時(shí)間：2023-08-12 09:05:58
序論：在您撰寫經(jīng)濟(jì)糾紛判刑標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
一、糾紛的主要類型
土地二輪承包中發(fā)生的糾紛，有的與一輪承包中發(fā)生糾紛相同，也有的是二輪發(fā)包過程中新產(chǎn)生的糾紛，還有的是一輪承包糾紛在二輪承包中的繼續(xù)。主要的糾紛類型有：
1，經(jīng)濟(jì)糾紛。土地承包合同是農(nóng)戶與農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織之間簽訂的、明確他們之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，法律性質(zhì)屬于經(jīng)濟(jì)合同，適用《經(jīng)濟(jì)合同法》的規(guī)定。在訂立、履行、變更土地承包合同過程中，發(fā)生的糾紛大量屬于經(jīng)濟(jì)糾紛。比如，不履行合同而隨意提高承包費(fèi)的糾紛、農(nóng)戶不按規(guī)定繳納承包費(fèi)的糾紛等等。從司法實(shí)踐看，農(nóng)戶狀告集體經(jīng)濟(jì)組織的原因主要是隨意變更、終止承包合同；而集體狀告農(nóng)戶的主要是拖欠承包費(fèi)的案件。某縣法院今年以來就受理承包合同糾紛案件51起，其中不少是農(nóng)戶狀告集體的案件。
2，民事糾紛。農(nóng)戶之間發(fā)生糾紛、以及農(nóng)戶與村組干部個(gè)人之間發(fā)生的糾紛多是民事糾紛。主要有在承包過程中，搶種他人承包地而發(fā)生的侵犯土地使用權(quán)糾紛，因承包中各種矛盾而發(fā)生打架、斗毆、損壞財(cái)物的人身?yè)p害賠償、財(cái)物損壞賠償糾紛，土地調(diào)整后相鄰?fù)恋氐霓r(nóng)戶因爭(zhēng)水、排水、通行等發(fā)生的相鄰關(guān)系糾紛等等。
3，刑事糾紛。因土地承包過程中矛盾激化而發(fā)生的故意殺人、故意傷害、投毒、放火及破壞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)案，雖然數(shù)量不多，但影響較大。比如某村民小組組長(zhǎng)，在二輪土地承包中，因界址丈量方法與一農(nóng)民意見不一，發(fā)生打斗而致人死亡，被以故意傷害罪判刑達(dá)13年。還有的因打架造成傷害，被害人要求追究刑事責(zé)任并提起附帶民事訴訟要求賠償?shù)陌讣膊簧?，尤其是輕傷害案件。
二、糾紛的主要原因
土地二輪承包是一項(xiàng)政策性、法律性很強(qiáng)的工作，情況復(fù)雜，產(chǎn)生各種糾紛也是不可避免的。造成這些糾紛的主要原因是由于法律意識(shí)不強(qiáng)、發(fā)包過程不規(guī)范、對(duì)政策理解上有偏差造成的。具體體現(xiàn)在：
1，農(nóng)村干部的原因。有的鄉(xiāng)村干部認(rèn)識(shí)上不全面，認(rèn)為土地新一輪承包就是全部打亂、重新發(fā)包，不管原承包合同是否到期，而中央關(guān)于延長(zhǎng)土地承包期的原意是穩(wěn)定農(nóng)村生產(chǎn)關(guān)系，鼓勵(lì)農(nóng)民追加投入，應(yīng)該是“大穩(wěn)定，小調(diào)整”，有的干部對(duì)此沒有理解。全部重分，不僅工作量大，而且容易產(chǎn)生各種糾紛。而且有的村組干部法律意識(shí)比較缺乏，沒有認(rèn)識(shí)到簽訂合同雙方是平等的法律主體，往往把自己的意志強(qiáng)加于對(duì)方，簽訂不平等的合同。有的漠視合同的法律效力，由此導(dǎo)致隨意對(duì)合同進(jìn)行修改，單方?jīng)Q定提高承包費(fèi)，隨意撕毀承包合同，隨意調(diào)整承包土地的面積、范圍，隨意將已經(jīng)發(fā)包的土地又發(fā)包給第三者承包。有的承包合同違背民主議定原則，未經(jīng)群眾大會(huì)討論決定，將面積大、土地肥沃、承包費(fèi)低的土地根據(jù)干部個(gè)人好惡、親疏遠(yuǎn)近擅自進(jìn)行發(fā)包，有的干部個(gè)人仗權(quán)承包，或者在丈量土地時(shí)標(biāo)準(zhǔn)不一，還有的干部違背市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律強(qiáng)令農(nóng)民在承包地上種植某種作物，引起農(nóng)民不滿。
2，承包戶的原因。有的承包戶以村組帳目不清、其他農(nóng)戶未交承包費(fèi)、村組欠其往來款等為由拒交承包費(fèi)，或者拒絕承擔(dān)合理的勞務(wù)、其他費(fèi)用。也有的承包戶在簽訂承包合同后，又隨意將土地轉(zhuǎn)包、分包給他人，從中獲利或幫助沒有承包權(quán)的人取得承包權(quán)。還有的承包戶隨意改變承包土地用途，在承包地上挖魚塘、取土甚至燒窯，由此產(chǎn)生種種糾紛。
3，第三者的原因。有的土地起初比較貧瘠，承包費(fèi)較低，承包戶經(jīng)過多年開發(fā)后獲得較大收益，引起一些農(nóng)戶嫉妒，要求終止原承包合同。有的農(nóng)戶單獨(dú)或聯(lián)合其他農(nóng)戶搶種承包地或瓜分承包地，或者阻止已簽訂承包合同的農(nóng)戶進(jìn)行耕種，矛盾激化時(shí)甚至發(fā)生打斗。
4，情況變化因素。在第一輪承包中，有的合同簽訂時(shí)承包費(fèi)偏低，目前仍在合同履行期內(nèi)，村組于是提出要么提高承包費(fèi)，要么讓給價(jià)高的其他農(nóng)戶承包，由此產(chǎn)生糾紛。有一件承包合同糾紛案件，簽訂合同時(shí)約定每畝承包費(fèi)10元，隨著物價(jià)的變動(dòng)，明顯偏低，法院根據(jù)“情勢(shì)變更”原則進(jìn)行調(diào)解，適當(dāng)提高了承包費(fèi)，雙方均表示接受。有的地方由集體統(tǒng)一進(jìn)行中低產(chǎn)田改造后，地力增強(qiáng)，村組要求提高承包費(fèi)；有的地方土地征用、村鎮(zhèn)建設(shè)、道路建設(shè)影響到承包地時(shí)，承包合同雙方經(jīng)常對(duì)土地調(diào)整、補(bǔ)償意見不一；還有的農(nóng)戶因人口變動(dòng)，為增地減地而發(fā)生糾紛。這些客觀情況，都會(huì)導(dǎo)致承包合同糾紛的產(chǎn)生。
5，合同簽訂不規(guī)范。有的承包合同內(nèi)容簡(jiǎn)單，主要條款不全，權(quán)利義務(wù)不具體，一旦發(fā)生糾紛，雙方就各執(zhí)一詞。有的合同不能體現(xiàn)平等原則，有的直接違背法律規(guī)定。比如有一份承包合同規(guī)定：“乙方（承包方）在承包期內(nèi)不管遇到多大的自然災(zāi)害，甲方概不負(fù)責(zé)”，與法律規(guī)定的不可抗力可以免責(zé)的規(guī)定相悖。還有一份合同規(guī)定：“乙方不履行合同，罰款40％；擅自取土、燒窯的罰款5000－10000元”，不僅把違約責(zé)任錯(cuò)當(dāng)成“罰款”，而且比例過高，違背公平原則。有的采用不公平的格式合同，不少農(nóng)戶連合同的內(nèi)容是什么都看不到，發(fā)生糾紛時(shí)才發(fā)現(xiàn)合同條款對(duì)其不利。在合同形式方面，有的合同用圓珠筆書寫，保存時(shí)間根本達(dá)不到承包期的要求；有的隨意涂改、重簽合同，有一份承包合同在兩年內(nèi)就重簽了三次。
三、解決糾紛的對(duì)策
土地聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制直接關(guān)系到黨的政策在農(nóng)村的貫徹，土地承包合同糾紛影響到農(nóng)村的穩(wěn)定和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但只要對(duì)這些糾紛引起足夠的重視，這些問題又是完全可以解決的。
1，加強(qiáng)法律和政策的宣傳。深入廣泛地宣傳黨的十五屆三中全全精神以及《農(nóng)業(yè)法》和《經(jīng)濟(jì)合同法》的有關(guān)內(nèi)容，使土地延長(zhǎng)承包期的政策內(nèi)容家喻戶曉，不斷增強(qiáng)村組干部和廣大農(nóng)民的法律意識(shí)，宣傳長(zhǎng)期堅(jiān)持統(tǒng)分結(jié)合的雙層經(jīng)營(yíng)體制的政策，堅(jiān)定農(nóng)民長(zhǎng)期實(shí)行、搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的信心。
一、糾紛的主要類型
土地二輪承包中發(fā)生的糾紛，有的與一輪承包中發(fā)生糾紛相同，也有的是二輪發(fā)包過程中新產(chǎn)生的糾紛，還有的是一輪承包糾紛在二輪承包中的繼續(xù)。主要的糾紛類型有：
1，經(jīng)濟(jì)糾紛。土地承包合同是農(nóng)戶與農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織之間簽訂的、明確他們之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，法律性質(zhì)屬于經(jīng)濟(jì)合同，適用《經(jīng)濟(jì)合同法》的規(guī)定。在訂立、履行、變更土地承包合同過程中，發(fā)生的糾紛大量屬于經(jīng)濟(jì)糾紛。比如，不履行合同而隨意提高承包費(fèi)的糾紛、農(nóng)戶不按規(guī)定繳納承包費(fèi)的糾紛等等。從司法實(shí)踐看，農(nóng)戶狀告集體經(jīng)濟(jì)組織的原因主要是隨意變更、終止承包合同；而集體狀告農(nóng)戶的主要是拖欠承包費(fèi)的案件。某縣法院今年以來就受理承包合同糾紛案件51起，其中不少是農(nóng)戶狀告集體的案件。
2，民事糾紛。農(nóng)戶之間發(fā)生糾紛、以及農(nóng)戶與村組干部個(gè)人之間發(fā)生的糾紛多是民事糾紛。主要有在承包過程中，搶種他人承包地而發(fā)生的侵犯土地使用權(quán)糾紛，因承包中各種矛盾而發(fā)生打架、斗毆、損壞財(cái)物的人身?yè)p害賠償、財(cái)物損壞賠償糾紛，土地調(diào)整后相鄰?fù)恋氐霓r(nóng)戶因爭(zhēng)水、排水、通行等發(fā)生的相鄰關(guān)系糾紛等等。
3，刑事糾紛。因土地承包過程中矛盾激化而發(fā)生的故意殺人、故意傷害、投毒、放火及破壞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)案，雖然數(shù)量不多，但影響較大。比如某村民小組組長(zhǎng)，在二輪土地承包中，因界址丈量方法與一農(nóng)民意見不一，發(fā)生打斗而致人死亡，被以故意傷害罪判刑達(dá)13年。還有的因打架造成傷害，被害人要求追究刑事責(zé)任并提起附帶民事訴訟要求賠償?shù)陌讣膊簧?，尤其是輕傷害案件。
二、糾紛的主要原因
土地二輪承包是一項(xiàng)政策性、法律性很強(qiáng)的工作，情況復(fù)雜，產(chǎn)生各種糾紛也是不可避免的。造成這些糾紛的主要原因是由于法律意識(shí)不強(qiáng)、發(fā)包過程不規(guī)范、對(duì)政策理解上有偏差造成的。具體體現(xiàn)在：
