平方米房產(chǎn)證作抵押擔(dān)保。同日，建行鄭鐵分行營業(yè)部又與竹林安特公司、皮埃特羅公司簽訂一份《保證合同》，約定：保證金額為1520萬元，保證方式為連帶清償方式，保證期限為從主合同生效開始至合同失效時(shí)止。除信譽(yù)擔(dān)保外，皮埃特羅公司另有67.5畝土地證和4261.8平方米房產(chǎn)證作抵押。上述兩份合同均由簽訂合同的各方主體及其法定代表人簽名蓋章。合同簽訂次日，建行鄭鐵分行營業(yè)部即將1520萬元以轉(zhuǎn)帳支票方式轉(zhuǎn)給皮埃特羅公司在該營業(yè)部開立的存款戶上。同年10月27日，建行鄭鐵分行營業(yè)部扣收皮埃特羅公司原貸款700萬元（該筆貸款尚未到期），并于1996年7月31日又扣收200萬元及1995年10月27日至1996年6月21日的利息1577604元，皮埃特羅公司用上述貸款還其債務(wù)239.15萬元。合同到期后，皮埃特羅公司未清償借款債務(wù)。建行鄭鐵分行營業(yè)部遂于1999年3月10日向河南省高級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求判令皮埃特羅公司償還貸款1300萬元及其利息3955548.55元（截止1998年12月20日），并承擔(dān)訴訟費(fèi)用，竹林安特公司對(duì)歸還上述還款承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
另查明：1995年3月25日，建行鄭鐵分行營業(yè)部與皮埃特羅公司簽訂700萬元的《借款合同》，約定借款期限自1995年3月16日至1996年3月16日，由竹林安特公司擔(dān)保，如借款人未按期還貸款本息，竹林安特公司無條件承擔(dān)還本付息的責(zé)任。竹林安特公司于當(dāng)日向建行鄭鐵分行營業(yè)部出具不可撤銷貸款擔(dān)保書，承諾對(duì)皮埃特羅公司的借款提供擔(dān)保。1995年8月28日，河南銀建投資技術(shù)經(jīng)濟(jì)咨詢公司鄭州鐵道分公司對(duì)皮埃特羅公司新建高檔織物印染及深加工生產(chǎn)線項(xiàng)目作出評(píng)估報(bào)告，其內(nèi)容顯示：該項(xiàng)目93年已購?fù)恋?7.5畝的無形資產(chǎn)進(jìn)行抵押，該價(jià)值經(jīng)建行鄭鐵分行評(píng)估為1909萬元，按70％計(jì)，僅此一項(xiàng)可抵押1300萬元，若加上地上建筑物及設(shè)備等，還款能力十分有余。
皮埃特羅公司是鄭州威琳方成實(shí)業(yè)有限公司與意大利LUMACESRL公司合資建立的中外合資經(jīng)營企業(yè)。1993年7月20日，鄭州會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的驗(yàn)資報(bào)告顯示：合同規(guī)定的注冊(cè)資金為3600萬元，其中，中方出資2620萬元，外方出資140萬美元。現(xiàn)第一期中方匯入現(xiàn)金1000萬元，土地使用權(quán)作為資本技入金額為675萬元，合計(jì)1675萬元，外方交納設(shè)備款100萬美元。上述中外雙方出資均未到位，所涉及的土地為中原區(qū)石佛鄉(xiāng)秦莊租賃給皮埃特羅公司的土地，該土地并未被征用。1993年3月，國家工商行政管理局為皮埃特羅公司頒發(fā)了企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。1998年4月，該局又為皮埃特羅公司換發(fā)了企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。
1998年4月1日，河南省人民政府為皮埃特羅公司頒發(fā)了外商投資企業(yè)批準(zhǔn)書。1999年4月29日，鄭州市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局以皮埃特羅公司董事長劉琳等人涉嫌詐騙建行鄭鐵分行營業(yè)部貸款1520萬元為由立案。
