時(shí)間：2023-09-18 17:03:55
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第一條為完善×,×公司重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)決策程序，規(guī)范重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)法律監(jiān)管制度，保證對(duì)外簽訂重大經(jīng)濟(jì)合同的合法性，維護(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《××公司工作規(guī)則》等有關(guān)法律及有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定適用于以市公司名義對(duì)外簽訂的經(jīng)濟(jì)合同以及市公司所屬各單位對(duì)外簽訂的標(biāo)的額30萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)合同的法律審核。
市公司所屬各單位應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定制定本單位有關(guān)合同審核的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)本單位對(duì)外經(jīng)濟(jì)合同的法律審核及合同管理工作。
第三條本規(guī)定所稱“合同”是指買賣、借款、租賃、擔(dān)保、保險(xiǎn)、建設(shè)工程、技術(shù)開發(fā)、咨詢、服務(wù)等方面的經(jīng)濟(jì)合同。
第四條市公司法規(guī)處負(fù)責(zé)市公司經(jīng)濟(jì)合同的法律審核。
第五條合同法律審核堅(jiān)持依法、及時(shí)、準(zhǔn)確的審核原則。
第二章審核內(nèi)容
第六條合同審核部門對(duì)下列合同事項(xiàng)依法進(jìn)行審核：
（一）合同形式。合同形式應(yīng)采用法律、行政法規(guī)規(guī)定或當(dāng)事人約定的形式。國(guó)家規(guī)定采用標(biāo)準(zhǔn)合同文本的，應(yīng)采用標(biāo)準(zhǔn)合同文本。
（二）合同實(shí)質(zhì)性條款。合同的實(shí)質(zhì)性條款由合同當(dāng)事人雙方約定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同實(shí)質(zhì)性條款包括以下內(nèi)容：
1、當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；
2、標(biāo)的；
3、數(shù)量；
4、質(zhì)量；
5、價(jià)款或者報(bào)酬；
6、履行期限、地點(diǎn)和方式；
7、違約責(zé)任；
8、解決爭(zhēng)議的方法。
（三）合同效力。簽訂合同應(yīng)主體適格，意思真實(shí)，目的合法，不損害社會(huì)公共利益，不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。同時(shí)，合同中不得含有無(wú)效條款。
第七條業(yè)務(wù)部門對(duì)經(jīng)審核的合同有實(shí)質(zhì)性條款變動(dòng)的，應(yīng)將合同送交合同審核部門再審。
第三章審核程序
第八條合同的受理。業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將擬簽合同送交合同審核部門進(jìn)行審核。送交擬簽合同文本時(shí)，應(yīng)附送下列材料：
（一）合同項(xiàng)目立項(xiàng)審批意見；
（二）財(cái)務(wù)部門關(guān)于項(xiàng)目預(yù)算審批意見；
（三）簽訂借貸合同的，附擔(dān)保物的有關(guān)說(shuō)明；
（四）簽訂擔(dān)保合同的，附主合同原件或復(fù)印件及有關(guān)情況說(shuō)明；
（五）授權(quán)他人簽訂合同的，附授權(quán)委托書；
（六）欲變更、終止、解除合同的，附原合同文本及書面變更、終止、解除合同的說(shuō)明材料。
（七）其他相關(guān)材料。
附送有關(guān)材料不全的，合同審核部門應(yīng)要求業(yè)務(wù)部門及時(shí)補(bǔ)全。
合同審核部門應(yīng)對(duì)送審的合同進(jìn)行登記，送審人和受理人應(yīng)在登記表上簽字。
第九條審核意見審批。合同審核部門確定專人負(fù)責(zé)審核工作并提出審核初步意見，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人復(fù)核后，報(bào)市公司領(lǐng)導(dǎo)審批。
第十條審核意見反饋。經(jīng)市公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，合同審核部門應(yīng)及時(shí)將審核意見書面反饋至業(yè)務(wù)部門，并將送審合同文本原件、相關(guān)材料退回業(yè)務(wù)部門。
審核重大經(jīng)濟(jì)合同開合同審核部門專題會(huì)議，實(shí)行集體審核制度。
第十一條審核期限。合同審核部門原則上應(yīng)在受理合同之日起三個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)送審合同的法律審核。對(duì)于重大復(fù)雜的合同可延長(zhǎng)至五個(gè)工作日。
第四章檔案管理
第十二條合同審核部門應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)送審合同的接收、登記備案，并將送審合同及相關(guān)材料、審核意見的復(fù)制文本予以歸檔。
第十三條合同及檔案管理實(shí)行分類編號(hào)管理，按照合同名稱分類歸檔，并按照審核順序制定編號(hào)，做到管理規(guī)范。
第五章附則
關(guān)鍵詞：集合理財(cái)產(chǎn)品信托金融
當(dāng)前，商業(yè)銀行、證券公司、信托投資公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)都在積極推出各類集合理財(cái)產(chǎn)品。2004年，我國(guó)商業(yè)銀行加快推出人民幣理財(cái)計(jì)劃；2005年，券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃面世；2006年，信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和券商專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)入快車道，集合理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入了新的發(fā)展階段。
目前，金融市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品或者金融工具都是體現(xiàn)一定權(quán)利義務(wù)和責(zé)任關(guān)系的合約，明確金融產(chǎn)品的法律關(guān)系是金融活動(dòng)有序展開的基礎(chǔ)。對(duì)同一類產(chǎn)品應(yīng)該統(tǒng)一立法，為當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確劃分和適當(dāng)分配，目的是創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，防范風(fēng)險(xiǎn)。把當(dāng)前眾多金融機(jī)構(gòu)開展集合理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)一到信托軌道上來(lái)，可以滿足投資安全和投資效率的雙重需要，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序。
信托的擴(kuò)展運(yùn)用
上世紀(jì)初，我國(guó)模仿英美法系國(guó)家導(dǎo)入信托業(yè)，信托投資公司即脫胎于銀行業(yè)，其功能定位的爭(zhēng)論從未停息。改革開放以來(lái)，信托業(yè)繼續(xù)被引入金融投資領(lǐng)域，之后信托投資公司雖然歷經(jīng)五次整頓，甚至《信托法》頒布實(shí)施多年，我國(guó)信托業(yè)的定位問題仍然是一個(gè)懸而未決的理論兼實(shí)踐問題。
事實(shí)上，信托與公司、委托-等一樣，屬于一種制度性“公共物品”。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，尤其理財(cái)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，出現(xiàn)了對(duì)信托制度進(jìn)行拓展運(yùn)用的客觀要求和趨勢(shì)，從而信托制度的內(nèi)在價(jià)值和功能在世界范圍內(nèi)開始有所張揚(yáng)。在我國(guó)，證券投資基金制度的確立是信托制度拓展運(yùn)用的典型。此后，企業(yè)年金等引進(jìn)信托制度，社保基金、保險(xiǎn)基金、住房公積金、產(chǎn)業(yè)投資基金、房地產(chǎn)信托基金以及資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等都有運(yùn)用信托制度的要求。銀行集合委托貸款以及券商集合理財(cái)計(jì)劃限于委托制度框架內(nèi)，不過(guò)是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的管制結(jié)果。
信托制度拓展運(yùn)用可以看作金融混業(yè)的一種因素或征兆。同時(shí)，表明信托業(yè)已經(jīng)朝著打破“制度壟斷”和“行業(yè)壟斷”的方向邁進(jìn)，信托公司面臨的不僅是一般意義上的不同機(jī)構(gòu)之間、不同金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，還面臨如何運(yùn)用信托制度的競(jìng)爭(zhēng)。具有典型意義的是，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2004年10月21日《關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），在《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》原則規(guī)定的基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體操作及監(jiān)管事宜進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。2005年3月，經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的光大證券“光大陽(yáng)光集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”和廣發(fā)證券“廣發(fā)理財(cái)2號(hào)集合理財(cái)計(jì)劃”相繼成立。
