時(shí)間：2023-06-15 17:11:19
序論：在您撰寫跨境電商的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
關(guān)鍵詞：跨境電商；保險(xiǎn)；跨境電商風(fēng)險(xiǎn)；退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)
相比起傳統(tǒng)外貿(mào)，跨境電子商務(wù)因在業(yè)務(wù)流程中精簡(jiǎn)許多繁雜的環(huán)節(jié)，進(jìn)入門檻較低，寬松的監(jiān)管環(huán)境，國(guó)家利好政策扶持以及近年跨境物流渠道建設(shè)的逐步完善，加上在線支付方式的不斷推廣等多種因素，使得跨境電商這種小額、高頻、碎片化的外貿(mào)增長(zhǎng)方式獲得了長(zhǎng)足有力的發(fā)展。據(jù)資料顯示，2020年跨境電商交易額占到我國(guó)貨物貿(mào)易交易額的38.86%，相比2019年的33.29%提升了5.57個(gè)百分點(diǎn)，預(yù)計(jì)未來(lái)幾年將在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。然而隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)滲透率的不斷提高，跨境電商短期內(nèi)急速膨脹發(fā)展，在給消費(fèi)者帶來(lái)選擇多樣性、購(gòu)物便利和支付方便性的同時(shí)，由于網(wǎng)絡(luò)本身的虛擬特性，決定了跨境網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物存在不可避免的風(fēng)險(xiǎn)性，如由于買賣雙方信用缺失導(dǎo)致的產(chǎn)品質(zhì)量與貨款支付問(wèn)題等。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅給消費(fèi)者帶來(lái)不良的購(gòu)物體驗(yàn)，也影響了跨境電商賣家的經(jīng)營(yíng)效益，跨境電商保險(xiǎn)因著這樣的市場(chǎng)需求而產(chǎn)生?？缇畴娚瘫ｋU(xiǎn)是一種新型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，是當(dāng)前新興的電子商務(wù)保險(xiǎn)的一個(gè)種類，它以跨境電子商務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的，以參與跨境電子商務(wù)的境內(nèi)外買賣雙方為保險(xiǎn)投保對(duì)象，目的是以投保人向保險(xiǎn)公司繳納一定保險(xiǎn)費(fèi)用參保某種跨境電商險(xiǎn)種的形式，讓保險(xiǎn)公司保障投保人在跨境電子商務(wù)中可能面臨的交易風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失，從而刺激買賣雙方的交易熱情，促進(jìn)我國(guó)跨境電商的進(jìn)一步良性發(fā)展。但目前保險(xiǎn)在跨境電商中的應(yīng)用仍然處于初級(jí)探索階段，由于跨境在線買賣的特點(diǎn)，交易的時(shí)長(zhǎng)、運(yùn)輸路途的距離、進(jìn)出口清關(guān)通關(guān)的效率等等原因，存在的風(fēng)險(xiǎn)較國(guó)內(nèi)電子商務(wù)來(lái)講更為復(fù)雜多變，相應(yīng)的保險(xiǎn)費(fèi)用就更高。對(duì)投保人來(lái)說(shuō)，在衡量付出與收益時(shí)難以做出正確選擇。這就涉及到跨境電商保險(xiǎn)的必要性與否的問(wèn)題。本文在介紹目前主要的跨境電商保險(xiǎn)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，對(duì)我國(guó)的跨境電商保險(xiǎn)面臨的主要困境進(jìn)行闡述，提出了發(fā)展我國(guó)跨境電商保險(xiǎn)的策略建議，以期更有利于促進(jìn)我國(guó)的跨境電子商務(wù)的進(jìn)一步蓬勃發(fā)展。
一、伴隨跨境電商衍生的