河南省高級(jí)人民法院認(rèn)為，建行鄭鐵分行營業(yè)部與皮埃特羅公司、竹林安特公司之間的借款、保證合同，系根據(jù)國家科委有關(guān)文件而簽訂，其內(nèi)容不違反國家法律法規(guī)規(guī)定，各方當(dāng)事人意思表示真實(shí)，應(yīng)為有效。建行鄭鐵分行營業(yè)部依約發(fā)放了科技項(xiàng)目貸款，皮埃特羅公司也應(yīng)依約在合同履行期屆滿后將貸款及時(shí)償還。建行鄭鐵分行營業(yè)部未能審查皮埃特羅公司的資金注冊(cè)情況及償還債務(wù)的能力，在發(fā)放貸款不久即扣收了700萬元款項(xiàng)，用于歸還皮埃特羅公司欠其的款項(xiàng)，其行為雖改變了貸款用途，但在兩次貸款中，竹林安特公司均為保證人，至第二次貸款及扣收原貸款時(shí)，其原擔(dān)保期間并未超過，且對(duì)扣收原貸款情況，竹林安特公司應(yīng)是明知的，故其仍應(yīng)在扣收原貸款700萬元范圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。建行鄭鐵分行營業(yè)部部分訴請(qǐng)有理，該院予以采納，但其對(duì)合同約定的以皮埃特羅公司的土地、房產(chǎn)提供的抵押未能核實(shí)并依法辦理登記，最終放棄了物的擔(dān)保，對(duì)此也未能及時(shí)告知保證人，該行為明顯改變了保證人作出保證的條件，從而加重了保證人的保證責(zé)任，故竹林安特公司應(yīng)在建行鄭鐵分行營業(yè)部放棄物的擔(dān)保的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任。至于皮埃特羅公司的法定代表人劉琳等人是否構(gòu)成犯罪，應(yīng)由有關(guān)司法機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定認(rèn)定處理，并不影響該公司依法所應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。故竹林安特公司請(qǐng)求將本案移送公安機(jī)關(guān)處理的抗辯理由不能成立，不予采納。該院根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟(jì)合同法》第六條、第十五條、第四十二條第二款、《中華人民共和國擔(dān)保法》第三條、第十八條、第二十八條、最高人民法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》第一條、《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十二條之規(guī)定，判決：一、皮埃特羅公司償還建行鄭鐵分行營業(yè)部1300萬元及利息3955548.55元（暫計(jì)至1998年12月20日），逾期利息自1998年12月21日至實(shí)際給付之日按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)付。逾期加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。二、竹林安特公司對(duì)上述債務(wù)中700萬元及利息承擔(dān)連帶清償責(zé)任。一審案件受理費(fèi)95788元，由皮埃特羅公司承擔(dān)。