《通知》內(nèi)容在多方面出現(xiàn)了與信托公司的資金信托管理辦法內(nèi)容相似，甚至接近的地方，為防范道德風(fēng)險(xiǎn)和變相融資，設(shè)置了明確而詳盡的規(guī)則。該產(chǎn)品實(shí)際上是基金產(chǎn)品與信托產(chǎn)品的共生物，形式上偏重于基金，實(shí)質(zhì)上則是信托關(guān)系，而名義上卻是委托關(guān)系。從設(shè)立專門的資金賬戶和證券賬戶來(lái)看，集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具有信托特征。資金賬戶和證券賬戶，不管是以證券公司的名義設(shè)立，還是以集合資產(chǎn)管理組合的名義設(shè)立，標(biāo)的所有權(quán)都發(fā)生了轉(zhuǎn)移，從而超越民法對(duì)于委托理財(cái)?shù)囊?guī)定，符合信托法的規(guī)定。因此，如果對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按信托法的要求進(jìn)行規(guī)范，更有利于發(fā)展。
從監(jiān)管層面來(lái)看，如果將信托定位于信托投資公司從事的信托業(yè)務(wù)，而否認(rèn)社會(huì)上已經(jīng)存在的以委托面目出現(xiàn)的信托樣態(tài)，容易人為制造制度性風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)當(dāng)前金融經(jīng)營(yíng)分業(yè)管理的模式下，不能以主體身份判定營(yíng)業(yè)特征，其他金融機(jī)構(gòu)從事的信托業(yè)務(wù)也應(yīng)該劃定為信托范疇，防止剝奪他們存在的合法基礎(chǔ)，尤其是信托機(jī)制本身就具有極強(qiáng)的脫法功效，管制之間的空白和沖突反而為其所用，這就可能釀造普遍的脫法行為，令大量交易行為處于非法與合法之間的灰色地帶。應(yīng)當(dāng)允許信托的多元化，否則這種“地下”信托容易引發(fā)新的交易安全問題。
立足信托關(guān)系的集合理財(cái)產(chǎn)品
我國(guó)金融機(jī)構(gòu)選擇信托模式競(jìng)爭(zhēng)理財(cái)市場(chǎng)的最重要也是最簡(jiǎn)單的原因，即信托模式本身就是“好用”的金融工具?！昂糜谩敝饕钦f(shuō)信托產(chǎn)品具有靈活性和規(guī)避管制的“自由基”，具有高度彈性空間，在打通不同金融市場(chǎng)以及金融與實(shí)業(yè)領(lǐng)域的間隙方面具有特別深刻的穿透力，同時(shí)又具有良好的集資效應(yīng)，可以迅速覆蓋社會(huì)的機(jī)構(gòu)投資者和自然人投資者。金融機(jī)構(gòu)的金字招牌，吸引眾多停留在存款認(rèn)知水準(zhǔn)的百姓大眾的注意力。
在各類金融產(chǎn)品推出之際，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)預(yù)先以法規(guī)形式明確禁止不當(dāng)行為，防止和最大限度地減少逆向選擇的可能性。例如，防止假債券回購(gòu)、假委托存款委托貸款、假信托業(yè)務(wù)等。否則，一旦問題暴露了時(shí)尋求解決辦法，往往代價(jià)沉重。尤其是利用信托機(jī)制集合投資或集合理財(cái)類的產(chǎn)品，因其規(guī)模大且善于規(guī)避管制，如果不強(qiáng)制安排交易結(jié)構(gòu)和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的法律結(jié)構(gòu)，否認(rèn)其信托性質(zhì)和潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)，等待證券業(yè)、銀行業(yè)的將是信托投資公司已經(jīng)走過(guò)的重重困難。
作為表外業(yè)務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品本來(lái)應(yīng)當(dāng)由投資者承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但前提是金融機(jī)構(gòu)作為受托人已盡法定和約定的善良管理和誠(chéng)信義務(wù)。如果金融機(jī)構(gòu)未盡義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)信托責(zé)任或者最低也是違約責(zé)任、過(guò)錯(cuò)賠償責(zé)任，由表外強(qiáng)制轉(zhuǎn)化為表內(nèi)。金融企業(yè)的表外業(yè)務(wù)并不一定是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，事實(shí)證明，大量的表外業(yè)務(wù)可能是風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大或者在一定觸發(fā)因素、誘導(dǎo)因素出現(xiàn)時(shí)容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)普通投資者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)比較淡薄，同時(shí)，他們并不能有效區(qū)分表外和表內(nèi)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)度，在選擇金融產(chǎn)品時(shí)往往是依據(jù)金融從業(yè)人員的解釋和廣告，甚至僅僅憑借金融機(jī)構(gòu)的看板和條幅來(lái)購(gòu)買。而事實(shí)上，很多銀行集合理財(cái)產(chǎn)品從一開始就已經(jīng)走樣，例如規(guī)定收益率；券商的集合理財(cái)產(chǎn)品亦未脫此窠臼，例如在文件中規(guī)定“客戶在封閉期內(nèi)可優(yōu)先獲得3%的凈值增長(zhǎng)率，低于部分管理人用投入資金補(bǔ)足”，在措辭上使用“優(yōu)先獲得”，也就是對(duì)投資者在封閉期內(nèi)的收益作出保證，實(shí)為隱性保底條款。
信任制度下的集合理財(cái)產(chǎn)品滿足投資安全和投資效率的需要
集合理財(cái)產(chǎn)品按照信托法所規(guī)定和塑造的信托關(guān)系進(jìn)行規(guī)范，不僅僅是因?yàn)槲覈?guó)已經(jīng)頒布了《信托法》，引入了信托制度，而是因?yàn)樾磐兄贫人逃泻吞赜械墓δ芤约爸贫葟埩梢詽M足集合投資所必需的投資安全和效率的要求。相反，基于委托關(guān)系的制度，則不如信托制度提供的安排更加具有安全性和效率性。
信托制度對(duì)投資安全性的保障
信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性是信托制度的最重要法律原理。信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原理，使得信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人以及其他的信托財(cái)產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離開來(lái)，大大減少了信托財(cái)產(chǎn)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，是一種有效的破產(chǎn)隔離財(cái)產(chǎn)保護(hù)方式。
在信托制度確立的權(quán)利架構(gòu)中，受托人雖然是以自己的名義對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作，但是受托人所擁有的權(quán)限并不是無(wú)限度的。委托人可以在信托合同中明確規(guī)定受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)的方法，或者對(duì)受托人運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)提出明確的風(fēng)險(xiǎn)保障標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)受托人的管理權(quán)限作出明確規(guī)定和限制。委托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)的限制，可以大大提高投資的安全性。
在信托制度確立的義務(wù)架構(gòu)中，信托關(guān)系中的受托人法定義務(wù)比委托關(guān)系中的受托人法定義務(wù)嚴(yán)厲，受托人管理信托財(cái)產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托法要求受托人將其個(gè)人財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)分離，使信托財(cái)產(chǎn)形成一個(gè)獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)實(shí)體，免受當(dāng)事人（委托人、受托人、受益人）的債權(quán)人追索，保持其相應(yīng)的獨(dú)立性和穩(wěn)定性，這是委托制度所不能具備的。
信托制度對(duì)投資效率的保障
信托法規(guī)范為信托當(dāng)事人進(jìn)行交易提供了訂立信托契約的標(biāo)準(zhǔn)，并為建立信托關(guān)系提供了“一套強(qiáng)制性的標(biāo)準(zhǔn)化約款，可以大大降低締約的交易成本。”通過(guò)提供受托人義務(wù)，包括忠實(shí)義務(wù)和善良管理義務(wù)等信托法的默示規(guī)則，為交易主體提供了效率。信托法中，許多任意性條款為當(dāng)事人確定權(quán)利義務(wù)提供了極大便利。而投基資金領(lǐng)域信托契約的標(biāo)準(zhǔn)合同形式，大大減少了基金當(dāng)事人之間的交易成本。