1，農(nóng)村干部的原因。有的鄉(xiāng)村干部認(rèn)識(shí)上不全面，認(rèn)為土地新一輪承包就是全部打亂、重新發(fā)包，不管原承包合同是否到期，而中央關(guān)于延長(zhǎng)土地承包期的原意是穩(wěn)定農(nóng)村生產(chǎn)關(guān)系，鼓勵(lì)農(nóng)民追加投入，應(yīng)該是“大穩(wěn)定，小調(diào)整”，有的干部對(duì)此沒有理解。全部重分，不僅工作量大，而且容易產(chǎn)生各種糾紛。而且有的村組干部法律意識(shí)比較缺乏，沒有認(rèn)識(shí)到簽訂合同雙方是平等的法律主體，往往把自己的意志強(qiáng)加于對(duì)方，簽訂不平等的合同。有的漠視合同的法律效力，由此導(dǎo)致隨意對(duì)合同進(jìn)行修改，單方?jīng)Q定提高承包費(fèi)，隨意撕毀承包合同，隨意調(diào)整承包土地的面積、范圍，隨意將已經(jīng)發(fā)包的土地又發(fā)包給第三者承包。有的承包合同違背民主議定原則，未經(jīng)群眾大會(huì)討論決定，將面積大、土地肥沃、承包費(fèi)低的土地根據(jù)干部個(gè)人好惡、親疏遠(yuǎn)近擅自進(jìn)行發(fā)包，有的干部個(gè)人仗權(quán)承包，或者在丈量土地時(shí)標(biāo)準(zhǔn)不一，還有的干部違背市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律強(qiáng)令農(nóng)民在承包地上種植某種作物，引起農(nóng)民不滿。
2，承包戶的原因。有的承包戶以村組帳目不清、其他農(nóng)戶未交承包費(fèi)、村組欠其往來款等為由拒交承包費(fèi)，或者拒絕承擔(dān)合理的勞務(wù)、其他費(fèi)用。也有的承包戶在簽訂承包合同后，又隨意將土地轉(zhuǎn)包、分包給他人，從中獲利或幫助沒有承包權(quán)的人取得承包權(quán)。還有的承包戶隨意改變承包土地用途，在承包地上挖魚塘、取土甚至燒窯，由此產(chǎn)生種種糾紛。
3，第三者的原因。有的土地起初比較貧瘠，承包費(fèi)較低，承包戶經(jīng)過多年開發(fā)后獲得較大收益，引起一些農(nóng)戶嫉妒，要求終止原承包合同。有的農(nóng)戶單獨(dú)或聯(lián)合其他農(nóng)戶搶種承包地或瓜分承包地，或者阻止已簽訂承包合同的農(nóng)戶進(jìn)行耕種，矛盾激化時(shí)甚至發(fā)生打斗。
4，情況變化因素。在第一輪承包中，有的合同簽訂時(shí)承包費(fèi)偏低，目前仍在合同履行期內(nèi)，村組于是提出要么提高承包費(fèi)，要么讓給價(jià)高的其他農(nóng)戶承包，由此產(chǎn)生糾紛。有一件承包合同糾紛案件，簽訂合同時(shí)約定每畝承包費(fèi)10元，隨著物價(jià)的變動(dòng)，明顯偏低，法院根據(jù)“情勢(shì)變更”原則進(jìn)行調(diào)解，適當(dāng)提高了承包費(fèi)，雙方均表示接受。有的地方由集體統(tǒng)一進(jìn)行中低產(chǎn)田改造后，地力增強(qiáng)，村組要求提高承包費(fèi)；有的地方土地征用、村鎮(zhèn)建設(shè)、道路建設(shè)影響到承包地時(shí)，承包合同雙方經(jīng)常對(duì)土地調(diào)整、補(bǔ)償意見不一；還有的農(nóng)戶因人口變動(dòng)，為增地減地而發(fā)生糾紛。這些客觀情況，都會(huì)導(dǎo)致承包合同糾紛的產(chǎn)生。
5，合同簽訂不規(guī)范。有的承包合同內(nèi)容簡(jiǎn)單，主要條款不全，權(quán)利義務(wù)不具體，一旦發(fā)生糾紛，雙方就各執(zhí)一詞。有的合同不能體現(xiàn)平等原則，有的直接違背法律規(guī)定。比如有一份承包合同規(guī)定：“乙方（承包方）在承包期內(nèi)不管遇到多大的自然災(zāi)害，甲方概不負(fù)責(zé)”，與法律規(guī)定的不可抗力可以免責(zé)的規(guī)定相悖。還有一份合同規(guī)定：“乙方不履行合同，罰款40％；擅自取土、燒窯的罰款5000－10000元”，不僅把違約責(zé)任錯(cuò)當(dāng)成“罰款”，而且比例過高，違背公平原則。有的采用不公平的格式合同，不少農(nóng)戶連合同的內(nèi)容是什么都看不到，發(fā)生糾紛時(shí)才發(fā)現(xiàn)合同條款對(duì)其不利。在合同形式方面，有的合同用圓珠筆書寫，保存時(shí)間根本達(dá)不到承包期的要求；有的隨意涂改、重簽合同，有一份承包合同在兩年內(nèi)就重簽了三次。
三、解決糾紛的對(duì)策
土地聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制直接關(guān)系到黨的政策在農(nóng)村的貫徹，土地承包合同糾紛影響到農(nóng)村的穩(wěn)定和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但只要對(duì)這些糾紛引起足夠的重視，這些問題又是完全可以解決的。
1，加強(qiáng)法律和政策的宣傳。深入廣泛地宣傳黨的十五屆三中全全精神以及《農(nóng)業(yè)法》和《經(jīng)濟(jì)合同法》的有關(guān)內(nèi)容，使土地延長(zhǎng)承包期的政策內(nèi)容家喻戶曉，不斷增強(qiáng)村組干部和廣大農(nóng)民的法律意識(shí)，宣傳長(zhǎng)期堅(jiān)持統(tǒng)分結(jié)合的雙層經(jīng)營(yíng)體制的政策，堅(jiān)定農(nóng)民長(zhǎng)期實(shí)行、搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的信心。
【關(guān)鍵詞】合同詐騙；合同效力；刑民交叉；擔(dān)保效力
一、問題的提出
債權(quán)人甲與債務(wù)人乙簽訂了抵押擔(dān)保借款合同，約定以乙的房產(chǎn)作抵押并辦理了抵押登記，丙作為連帶責(zé)任保證人。合同到期后債務(wù)人乙一直未履行還款義務(wù)，甲因此將乙和保證人丙至法院要求其償還貸款及利息，并請(qǐng)求法院判令抵押和保證有效并享有擔(dān)保權(quán)。法院受理該案后發(fā)現(xiàn)，借款人乙是以非法占有為目的，通過偽造抵押登記注銷章，向房管部門行賄等手段，以房屋重復(fù)抵押惡意騙取貸款人貸款，此案?jìng)鶆?wù)人乙涉嫌合同詐騙罪。此時(shí)的問題是人民法院是應(yīng)當(dāng)將案件材料移送公安機(jī)關(guān)查處，中止民事審判呢，還是繼續(xù)審理？如果繼續(xù)審理，那么此借款合同及擔(dān)保合同的效力應(yīng)如何認(rèn)定？乙和丙的民事責(zé)任如何承擔(dān)？
二、合同詐騙案件中合同糾紛處理方式
如上述案例所示，法院在審理合同糾紛中，若發(fā)現(xiàn)合同詐騙犯罪的線索，在訴訟程序上如何處理？到底是中止民事審理“先刑后民”還是繼續(xù)審理“刑民并行”亦或是“先民后刑”？對(duì)此我國(guó)法律沒有作出具體明確的規(guī)定，司法實(shí)踐中的處理規(guī)則也不統(tǒng)一，差別很大。
（一）有關(guān)民刑交叉案件處理的法律法規(guī)
人民法院在審理民事案件中發(fā)現(xiàn)刑事犯罪線索的處理主要依據(jù)有《民事訴訟法》第150條關(guān)于“中止訴訟”的規(guī)定。以及最高人民法院于1998年4月9日通過的《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》（以下稱《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》），其中對(duì)此類問題作出了一些比較原則性和模糊的規(guī)定。
此外，上海市高級(jí)人民法院于2007年12月28日了《關(guān)于審理民事糾紛案件中涉及刑事犯罪若干程序問題的處理意見》（以下稱《處理意見》），不過這僅僅算是地方司法文件，其效力等級(jí)較低，但是也可以作為判案的參考?！短幚硪庖姟穮^(qū)分了民事案件審理中，刑事犯罪部分僅被發(fā)現(xiàn)還未判決以及刑事犯罪部分已經(jīng)生效刑事判決確認(rèn)兩種情形。
（二）目前實(shí)踐中合同詐騙案件中合同糾紛的具體處理方式
1. 繼續(xù)審理。繼續(xù)審理合同糾紛也就是刑民分開審理、刑民并行。實(shí)踐中法院作出繼續(xù)審理決定的理由大概基于如下幾點(diǎn)：
首先，《民事訴訟法》第150條規(guī)定“本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)，而另一案尚未審結(jié)的，應(yīng)當(dāng)中止訴訟”。法院往往在判決中這樣表述，“某某可能涉及合同詐騙的犯罪，并不影響法院依據(jù)民事訴訟法審理本案當(dāng)事人間的合同糾紛，因此本案繼續(xù)審理?！奔慈嗣穹ㄔ和ㄟ^判斷合同詐騙犯罪的刑事審判結(jié)果是否影響合同糾紛的民事審判來決定是否繼續(xù)審理，若不影響，則繼續(xù)審理。然而，何為影響，如何具體判斷是否影響這些問題仍不清晰，缺乏可操作性，具有很大的不確定性。
其次，根據(jù)《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》第10條的規(guī)定來判斷合同詐騙罪是否與審理的合同糾紛屬于“同一法律關(guān)系”。若不是同一法律關(guān)系，將繼續(xù)審理合同糾紛。因此，對(duì)于“同一法律關(guān)系”的判斷將是一個(gè)重點(diǎn)與難點(diǎn)。
2. 駁回。實(shí)踐中，法院往往根據(jù)《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》第11條的規(guī)定“認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑”裁定駁回。判決中表述如“刑事裁定對(duì)被告詐騙貸款定罪處刑，原告以提起抵押借款合同之訴的法律事實(shí)已不存在，故原告應(yīng)予駁回。”
3. 中止審理。法院裁定中止審理，即“先刑后民”。其理由大多數(shù)也是基于《民事訴訟法》第150條的規(guī)定，認(rèn)為刑事法律對(duì)當(dāng)事人是否構(gòu)成合同詐騙犯罪影響了民事合同效力的認(rèn)定。因此要等待刑事案件判決做出后再審理民事糾紛，然而這種做法的弊端在于這樣一來被害人的合法民事權(quán)利有可能被拖延而得不到及時(shí)有效的保護(hù)，并且可能出現(xiàn)被告為了達(dá)到拖延審判逃避責(zé)任的目的，故意自行制造合同詐騙犯罪的線索的現(xiàn)象。
（三）合同詐騙案件中合同糾紛處理方式的建議
從目前的審判實(shí)踐來看，大多數(shù)法官拋棄了以往所秉持的在民事審判中一遇到刑事犯罪問題就采取“先刑后民”處置原則的做法。隨著對(duì)民事權(quán)利保障的重視，法官們也給了處理這類案件更多的選擇空間。從理論和實(shí)踐上來，對(duì)于民事和刑事審判誰(shuí)先誰(shuí)后的問題主要有三種處理方式。其一 “刑民并行”，即人民法院對(duì)于合同糾紛的民事審判繼續(xù)進(jìn)行，同時(shí)對(duì)刑事部分交由刑事訴訟處理，兩者并行不悖；其二“先刑后民”即中止合同糾紛的審理，待對(duì)合同詐騙罪犯的刑事訴訟終結(jié)后再審理合同糾紛；其三“先民后刑”即繼續(xù)審理合同糾紛，結(jié)束后再對(duì)合同詐騙犯罪進(jìn)行刑事訴訟。但多數(shù)情況下都采用前兩者，“先民后刑”則基本停留在學(xué)術(shù)討論的范疇，司法實(shí)踐中較少運(yùn)用。