竹林安特公司不服河南省高級(jí)人民法院的上述經(jīng)濟(jì)判決，向本院提起上訴稱：皮埃特羅公司是采取虛假出資手段設(shè)立，違反法律的禁止性規(guī)定，且皮埃特羅公司從1994年之后沒有辦理工商年檢手續(xù)，在簽訂借款保證合同時(shí)，皮埃特羅公司不具有企業(yè)法人資格。國家科委、中國建設(shè)銀行科技開發(fā)貸款計(jì)劃文件是皮埃特羅公司惡意串通，竹林安特公司是在受欺詐的情況下作出的保證，該保證不是其真實(shí)的意思表示。原審判決認(rèn)定借款合同有效是錯(cuò)誤的。原審判決竹林安特公司對(duì)原700萬元借款承擔(dān)連帶保證責(zé)任違反了“不告不理”原則，超出建行鄭鐵分行營業(yè)部的訴請(qǐng)范圍，且建行鄭鐵分行營業(yè)部提前扣收原700萬元貸款，改變了貸款用途，加重了竹林安特公司作為保證人的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。原審判決認(rèn)定竹林安特公司對(duì)提前扣收原貸款“應(yīng)是明知”，沒有事實(shí)依據(jù)。皮埃特羅公司在申請(qǐng)貸款時(shí)承諾以其67.5畝土地和4261.8平方米的房產(chǎn)作抵押，并在借款合同和保證合同中，均明確約定以其上述土地、房產(chǎn)作抵押，案涉土地使用權(quán)抵押擔(dān)保合同已經(jīng)成立，這是竹林安特公司提供信譽(yù)擔(dān)保的前提。建行鄭鐵分行營業(yè)部因沒有核實(shí)抵押物的真實(shí)狀況、沒有依法辦理抵押物登記手續(xù)、沒有向皮埃特羅公司提出實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的訴訟請(qǐng)求，是一種放棄物的擔(dān)保的行為，根據(jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，竹林安特公司應(yīng)當(dāng)依法在債權(quán)人放棄物的擔(dān)保范圍1909萬元內(nèi)免除保證責(zé)任。原審既認(rèn)定竹林安特公司應(yīng)在建行鄭鐵分行營業(yè)部放棄物的擔(dān)保的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任，又判令竹林安特公司對(duì)已扣收的700萬元承擔(dān)保證責(zé)任，自相矛盾。故請(qǐng)求撤銷原審判決第二項(xiàng)，免除竹林安特公司的擔(dān)保責(zé)任。
建行鄭鐵分行營業(yè)部答辯稱：涉案的借款合同和保證合同均有效，原審對(duì)上述合同效力的認(rèn)定及以貸還貸并沒有免除擔(dān)保人在后一借款中的擔(dān)保責(zé)任的認(rèn)定是正確的，應(yīng)予維持，但對(duì)于放棄物的擔(dān)保的認(rèn)定事實(shí)不清，定性有錯(cuò)誤。在上述借款合同中，借款人向建行鄭鐵分行營業(yè)部承諾將提供保證人的保證和土地、房產(chǎn)作抵押，但借款人未依約履行其義務(wù)，主要是因?yàn)榻杩钊藢?duì)抵押物的土地未繳齊征地費(fèi)，未辦理土地征用手續(xù)，實(shí)際上不具有依法抵押的條件。建行鄭鐵分行營業(yè)部因借款人的違約來得到抵押權(quán)，未辦理抵押登記手續(xù)的法律障礙，是建行鄭鐵分行營業(yè)部無法控制和克服的。另外，上述合同均未約定土地、房產(chǎn)抵押是擔(dān)保人出具保證的條件，保證人承擔(dān)的是連帶責(zé)任，并不存在原審認(rèn)定的放棄物的擔(dān)保的事實(shí)及法律依據(jù)。故請(qǐng)求依法糾正原審判決的第二項(xiàng)，判令擔(dān)保人連帶清償借款人在第一項(xiàng)中的全部債務(wù)及一、二審案件受理費(fèi)。
皮埃特羅公司答辯稱：本案借款、保證合同均為有效合同，建行鄭鐵分行營業(yè)部利用給皮埃特羅公司1520萬元貸款，提前扣收原700萬元貸款確有不當(dāng)，侵犯了皮埃特羅公司的合法權(quán)益，是使該項(xiàng)目不能按期投產(chǎn)的一個(gè)重要因素，皮埃特羅公司保留了起訴的權(quán)利，但皮埃特羅公司的受損，不能構(gòu)成竹林安特公司的免責(zé)條件，因?yàn)橹窳职蔡毓镜膬纱螕?dān)保均為有償擔(dān)保，第一次收取了150萬元，第二次約定收取600萬元，但因其法定代表人的變更而未實(shí)現(xiàn)。原審判決其承擔(dān)責(zé)任，是維護(hù)法律和國家利益。