信托法以信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性為核心，整體安排與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的諸多法律關(guān)系，以便實(shí)現(xiàn)設(shè)立信托的目的。信托法不但使信托當(dāng)事人通過(guò)信托合同的方式，建立信托結(jié)構(gòu)妥善處理，相互間權(quán)利義務(wù)變得相當(dāng)方便，并且對(duì)當(dāng)事人與信托財(cái)產(chǎn)、各當(dāng)事人自己的債權(quán)人與信托財(cái)產(chǎn)，及信托財(cái)產(chǎn)與交易第三人之間復(fù)雜的責(zé)任體系作出了整體妥當(dāng)安排。尤其是信托通過(guò)受益權(quán)的分割、分層等與證券市場(chǎng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域巧妙運(yùn)用，促進(jìn)了金融資產(chǎn)的交易效率。
委托關(guān)系中的委托人并不是以所有權(quán)人身份運(yùn)用的信托財(cái)產(chǎn)，因而在交易時(shí)往往需要提交授權(quán)文件等，并履行必要的確認(rèn)手續(xù)，這樣做往往持續(xù)時(shí)間較短，往往是一事一委托，受托人的自在委托法律關(guān)系中十分脆弱，受托人常常缺乏對(duì)受托財(cái)產(chǎn)中長(zhǎng)期投資盈利的戰(zhàn)略考慮，因而交易效率不高。在信托制度中，受托人運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，是以所有權(quán)人名義進(jìn)行交易，而且受托人往往是基于受托財(cái)產(chǎn)的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分，故交易效率顯然高于制度。
受托人的管理運(yùn)用權(quán)和財(cái)產(chǎn)托管權(quán)能分化，產(chǎn)生了投資基金的法律架構(gòu)。此外，賬戶管理的職能也可以由專門銀行負(fù)責(zé)，出現(xiàn)了年金分權(quán)制衡模式。這種法定化和定型化結(jié)構(gòu)是市場(chǎng)長(zhǎng)期選擇的結(jié)果，也是法律強(qiáng)制擬制的產(chǎn)物。將金融市場(chǎng)上出現(xiàn)的集合投資或理財(cái)計(jì)劃規(guī)范為信托，有利于更好地利用信托法原理調(diào)整和規(guī)范當(dāng)事人之間的法律關(guān)系，保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益，并促使監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)管信托業(yè)務(wù)。
隨著我國(guó)普通民眾財(cái)富的累積，人們?nèi)找嬉蠼鹑跈C(jī)構(gòu)豐富和發(fā)揮代客理財(cái)?shù)慕鹑诠δ?。信托與證券、公司、等最普遍的交易手段日益結(jié)合，融入現(xiàn)代金融市場(chǎng)，成為規(guī)范和引領(lǐng)投資、融資和理財(cái)行為的基礎(chǔ)性制度單元。因此，運(yùn)用信托完善我國(guó)集合投資制度是一種優(yōu)質(zhì)的選擇。目前，券商理財(cái)、銀行人民幣理財(cái)尚游離在信托之外，反映了在分業(yè)經(jīng)營(yíng)格局下不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管關(guān)系協(xié)調(diào)性尚嫌不足，各監(jiān)管部門應(yīng)摒棄過(guò)去作為行業(yè)代言人的角色，將監(jiān)管目標(biāo)始終定位于保護(hù)投資人利益之上，從界定集合理財(cái)?shù)男磐嘘P(guān)系入手，拋棄分業(yè)監(jiān)管門戶之見和利益之爭(zhēng)，統(tǒng)一對(duì)集合投資行為定章立制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
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2.王文宇.新金融法[M].中國(guó)政法大學(xué)出版社，2003
關(guān)鍵詞:集合理財(cái)產(chǎn)品信托金融
當(dāng)前,商業(yè)銀行、證券公司、信托投資公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)都在積極推出各類集合理財(cái)產(chǎn)品。2004年,我國(guó)商業(yè)銀行加快推出人民幣理財(cái)計(jì)劃;2005年,券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃面世;2006年,信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和券商專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)入快車道,集合理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入了新的發(fā)展階段。
目前,金融市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品或者金融工具都是體現(xiàn)一定權(quán)利義務(wù)和責(zé)任關(guān)系的合約,明確金融產(chǎn)品的法律關(guān)系是金融活動(dòng)有序展開的基礎(chǔ)。對(duì)同一類產(chǎn)品應(yīng)該統(tǒng)一立法,為當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確劃分和適當(dāng)分配,目的是創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,防范風(fēng)險(xiǎn)。把當(dāng)前眾多金融機(jī)構(gòu)開展集合理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)一到信托軌道上來(lái),可以滿足投資安全和投資效率的雙重需要,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,維護(hù)金融秩序。
信托的擴(kuò)展運(yùn)用
上世紀(jì)初,我國(guó)模仿英美法系國(guó)家導(dǎo)入信托業(yè),信托投資公司即脫胎于銀行業(yè),其功能定位的爭(zhēng)論從未停息。改革開放以來(lái),信托業(yè)繼續(xù)被引入金融投資領(lǐng)域,之后信托投資公司雖然歷經(jīng)五次整頓,甚至《信托法》頒布實(shí)施多年,我國(guó)信托業(yè)的定位問題仍然是一個(gè)懸而未決的理論兼實(shí)踐問題。
事實(shí)上,信托與公司、委托-等一樣,屬于一種制度性“公共物品”。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,尤其理財(cái)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,出現(xiàn)了對(duì)信托制度進(jìn)行拓展運(yùn)用的客觀要求和趨勢(shì),從而信托制度的內(nèi)在價(jià)值和功能在世界范圍內(nèi)開始有所張揚(yáng)。在我國(guó),證券投資基金制度的確立是信托制度拓展運(yùn)用的典型。此后,企業(yè)年金等引進(jìn)信托制度,社保基金、保險(xiǎn)基金、住房公積金、產(chǎn)業(yè)投資基金、房地產(chǎn)信托基金以及資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等都有運(yùn)用信托制度的要求。銀行集合委托貸款以及券商集合理財(cái)計(jì)劃限于委托制度框架內(nèi),不過(guò)是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的管制結(jié)果。
信托制度拓展運(yùn)用可以看作金融混業(yè)的一種因素或征兆。同時(shí),表明信托業(yè)已經(jīng)朝著打破“制度壟斷”和“行業(yè)壟斷”的方向邁進(jìn),信托公司面臨的不僅是一般意義上的不同機(jī)構(gòu)之間、不同金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),還面臨如何運(yùn)用信托制度的競(jìng)爭(zhēng)。具有典型意義的是,中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2004年10月21日《關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),在《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》原則規(guī)定的基礎(chǔ)上,對(duì)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體操作及監(jiān)管事宜進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。2005年3月,經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的光大證券“光大陽(yáng)光集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”和廣發(fā)證券“廣發(fā)理財(cái)2號(hào)集合理財(cái)計(jì)劃”相繼成立。
《通知》內(nèi)容在多方面出現(xiàn)了與信托公司的資金信托管理辦法內(nèi)容相似,甚至接近的地方,為防范道德風(fēng)險(xiǎn)和變相融資,設(shè)置了明確而詳盡的規(guī)則。該產(chǎn)品實(shí)際上是基金產(chǎn)品與信托產(chǎn)品的共生物,形式上偏重于基金,實(shí)質(zhì)上則是信托關(guān)系,而名義上卻是委托關(guān)系。從設(shè)立專門的資金賬戶和證券賬戶來(lái)看,集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具有信托特征。資金賬戶和證券賬戶,不管是以證券公司的名義設(shè)立,還是以集合資產(chǎn)管理組合的名義設(shè)立,標(biāo)的所有權(quán)都發(fā)生了轉(zhuǎn)移,從而超越民法對(duì)于委托理財(cái)?shù)囊?guī)定,符合信托法的規(guī)定。因此,如果對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按信托法的要求進(jìn)行規(guī)范,更有利于發(fā)展。