主要保險(xiǎn)險(xiǎn)種及主要保險(xiǎn)產(chǎn)品由于跨境電商在經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品、支付方式、經(jīng)營(yíng)模式、銷售對(duì)象和物流方式等方面與傳統(tǒng)外貿(mào)存在的差異，決定了跨境電商具有風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)、信用缺失和服務(wù)空缺的不利條件。比如對(duì)境外消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，貨物購(gòu)買前，擔(dān)心是否是正品，質(zhì)量是否如網(wǎng)頁(yè)描述的那樣，產(chǎn)品是否安全等問(wèn)題；購(gòu)買后貨物跨境運(yùn)輸中，開始擔(dān)心能否按時(shí)收到貨，會(huì)不會(huì)包裹破損或丟失等；收到貨之后可能會(huì)考慮能否退換貨，由誰(shuí)來(lái)支付退換貨運(yùn)費(fèi)，以及商品維修服務(wù)能否兌現(xiàn)等等問(wèn)題。對(duì)跨境購(gòu)物環(huán)節(jié)的過(guò)多擔(dān)憂往往導(dǎo)致購(gòu)物行為發(fā)生率下降，影響我國(guó)跨境電子商務(wù)的發(fā)展。正所謂需求市場(chǎng)催生供給市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司如中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、北京華甫達(dá)信息技術(shù)有限公司和專業(yè)從事跨境電商生態(tài)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的豆沙包科技保險(xiǎn)（上海）有限公司（DOWSURE），敏銳地嗅到了跨境電子商務(wù)保險(xiǎn)的巨大商機(jī)，及時(shí)抓住市場(chǎng)先機(jī)，在跨境電商保險(xiǎn)產(chǎn)品上不斷推陳出新，致力于解決跨境消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)給消費(fèi)者帶來(lái)的損失和不利影響，完善跨境電商生態(tài)環(huán)境。目前跨境電商保險(xiǎn)主要集中在物流類、信用保證類和一些新奇創(chuàng)新類上，表1介紹了我國(guó)目前跨境電商方面主要的保險(xiǎn)種類、具體產(chǎn)品及相應(yīng)特點(diǎn)。
二、跨境電商保險(xiǎn)目前面臨的主要困境
（一）險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)單一，險(xiǎn)別創(chuàng)新不足
跨境電子商務(wù)中，買賣雙方都承受著或多或少的不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，以跨境電商賣家舉例來(lái)看，一般情況下，賣家須面對(duì)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)如跨境支付風(fēng)險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)和物流運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)以及買家信用風(fēng)險(xiǎn)等；國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)如由于國(guó)家關(guān)系變動(dòng)引發(fā)的進(jìn)口國(guó)海關(guān)稅率上調(diào)以及電商平臺(tái)審查更為嚴(yán)格等等各種風(fēng)險(xiǎn)。但目前涉及跨境電商保險(xiǎn)的保險(xiǎn)企業(yè)推出的保險(xiǎn)產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重，多集中在物流類的退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)、破損險(xiǎn)和丟包險(xiǎn)，以及信用類風(fēng)險(xiǎn)的商品質(zhì)量保證險(xiǎn)和正品保障險(xiǎn)上。整體上險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)相對(duì)單一，保險(xiǎn)種類稀少，險(xiǎn)別創(chuàng)新不足，保險(xiǎn)公司承保風(fēng)險(xiǎn)范圍較為狹窄。究其原因，一方面是由于我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)種類的審查監(jiān)管力度較為嚴(yán)格，一些新奇的尚未經(jīng)過(guò)市場(chǎng)檢驗(yàn)的保險(xiǎn)種類，有可能無(wú)法通過(guò)審批。另一個(gè)原因更多的是保險(xiǎn)公司出于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的考量，擔(dān)心新推出的險(xiǎn)種市場(chǎng)接受度有限，無(wú)法達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，從而止于想法，未進(jìn)行保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)踐。