那么，對(duì)于我們討論的在合同糾紛審理中發(fā)現(xiàn)存在合同詐騙嫌疑時(shí)，我們究竟應(yīng)該采取怎樣的訴訟程序呢？正所謂“法律的終極原因是社會(huì)的福利”。對(duì)此，我們應(yīng)該更多從保護(hù)受損害方的合法權(quán)益以及有利于審判的角度來衡量。民事訴訟和刑事訴訟在訴訟性質(zhì)、依據(jù)、目的等方面均不相同，對(duì)行為進(jìn)行評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和角度不相同，對(duì)違法犯罪的人的懲罰和對(duì)受害人的救濟(jì)也不相同，所以我們不能理所當(dāng)然的把這類問題直接推給刑事法律來處理。上述案例中，如果法官駁回，將案件移交公安機(jī)關(guān)，借款人乙因合同詐騙罪被追究刑事責(zé)任。那涉案的借款當(dāng)如何處理呢。根據(jù)《刑法》第64條的規(guī)定是責(zé)令退賠，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。但是，用作擔(dān)保的乙的房產(chǎn)和丙的保證責(zé)任是否就此免除了呢。不經(jīng)過民事審判債權(quán)人的擔(dān)保權(quán)這部分權(quán)益就很難受到保護(hù)，這樣不利于債權(quán)人合法權(quán)益的及時(shí)有效保護(hù)。然而，如果一味堅(jiān)持每個(gè)案子都“刑民并行”又可能會(huì)影響審判的效率。那么，判斷標(biāo)準(zhǔn)究竟是什么？
結(jié)合最高法《經(jīng)濟(jì)犯罪若干規(guī)定》和上海高院的《處理意見》的有關(guān)規(guī)定，本文認(rèn)為，應(yīng)該以該案中民事部分與刑事部分是否屬于“同一法律關(guān)系”，輔之以“一案的審理是否必須以另一案件的審理結(jié)果為依據(jù)”作為判斷標(biāo)準(zhǔn)。若犯罪線索與民事案件不屬于同一法律關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理合同糾紛，采用“刑民并行”。如果屬于同一法律關(guān)系的，再判斷一案的審理是否必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)來作出“先刑后民”或者“先民后刑”的決定。
首先，對(duì)于“同一法律關(guān)系”的判斷理論界觀點(diǎn)不一，從法律法規(guī)中也找不到相關(guān)解釋。法律關(guān)系是指根據(jù)法律所結(jié)成的權(quán)利-義務(wù)關(guān)系或權(quán)力-義務(wù)關(guān)系。同一法律關(guān)系就是指人民法院審理的該合同糾紛所產(chǎn)生的當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系和當(dāng)事人所涉嫌的合同詐騙犯罪的權(quán)利義務(wù)關(guān)系是相同的。本文認(rèn)為其判斷標(biāo)準(zhǔn)主要有主體相同、行為相同和責(zé)任相同三個(gè)方面。所謂主體相同是指合同雙方當(dāng)事人與合同詐騙罪中的犯罪嫌疑人和被害人是一一對(duì)應(yīng)的。所謂行為相同，是指合同詐騙罪中的主體的行為同時(shí)也是合同關(guān)系中主體的行為。而責(zé)任相同指的是法律后果是否為同類型責(zé)任。
以上述案子為例，該案中原告甲和被告乙之間既有借款合同關(guān)系，又有擔(dān)保法律關(guān)系，同時(shí)原告甲和第三人丙之間又存在保證合同關(guān)系，而刑事法律關(guān)系涉及乙對(duì)受害人甲的合同詐騙關(guān)系。該案中主體并不完全重合。其次，責(zé)任類型不同，刑事中只涉及責(zé)令退賠借款金額。但是民事審判中還涉及擔(dān)保責(zé)任的認(rèn)定。因此，本文認(rèn)為，對(duì)于該案應(yīng)該“刑民并行”。
其次，如何判斷一案的審理是否須以另一案件的審理結(jié)果為依據(jù)？具體來說，通過刑事或者民事程序?qū)τ谟嘘P(guān)事實(shí)和責(zé)任的判斷是否影響或者有利于民事或刑事方面的審判。因?yàn)樾淌潞兔袷绿幚戆讣姆绞胶蛢?yōu)劣性差異很大。為了充分利用兩者的優(yōu)勢(shì)，提高審判效率。法院在審理合同糾紛時(shí)發(fā)現(xiàn)合同詐騙線索案中，若兩者屬于同一法律關(guān)系，原則上應(yīng)采用“先刑后民”的處理方式。因?yàn)樾淌略V訟中的證明標(biāo)準(zhǔn)高于民事訴訟，而且偵查機(jī)關(guān)的取證能力強(qiáng)，這樣有助于合同糾紛的民事審判中對(duì)案件事實(shí)的認(rèn)定。比如一方以非法占有為目的，通過假冒身份與對(duì)方簽訂借款合同。此時(shí)，先進(jìn)行刑事審理，以刑事審理中對(duì)犯罪事實(shí)的具體認(rèn)定，來幫助民事審理中對(duì)合同效力的判斷。當(dāng)然，“先民后刑”的做法雖然少見，但也存在。比如合同詐騙的受損害人人數(shù)眾多，因?yàn)檎也坏饺康氖軗p害人法院因此無法將受騙的財(cái)物向所有的受損害人退賠，此時(shí)，如果一味地等待全部受損害人查明將不利于已確定的受損害人合法權(quán)益的保護(hù)，因此，這部分受損害人可以先通過合同糾紛的民事訴訟獲得救濟(jì)。
三、合同詐騙案件中的民事合同效力認(rèn)定
（一）目前實(shí)踐中對(duì)合同詐騙案件中民事合同的效力認(rèn)定
根據(jù)《刑法》第224條的規(guī)定，合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大”的行為，具體包括五種情形。那么在民事審理中對(duì)主合同及擔(dān)保合同效力如何認(rèn)定呢？
1. 主合同無效，擔(dān)保合同也無效。理由是合同詐騙罪是“以非法占有為目的”，這就同時(shí)符合《合同法》第52條第（三）款“以合法形式掩蓋非法目的”的情形，是以借款合同來掩蓋一方詐騙的非法占有目的，因此合同無效。主合同無效，作為從合同的擔(dān)保合同自然無效。此外，有的法官還根據(jù)《合同法》第52條第（一）款“一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益”，來認(rèn)定此類合同無效。
2. 主合同可變更、可撤銷。根據(jù)《合同法》第54條第2款的規(guī)定，認(rèn)為此合同屬于“欺詐”，因此合同可變更、可撤銷。若受損害方在知道詐騙犯罪事實(shí)后，未在一年除斥期間內(nèi)提出撤銷合同的請(qǐng)求，該合同有效。而此時(shí)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定可能有效也可能無效，要具體分析。
（二）合同詐騙案件中合同效力認(rèn)定的總結(jié)與建議
1. 合同并非必然無效。首先，刑法和民法作為兩類功能各異的部分法，刑法的評(píng)價(jià)不能代替民法的評(píng)價(jià)。刑法對(duì)合同詐騙罪的評(píng)價(jià)實(shí)質(zhì)是對(duì)犯罪人以欺詐手段騙取別人數(shù)額較大財(cái)物的行為的否定。而合同僅僅是犯罪人實(shí)施詐騙獲得財(cái)物的工具和手段。對(duì)行為的否定不一定代表對(duì)工具的否定。因此，刑事被告人構(gòu)成合同詐騙罪并不必然導(dǎo)致其對(duì)外所簽訂的合同無效。其次，本文認(rèn)為實(shí)踐中認(rèn)定合同無效的理由也存在一些問題?！逗贤ā返?2條“以合法形式掩蓋非法目的”情形下的合同又稱為偽裝合同，指的是行為人為了達(dá)到非法目的以迂回的方法避開法律法規(guī)的禁止性規(guī)定。例如，當(dāng)事人通過虛假的買賣行為達(dá)到隱匿財(cái)產(chǎn)、逃避債務(wù)的目的，一般指的是合同雙方都知曉這個(gè)非法目的。而我們所討論的是合同一方通過簽訂合同的方式騙取對(duì)方財(cái)物。他簽訂合同并不是為了掩蓋騙取財(cái)物的事實(shí)，而只是騙取財(cái)物的工具和手段，合同相對(duì)方是受害人，并非雙方串通。此外，根據(jù)“一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益”來認(rèn)定合同無效時(shí)，對(duì)于“國(guó)家利益”的認(rèn)定要謹(jǐn)慎。從我國(guó)鼓勵(lì)交易的原則來看，對(duì)合同無效的認(rèn)定應(yīng)該有一定限制。本文認(rèn)為，只有損害了國(guó)有財(cái)產(chǎn)、國(guó)家整體利益的時(shí)候，才能認(rèn)定為損害了“國(guó)家利益”，對(duì)合同認(rèn)定無效。
2. 合同效力之判斷標(biāo)準(zhǔn)。本文認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)區(qū)分合同詐騙的實(shí)施發(fā)生在合同簽訂還是履行階段來認(rèn)定合同效力。合同詐騙罪指的是“在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物”的行為。而對(duì)合同效力的判斷應(yīng)該是判斷雙方在合同簽訂過程中的意思表示是否真實(shí)合法。所以合同履行過程中實(shí)施合同詐騙并不影響合同效力的判斷，即合同履行過程實(shí)施詐騙的，比如《刑法》關(guān)于合同詐騙罪中第（四）（五）兩種情形下，若無其它無效事由，合同應(yīng)為有效。
其次，在合同簽訂中實(shí)施的合同詐騙本文認(rèn)為原則上應(yīng)該根據(jù)《合同法》第54條的規(guī)定認(rèn)定為“可變更、可撤銷”合同。此時(shí)應(yīng)由受損害方作出選擇，若受損害方未在一年除斥期間內(nèi)提出撤銷合同的請(qǐng)求，該合同有效。前述案例亦應(yīng)認(rèn)定為可變更、可撤銷合同。
3. 對(duì)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定。結(jié)合前述案例，如果受損害方行使撤銷權(quán)合同因此無效后，擔(dān)保合同必然也就無效了?，F(xiàn)在我們討論如果受損害方未行使撤銷權(quán)，主合同有效，那么債務(wù)人自己的抵押擔(dān)保和第三人的保證擔(dān)保合同效力如何？
本文認(rèn)為，在案例中債務(wù)人乙是通過偽造抵押登記注銷章，向房管部門行賄等手段與債權(quán)人甲簽訂抵押擔(dān)保借款合同的，不管他是采取什么手段，抵押物權(quán)經(jīng)登記而成立，并具有一定的公信力。貸款人在已經(jīng)盡了合理的注意義務(wù)后，其作為善意相對(duì)人取得的抵押權(quán)依法理應(yīng)受到保護(hù)。
那么第三人丙的保證責(zé)任是否免除呢？第三人丙不知道借款人甲詐騙的目的，因此在簽訂保證合同時(shí)，由于債務(wù)人自己提供了物的擔(dān)保，所以根據(jù)《擔(dān)保法》第28條的規(guī)定，其保證責(zé)任是位于債務(wù)人物的擔(dān)保之后的。這時(shí)就出現(xiàn)一個(gè)問題，雖然理論上債務(wù)人提供的抵押是有效的，但是如果出現(xiàn)抵押物是虛構(gòu)的，事實(shí)上不能優(yōu)先拿來清償債務(wù)時(shí)，保證人的保證責(zé)任就面臨擴(kuò)大的問題。這時(shí)，保證人似乎也是受害者，也面臨保護(hù)的問題。然而，擔(dān)保就是為了保障債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。擔(dān)保人事先明知其責(zé)任仍然愿意承擔(dān)此項(xiàng)責(zé)任，必定有自己的考慮，有其它利益可圖。正如俗語(yǔ)所說，沒有無緣無故的愛，也沒有無緣無故的恨。本文認(rèn)為，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)債務(wù)人的合法權(quán)益，認(rèn)定保證合同有效，對(duì)于保證人的保護(hù)，則可以通過另行向債務(wù)人追償?shù)确绞絹韺?shí)現(xiàn)。