從監(jiān)管層面來(lái)看,如果將信托定位于信托投資公司從事的信托業(yè)務(wù),而否認(rèn)社會(huì)上已經(jīng)存在的以委托面目出現(xiàn)的信托樣態(tài),容易人為制造制度性風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)當(dāng)前金融經(jīng)營(yíng)分業(yè)管理的模式下,不能以主體身份判定營(yíng)業(yè)特征,其他金融機(jī)構(gòu)從事的信托業(yè)務(wù)也應(yīng)該劃定為信托范疇,防止剝奪他們存在的合法基礎(chǔ),尤其是信托機(jī)制本身就具有極強(qiáng)的脫法功效,管制之間的空白和沖突反而為其所用,這就可能釀造普遍的脫法行為,令大量交易行為處于非法與合法之間的灰色地帶。應(yīng)當(dāng)允許信托的多元化,否則這種“地下”信托容易引發(fā)新的交易安全問題。
立足信托關(guān)系的集合理財(cái)產(chǎn)品
我國(guó)金融機(jī)構(gòu)選擇信托模式競(jìng)爭(zhēng)理財(cái)市場(chǎng)的最重要也是最簡(jiǎn)單的原因,即信托模式本身就是“好用”的金融工具?！昂糜谩敝饕钦f(shuō)信托產(chǎn)品具有靈活性和規(guī)避管制的“自由基”,具有高度彈性空間,在打通不同金融市場(chǎng)以及金融與實(shí)業(yè)領(lǐng)域的間隙方面具有特別深刻的穿透力,同時(shí)又具有良好的集資效應(yīng),可以迅速覆蓋社會(huì)的機(jī)構(gòu)投資者和自然人投資者。金融機(jī)構(gòu)的金字招牌,吸引眾多停留在存款認(rèn)知水準(zhǔn)的百姓大眾的注意力。
在各類金融產(chǎn)品推出之際,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)預(yù)先以法規(guī)形式明確禁止不當(dāng)行為,防止和最大限度地減少逆向選擇的可能性。例如,防止假債券回購(gòu)、假委托存款委托貸款、假信托業(yè)務(wù)等。否則,一旦問題暴露了時(shí)尋求解決辦法,往往代價(jià)沉重。尤其是利用信托機(jī)制集合投資或集合理財(cái)類的產(chǎn)品,因其規(guī)模大且善于規(guī)避管制,如果不強(qiáng)制安排交易結(jié)構(gòu)和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的法律結(jié)構(gòu),否認(rèn)其信托性質(zhì)和潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn),等待證券業(yè)、銀行業(yè)的將是信托投資公司已經(jīng)走過(guò)的重重困難。
作為表外業(yè)務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品本來(lái)應(yīng)當(dāng)由投資者承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),但前提是金融機(jī)構(gòu)作為受托人已盡法定和約定的善良管理和誠(chéng)信義務(wù)。如果金融機(jī)構(gòu)未盡義務(wù),則應(yīng)承擔(dān)信托責(zé)任或者最低也是違約責(zé)任、過(guò)錯(cuò)賠償責(zé)任,由表外強(qiáng)制轉(zhuǎn)化為表內(nèi)。金融企業(yè)的表外業(yè)務(wù)并不一定是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù),事實(shí)證明,大量的表外業(yè)務(wù)可能是風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大或者在一定觸發(fā)因素、誘導(dǎo)因素出現(xiàn)時(shí)容易轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)普通投資者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)比較淡薄,同時(shí),他們并不能有效區(qū)分表外和表內(nèi)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)度,在選擇金融產(chǎn)品時(shí)往往是依據(jù)金融從業(yè)人員的解釋和廣告,甚至僅僅憑借金融機(jī)構(gòu)的看板和條幅來(lái)購(gòu)買。而事實(shí)上,很多銀行集合理財(cái)產(chǎn)品從一開始就已經(jīng)走樣,例如規(guī)定收益率;券商的集合理財(cái)產(chǎn)品亦未脫此窠臼,例如在文件中規(guī)定“客戶在封閉期內(nèi)可優(yōu)先獲得3%的凈值增長(zhǎng)率,低于部分管理人用投入資金補(bǔ)足”,在措辭上使用“優(yōu)先獲得”,也就是對(duì)投資者在封閉期內(nèi)的收益作出保證,實(shí)為隱性保底條款。
信任制度下的集合理財(cái)產(chǎn)品滿足投資安全和投資效率的需要
集合理財(cái)產(chǎn)品按照信托法所規(guī)定和塑造的信托關(guān)系進(jìn)行規(guī)范,不僅僅是因?yàn)槲覈?guó)已經(jīng)頒布了《信托法》,引入了信托制度,而是因?yàn)樾磐兄贫人逃泻吞赜械墓δ芤约爸贫葟埩梢詽M足集合投資所必需的投資安全和效率的要求。相反,基于委托關(guān)系的制度,則不如信托制度提供的安排更加具有安全性和效率性。
信托制度對(duì)投資安全性的保障
信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性是信托制度的最重要法律原理。信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原理,使得信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人以及其他的信托財(cái)產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離開來(lái),大大減少了信托財(cái)產(chǎn)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn),是一種有效的破產(chǎn)隔離財(cái)產(chǎn)保護(hù)方式。
在信托制度確立的權(quán)利架構(gòu)中,受托人雖然是以自己的名義對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作,但是受托人所擁有的權(quán)限并不是無(wú)限度的。委托人可以在信托合同中明確規(guī)定受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)的方法,或者對(duì)受托人運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)提出明確的風(fēng)險(xiǎn)保障標(biāo)準(zhǔn),對(duì)受托人的管理權(quán)限作出明確規(guī)定和限制。委托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)的限制,可以大大提高投資的安全性。
在信托制度確立的義務(wù)架構(gòu)中,信托關(guān)系中的受托人法定義務(wù)比委托關(guān)系中的受托人法定義務(wù)嚴(yán)厲,受托人管理信托財(cái)產(chǎn),必須恪盡職守,履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托法要求受托人將其個(gè)人財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)分離,使信托財(cái)產(chǎn)形成一個(gè)獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)實(shí)體,免受當(dāng)事人(委托人、受托人、受益人)的債權(quán)人追索,保持其相應(yīng)的獨(dú)立性和穩(wěn)定性,這是委托制度所不能具備的。
信托制度對(duì)投資效率的保障
信托法規(guī)范為信托當(dāng)事人進(jìn)行交易提供了訂立信托契約的標(biāo)準(zhǔn),并為建立信托關(guān)系提供了“一套強(qiáng)制性的標(biāo)準(zhǔn)化約款,可以大大降低締約的交易成本。”通過(guò)提供受托人義務(wù),包括忠實(shí)義務(wù)和善良管理義務(wù)等信托法的默示規(guī)則,為交易主體提供了效率。信托法中,許多任意性條款為當(dāng)事人確定權(quán)利義務(wù)提供了極大便利。而投基資金領(lǐng)域信托契約的標(biāo)準(zhǔn)合同形式,大大減少了基金當(dāng)事人之間的交易成本。
信托法以信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性為核心,整體安排與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的諸多法律關(guān)系,以便實(shí)現(xiàn)設(shè)立信托的目的。信托法不但使信托當(dāng)事人通過(guò)信托合同的方式,建立信托結(jié)構(gòu)妥善處理,相互間權(quán)利義務(wù)變得相當(dāng)方便,并且對(duì)當(dāng)事人與信托財(cái)產(chǎn)、各當(dāng)事人自己的債權(quán)人與信托財(cái)產(chǎn),及信托財(cái)產(chǎn)與交易第三人之間復(fù)雜的責(zé)任體系作出了整體妥當(dāng)安排。尤其是信托通過(guò)受益權(quán)的分割、分層等與證券市場(chǎng)有機(jī)結(jié)合起來(lái),在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域巧妙運(yùn)用,促進(jìn)了金融資產(chǎn)的交易效率。
委托關(guān)系中的委托人并不是以所有權(quán)人身份運(yùn)用的信托財(cái)產(chǎn),因而在交易時(shí)往往需要提交授權(quán)文件等,并履行必要的確認(rèn)手續(xù),這樣做往往持續(xù)時(shí)間較短,往往是一事一委托,受托人的自在委托法律關(guān)系中十分脆弱,受托人常常缺乏對(duì)受托財(cái)產(chǎn)中長(zhǎng)期投資盈利的戰(zhàn)略考慮,因而交易效率不高。在信托制度中,受托人運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)時(shí),是以所有權(quán)人名義進(jìn)行交易,而且受托人往往是基于受托財(cái)產(chǎn)的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分,故交易效率顯然高于制度。