事實(shí)上，適合跨境電子商務(wù)碎片化場(chǎng)景式的保險(xiǎn)種類有很多，如因病毒感染、黑客侵襲導(dǎo)致的購(gòu)物損失險(xiǎn)、因匯率變動(dòng)或關(guān)稅上調(diào)帶來(lái)的損失險(xiǎn)、因賣家經(jīng)營(yíng)失敗店鋪被封帶來(lái)的預(yù)付損失險(xiǎn)等等，保險(xiǎn)公司應(yīng)不斷開發(fā)更多適應(yīng)跨境電商市場(chǎng)的具有競(jìng)爭(zhēng)力的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以增加消費(fèi)者的投保選擇范圍。
（二）保險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制缺乏靈活性
目前推出跨境電商保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司和科技保險(xiǎn)企業(yè)來(lái)看，對(duì)跨境電商保險(xiǎn)多數(shù)險(xiǎn)種一般實(shí)行“一刀切”的保險(xiǎn)定價(jià)制度，即不論是誰(shuí)投保，投保哪個(gè)險(xiǎn)種，都按照投保金額乘以固定的保險(xiǎn)費(fèi)率來(lái)計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)用。因而容易出現(xiàn)保險(xiǎn)逆選擇現(xiàn)象，以退運(yùn)險(xiǎn)為例，那些退貨率高的消費(fèi)者（如貨比三家的消費(fèi)者以及為獲得節(jié)日滿減優(yōu)惠而故意多購(gòu)買商品再進(jìn)行退貨的消費(fèi)者）更傾向于購(gòu)買退運(yùn)險(xiǎn)，退貨率比較低的消費(fèi)者就常常不去購(gòu)買退運(yùn)險(xiǎn)。這就使得保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)壓力變大，賠付率居高不下，影響保險(xiǎn)公司的保費(fèi)收入。若保險(xiǎn)公司因此提高保險(xiǎn)費(fèi)率，以應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)逆選擇現(xiàn)象，則那些真正的退貨率低的跨境電商消費(fèi)者，就會(huì)直接舍棄購(gòu)買退運(yùn)險(xiǎn)，最終的結(jié)果有可能使得該險(xiǎn)種由于難以持續(xù)而退出市場(chǎng)。保險(xiǎn)公司如何充分利用AI技術(shù)，對(duì)跨境電子商務(wù)大數(shù)據(jù)如消費(fèi)者的購(gòu)物習(xí)慣、退貨頻率等進(jìn)行云計(jì)算并科學(xué)分析，系統(tǒng)梳理消費(fèi)者，實(shí)行梯隊(duì)差異保險(xiǎn)費(fèi)率，靈活差異化定價(jià)，做到千人千價(jià)，有效規(guī)避在跨境電商交易環(huán)境下固定保險(xiǎn)費(fèi)率的弊端，是值得不斷深入探究的問(wèn)題。
（三）經(jīng)營(yíng)者擔(dān)憂保費(fèi)支出削弱商品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
目前，跨境電商保險(xiǎn)的銷售主要有兩種方式，一是通過(guò)購(gòu)物平臺(tái)上的商家頁(yè)面提供險(xiǎn)別種類，供消費(fèi)者自行選擇，由消費(fèi)者支付保險(xiǎn)費(fèi)用；二是由商家向保險(xiǎn)公司購(gòu)買了多個(gè)種類的保險(xiǎn)，作為激勵(lì)消費(fèi)者購(gòu)買商品的優(yōu)惠手段，在消費(fèi)者購(gòu)物時(shí)直接贈(zèng)送。無(wú)論采取哪一種方式，消費(fèi)者取得跨境電商保險(xiǎn)的前提是，要么賣家支付要么消費(fèi)者自己支付保費(fèi)給保險(xiǎn)公司。在商品價(jià)格由成本和預(yù)期利潤(rùn)構(gòu)成的情況下，若商家支付了保費(fèi)，必然增加商品的成本支出，則商家只有抬高商品售價(jià)才能維持既定的利潤(rùn)率。若是消費(fèi)者自行購(gòu)買商家在網(wǎng)頁(yè)推薦的保險(xiǎn)的話，則消費(fèi)者會(huì)把保費(fèi)支出計(jì)入購(gòu)買該商品所總計(jì)付出的購(gòu)買成本，有可能出現(xiàn)因購(gòu)買價(jià)格過(guò)高而打消購(gòu)物想法的情況。因此，從價(jià)格的層面來(lái)看，保險(xiǎn)一定程度上削弱了出口商品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