注釋
①該條規(guī)定，“人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，發(fā)現(xiàn)與本案有牽連，但與本案不是同一法律關(guān)系的經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑線索、材料，應(yīng)將犯罪嫌疑線索、材料移送有關(guān)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)查處，經(jīng)濟(jì)糾紛案件繼續(xù)審理”。
②該條規(guī)定，“人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)”。
③由于我國(guó)“重刑輕民”的傳統(tǒng)司法觀念的影響，長(zhǎng)期以來“先刑后民”似乎成為了法院審判刑民交叉案件是絕對(duì)原則。但是，該原則只是涉及刑事被告人對(duì)被害人的民事賠償責(zé)任問題時(shí)才能適用。
④該條規(guī)定，“一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同，受損害方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷”。
⑤比如不能認(rèn)為只要犯罪了就當(dāng)然損害了“國(guó)家利益”從而認(rèn)定合同無效。
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根據(jù)筆者對(duì)銀行內(nèi)部訴訟流程的了解，從信用卡欠款產(chǎn)生到民事立案，發(fā)卡銀行一般會(huì)經(jīng)歷銀行自身催收和外包催收兩個(gè)環(huán)節(jié)，時(shí)間也不會(huì)少于三個(gè)月，從表面上看超過起刑金額的信用卡糾紛案件都涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，因此信用卡糾紛案件高發(fā)的背后是涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪案件的逐漸增多。激增的信用卡糾紛已經(jīng)成為社會(huì)和媒體關(guān)注的焦點(diǎn)問題，“惡意透支型”信用卡詐騙罪更是社會(huì)和媒體眼中焦點(diǎn)中的焦點(diǎn)。如何處理該類案件，成為民事法官在受理該類案件之后最為棘手但又不得不處理的問題。
一、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的應(yīng)然要求與實(shí)然做法
根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行刑法第一百九十六條的規(guī)定，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為被界定為“惡意透支型”信用卡詐騙罪。2009年，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合司法解釋《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用格法律若干問題的解釋》，將該類犯罪行為的起刑金額、規(guī)定期限和幾種應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的行為，使“惡意透支型”信用卡詐騙罪在定罪量刑上具可操作性，但是該類透支欠款行為同時(shí)具有民事債務(wù)性質(zhì)，是必須將刑事前置還是民事、刑事可以分開處理根據(jù)現(xiàn)行法律的應(yīng)然規(guī)定似乎不存爭(zhēng)議，但是司法實(shí)踐做法對(duì)該原則的突破卻會(huì)使問題復(fù)雜化。
（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的應(yīng)然要求
我國(guó)現(xiàn)行《刑事訴訟法》和1998年4月21日最高人民法院的司法解釋性文件《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》所共同確立的解決刑民交叉案件的基本原則，即“先刑后民”原則在司法實(shí)踐中一直得到沿用。（萬(wàn)毅：《“先刑后民”原則的實(shí)踐困境及其理論破解》，載《上海交通大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）》2007年第2期）因此，法院在審理信用卡糾紛案件時(shí)，對(duì)于標(biāo)的額本金超過一萬(wàn)元的案件，都應(yīng)當(dāng)按照上述原則裁定駁回銀行的，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>
（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時(shí)的實(shí)踐做法
1.對(duì)于符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的案件民事審判庭不予受理
根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行刑法的規(guī)定，持卡人透支本金1萬(wàn)元以上，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的，符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪的客觀要件。部分地區(qū)的法院對(duì)于該類案件會(huì)要求發(fā)卡銀行直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并將該情況通報(bào)公安機(jī)關(guān)，只有在公安機(jī)關(guān)未作刑事立案的，才受理債權(quán)銀行提起的民事訴訟。這樣處理雖然能夠避免刑民交叉時(shí)的問題，使得該類犯罪避免出現(xiàn)“刑民交叉”時(shí)的矛盾，但是明顯不利于銀行訴權(quán)的行使。
2.審判實(shí)踐中直接忽視移送環(huán)節(jié)，在認(rèn)定欠款事實(shí)之后直接依法做出民事判決
筆者根據(jù)對(duì)全國(guó)十幾家法院面對(duì)涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛案件處理情況進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實(shí)踐中他們?cè)谑芾碓擃惏讣?，并未按照“先刑后民”原則處理，而是對(duì)該類案件依照民事案件審理的程序在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上依法作出判決。至于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，是否追究持卡人的刑事責(zé)任，由發(fā)卡銀行自己是否報(bào)案來決定。
（三）應(yīng)然要求與實(shí)然做法相沖突的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)
1.受害銀行不知其案件已被刑事判決仍繼續(xù)追償信用卡全部欠款
因現(xiàn)代通訊手段變更很快，筆者在參與審理信用卡糾紛案件過程中，初步聯(lián)系持卡人時(shí)，發(fā)現(xiàn)如果持卡人未及時(shí)通知銀行變更聯(lián)系方式的情況下，根本無法直接聯(lián)系到持卡人，此時(shí)我們會(huì)繼續(xù)聯(lián)系持卡人留在申請(qǐng)表上其他聯(lián)系人的電話，有時(shí)會(huì)遇到這樣的反問：持卡人已經(jīng)因信用卡詐騙罪被判刑了，法院怎么還繼續(xù)追究他的責(zé)任？詢問發(fā)卡銀行，發(fā)卡銀行竟然也不知道持卡人已經(jīng)因“惡意透支型”信用卡詐騙罪判刑，因刑事判決已經(jīng)處理過欠款本金部分，其訴訟請(qǐng)求再繼續(xù)請(qǐng)求償還本金部分，明顯缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。
2.在無法詳細(xì)核實(shí)持卡人是否涉嫌犯罪被追究責(zé)任時(shí)可能導(dǎo)致銀行債權(quán)被司法重復(fù)確認(rèn)
目前，“惡意透支型”信用卡詐騙罪的處罰并沒有統(tǒng)一的查詢系統(tǒng)，且銀行在對(duì)持卡人向法院提起民事訴訟時(shí)，大部分案件都無法有效聯(lián)系到持卡人或者確切了解持卡人的現(xiàn)實(shí)狀況，導(dǎo)致信用卡糾紛案件的民事承辦法官無法針對(duì)每一件涉嫌信用卡詐騙罪的持卡人是否因信用卡詐騙罪已經(jīng)立案?jìng)刹榛蛘咭驯恍淌屡袥Q均進(jìn)行核實(shí)，此時(shí)民事承辦法官如果仍按照信用卡糾紛的司法審判經(jīng)驗(yàn)在窮盡其他送達(dá)手段公告送達(dá)后予以判決，如果存在該筆債權(quán)本金已經(jīng)被刑事判決確認(rèn)的情況下，將會(huì)導(dǎo)致刑事和民事的重復(fù)司法確認(rèn)，使銀行就同一筆債權(quán)本金享受重復(fù)債權(quán)。筆者及同事為了避免出現(xiàn)上述情況，在收到信用卡糾紛案件的卷宗后，首先進(jìn)入系統(tǒng)內(nèi)部的判決書查詢系統(tǒng)查詢持卡人就該案是否已經(jīng)受到刑事處罰，雖然這在一定程序上能夠減少重復(fù)判決，但是對(duì)于雖然做出裁判但是文書尚未生效的刑事判決無法有效獲得，該類情況依然無法完全避免。
3.二次訴訟將無法避免
根據(jù)筆者查閱的眾多的不同法院的信用卡詐騙罪的刑事判決書發(fā)現(xiàn)，該類判決書只針對(duì)本金部分做出了追繳發(fā)還的處理，對(duì)于利息、滯納金等銀行仍享有債權(quán)的部分并沒有予以確認(rèn)，但是，該部分債權(quán)銀行又不會(huì)主動(dòng)放棄，因此銀行為追討該部分欠款必將提起民事訴訟，導(dǎo)致即是同一法律關(guān)系又是同一法律事實(shí)的信用卡糾紛發(fā)生兩次訴訟。
二、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)應(yīng)然要求與實(shí)然做法的理性分析
（一）對(duì)信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)應(yīng)然要求的理性分析
1.不利于銀行債權(quán)的實(shí)現(xiàn)
信用卡糾紛案件，即使涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，其民事部分法律關(guān)系單一，事實(shí)清楚，無須經(jīng)過刑事偵查就能確認(rèn)發(fā)卡銀行和持卡人之間的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，但是如果受制于“先刑后民”的應(yīng)然要求，將該糾紛移送公安機(jī)關(guān)，且不說公安機(jī)關(guān)是否立案?jìng)刹?，根?jù)某基層法院民事審判經(jīng)驗(yàn)，無法聯(lián)系到持卡人公告案件的比例一直很高，即使該類案件移送到公安機(jī)關(guān)，亦無法很快將持卡人逮捕歸案，反而可能因此導(dǎo)致民事訴權(quán)長(zhǎng)期拖延，不利于銀行債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。