本院認(rèn)為：建行鄭鐵分行營業(yè)部與皮埃特羅公司之間的借款合同，是根據(jù)中國人民建設(shè)銀行、國家科學(xué)技術(shù)委員會(huì)《關(guān)于下達(dá)1993年度第五批科技開發(fā)專項(xiàng)貸款計(jì)劃的通知》以及中國人民建設(shè)銀行總行河南省分行對(duì)建行鄭鐵分行下達(dá)的對(duì)皮埃特羅公司科技開發(fā)專項(xiàng)貸款1520萬元的計(jì)劃而簽訂的，是雙方當(dāng)事人真實(shí)意思的表示，應(yīng)認(rèn)定其合法有效。竹林安特公司關(guān)于原審判決認(rèn)定借款合同有效是錯(cuò)誤的上訴理由，缺乏事實(shí)根據(jù)，本院不予采納。建行鄭鐵分行營業(yè)部已依約履行了發(fā)放貸款的義務(wù)，皮埃特羅公司未依約歸還貸款，已構(gòu)成違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。本案建行鄭鐵分行營業(yè)部起訴的是借款擔(dān)保糾紛，皮埃特羅公司是否采取虛假手段設(shè)立，以及是否利用合同進(jìn)行詐騙，不屬本案審理范圍。建行鄭鐵分行營業(yè)部在皮埃特羅公司申請(qǐng)1520萬元貸款時(shí)，即對(duì)其提供的擔(dān)保物作出評(píng)估，并在借款和保證合同中明確約定：除竹林安特公司的信譽(yù)擔(dān)保外，皮埃特羅公司另有67.5畝土地和4261.8平方米的房產(chǎn)作抵押，因此，應(yīng)認(rèn)定本案所涉土地使用權(quán)抵押擔(dān)保行為已經(jīng)成立，但因其未依法辦理抵押登記，違反了《中華人民共和國擔(dān)保法》第四十一條的規(guī)定，該抵押擔(dān)保無效。皮埃特羅公司自始至終對(duì)租賃而來的土地未交納征用費(fèi)，未享有該土地的使用權(quán)。建行鄭鐵分行營業(yè)部對(duì)該土地的使用權(quán)尚不屬皮埃特羅公司、不可能辦理抵押登記是明知的。建行鄭鐵分行營業(yè)部與皮埃特羅公司未將這一真實(shí)情況告知竹林安特公司，致使竹林安特公司在作出保證時(shí)合理信賴該抵押擔(dān)保的存在。雖然借款及保證合同中未明確約定土地、房產(chǎn)抵押是保證人提供保證的條件，但抵押擔(dān)保具有法定的優(yōu)先權(quán)，建行鄭鐵分行營業(yè)部應(yīng)當(dāng)知道竹林安特公司依法應(yīng)是在抵押擔(dān)保范圍以外承擔(dān)責(zé)任。建行鄭鐵分行營業(yè)部接受皮埃特羅公司提供的土地抵押，卻又消極地不作為，致使該抵押擔(dān)保無效，改變了保證人作出保證的條件，加重了保證人的責(zé)任負(fù)擔(dān)。鑒于建行鄭鐵分行營業(yè)部在貸出新貸款1520萬元后不久，即扣收了原貸款700萬元，該扣收行為已消滅了原貸款700萬元，竹林安特公司對(duì)此的保證責(zé)任也隨之消滅。原審判決竹林安特公哥對(duì)原貸700萬元承擔(dān)保證責(zé)任不當(dāng)，應(yīng)予糾正。竹林安特公司關(guān)于其應(yīng)當(dāng)免除責(zé)任的上訴理由成立，本院予以支持。本院根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第五十八條、《中華人民共和國擔(dān)保法》第二十四條、第三十條及第四十一條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（一）、（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持河南省高級(jí)人民法院（1999）豫經(jīng)初字第38號(hào)經(jīng)濟(jì)判決主文第一項(xiàng)及一審案件受理費(fèi)部分。
二、撤銷河南省高級(jí)人民法院（1999）豫經(jīng)初字第38號(hào)經(jīng)濟(jì)判決主文第二項(xiàng)。