（四）消費(fèi)者保險(xiǎn)意識(shí)尚待樹立
在傳統(tǒng)對(duì)外貿(mào)易方式下，通常每筆買賣的成交量和金額都較大，人們?cè)谶\(yùn)用國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)進(jìn)行貿(mào)易時(shí)，都會(huì)全方位地去考慮可能存在的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，積極尋求降低這些風(fēng)險(xiǎn)的各種措施，因而投保在傳統(tǒng)大宗對(duì)外貿(mào)易下對(duì)買賣雙方來(lái)說(shuō)是再平常不過(guò)的一種轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)損失的手段了。然而，跨境電子商務(wù)具有交易金額小、買賣發(fā)生頻率高、交易場(chǎng)景碎片化等電子商務(wù)固有的特征，買賣雙方往往忽略其中的風(fēng)險(xiǎn)性。對(duì)部分消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，即使知曉其中存在的風(fēng)險(xiǎn)，但考慮到購(gòu)物金額較小，哪怕發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，其損失也并非致命，所以對(duì)于保險(xiǎn)有可投可不投的想法。當(dāng)然，還有一個(gè)重要因素也是影響消費(fèi)者做出投保與否決定的關(guān)鍵所在，那就是保費(fèi)支出問(wèn)題。由于跨境電商屬于對(duì)外貿(mào)易范疇，相較于國(guó)內(nèi)電子商務(wù)，由于地域跨度大，清關(guān)手續(xù)繁瑣等特點(diǎn)，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)更大，同一保險(xiǎn)產(chǎn)品下的保險(xiǎn)費(fèi)率也高得多。例如，退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)這一保險(xiǎn)產(chǎn)品，在跨境電商下，其投保費(fèi)率遠(yuǎn)高于國(guó)內(nèi)電商的退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)。據(jù)資料顯示，跨境電商退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)，每一筆最低保費(fèi)是21元，也就是說(shuō)，即使消費(fèi)者所購(gòu)買的商品本身價(jià)值不高，但投保退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)最低也應(yīng)支付21元的保費(fèi)，這個(gè)費(fèi)用較國(guó)內(nèi)退運(yùn)險(xiǎn)保費(fèi)低至一元以下以毛計(jì)算的水平來(lái)說(shuō)顯然超出了消費(fèi)者一般所能接受的程度，加之僥幸心理，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)未必會(huì)發(fā)生，從而舍棄投保。跨境電商中消費(fèi)者保險(xiǎn)意識(shí)不足的另一體現(xiàn)是時(shí)間成本。在經(jīng)過(guò)了長(zhǎng)時(shí)間的收貨等待后，若出現(xiàn)商品與賣家網(wǎng)頁(yè)描述不符、尺寸有出入等不影響物品使用的問(wèn)題，消費(fèi)者也會(huì)抱著“麻煩”“算了”的心態(tài)，不愿花費(fèi)雙倍的跨境運(yùn)輸時(shí)間來(lái)等待商品的使用。所以通常情況下，跨境電商保險(xiǎn)即使出現(xiàn)在購(gòu)物網(wǎng)頁(yè)的顯眼位置，它也難以成為消費(fèi)者的必選項(xiàng)目。
三、完善跨境電商保險(xiǎn)體系的策略建議
（一）借助區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建安全高效的跨境電商保險(xiǎn)生態(tài)環(huán)境