受托人的管理運(yùn)用權(quán)和財(cái)產(chǎn)托管權(quán)能分化,產(chǎn)生了投資基金的法律架構(gòu)。此外,賬戶管理的職能也可以由專門銀行負(fù)責(zé),出現(xiàn)了年金分權(quán)制衡模式。這種法定化和定型化結(jié)構(gòu)是市場(chǎng)長(zhǎng)期選擇的結(jié)果,也是法律強(qiáng)制擬制的產(chǎn)物。將金融市場(chǎng)上出現(xiàn)的集合投資或理財(cái)計(jì)劃規(guī)范為信托,有利于更好地利用信托法原理調(diào)整和規(guī)范當(dāng)事人之間的法律關(guān)系,保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益,并促使監(jiān)管部門統(tǒng)一監(jiān)管信托業(yè)務(wù)。
隨著我國(guó)普通民眾財(cái)富的累積,人們?nèi)找嬉蠼鹑跈C(jī)構(gòu)豐富和發(fā)揮代客理財(cái)?shù)慕鹑诠δ?。信托與證券、公司、等最普遍的交易手段日益結(jié)合,融入現(xiàn)代金融市場(chǎng),成為規(guī)范和引領(lǐng)投資、融資和理財(cái)行為的基礎(chǔ)性制度單元。因此,運(yùn)用信托完善我國(guó)集合投資制度是一種優(yōu)質(zhì)的選擇。目前,券商理財(cái)、銀行人民幣理財(cái)尚游離在信托之外,反映了在分業(yè)經(jīng)營(yíng)格局下不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管關(guān)系協(xié)調(diào)性尚嫌不足,各監(jiān)管部門應(yīng)摒棄過(guò)去作為行業(yè)代言人的角色,將監(jiān)管目標(biāo)始終定位于保護(hù)投資人利益之上,從界定集合理財(cái)?shù)男磐嘘P(guān)系入手,拋棄分業(yè)監(jiān)管門戶之見和利益之爭(zhēng),統(tǒng)一對(duì)集合投資行為定章立制,防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
參考文獻(xiàn):
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關(guān)鍵詞:國(guó)際法;核能風(fēng)險(xiǎn);法律法規(guī)
引言
新時(shí)期下，人類社會(huì)對(duì)核能的開發(fā)與利用效率逐年增加，這在緩解資源短缺問題方面發(fā)揮巨大應(yīng)用價(jià)值?，F(xiàn)如今核能開發(fā)利用過(guò)程中衍生出的核風(fēng)險(xiǎn)問題日益嚴(yán)重化，國(guó)際法的建立健全，在加強(qiáng)世界各國(guó)核能風(fēng)險(xiǎn)治理職責(zé)與協(xié)調(diào)性方面發(fā)揮的功效均是顯著的。正因如此，文章在對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)程中存在弊端論述的基礎(chǔ)上，對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際治理體制的建設(shè)提出了幾點(diǎn)建議。
1核能利用過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)
1.1放射性污染
核污染是指多樣化因素導(dǎo)致核泄漏問題或者是爆炸現(xiàn)象出現(xiàn)的，最終有放射性污染生成。其破壞范圍是巨大的，對(duì)周邊建筑物危害程度也是深刻的，延續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，在解決上存在極大難度。
1.2核事故
核事故(NuclearAccident)，泛指所有的或者帶有系統(tǒng)化特征的，但是源由是相同的、最終是致使核危害事故生成的這一結(jié)果。通常來(lái)講，核電廠這類型核設(shè)施內(nèi)部出現(xiàn)突發(fā)狀況，導(dǎo)致放射性物質(zhì)向外部環(huán)境泄露現(xiàn)象衍生出來(lái)。在上述局勢(shì)下，工作人員與社會(huì)公眾接收到超過(guò)規(guī)范限定的最高值，此時(shí)便稱之為核事故。由此可見，核事故造成的危害性是極大的。
1.3核武器
核武器也被稱之為核子武器或原子武器。從宏觀上講核武器是指具有投擲或發(fā)射功能的核武器系統(tǒng)的統(tǒng)稱;而站在微觀的角度對(duì)核武器進(jìn)行探究，其是由核戰(zhàn)斗部和制導(dǎo)，突防等裝備整體導(dǎo)進(jìn)彈頭殼體構(gòu)成的核彈［1］。
2核能的國(guó)際法律法規(guī)
2.1核國(guó)際管理
2.1.1國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)的構(gòu)建與推行其宗旨在于激勵(lì)與引導(dǎo)核資源的深層次開發(fā)與全面應(yīng)用，編制核安全與衛(wèi)生規(guī)范絕非是國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)組織成立的主要目標(biāo)。但是自從切爾諾核反應(yīng)堆事故的釀成之后，構(gòu)成國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)的成員國(guó)在強(qiáng)化成員國(guó)之間信息溝通環(huán)節(jié)這一問題上達(dá)到共識(shí)，從而能夠廣泛的吸收促使核能開發(fā)利用安全與核事故爆發(fā)經(jīng)驗(yàn)信息，編制具有詳實(shí)性的安全指南，與此同時(shí)強(qiáng)化國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)在滿足成員國(guó)發(fā)展需求基礎(chǔ)上核能開發(fā)利用安全評(píng)價(jià)與監(jiān)管能力。2.1.2其他國(guó)際規(guī)制機(jī)構(gòu)為了使核能風(fēng)險(xiǎn)得到有效的防治，僅僅創(chuàng)設(shè)國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)是不夠的，其他一些國(guó)際組織推動(dòng)核能安全開發(fā)利用進(jìn)程上發(fā)揮一定的應(yīng)用價(jià)值。具有代表性的有歐洲核能組織、經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織，上述兩類區(qū)域性組織的編制與推行在強(qiáng)化地方性一致性核能開發(fā)利用安規(guī)則上體現(xiàn)巨大應(yīng)用價(jià)值［2］。
2.2關(guān)于核安全的國(guó)際協(xié)議
《核安全公約》與《聯(lián)合公約》兩類公約的編制與推行，首次給予了核安全法范疇內(nèi)的某些國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)基本標(biāo)準(zhǔn)一定的束縛力，強(qiáng)化其國(guó)際位置，上述基礎(chǔ)性規(guī)則的編制與推行在強(qiáng)化民用核反應(yīng)堆、管控放射性廢物擴(kuò)散范疇以及循環(huán)利用等環(huán)節(jié)上產(chǎn)生了巨大影響效應(yīng)。但是，現(xiàn)階段世界各國(guó)均在力爭(zhēng)編制本國(guó)的核安全規(guī)范，再加上上述兩項(xiàng)公約在核風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與管治方面存在一定局限性等因素，就在構(gòu)建一個(gè)完善性“規(guī)制體制”過(guò)程中遇到層層阻礙，也未參照“一次型交易”的共識(shí)落實(shí)協(xié)議。
3國(guó)際法視野下完善核能風(fēng)險(xiǎn)的法律規(guī)制及治理的對(duì)策
3.1依靠核能風(fēng)險(xiǎn)全球化治理體制的原有基礎(chǔ)
全球化核能風(fēng)險(xiǎn)治理體制的建設(shè)，對(duì)世界規(guī)則的建設(shè)與優(yōu)化表現(xiàn)出強(qiáng)烈的依賴性，否則體制的協(xié)調(diào)性與緊密性就缺乏［3］。為了確保核能開發(fā)利用環(huán)節(jié)治理的實(shí)效性，對(duì)原有核能風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)范疇內(nèi)現(xiàn)存國(guó)際法規(guī)則與規(guī)范構(gòu)造進(jìn)行科學(xué)應(yīng)用是極為必要的，在此基礎(chǔ)上豐實(shí)核能風(fēng)險(xiǎn)全球化治理體制，優(yōu)化其內(nèi)涵，強(qiáng)化束縛作用。現(xiàn)存的與核風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的多樣化國(guó)際條約等國(guó)際法文件中，明確了國(guó)內(nèi)治理與國(guó)際協(xié)調(diào)性的責(zé)任規(guī)則與義務(wù)，其與國(guó)際法委員會(huì)編制的有關(guān)條例之間存在一定的統(tǒng)一性，正因如此其也演變成核能風(fēng)險(xiǎn)全球性治理體制的關(guān)鍵性要素。例如《核安全公約》內(nèi)第7、8、9條對(duì)國(guó)內(nèi)立法與監(jiān)管方面的框架內(nèi)涵與規(guī)定做出規(guī)范;第11條明確了核設(shè)施財(cái)政與人力資源安全保障問題。總之，國(guó)際委員會(huì)對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)范疇國(guó)際責(zé)任的編制與應(yīng)用均和核能安全標(biāo)準(zhǔn)確定、評(píng)審導(dǎo)向工作落實(shí)等環(huán)節(jié)存在緊密的聯(lián)系，此時(shí)與核能風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的治理體制在有限的條約締約國(guó)也體現(xiàn)強(qiáng)烈的適應(yīng)性，也就是說(shuō)該體制彰顯出全球性色彩。
3.2建立健全核能風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際治理體制