2.不符合司法效率原則
現(xiàn)代法律的分析，在考慮制度有效性和合理性時(shí)，往往離不開法律的經(jīng)濟(jì)分析，在法律的諸多領(lǐng)域，如“財(cái)產(chǎn)權(quán)、侵權(quán)、犯罪、契約，都無不打上經(jīng)濟(jì)理性的烙印，而效率作為經(jīng)濟(jì)理性的一種追求，在法律領(lǐng)域同樣適用，如果一項(xiàng)制度缺乏效率的支撐，其存在的合理性將受到挑戰(zhàn)。對(duì)于法律關(guān)系單一，事實(shí)清楚的信用卡糾紛案件，其民事部分的審理并不需要以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，刑事責(zé)任的追究只是對(duì)其違法犯罪行為的法律后果的認(rèn)定，民事責(zé)任完全可以依照民事訴訟法的規(guī)定予以認(rèn)定，首先必須區(qū)分一下“惡意透支型”信用卡詐騙罪與其他幾種類型的信用卡詐騙罪的區(qū)別，其他幾種類型的信用卡詐騙罪，民事責(zé)任的認(rèn)定必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，即通過刑事案件的審理結(jié)果來確定民事中的適合被告及其行為的可追責(zé)性。
這既不會(huì)影響刑事判決的結(jié)果，也不會(huì)對(duì)定罪量刑產(chǎn)生影響，即刑民分開處理并不會(huì)危及司法公平原則，此時(shí)如果仍嚴(yán)格堅(jiān)持應(yīng)然要求，則會(huì)將本可以高效、便捷處理的信用卡糾紛案件尤其是無法聯(lián)系到持卡人的案件陷入長(zhǎng)期拖延的境地，加上現(xiàn)在針對(duì)“惡意透支型”信用卡詐騙罪刑事附帶民事部分的處理現(xiàn)狀，二次訴訟將無法避免導(dǎo)致應(yīng)然要求根本不符合司法效率原則。
3.危害司法權(quán)威
司法公信力的來源在于公正的司法以及判決的既判力，但是在現(xiàn)今部門之間配合并不流暢的狀況下，如果出現(xiàn)債權(quán)的司法重復(fù)確認(rèn)，那么對(duì)于判決既判力的損害不言而喻，而人們對(duì)于司法公正的懷疑將會(huì)更加深化，并進(jìn)一步影響到司法權(quán)威。
（二）對(duì)信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)實(shí)然做法的理性分析
1.侵害債權(quán)銀行的訴權(quán)
根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，在發(fā)卡銀行的符合其第一百零八條規(guī)定之時(shí)應(yīng)當(dāng)予以立案，對(duì)于信用卡糾紛是否涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪不應(yīng)當(dāng)在立案階段進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，更不應(yīng)當(dāng)對(duì)于該類糾紛給銀行提訟設(shè)置法律之外的前置門檻，加上透支欠款是否構(gòu)成犯罪的主觀認(rèn)定需要符合一定的條件，可能將本不構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛強(qiáng)制啟動(dòng)刑事審查，導(dǎo)致銀行不但增加啟動(dòng)刑事訴訟的成本，而且侵害了發(fā)卡銀行的民事訴權(quán)。
2.可能侵害持卡人的合法權(quán)益
對(duì)于標(biāo)的額超過1萬(wàn)元的信用卡糾紛案件一律強(qiáng)制設(shè)置刑事審查程序，對(duì)于本不構(gòu)成信用卡詐騙罪的透支持卡人是不公平的，因?yàn)殡S著信用卡信用額度的不斷提升，透支消費(fèi)金額越來越大，如果持卡人并不是以非法占有為目的故意拖欠銀行欠款不還，只是消費(fèi)后可能短期經(jīng)濟(jì)狀況惡化或暫時(shí)經(jīng)濟(jì)困難無力償還，銀行在追償之前必經(jīng)刑事程序可能會(huì)造成這一部分人無辜經(jīng)受刑事偵查程序，存在侵害該部分持卡人合法權(quán)益的可能，更進(jìn)一步分析可能隱含著對(duì)持卡人“有罪推定”的意思。
3.存在違反規(guī)定的問題
實(shí)然做法與應(yīng)然要求的沖突本身就是對(duì)現(xiàn)有規(guī)定的突破，因此認(rèn)定法院忽視移送偵查環(huán)節(jié)，并在認(rèn)定欠款事實(shí)之后直接依法做出民事判決存在違反規(guī)定的行為應(yīng)無疑義，單純從法律的角度來講，這種行為實(shí)際上具有法律上的可責(zé)難性。但是，在具體個(gè)案中的突破行為并不僅僅局限于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪一類或者某一個(gè)法院，例如四川省攀枝花市東區(qū)檢察院在辦理一起企業(yè)資產(chǎn)遭侵害的刑事案件過程中，打破我國(guó)司法“先刑后民”的慣例，在犯罪嫌疑人因?yàn)榉N種原因尚未被追究刑事責(zé)任的時(shí)候，支持企業(yè)先行民事，成功地幫該企業(yè)索回了被侵占的財(cái)產(chǎn)（陳杰人：《打破“先刑后民”是私權(quán)回歸的要求》，載《法律與生活》2005年1月下半月。），亦是突破規(guī)定并取得良好法律效果與社會(huì)效果的成功典型。但該行為違反規(guī)定的性質(zhì)依然不能排除。
三、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的理性思考與出路設(shè)計(jì)
（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的理性思考
1.繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討
“先刑后民”或者“先民后刑”至今仍有爭(zhēng)論，法律也沒有做出修改，筆者在本文中無意探討先后問題，只是提出現(xiàn)實(shí)問題的解決辦法。前面已經(jīng)論述了信用卡糾紛案件的主要特征，民刑處理結(jié)果之間并不存在牽連關(guān)系，民事責(zé)任的承擔(dān)和刑事責(zé)任的追究之間沒有決定與被決定的關(guān)系，對(duì)于構(gòu)成信用卡詐騙罪的惡意透支行為，民事判決并不洗脫其構(gòu)成信用卡詐騙罪的事實(shí)，亦不妨礙公安機(jī)關(guān)對(duì)信用卡詐騙行為的偵查，出于尊重銀行訴權(quán)和司法效率及現(xiàn)實(shí)的考慮，如果能夠繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討，直接建構(gòu)一種能夠及時(shí)溝通公安機(jī)關(guān)和法院的聯(lián)絡(luò)平臺(tái)，將銀行報(bào)案，且公安機(jī)關(guān)已經(jīng)以涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪進(jìn)行刑事立案的持卡人，法院暫不予民事立案;對(duì)于法院已經(jīng)以信用卡糾紛案件立案的持卡人，公安機(jī)關(guān)亦暫緩刑事立案，雙方相互之間根據(jù)對(duì)方的處理結(jié)果再做出相應(yīng)的司法行為，不但能夠解決溝通不暢問題，而且對(duì)于現(xiàn)行的法律法規(guī)又沒有違反，應(yīng)該是一種較好的出路
2.應(yīng)充分考慮我國(guó)持卡人的現(xiàn)狀
信用卡在我國(guó)的日益普及使得持卡人越來越多，信用卡糾紛的涉案主體低齡化現(xiàn)象漸趨明顯，該部分人有很強(qiáng)的消費(fèi)欲望，且消費(fèi)意識(shí)更趨于超前消費(fèi)，即使其沒有非法占有的目的，但是在自身經(jīng)濟(jì)狀況產(chǎn)生波動(dòng)，尤其是惡化的情況下，在銀行兩次催收后超過3個(gè)月不還款且透支本金超過1萬(wàn)元的情況并不鮮見，如果對(duì)該種情況一律視為“涉刑”并予以立案?jìng)刹?，基于中?guó)的傳統(tǒng)思想，對(duì)于持卡人及其社會(huì)評(píng)價(jià)影響較大，如果進(jìn)一步被認(rèn)定為信用卡詐騙罪，可以說對(duì)于持卡人的不利影響將持續(xù)其一生，其在服刑期滿后的生活軌跡將會(huì)發(fā)生重大變化，尤其是現(xiàn)在“惡意透支型”信用卡詐騙罪起刑點(diǎn)較低，如果嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律規(guī)定將會(huì)使很多持卡人均要接受刑事偵查，明顯不利于社會(huì)的穩(wěn)定，也不利于刑法預(yù)防、教育功能的實(shí)現(xiàn)。
3.充分考慮現(xiàn)階段信用卡糾紛案件持卡人到案審理情況
對(duì)于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，在未確定以非法占有為目的之前盡量不要急于啟動(dòng)刑事偵查程序，因?yàn)殡m然刑法規(guī)定了嚴(yán)格的客觀條件，但是銀行在催收過程中能否嚴(yán)格做到，以及做的方式會(huì)不會(huì)激化社會(huì)矛盾，并進(jìn)而借助合法刑事手段逼迫持卡人還款無法具體審查。而根據(jù)某法院司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，信用卡糾紛案件如果能夠有效聯(lián)系到當(dāng)事人，無論金額高低，很多當(dāng)事人都能夠直接還款，并請(qǐng)求銀行撤訴或者與銀行達(dá)成調(diào)解協(xié)議，因此該類案件的到庭調(diào)撤率較高，說明直接啟動(dòng)刑事偵查的意義并不大，因?yàn)槿绻苑欠ㄕ加袨槟康淖鳛樾淌路缸锏闹饔^要件，同意還款的行為足以支持不能夠認(rèn)定持卡人有非法占有的目的，雖然近幾年到庭調(diào)解率成下降趨勢(shì)，但是仍占據(jù)絕對(duì)比例。
（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時(shí)的出路設(shè)計(jì)
“先刑后民”的司法慣例在我國(guó)確立后就飽受爭(zhēng)議，支持者和反對(duì)者均從理論上和現(xiàn)實(shí)中進(jìn)行論證，也有學(xué)者提出根據(jù)不同的案件來確定到底是適用“先刑后民”、“民刑并行”還是“先民后刑”，筆者限于學(xué)識(shí)無法得出定論，因此試圖探討一種能夠繞開上述論題，且不違反現(xiàn)行法律法規(guī)，并解決信用卡糾紛中面臨的亟待解決的現(xiàn)實(shí)問題的出路。
1.建立公民涉信用卡糾紛信息查詢系統(tǒng)