首先，強(qiáng)化核能開發(fā)利用環(huán)節(jié)中權(quán)利與治理義務(wù)兩者之間的內(nèi)在構(gòu)造關(guān)系。這主要是因?yàn)閲?guó)際法規(guī)則上并沒有對(duì)核能開發(fā)利用過(guò)程中多樣化內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)進(jìn)行管理與約束，也就是說(shuō)國(guó)家對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)推行的行為方式和國(guó)際義務(wù)兩者存在強(qiáng)弱的結(jié)構(gòu)關(guān)系。所以在滿足核能風(fēng)險(xiǎn)極端危害與治理特別需要的基礎(chǔ)上，削弱風(fēng)險(xiǎn)治理隨意性程度上極為必要的，強(qiáng)化核能風(fēng)險(xiǎn)治理的國(guó)內(nèi)與國(guó)際義務(wù)的法律位置與作用，從而達(dá)到平衡核能開發(fā)利用權(quán)利與風(fēng)險(xiǎn)治理義務(wù)兩者結(jié)構(gòu)關(guān)系的目標(biāo)?！皩?duì)一切義務(wù)”理念的提出，也使核能風(fēng)險(xiǎn)范疇的國(guó)內(nèi)治理義務(wù)與國(guó)際協(xié)同合作義務(wù)均帶有“對(duì)一切”色彩。其次，建立并推行一致性、具備束縛特征的安全國(guó)際規(guī)范。國(guó)際法視野下對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施這一管治對(duì)策，是對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)全球性治理活動(dòng)運(yùn)行需求的迎合，具體是參照世界各國(guó)核能風(fēng)險(xiǎn)治理實(shí)況，編制個(gè)性化的安全規(guī)范以及與之相匹配的立法、司法、行政等對(duì)策的最低層準(zhǔn)則與規(guī)定［4］。強(qiáng)化與核能設(shè)施構(gòu)建和發(fā)展方面有關(guān)的國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)應(yīng)該編制大批量模范性安全規(guī)范與導(dǎo)向規(guī)則的約束性，國(guó)家務(wù)必要履行核能風(fēng)險(xiǎn)治理責(zé)任與義務(wù)。當(dāng)然，上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)并不是一蹴而就的，需要面臨與處理的問題是多樣化的，所以在編制防治體制環(huán)節(jié)中應(yīng)該結(jié)合多樣化因素，例如發(fā)展中國(guó)家的實(shí)際需求、特殊狀況與效益，以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度編制相關(guān)準(zhǔn)則，以達(dá)到強(qiáng)化這些標(biāo)準(zhǔn)在世界上某些國(guó)家的適用性的目標(biāo)，同時(shí)也強(qiáng)化了這些標(biāo)準(zhǔn)在上述回家運(yùn)行的效率。在國(guó)際視野下為了強(qiáng)化核能風(fēng)險(xiǎn)治理效率，使世界各國(guó)主動(dòng)遵守落實(shí)核能風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)，上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)又對(duì)不同國(guó)家構(gòu)建與保護(hù)一個(gè)完善性行政機(jī)構(gòu)與治理體制表現(xiàn)出強(qiáng)烈的依賴性。這是一個(gè)合格型政府機(jī)關(guān)任何行為方式運(yùn)轉(zhuǎn)應(yīng)該遵循的準(zhǔn)則，但是其務(wù)必保證人力資源的充足性、政府機(jī)制的健全性。與最基本的行動(dòng)規(guī)則相匹配，這是世界各國(guó)家政府應(yīng)該履行的責(zé)任。與此同時(shí)，應(yīng)該深刻認(rèn)識(shí)到履行防治合作義務(wù)的程度與核能風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)危害性之間存在正相關(guān)關(guān)系，也就是說(shuō)越是被禁止的核能風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)就應(yīng)該嚴(yán)加管控與治理。在國(guó)際法視野下，國(guó)際社會(huì)應(yīng)該建設(shè)并推行實(shí)效型支撐保障體制，從而為一致性帶有約束力的核能安全國(guó)際規(guī)范的推行進(jìn)程注入活力，這一規(guī)范的推行，滿足世界不同國(guó)家間互利共處的發(fā)展原則。再次，參照國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)確定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)帶有強(qiáng)制性特征的國(guó)際監(jiān)察機(jī)制。上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一個(gè)循循漸進(jìn)的過(guò)程，一是修整《核安全公約》等多樣化國(guó)際公約中涵蓋的激勵(lì)性質(zhì)，把世界核能風(fēng)險(xiǎn)治理義務(wù)演變成國(guó)際責(zé)任，建立與之相對(duì)應(yīng)的監(jiān)察的條約機(jī)構(gòu)。參照世界不同國(guó)家交際形式，明顯的發(fā)現(xiàn)上述進(jìn)程的運(yùn)行存在較大難度。所以積極探尋新興渠道是極為必要的，例如強(qiáng)化增強(qiáng)原子能機(jī)構(gòu)在核能風(fēng)險(xiǎn)治理方面的職責(zé)與權(quán)利，這樣是就不必在國(guó)家的申請(qǐng)下推行評(píng)估、問詢以及導(dǎo)向工作內(nèi)容，此時(shí)上述環(huán)節(jié)的運(yùn)行帶有強(qiáng)制性色彩。對(duì)國(guó)際原子能機(jī)構(gòu)規(guī)章進(jìn)行整改，達(dá)到構(gòu)建完善性核能風(fēng)險(xiǎn)治理特殊協(xié)議的目標(biāo)，以及與核能風(fēng)險(xiǎn)治理環(huán)節(jié)相關(guān)的附加性協(xié)議書［5］。最后，國(guó)際視野下國(guó)際社會(huì)應(yīng)該建設(shè)與核能風(fēng)險(xiǎn)治理相關(guān)的國(guó)際協(xié)作與利益調(diào)和體制。這一治理核能風(fēng)險(xiǎn)法律規(guī)章的編制，是對(duì)零散化、孤立式風(fēng)險(xiǎn)治理上的流程與實(shí)質(zhì)規(guī)則的有機(jī)整合，達(dá)到建立健全穩(wěn)定型、世界各國(guó)肯定的核能風(fēng)險(xiǎn)治理框架結(jié)構(gòu)?！秶?guó)際核事件分級(jí)表》的編制與推行，對(duì)核能風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)后果嚴(yán)重程度，以及隱在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行闡述，使有關(guān)國(guó)家在開采與利用核資源之時(shí)，最大限度的規(guī)避了跨境核事件出現(xiàn)的概率，進(jìn)而也強(qiáng)化了世界各國(guó)之間合作的密切性與互動(dòng)的協(xié)調(diào)性。
4結(jié)語(yǔ)
福島核事故的出現(xiàn)，又一次對(duì)人類社會(huì)做出警示，其也說(shuō)明了核能風(fēng)險(xiǎn)處理的迫切性與必須性，所以在國(guó)際事業(yè)下強(qiáng)化核能風(fēng)險(xiǎn)法律規(guī)章內(nèi)容的完整性是極為必要的，從而使其約束作用切實(shí)的發(fā)揮出來(lái)，此時(shí)世界各國(guó)也將會(huì)主動(dòng)的履行職責(zé)與義務(wù)，確保信息交流的順暢性以及合作的密切性，并在相關(guān)技術(shù)的協(xié)助下，使核能產(chǎn)生最大的效益，為國(guó)際社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
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和諧社會(huì)無(wú)疑是一種美好的社會(huì)，它必須具有所有美好社會(huì)都具有的高品質(zhì)特征：公平正義，民主法制，安定秩序，誠(chéng)信友愛等等。和諧社會(huì)所特有的最本質(zhì)、最主要的特點(diǎn)應(yīng)該是“和諧”，這種和諧是以寬容為基礎(chǔ)、平等為條件、協(xié)商為手段的。社會(huì)的和諧，既不能靠強(qiáng)權(quán)來(lái)建立，也不可能靠強(qiáng)權(quán)來(lái)維系。構(gòu)建和諧社會(huì)惟一有效的途徑，只能是法治。因?yàn)椋鳛楹椭C社會(huì)的基礎(chǔ)的寬容，只能由法律來(lái)確立和維護(hù)，而強(qiáng)權(quán)與寬容本身就是不相容的；作為社會(huì)和諧條件的平等，也只能由法律來(lái)確立和維護(hù)，而權(quán)力本身就是為不平等而設(shè)置的；作為達(dá)致和諧的手段的協(xié)商，更需要法律來(lái)規(guī)范和調(diào)整。所以，只有通過(guò)法治，才能構(gòu)建出和諧社會(huì)。
和諧社會(huì)離不開政治、經(jīng)濟(jì)、文化的高度文明，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也同樣如此。如果在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中市場(chǎng)的準(zhǔn)入、公平競(jìng)爭(zhēng)以及資源共享等方面發(fā)生機(jī)會(huì)不均等情況，將會(huì)出現(xiàn)社會(huì)不公，而社會(huì)不公是社會(huì)不和諧的主要根源之一。因此，要達(dá)致和諧社會(huì)，就必須以經(jīng)濟(jì)法作為保障。雖然經(jīng)濟(jì)法是為彌補(bǔ)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下民法調(diào)控能力不足而產(chǎn)生的，但絕對(duì)不能因此把經(jīng)濟(jì)法看作是民法的補(bǔ)充。經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生于民法之后，從民法中汲取了相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)材料，但卻在理念上完成了對(duì)傳統(tǒng)民法的超越。經(jīng)濟(jì)法也起著彌補(bǔ)行政法規(guī)范國(guó)家權(quán)力干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活不足的作用，但經(jīng)濟(jì)法同樣不是附屬于行政法的分支部分。所以，經(jīng)濟(jì)法具有不同于民法和行政法的、也不可以被它們替代的價(jià)值理念和功能作用，而且它保證了民法的基本價(jià)值理念得以順利實(shí)現(xiàn)，同時(shí)又與現(xiàn)代行政法的基本價(jià)值理念相銜接，從而為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行提供了一個(gè)完整的引導(dǎo)和保護(hù)的鏈條。
我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的缺陷
法律體系不完善，重要法規(guī)久而未立。到目前為止，我國(guó)雖然在經(jīng)濟(jì)法主體、市場(chǎng)規(guī)制、宏觀調(diào)控方面頒布了大量的經(jīng)濟(jì)法律，初步形成了一個(gè)經(jīng)濟(jì)法律群落，但仍然存在立法層級(jí)不高并且體系不完善等情況，而且直到現(xiàn)在還沒有出臺(tái)單獨(dú)反壟斷法、國(guó)有資產(chǎn)法，所以，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)立法步伐不能不是我們面臨的一項(xiàng)重要任務(wù)。從目前情況看，以筆者拙見，我國(guó)經(jīng)濟(jì)立法及其實(shí)施中仍存在這樣一些缺憾。
法律范疇不同，司法權(quán)被遷移。法學(xué)界對(duì)經(jīng)濟(jì)法調(diào)整的對(duì)象和范圍始終爭(zhēng)論不休，隨著1999年合同法的頒布施行，以及原來(lái)的經(jīng)濟(jì)合同法、涉外經(jīng)濟(jì)合同法、技術(shù)合同法同時(shí)廢止，宣告了合同制度對(duì)經(jīng)濟(jì)法體系的排斥，也發(fā)出了一個(gè)初步的信號(hào)：經(jīng)濟(jì)法的理論和實(shí)踐出現(xiàn)了脫節(jié)的跡象。而在法院進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革的過(guò)程中，更是把原來(lái)的經(jīng)濟(jì)審判庭改為民事審判庭，從實(shí)踐情況看，這不僅不利于經(jīng)濟(jì)法被社會(huì)所重視，也不利于經(jīng)濟(jì)法的實(shí)施。
尚未形成真正獨(dú)立的第三部門。西方在“社會(huì)國(guó)家化”和“國(guó)家社會(huì)化”的相向運(yùn)動(dòng)中，沖破了市民社會(huì)和政治國(guó)家的藩籬，雖然產(chǎn)生了一個(gè)既不是純粹私人的也不是真正公共的領(lǐng)域，但在社會(huì)層面上并未出現(xiàn)權(quán)力真空或者權(quán)利真空。其主要原因是在西方還有一個(gè)與政府和市場(chǎng)這兩種力量相平衡的“包括各種社會(huì)團(tuán)體、民間非營(yíng)利組織、宗教團(tuán)體等不以營(yíng)利為目的民間組織”之第三部門存在。這些組織具有組織性、志愿性、非營(yíng)利性、民間性、自治性和公益性的特點(diǎn)，它們是協(xié)調(diào)個(gè)人利益和個(gè)人利益、個(gè)人利益和國(guó)家利益，維護(hù)和實(shí)現(xiàn)社會(huì)（公共）利益的社會(huì)中堅(jiān)力量。尤其是20世紀(jì)80年代以來(lái)，非政府組織在從事經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展事業(yè)中異軍突起，發(fā)揮了政府和市場(chǎng)難以替代的巨大作用，填補(bǔ)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展領(lǐng)域上的一些空白，諸如環(huán)境保護(hù)，消除貧困和落后地區(qū)的教育。雖然很多工作政府也在做，但事實(shí)證明，非政府組織往往比政府做得更好，更有效率。
而且市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐日益證明，政府和市場(chǎng)的力量固然重要且不可或缺，但政府與市場(chǎng)之外的領(lǐng)域越來(lái)越突顯，它是與社會(huì)的多元化相伴而生的并生發(fā)出政府與市場(chǎng)都無(wú)法有效解決的新需求。這一空白點(diǎn)迫切需要一種新的社會(huì)力量去填補(bǔ)。特別在我國(guó)由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制逐步轉(zhuǎn)為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制后，政府的經(jīng)濟(jì)管理職能正處于轉(zhuǎn)變和調(diào)試之中，新興市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)權(quán)利尚待進(jìn)一步確認(rèn)和伸張，政府和市場(chǎng)兩方面的力量都存在“缺位”和“越位”并存的現(xiàn)象，發(fā)展新興社會(huì)力量以填補(bǔ)需求空缺，抑制各方“非法越界”的問題便顯得更加突出和迫切。
在我國(guó)改革開放的20年中，國(guó)家通過(guò)縮小控制范圍、改革控制方式、規(guī)范控制手段，逐步擴(kuò)大了社會(huì)的自由活動(dòng)的空間，促成了國(guó)家與社會(huì)間的結(jié)構(gòu)分化，尤其是以產(chǎn)權(quán)的多元化和經(jīng)濟(jì)運(yùn)作市場(chǎng)化為基本內(nèi)容的經(jīng)濟(jì)體制改革則直接促進(jìn)了一個(gè)相對(duì)自主性的社會(huì)形成。它表現(xiàn)在社會(huì)成為一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的提供發(fā)展和機(jī)會(huì)的源泉，個(gè)人對(duì)國(guó)家的依附性明顯降低，相對(duì)獨(dú)立的社會(huì)力量逐步形成；民營(yíng)企業(yè)以及較為獨(dú)立的企業(yè)家階層、個(gè)體戶階層以及知識(shí)階層，都有明顯的發(fā)展；民間社會(huì)組織化程度增強(qiáng)，工會(huì)、商會(huì)、保護(hù)消費(fèi)者協(xié)會(huì)等一些中間組織已開始在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。
但是，我們還不能樂觀地認(rèn)為，中國(guó)已經(jīng)形成了獨(dú)立的第三部門，經(jīng)濟(jì)法等以社會(huì)為本位的法就此具有了廣泛的社會(huì)基礎(chǔ)。因?yàn)椤芭c西方第三部門的生存與發(fā)展空間相比，中國(guó)第三部門生存發(fā)展空間具有很大的不同”。所以，同西方相比，我國(guó)的第三總部門還沒有成形，更談不上從整體上與政府和個(gè)人有效配合，發(fā)揮維護(hù)社會(huì)（公共）利益的作用了，從而造成目前在現(xiàn)實(shí)社會(huì)生活中國(guó)家對(duì)一部分社會(huì)（公共）利益難以維護(hù)、有心無(wú)力的“缺位”狀態(tài)。
雖然我國(guó)經(jīng)濟(jì)法存在著種種不足，但并不妨礙其作為獨(dú)立部門法在法律體系中占據(jù)日益重要和突出的地位。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)法是適應(yīng)變動(dòng)著的社會(huì)現(xiàn)實(shí)和社會(huì)觀念而處于不斷發(fā)展中的部門法，代表著法律根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律對(duì)經(jīng)濟(jì)生活能動(dòng)反作用的建構(gòu)性力量，也是建設(shè)和諧社會(huì)的重要法律保障。
健全和完善我國(guó)的經(jīng)濟(jì)法
到目前為止，我國(guó)已經(jīng)初步建立了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，接下來(lái)擺在我們面前的任務(wù)，就是如何理解黨的十六屆三中全會(huì)指出的改革要“注重制度建設(shè)和體制創(chuàng)新”精神，進(jìn)而確立經(jīng)濟(jì)法在有中國(guó)特色的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系中的位置，不斷健全和完善我國(guó)年輕的經(jīng)濟(jì)法。
首先，應(yīng)當(dāng)盡快制定并頒布《反壟斷法》等經(jīng)濟(jì)法體系中的重要法律，加大金融法、稅法、競(jìng)爭(zhēng)法、企業(yè)法等具體經(jīng)濟(jì)法律制度的研究深度，一方面加強(qiáng)對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)作用，另一方面抽象出共同的原理，反過(guò)來(lái)檢驗(yàn)和探討經(jīng)濟(jì)法總論的基本問題?！敖?jīng)濟(jì)法學(xué)和其他社會(huì)科學(xué)的融合，應(yīng)當(dāng)成為我們的一種積極的選擇，也是一種挑戰(zhàn)?！蔽覀冇绕鋺?yīng)當(dāng)加快運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)、社會(huì)學(xué)等其他社會(huì)科學(xué)門類的最新研究方法，進(jìn)行跨學(xué)科的創(chuàng)新性研究，并同法學(xué)固有的傳統(tǒng)研究方法相融合。
其次，國(guó)家機(jī)關(guān)要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)立法的思路，突顯原則規(guī)定與靈活規(guī)定并重的方針，提高重要經(jīng)濟(jì)法律的立法層級(jí)，改善經(jīng)濟(jì)執(zhí)法的分歧和沖突，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)執(zhí)法和司法過(guò)程的全方位監(jiān)督。特別要進(jìn)一步調(diào)整司法改革和審判制度，或者在現(xiàn)行三大訴訟法的基礎(chǔ)上對(duì)各訴訟程序進(jìn)行相應(yīng)的修改，滿足日益迫切的社會(huì)公益訴訟和其他含有公共因素訴訟的需要，或者參照國(guó)內(nèi)的經(jīng)驗(yàn)對(duì)法院的審判分工進(jìn)行專門設(shè)置，完成符合各新興法律部門要求的審判方式專業(yè)化、配套化的改造。