筆者認(rèn)為，以中國(guó)人民銀行的公民征信系統(tǒng)為基礎(chǔ)，對(duì)于信用卡欠款的公民是否在接受刑事偵查或者參與民事訴訟由公安機(jī)關(guān)或者法院將其錄入征信系統(tǒng)，并對(duì)公安機(jī)關(guān)立案部門和法院的立案庭開放，使其在接受銀行報(bào)案或者立案時(shí)能夠直接通過查詢系統(tǒng)獲得持卡人的涉信用卡糾紛的實(shí)際狀況，法院對(duì)于銀行未進(jìn)行刑事報(bào)案且公安機(jī)關(guān)未予刑事立案的信用卡糾紛視為民事糾紛，并進(jìn)入民事審判程序;對(duì)于已經(jīng)涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪且已刑事立案的持卡人暫不予民事立案，對(duì)于在審理過程中發(fā)現(xiàn)確實(shí)具有非法占有目的的涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人才裁定駁回銀行，移送公安機(jī)關(guān)，而不是應(yīng)然的，對(duì)于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人一律裁定駁回，移送公安機(jī)關(guān)。系統(tǒng)的設(shè)立即可以有效的防止重復(fù)判決，也可以預(yù)防“惡意透支型”信用卡詐騙罪成為濫刑的可能性，又不會(huì)對(duì)銀行的訴權(quán)產(chǎn)生影響。
2.健全民事法官對(duì)于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的甄別標(biāo)準(zhǔn)
民事法官在審理信用卡糾紛案件時(shí)，直接接觸到當(dāng)事人，對(duì)其是否有非法占有的目的有便利的判斷條件，因此對(duì)于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人，民事法官須通過和持卡人談話的方式來判斷主觀惡性，對(duì)于確實(shí)因經(jīng)濟(jì)困難，無法及時(shí)還款，但是又不是以非法占有為目的的持卡人繼續(xù)民事審理，可以避免這一部分人極易接受刑事偵查的弊端;對(duì)于確實(shí)有非法占有目的的持卡人遵守“先刑后民”的司法原則裁定駁回銀行，移送公安機(jī)關(guān)，而不再沿用目前實(shí)然的做法跳過現(xiàn)行的法律規(guī)定一律按照民事審理，那樣可能會(huì)放縱部分觸犯“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人逃脫刑事處罰。
3.改變刑事判決的傳統(tǒng)做法
前文已經(jīng)述及現(xiàn)階段的司法實(shí)踐，每一件“惡意透支型”信用卡詐騙罪面臨二次訴訟成為必然，起因在于刑事判決對(duì)于銀行的民事債權(quán)只處理本金部分，而對(duì)于利息和滯納金等費(fèi)用不予處理。刑事立法是以本金作為定罪量刑的根據(jù)，因此刑事判決如此處理并無不當(dāng)，但是如果能夠修改刑事判決，定罪量刑仍以本金為準(zhǔn)，只是在刑事判決民事追償部分做一下簡(jiǎn)單技術(shù)處理，借鑒民事判決的處理方式，將利息、滯納金等費(fèi)用包括在內(nèi)并非難事，這樣做不但可以有效避免刑民二次訴訟，有效節(jié)約司法資源，而且比起修改法律來說又能夠節(jié)約巨大的立法成本。
四、結(jié)語(yǔ)
一、 民間高利貸對(duì)金融秩序影響
關(guān)于民間高利貸,在《中國(guó)人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中有規(guī)定,民間個(gè)人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定,但雙方協(xié)商的利率不得超過中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率(不含浮動(dòng))的4倍。超過上述標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)界定為高利借貸行為。長(zhǎng)期以來,人們習(xí)慣稱民間高利貸為“地下金融”、“灰色金融”,這在一定程度上反映了社會(huì)對(duì)民間融資普遍的態(tài)度:民間高利貸本質(zhì)上是被改造的對(duì)象。很多人認(rèn)為,民間融資目前尚未得到法律保護(hù)。我國(guó)民商事法律對(duì)待民間融資的態(tài)度是堵截大于疏導(dǎo)、防范大于治理、猜忌大于信任。也沒有明確對(duì)民間融資的契約保護(hù)原則。一旦參與融資雙方發(fā)生債務(wù)糾紛,很難得到法律支持。我國(guó)對(duì)民間融資進(jìn)行較為嚴(yán)格的限制多是出于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的顧慮。民間借貸形成了大量的體外循環(huán)資金,監(jiān)督管理難度較大,易對(duì)國(guó)家貨幣政策形成沖擊,干擾國(guó)家宏觀政策的調(diào)控效果。在存貸款利率水平上,民間金融機(jī)構(gòu)往往要高于正規(guī)金融機(jī)構(gòu),高利率加劇了貸款風(fēng)險(xiǎn),提升了潛在不良貸款率,對(duì)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定帶來負(fù)面影響。主要表現(xiàn)為:
第一,民間融資隱藏著一定的金融風(fēng)險(xiǎn)。民間融資利率較高,利益驅(qū)動(dòng)較大,且處于無序狀態(tài),易產(chǎn)生非法集資、資金體外循環(huán)和地下錢莊,這無疑會(huì)擾亂正常的金融秩序,加大金融風(fēng)險(xiǎn),影響社會(huì)穩(wěn)定。
第二,民間融資易引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛。民間融資是一種盲目、自發(fā)、分散的民間借貸活動(dòng),參與雙方法律意識(shí)都較為淡薄,僅憑信用或是雙方口頭約定,沒有抵押、擔(dān)保等必要的法律約束和保護(hù)措施,一旦發(fā)生意外,債務(wù)人不能按期歸還借款,極易引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛。在實(shí)踐中,經(jīng)常有公權(quán)力侵害民間融資者權(quán)利的案例,而圍繞民間融資的欺詐、暴力等惡性事件更是時(shí)有發(fā)生。
第三,民間融資影響國(guó)家金融穩(wěn)定。民間融資規(guī)模若過大,將直接沖擊國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策,影響國(guó)家宏觀調(diào)控政策的有效實(shí)施。巨額社會(huì)閑散資金參與民間融資,進(jìn)行體外循環(huán),盲目性和隨意性較強(qiáng),不可能完全適應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的要求,在一定程度上會(huì)阻礙國(guó)家宏觀調(diào)控政策的有效實(shí)施。
二、以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)民間高利貸行為定罪的分析
我國(guó)現(xiàn)行刑法沒有明確區(qū)分非法吸收存款和合法民間融資的界限,出于化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要,民間融資活動(dòng)由此也帶有“非法集資”的烙印,1998年7月13日國(guó)務(wù)院專門制定了關(guān)于《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(以下簡(jiǎn)稱《取締辦法》)。其第三條規(guī)定,“非法金融機(jī)構(gòu)是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織,視為非法金融機(jī)構(gòu)”。第四條規(guī)定,“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自從事的下列活動(dòng):……(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算……?！边@為認(rèn)定非法吸收公眾存款罪和適用刑法,提供了規(guī)范性的依據(jù)。近年來,個(gè)別地方司法機(jī)關(guān)將民間高利貸行為定性為刑法第225條第4項(xiàng)的“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪判刑。選擇用非法經(jīng)營(yíng)罪來規(guī)制民間高利貸行為,一方面反映了非法經(jīng)營(yíng)罪本身所具備的“口袋”功能,另一方面也說明了運(yùn)用現(xiàn)有《刑法》條款去規(guī)制民間高利貸行為確實(shí)存在一定的障礙。根據(jù)《刑法》第225條的規(guī)定,“違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專場(chǎng)物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。第二百三十一條 單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。”從已有的判例來看,司法機(jī)關(guān)均是運(yùn)用《刑法》第225條第(四)項(xiàng)所規(guī)定的“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”,也就是我們通常所說的“兜底條款”、“堵漏條款”等來對(duì)私放高利貸等民間融資行為進(jìn)行規(guī)制的。然而對(duì)于這樣的兜底條款的理解必須聯(lián)系前三項(xiàng)的規(guī)定,必須是性質(zhì)上與前面三項(xiàng)非法經(jīng)營(yíng)行為相當(dāng)?shù)姆欠ń?jīng)營(yíng)行為。[1]因此,從類比邏輯的解釋角度來看,兜底條款的行為,首先,必須是經(jīng)營(yíng)行為。行為人有成本的投入,追求利潤(rùn),以營(yíng)利為目的,是一種經(jīng)營(yíng)行為。其次,經(jīng)營(yíng)行為的非法性應(yīng)當(dāng)僅指違反國(guó)家法律、法規(guī)有關(guān)許可制度的規(guī)定。第三,非法經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)必須是嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序。[2]但即便是這樣嚴(yán)格的類比解釋,也無法保證該條款的克制性。2009年2月《刑法修正案(七)》將刑法第225條第3項(xiàng)增加了“或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)行為”。民間高利貸是不是“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)行為”,也值得探討。
【關(guān)鍵詞】職務(wù)犯罪 職務(wù)犯罪 比例
近期，我們對(duì)12年度收到的所有判決進(jìn)行了分類清理登記，在登記的398份494人判決書中，發(fā)現(xiàn)被判處緩刑的242人，免刑的18人，單處附加刑的2人，非監(jiān)禁刑比例為53.04%。
其中交通肇事（含危險(xiǎn)駕駛）180人，被判緩刑的142人，占78.89%；故意傷害102人，被判緩刑的62人，占60.78%；職務(wù)犯罪34人，被判緩刑的8人，免刑的16人，占70.59%；未成年16人，緩刑5人，占31.25%；其他被判處緩刑的25人，免刑2人，單處附加刑2人。
1.緩、免刑比例的特點(diǎn)
1.1過失犯罪非監(jiān)禁刑比例最大
過失犯罪適用緩刑不致再危害社會(huì)，有利于維護(hù)被害人親屬的經(jīng)濟(jì)利益和社會(huì)穩(wěn)定，占緩刑案件人數(shù)的58.68%。
1.2故意傷害尤其是輕傷害案件非監(jiān)禁刑比例較高