最后，應(yīng)當(dāng)加快促進(jìn)維護(hù)社會(huì)公共利益的團(tuán)體組織的發(fā)展。要從政策上加以傾斜和扶持，爭(zhēng)取讓一些發(fā)展比較成熟的組織通過(guò)國(guó)家法律授權(quán)獲得正式的地位，在一定范圍內(nèi)行使原來(lái)政府的某些權(quán)能，或者代為行使一些在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中衍生出的管理職能。同時(shí)，要設(shè)置這些組織處理相應(yīng)問題的準(zhǔn)司法程序，賦予它們代替公眾提起社會(huì)公益訴訟的權(quán)利，并完善相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制。
當(dāng)然，這些都需要我們的思維順應(yīng)時(shí)代的潮流進(jìn)行轉(zhuǎn)變，在立足于我國(guó)的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活的基礎(chǔ)上進(jìn)行更有創(chuàng)新性的法律實(shí)驗(yàn)和更有前瞻性的制度建設(shè)。
要學(xué)習(xí)法律法規(guī)提升自己
現(xiàn)場(chǎng)有隱患，自己發(fā)現(xiàn)不了，檢查不出來(lái)，這是基層安全員，尤其是剛剛從事安全管理工作的安全員面臨的普遍問題，也就是大家說(shuō)的能力不足的問題。按理說(shuō)，安全員自身能力欠缺，是不能從事安全管理工作的。由于企業(yè)對(duì)安全生產(chǎn)工作重要性認(rèn)識(shí)不足，重視程度不夠，通常以應(yīng)付湊合的態(tài)度，安排一個(gè)人或幾個(gè)人擔(dān)任安全員就可以了。企業(yè)負(fù)責(zé)人很少過(guò)問安全員的知識(shí)、能力問題。
我從2007年起兼任單位安全主管。當(dāng)時(shí)由于自己對(duì)安全生產(chǎn)管理了解不多，還感覺不到安全生產(chǎn)的壓力，總以為把上級(jí)的安全生產(chǎn)文件傳達(dá)到位，自己多下幾趟現(xiàn)場(chǎng)就可以了，就可以保證單位的生產(chǎn)安全了。
但事實(shí)卻遠(yuǎn)非我想得那么簡(jiǎn)單，在赴任不久，單位的一個(gè)工人就被剪板機(jī)切斷了手指。從那時(shí)起，我就開始下決心學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)安全生產(chǎn)法律法規(guī)知識(shí)，并對(duì)照單位的安全生產(chǎn)管理現(xiàn)狀，查缺補(bǔ)漏，建章立制，從管理層面上杜絕安全隱患，并將安全操作規(guī)程匯編成冊(cè)下發(fā)到班組，督促班組開展安全培訓(xùn)學(xué)習(xí)，檢查并糾正一線工人的不安全行為……。
通過(guò)近十年的努力，自己才逐步提升了自身的管理能力，解決了生產(chǎn)一線違章指揮、違章作業(yè)問題，使單位基本實(shí)現(xiàn)了安全生產(chǎn)。
用法律法規(guī)推動(dòng)企業(yè)制度建設(shè)
有隱患不整改，這是企業(yè)對(duì)安全生產(chǎn)法律法規(guī)執(zhí)行力不夠的問題，也是安全員最為撓頭的問題。怎么辦？作為基層安全員，一要有法律意識(shí)、紅線意識(shí)，要根據(jù)新《安全生產(chǎn)法》賦予自己的權(quán)限與職責(zé)，健全企業(yè)隱患排查治理制度，明確隱患排查治理的責(zé)任部門、責(zé)任人、整改措施、整改期限，落實(shí)整改所需資金與整改不力的處置措施，學(xué)會(huì)用制度管人管事。二要嚴(yán)格執(zhí)行制度，對(duì)超過(guò)整改期限仍未整改的，要及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或企業(yè)負(fù)責(zé)人反映，聯(lián)合單位有關(guān)部門，實(shí)行停產(chǎn)整頓，實(shí)施處罰措施，在關(guān)鍵時(shí)刻要敢于扮演“黑臉包公”角色，不怕得罪人。
筆者從2008年起，對(duì)單位所有施工項(xiàng)目實(shí)行了備案交底制度。其目的是將安全培訓(xùn)、安全防范措施落實(shí)到位。起初，大家對(duì)這項(xiàng)制度不理解，很少有出工前主動(dòng)備案登記的。為了將這項(xiàng)制度貫徹下去，一是同生產(chǎn)部門積極溝通，要求他們進(jìn)行項(xiàng)目備案登記；二是與財(cái)務(wù)部門實(shí)行連鎖制度，對(duì)超過(guò)一周不進(jìn)行項(xiàng)目備案登記的，立即停止借款停產(chǎn)整頓；三是對(duì)備案交底制度超過(guò)一周貫徹不到位的，對(duì)生產(chǎn)部門負(fù)責(zé)人實(shí)行3000～5000元額度的罰款。如此三管齊下的保障措施，才使單位備案交底制度得以貫徹執(zhí)行。
學(xué)會(huì)用法律法規(guī)保護(hù)自己
其實(shí)最讓基層安全員頭疼的問題，并非是安全員的能力和現(xiàn)場(chǎng)隱患整改問題，而是企業(yè)主要負(fù)責(zé)人對(duì)安全生產(chǎn)工作認(rèn)知程度、重視程度和對(duì)國(guó)家安全生產(chǎn)法律法規(guī)的執(zhí)行力度，尤其是涉及職工切身利益的勞動(dòng)防護(hù)問題，當(dāng)需要企業(yè)拿出一部分資金完善安全設(shè)施，配齊勞動(dòng)防護(hù)用品時(shí)，企業(yè)主要負(fù)責(zé)人往往會(huì)一推再推，總會(huì)以企業(yè)資金緊張來(lái)搪塞我們基層安全員。這時(shí)基層安全員怎么辦？我們能否用安全生產(chǎn)法律法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定說(shuō)服上級(jí)，說(shuō)服企業(yè)主要負(fù)責(zé)人，則是解決問題的關(guān)鍵。
筆者在基層十余年間，也遇到過(guò)類似問題，也曾為此類問題頭痛過(guò)、退縮過(guò)，也有^放棄安全管理這個(gè)崗位的想法。但退縮并不能解決問題，即使自己撂挑子不干了，企業(yè)也得有人干這項(xiàng)工作，同樣也面臨此難題。
(一)格式條款的優(yōu)點(diǎn)格式條款具有突出的優(yōu)越性。其無(wú)須與個(gè)別相對(duì)人逐一逐點(diǎn)磋商合同內(nèi)容，可以避免交易談判的麻煩，節(jié)省交易成本和時(shí)間。同時(shí)，其標(biāo)準(zhǔn)化使得條款漏洞少，切實(shí)保護(hù)了缺乏相關(guān)知識(shí)的一般消費(fèi)者的利益;其形式的固定化體現(xiàn)了一種強(qiáng)制的平等，對(duì)格式條款不加拒絕地所有被要約人都平等無(wú)差別地按照條款的規(guī)定享受權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)，不受政治資歷、行政級(jí)別等因素的影響。①(二)格式條款的固有弊端1．背離契約自由而格式條款的出現(xiàn)，致使締約自由受限制、締約對(duì)象的選擇自由受限制、契約內(nèi)容的決定自由被剝奪、契約變更與解除自由被限制這些都是對(duì)契約自由的背離，這也是格式條款的顯著弊端。2．導(dǎo)致合同權(quán)益失衡格式合同在發(fā)揮著其優(yōu)點(diǎn)的同時(shí)，也日益暴露出格式合同恃強(qiáng)凌弱、合同權(quán)利失衡的弱點(diǎn)。表現(xiàn)為:其一是風(fēng)險(xiǎn)分配不合理。其二是制定霸王條款。制定霸王條款，是格式條款是權(quán)益失衡的集中表現(xiàn)。
二、我國(guó)《合同法》對(duì)格式條款的規(guī)制
(一)提供格式條款當(dāng)事人的義務(wù)《合同法》第三十九條規(guī)定:“采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說(shuō)明。(二)格式條款內(nèi)容無(wú)效格式條款無(wú)效是指格式條款中含有法律禁止的內(nèi)容，或者在訂立合同時(shí)違反法律規(guī)定而導(dǎo)致格式條款無(wú)效的情況?！逗贤ā返谖迨l和五十三條均對(duì)此作出了規(guī)定。(三)對(duì)格式條款的理解有爭(zhēng)議時(shí)如何處理的規(guī)定《合同法》第四十一條明確規(guī)定:“對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。四、我國(guó)格式條款規(guī)制的完善我國(guó)的對(duì)格式條款的規(guī)制尚有諸多不足，有必要在借鑒國(guó)外相關(guān)制度的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善，筆者認(rèn)為可以從以下著手:(一)立法完善縱觀世界，格式條款立法體例，無(wú)外乎兩種形式:其一是規(guī)制格式條款的有關(guān)條款散見于各單行法中，并由一部位階較高的法律如民法予以統(tǒng)攝。其二是在有位階較高的法律對(duì)格式條款作出抽象規(guī)定之外，又制定出對(duì)格式條款予以專門規(guī)范的法規(guī)。(二)行政模式行政模式，是指格式條款由行政監(jiān)管機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)制定、審核、監(jiān)督、修改或撤銷，是對(duì)格式條款最早的規(guī)制方式。行政模式又分事前規(guī)制和事后規(guī)制。(三)加大社會(huì)監(jiān)督和控制除了借助公權(quán)力的介入來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)格式條款的規(guī)制，還必須需求其他途徑來(lái)加以補(bǔ)充。社會(huì)團(tuán)體應(yīng)當(dāng)在此發(fā)揮積極的作用。在我國(guó)應(yīng)充分發(fā)揮消費(fèi)者協(xié)會(huì)等社會(huì)團(tuán)體的作用，對(duì)嚴(yán)重侵害消費(fèi)者利益的格式條款，消費(fèi)者協(xié)會(huì)等社會(huì)團(tuán)體有權(quán)要求格式條款提供方予以糾正。同時(shí)，賦予消費(fèi)者協(xié)會(huì)以公益訴權(quán)，以自己的名義向人民法院，請(qǐng)求法院判決宣告某個(gè)行業(yè)、企業(yè)使用的某個(gè)格式條款無(wú)效。
三、結(jié)語(yǔ)