故意傷害犯罪，大部分發(fā)生在鄰里、親屬、朋友之間，大多是因平?，嵤隆⒔?jīng)濟(jì)糾紛所引起。犯罪分子主觀惡性不大，且犯罪后又能及時(shí)與被害人達(dá)成和解，適用緩刑有利于和諧、穩(wěn)定，因而這類案件也成為適用緩刑的主要案由，占緩刑案件人數(shù)的25.62%。
1.3對(duì)未成年人犯罪適用非監(jiān)禁刑比較較低
對(duì)未成年人犯罪的處罰，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持教育為主、懲罰為輔的方針，著重于教育、改造、挽救，但實(shí)踐中對(duì)該類犯罪適用非監(jiān)禁刑的比例卻比較低，僅占緩刑案件總數(shù)的4%。
1.4貪污、瀆職等職務(wù)犯罪案件非監(jiān)禁刑比例偏高，尤其是免刑比較高
職務(wù)犯罪非監(jiān)禁刑比例雖然僅占到非監(jiān)禁刑人數(shù)的9.16%，但卻占職務(wù)犯罪人數(shù)的70.59%。
2.職務(wù)犯罪緩、免刑比例過高的成因
2.1法律規(guī)定不縝密，法官自由裁量權(quán)過大，是導(dǎo)致職務(wù)犯罪緩免刑適用過多的直接原因。
①法定刑幅度過大，法官自由裁量權(quán)缺乏制約。在法官的概念中，只要貪污賄賂犯罪數(shù)額低于5萬(wàn)元，就可以判處緩刑。
②“人身危險(xiǎn)性”與“再犯可能性”無剛性界定，法官只能憑主觀判斷。
③對(duì)于自首、立功等主要量刑情節(jié)的認(rèn)定和運(yùn)用不夠規(guī)范。自首、立功作為法定情節(jié)，對(duì)決定是否緩免刑十分重要。
2.2檢察機(jī)關(guān)自身的制度不合理和監(jiān)督無力也是導(dǎo)致職務(wù)犯罪被判處緩免刑多的主要原因
①自偵部門受目標(biāo)考核利益驅(qū)動(dòng)造成案件先天不足。一是職務(wù)犯罪案件小案多、大案少。二是自偵部門立案證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)低、證據(jù)瑕疵導(dǎo)致案值流失。
②公訴部門受本位思想的影響，對(duì)案件質(zhì)量把關(guān)不嚴(yán)。對(duì)于反貪反瀆移送的案件，即使犯罪情節(jié)輕微、危害不大、不致再危害社會(huì)、不需要判處刑罰，公訴部門為了“全局”利益很少采取相對(duì)不訴等手段結(jié)案。
③檢察機(jī)關(guān)的抗訴權(quán)在監(jiān)督職務(wù)犯罪緩免刑方面軟弱無力。由于衡量量刑輕重的標(biāo)準(zhǔn)主要是刑期的長(zhǎng)短，在實(shí)踐中，對(duì)適用緩刑不當(dāng)?shù)某晒乖V很是少見。
2.3職務(wù)犯罪案件性質(zhì)本身也是緩免刑判決率高不可或缺的原因
①職務(wù)犯罪，尤其是瀆職侵權(quán)犯罪案件本身就是輕型案件，況且，我院的瀆職侵權(quán)犯罪案件大多都是犯罪，一般情節(jié)只在3年以下有期徒刑處刑。
②職務(wù)犯罪是純正的身份犯，被告人具有特殊的背景、地位，社會(huì)關(guān)系廣。因此在身陷囹圄后，仍然能憑借關(guān)系網(wǎng)向司法機(jī)關(guān)施加影響。
③根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，如果腐敗、瀆職的官員被處以緩刑和免刑，可以保留公職而不被開除，職務(wù)雖然罷免了，但是工資待遇卻能夠保留，還可以繼續(xù)在原單位工作。
④由于職務(wù)犯罪往往缺乏具體明確的被害人，即使判處緩刑或免刑也不會(huì)引發(fā)上訪等不穩(wěn)定因素，這點(diǎn)也導(dǎo)致了法院敢于大膽大量適用緩免刑。
3.職務(wù)犯罪緩、免刑比例過高的危害
3.1破壞了法律在人民心目中的地位
根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，普通人盜竊一兩千元就構(gòu)成犯罪可被判刑，而官員貪污受賄五千元才構(gòu)成犯罪，官民之間的刑罰待遇顯得很不公平。
3.2滋生更多的職務(wù)犯罪
有的腐敗分子在落入法網(wǎng)后，出于適用緩刑、免刑處理比例偏高的現(xiàn)實(shí)，自己及親友也會(huì)處心積慮逃避刑罰打擊，盡其所能疏通關(guān)系，極力拉攏辦案人員。
3.3造成國(guó)家司法資源的浪費(fèi)
隨著國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪的隱蔽化，紀(jì)檢部門的查案難度也越來越大，偵查辦案投入的司法成本、花費(fèi)的人力物力越來越多。
3.4挫傷了群眾與職務(wù)犯罪作斗爭(zhēng)的積極性
由于對(duì)犯罪人宣告緩刑后，便將其釋放交付考驗(yàn)，這些人大多數(shù)都可以保留公職而不被開除，工資待遇保留，這不免給普通百姓一種誤解。
4.防范濫用緩免刑的對(duì)策和建議
4.1加強(qiáng)司法解釋工作，細(xì)化緩免刑的適用標(biāo)準(zhǔn)
針對(duì)緩免刑適用過程中出現(xiàn)的問題，有關(guān)部門可以在充分聽取司法機(jī)關(guān)的意見后，針對(duì)緩免刑的適用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)化解釋，增強(qiáng)法律的可操作性，從而有效遏制司法機(jī)關(guān)的自由裁量權(quán)。
4.2強(qiáng)化法律監(jiān)督
檢察機(jī)關(guān)要切實(shí)履行其監(jiān)督職能，加強(qiáng)對(duì)法院適用緩刑、免刑的監(jiān)督，要加大對(duì)職務(wù)犯罪案件審判活動(dòng)的監(jiān)督力度，將法院認(rèn)定自首、立功確有錯(cuò)誤和量刑畸輕的緩刑、免刑案件作為審判監(jiān)督的重點(diǎn)。
4.3增設(shè)適用緩免刑程序性條件
建議立法機(jī)關(guān)對(duì)職務(wù)犯罪緩免刑的適用增設(shè)程序性條件，實(shí)行人民監(jiān)督員監(jiān)督制度和公開聽證程序。
4.4異地審判
隨著人們法律觀念的日益增強(qiáng)，我們用到合同的地方越來越多，簽訂合同是為了保障雙方的利益，避免不必要的爭(zhēng)端。那么我們擬定合同的時(shí)候需要注意什么問題呢?以下是小編為大家推薦的關(guān)于一些土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書，希望能幫助到大家!
土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書1甲方：
乙方：
經(jīng)各方友好協(xié)商，本著平等原則;有償原則;誠(chéng)實(shí)信用原則，就土地轉(zhuǎn)讓事宜達(dá)成協(xié)議如下：
一、置換地塊概況
1、甲方一間區(qū)域的東北角;
擴(kuò)建區(qū)域的西北角圍墻外，土地面積為____平方米。其中甲方所擁有的原街坊路的面積為____平方米，屬于提防的土地面積為____平方米。
2、現(xiàn)甲方愿意將一宗于家昂擴(kuò)建區(qū)域東北角;臨街龍山路，面積為____平方米的土地與乙方一宗于甲方已建區(qū)域的東北角、擴(kuò)建區(qū)域的西北角甲方圍墻外，面積為__平方米的土地;進(jìn)行等面積置換;
3、甲乙雙方自愿置換原屬于對(duì)方的土地;
二、違約責(zé)任
1、協(xié)議生效之日起，甲方將逐步把只換回來的土地進(jìn)行回填，并負(fù)責(zé)修筑塊石擋土墻，保證乙方廠區(qū)的安全，但我方砌筑的擋土墻的墻角將被至原圍墻以外__米
2、本協(xié)議為雙方自愿的原則下簽署，協(xié)議簽訂之日生效，協(xié)議生效之日起，甲方擴(kuò)建區(qū)域哦那個(gè)被叫、臨街龍山路，面積為___平方米的土地歸乙方所有。
乙方位于甲方已建區(qū)域的東北角、擴(kuò)建區(qū)域的西北角圍墻外，面積為___平方米的土地歸甲方所有，雙方以后均互不干涉土地使用情況。
三、其他
1、在土地置換過程中，甲方承擔(dān)土地契約稅和交易費(fèi)用。
2、甲乙雙方的土地置換應(yīng)以法律、法規(guī)、和規(guī)定辦理有關(guān)手續(xù)。
3、本協(xié)議未盡事宜，須經(jīng)各方協(xié)議上解決，并簽訂相應(yīng)的補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。
4、本協(xié)議在執(zhí)行過程中發(fā)生矛盾、爭(zhēng)議，經(jīng)協(xié)商無效時(shí)，提請(qǐng)法院裁決。
5、本協(xié)議經(jīng)各方代表簽字蓋章后生效。
6、本協(xié)議一式五份，甲乙雙方各執(zhí)兩份，公正單位執(zhí)一分。
甲方(蓋章)：
代表：
乙方(蓋章)
代表：
公正單位(蓋章)：
代表：
年月日
土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書2甲方： (以下簡(jiǎn)稱為甲方)
乙方： (以下簡(jiǎn)稱為乙方)
根據(jù)__政秘36號(hào)文件批復(fù)精神，為發(fā)展太和經(jīng)濟(jì)，振興城關(guān)鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)，經(jīng)甲乙雙方充分友好協(xié)商自愿達(dá)成以下協(xié)議：
1、土地位置及價(jià)格：甲乙征購(gòu)城關(guān)鎮(zhèn)工業(yè)園
土地一塊，東口長(zhǎng) 米，西口長(zhǎng) 米，北口長(zhǎng) 米，南口長(zhǎng) 米，溝路地共計(jì) 畝。每畝土地補(bǔ)償費(fèi)、安置補(bǔ)償費(fèi)、青苗費(fèi)為 萬(wàn)元，共計(jì)補(bǔ)償費(fèi) (
)。
2、付款方式：購(gòu)地總款在簽訂合同之日起三日內(nèi)一次付清，如超期不付款，合同廢止。
3、甲方征地款付清后，其所征土地的長(zhǎng)期使用權(quán)完全屬于甲方，乙方任何時(shí)候不得以任何借口、理由干涉或侵害甲方土地使用權(quán)等其他權(quán)益。
自征購(gòu)合同簽訂之日起，乙方不得在甲方地塊內(nèi)取土種植等侵害甲方權(quán)益的任何形式的活動(dòng)，違者乙方承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)損失、法律責(zé)任。
4、甲方建筑時(shí)，在同等資質(zhì)、同等工程造價(jià)、同等技術(shù)條件下，工程由乙方優(yōu)先承建或中標(biāo)。
工廠建成后，廠方生產(chǎn)所需的原材料及成品裝卸，在價(jià)格同樣的情況下，由乙方人員進(jìn)行裝卸，但必須符合甲方要求，甲方辦廠招工，在同等條件下應(yīng)優(yōu)先招聘乙方人員。
5、此土地辦理使用手續(xù)，由甲方辦理，費(fèi)用由甲方自負(fù)。
乙方協(xié)助辦理，但不再承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
6、此土地只能用于辦廠，不得用于其他方面的開發(fā)建設(shè)。
7、以上協(xié)議，甲乙雙方應(yīng)自覺遵守，簽字后生效。
如有違約，違約方承擔(dān)對(duì)方一切經(jīng)濟(jì)損失，并負(fù)法律責(zé)任。
8、本協(xié)議一式七份，甲乙雙方各一份，城關(guān)鎮(zhèn)、城東辦事處、各一份。
甲方代表簽字蓋章 乙方代表簽字蓋章
年 月 日 年 月 日
土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書3甲方：湖南__集團(tuán)有限公司
乙方：__鄉(xiāng)龔家灣村 組村民
為切實(shí)加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，經(jīng)湖南____有限公司(以下簡(jiǎn)稱甲方)與__鄉(xiāng)龔家灣村 組村民(以下簡(jiǎn)稱乙方)協(xié)商一致，現(xiàn)就甲方承包租賃乙方在龔家灣村抬填區(qū)范圍內(nèi)水田面積 畝達(dá)成如下協(xié)議：
一、承包租賃時(shí)間：共三十年，自 年 月 日起至 年 月 日止。
二、承包租賃費(fèi)用： 年 月 日起至 年 月日止由甲方按叁佰元每畝的標(biāo)準(zhǔn)支付乙方，此后的承包租賃費(fèi)用每間隔三年根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格變化再協(xié)商并進(jìn)行相應(yīng)異動(dòng)。
三、費(fèi)用支付方式：甲方必須在每年的 月日前將土地承包租賃費(fèi)用支付給乙方，如逾期未支付，則視同甲方違約，乙方有權(quán)收回該土地的使用權(quán)且甲方不得干涉。
四、相關(guān)注意事項(xiàng)：
1、在承包租賃期內(nèi)，該土地的管理、使用權(quán)歸甲方所有，對(duì)于甲方正常的管理行為，乙方不得提出任何無理要求或干涉。
2、未經(jīng)乙方同意，甲方對(duì)承包租賃的土地用途不得擅自進(jìn)行更改，更不得在其上進(jìn)行永久性建筑物的施工。
3、在取得乙方同意建設(shè)的臨時(shí)建筑及附屬設(shè)施在承包期滿后，甲方必須無條件予以拆除。
4、承包租賃期滿后，甲方必須將該土地按水田標(biāo)準(zhǔn)予以平整恢復(fù)，土中的葛種、巖石及其它雜質(zhì)要清除干凈，否則，乙方有權(quán)要求甲方予以一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，以便恢復(fù)原有水田基本功能。
五、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方及__鄉(xiāng)人民政府、龔家灣村民委員會(huì)各一份，自簽訂之日起生效。
甲方：(簽字蓋章) 乙方：(簽字蓋章)
土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書4甲方：
乙方：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及有關(guān)法律、法規(guī)之規(guī)定，甲、乙雙方本著平等、自愿、協(xié)商一致的原則，簽訂本合同，以示共同遵守。
第一條：甲方同意將 的 畝荒地由乙方一次性買斷使用權(quán)，乙方依法從事農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)生產(chǎn)等經(jīng)營(yíng)。甲方不干預(yù)乙方正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 買斷荒地總面積為畝。其中扣除林帶 畝，水渠 畝，路排渠 畝，員工宅基地 畝，實(shí)際買斷面積為 畝。
第二條：荒地使用權(quán)
荒地一經(jīng)買斷，乙方的使用權(quán) 年不變，自 年 月 日起至 年 月 日止。
第三條：荒地使用費(fèi)、交費(fèi)時(shí)間及方式
1、荒地使用費(fèi)共計(jì)
元(大寫： )人名幣。乙方在雙方簽訂合同之日先付 元(大寫： )人名幣。
2、其余款項(xiàng)在
年 月 日前交清。
第四條、乙方在開墾荒地的四周邊角自行定植防風(fēng)林帶，費(fèi)用自理。林木成材后，乙方按照《森林法》并經(jīng)主管
部門審批后采伐，雙方按甲3(叁)乙7(柒)分成。
第五條、甲方權(quán)益、義務(wù)
1、甲方有權(quán)按期收取被買斷荒地的使用費(fèi)。
2、荒地買斷年限期滿，乙方對(duì)在經(jīng)營(yíng)期限內(nèi)投資建設(shè)的房屋等建筑、基礎(chǔ)設(shè)施、種植的樹木等，限三個(gè)月內(nèi)作出處理后，甲方有權(quán)收回土地使用權(quán)。
3、甲方在用水寬余的情況下，可以給乙方提佛納甘農(nóng)林用水，按規(guī)定收取乙方的水費(fèi)。
4、根據(jù)國(guó)家西部開發(fā)退耕還林及地區(qū)的有關(guān)政策，甲方前七年免征乙方的農(nóng)林特產(chǎn)稅。
5、甲方保證被買斷的荒地沒有產(chǎn)權(quán)糾紛。
6、合同期內(nèi)，甲方保證乙方按國(guó)家規(guī)定享受與場(chǎng)其它單位同等的待遇。
如農(nóng)網(wǎng)改造。水利基礎(chǔ)改造、醫(yī)療養(yǎng)老保險(xiǎn)等，費(fèi)用由乙方自理。
7、甲方協(xié)調(diào)解決乙方的生產(chǎn)、生活用電問題，費(fèi)用由乙方承擔(dān)(國(guó)家及地方投資的除外)。
8、如果國(guó)家調(diào)整該宗土地使用性質(zhì)，政府給予的補(bǔ)償，地面附著物補(bǔ)償歸乙方，土地補(bǔ)償歸甲方，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，合同自然終止。
第六條、乙方權(quán)利義務(wù);
1、本合同可依法繼承或轉(zhuǎn)讓。
合同期滿，在同等條件下，乙方有優(yōu)先承租權(quán)。
2、乙方在買斷荒地使用權(quán)范圍內(nèi)自行開發(fā)、利用、經(jīng)
營(yíng)土地的活動(dòng)，其合法權(quán)益受法律保護(hù)。
3、合同期內(nèi)，乙方買斷荒地使用權(quán)的合法權(quán)益不因企業(yè)改制、企業(yè)經(jīng)營(yíng)方式的'轉(zhuǎn)變而改變。
4、乙方在合同有效期內(nèi)有保護(hù)和桌布改善周圍生態(tài)環(huán)境的義務(wù)，乙方可以不參加甲方的義務(wù)勞動(dòng)。
5、乙方在經(jīng)營(yíng)中所有的債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟(jì)糾紛、安全生產(chǎn)責(zé)任、生產(chǎn)事故等于甲方無關(guān)，甲方概不承擔(dān)乙方由此引發(fā)的任何經(jīng)濟(jì)及其他責(zé)任。
第七條、違約責(zé)任
甲、乙雙方必須遵守合同條款，任何乙方不得單方面無故解除合同。否則，配上對(duì)方合同履行金額100%的違約金，并賠償由此而給對(duì)方造成的一切經(jīng)濟(jì)損失。
第八條、本合同未盡事宜由甲、乙雙方協(xié)商解決。本合同執(zhí)行中，如發(fā)生糾紛，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商不成，應(yīng)通過法律或仲裁機(jī)構(gòu)裁決。
第九條、荒地規(guī)劃圖作為本合同的重要附件。
第十條，本合同一式五份，甲、乙雙方各持兩份，公證處一份。本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。
甲方：
甲方法定代表人簽字： 蓋章：
乙方簽字：
簽字日期： 年 月 日
土地轉(zhuǎn)讓居間協(xié)議書5甲方：(土地出讓者)
身份證：
乙方：(土地受讓者)
身份證：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及有關(guān)法律、法規(guī)之規(guī)定，甲、乙雙方本著平等、自愿、協(xié)商一致的原則，簽訂本合同，以示共同遵守。
第一條：甲方將位于 的 平方米的土地轉(zhuǎn)讓給乙方，甲方不干預(yù)乙方對(duì)該土地的使用權(quán)。
土地總面積為 平方米。實(shí)際方位 。
第二條：歸屬問題
該土地買賣成立后，甲方必須將擁有該土地的所有權(quán)益移交給乙方，其中包括：
1， 永久使用權(quán)，無年期限制;
2， 在該土地范圍內(nèi)建筑房屋;
3， 國(guó)家或集體征用土地后的賠償款(限于政策因素，甲方應(yīng)無條件
協(xié)助乙方獲取該權(quán)益);
4， 繼承、再次轉(zhuǎn)讓及與它人置換的權(quán)利。
第三條：售價(jià)及付款方式
1、第二條
價(jià)格條款
甲、乙雙方同意上述土地的成交總價(jià)為人民幣_(tái)________元(大寫______萬(wàn)____仟____佰____拾____元整)。
乙方在雙方簽訂合同之日先付 元(大寫： )人民幣。
2、其余款項(xiàng)在
年 月 日前交清。
第四條、雙方權(quán)益、義務(wù)
1、甲方收取成交價(jià)人民幣元轉(zhuǎn)讓費(fèi)后，不再收取任何費(fèi)用。
甲方應(yīng)確保擁有該土地的所有權(quán)、使用權(quán)為其所有，如果乙方遭第三方出具證據(jù)證明其為土地所有人并索要該土地所有權(quán)、使用權(quán)時(shí)，乙方有權(quán)向甲方追索本合同所產(chǎn)生轉(zhuǎn)讓費(fèi)本金、利息及由此造成的所有損失。
2、本土地所有權(quán)、使用權(quán)為家庭單位所有，買賣成立后甲方任何家庭成員不再享有該土地權(quán)益的所有權(quán)、使用權(quán)、繼承權(quán)。
甲方子女應(yīng)該在本合同書簽字并接受本合同條款。
3、甲方有義務(wù)在本村內(nèi)協(xié)助乙方完善本土地使用時(shí)的配套設(shè)施，如水、電供應(yīng)等，費(fèi)用無需甲方支付。
4、如果在乙方施工的使用土地或在建設(shè)過程中，因土地糾紛或政府有關(guān)部門對(duì)建房干擾，甲方應(yīng)該出面調(diào)解，確實(shí)無法繼續(xù)建設(shè)的，甲方應(yīng)在3天內(nèi)將所有的土地轉(zhuǎn)讓費(fèi)用全部退回給乙方，為其所已購(gòu)的建筑材料及人工施工費(fèi)用承擔(dān)百分之五十。
第五條、違約責(zé)任
甲、乙雙方必須遵守合同條款，任何一方不得單方面無故解除合同。如有違約行為，違約方賠償由此而給對(duì)方造成的一切經(jīng)濟(jì)損失。
第六條、
1、本合同未盡事宜由甲、乙雙方協(xié)商解決。
本合同具有法律效力，執(zhí)
行中，如發(fā)生糾紛，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商不成，可通過當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?/p>
訴訟解決。
2、本合同簽訂責(zé)任人：任何變動(dòng)、死亡、判刑等原因，不會(huì)影響此合
同的執(zhí)行，簽訂人無能力履行時(shí)，簽訂人的直系親屬可繼續(xù)履行此
合同，合同法人有權(quán)處理及使用自己擁有使用土地的權(quán)力。
3、該合同違約責(zé)任除有約定以外，違約責(zé)任按《合同法》有關(guān)規(guī)定解
決，該合同如有不足之處需補(bǔ)協(xié)議，補(bǔ)簽約條款與本合同有效律，
本合同屬無限期(永久展生)有效合同，合同期間如遇集體證收的，
待所有相關(guān)手續(xù)辦理完畢后才能作廢。
第七條、土地平面圖經(jīng)雙方簽字后作為本合同的重要附件及所有簽屬本合同的身份證復(fù)印件附一見。
第八條，本合同一式三份，甲、乙雙方各持兩份，本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。
甲方代表： 乙方代表： 身份證號(hào)碼： 身份證號(hào)碼：