保險(xiǎn)公司應(yīng)大力尋求與一些科技公司的合作，在保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)過(guò)程中，植入新型科學(xué)技術(shù)，使得保險(xiǎn)產(chǎn)品不僅更得消費(fèi)者信賴，同時(shí)又可避免虛假投保和騙保的情況出現(xiàn)。例如豆沙包科技（上海）有限公司與保險(xiǎn)公司合作推出“區(qū)塊鏈+跨境物流保險(xiǎn)”，向跨境電商提供保險(xiǎn)、溯源、物流及信息共享等服務(wù)支撐體系。該技術(shù)運(yùn)用到保險(xiǎn)中的特點(diǎn)是，產(chǎn)品上鏈后，信息不可篡改，保證了保險(xiǎn)全流程信息的透明、真實(shí)和可信。并且由于區(qū)塊鏈信息傳遞是自動(dòng)的，這就保證了信息交互過(guò)程的高效性和可靠性，降低各方的信任成本，有效地解決了跨境電商消費(fèi)者關(guān)心的虛假發(fā)貨、偽造商品身份、篡改物流信息等投機(jī)欺詐性問(wèn)題，可大幅提升跨境電商的商品真?zhèn)伪Ｕ虾推焚|(zhì)保證度，有助于構(gòu)建一個(gè)更加安全高效和開放的跨境電商保險(xiǎn)生態(tài)環(huán)境，為跨境電商的進(jìn)一步良性發(fā)展提供保障服務(wù)。
（二）利用跨境電商平臺(tái)大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)品與市場(chǎng)的高度銜接
隨著最早網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)產(chǎn)品的推出，保險(xiǎn)已不再僅僅是保險(xiǎn)公司的事，保險(xiǎn)銷售模式的改變一并帶來(lái)保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容的多樣化，進(jìn)一步完善了保險(xiǎn)生態(tài)體系。在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)達(dá)的今天，一個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的研發(fā)、定價(jià)和銷售，需要經(jīng)過(guò)大量有效信息的收集和篩查處理過(guò)程。各大跨境電商平臺(tái)擁有大量的客戶消費(fèi)數(shù)據(jù)，保險(xiǎn)公司需要與跨境電商平臺(tái)通力合作，通過(guò)建立數(shù)據(jù)中心，實(shí)現(xiàn)與電商平臺(tái)數(shù)據(jù)互通和信息共享。保險(xiǎn)公司利用大數(shù)據(jù)一方面可以多角度全方位地尋找客戶，提高保險(xiǎn)產(chǎn)品投放的準(zhǔn)確率。同時(shí)，通過(guò)人工智能計(jì)算制定出客戶信譽(yù)評(píng)級(jí)體系，保險(xiǎn)公司還可以提高精準(zhǔn)定價(jià)能力，針對(duì)不同信用等級(jí)的消費(fèi)者制定不同的保險(xiǎn)費(fèi)率，篩選優(yōu)質(zhì)客戶，降低賠付率。
（三）倡導(dǎo)政策對(duì)跨境電商保險(xiǎn)的扶持措施多樣化
1.跨境電商出口投保補(bǔ)貼。可以考慮根據(jù)我國(guó)跨境電商出口企業(yè)在實(shí)際跨境交易中投保的保險(xiǎn)費(fèi)用總支出給予相應(yīng)比例的額度補(bǔ)貼。2.政府職能部門作為投保人投保。即政府部門繳納保險(xiǎn)費(fèi)給保險(xiǎn)公司，為轄區(qū)內(nèi)的所有跨境電商出口企業(yè)投保。如2019年6月，寧波保稅區(qū)管委會(huì)向中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司投?！罢嫫繁ｋU(xiǎn)”，被保險(xiǎn)人是保稅區(qū)內(nèi)各個(gè)跨境電商平臺(tái)。也就是說(shuō)，海外買家若買到寧波保稅區(qū)內(nèi)跨境電商賣家的假貨，可以得到保險(xiǎn)公司的賠償。3.設(shè)立跨境電商保險(xiǎn)專項(xiàng)基金。專項(xiàng)基金的目的本質(zhì)上也是補(bǔ)貼的一種，但補(bǔ)貼對(duì)象不是出口企業(yè)，而是承保跨境電商出口保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)科技公司，使其降低保險(xiǎn)費(fèi)率，以抵銷企業(yè)因?yàn)橥侗６嘀С龅某杀?，保持市?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
（四）運(yùn)用監(jiān)管制度進(jìn)行保險(xiǎn)市場(chǎng)約束的同時(shí)保障保險(xiǎn)的創(chuàng)新
任何事物都具有兩面性，對(duì)跨境電商保險(xiǎn)在鼓勵(lì)其積極創(chuàng)新的同時(shí)，也要防止保險(xiǎn)新產(chǎn)品的野蠻生長(zhǎng)，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)努力尋求鼓勵(lì)創(chuàng)新與適度監(jiān)管之間的平衡。首先是逐步完善監(jiān)管制度，切實(shí)防范創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)一些違反保險(xiǎn)原則，炒作創(chuàng)新概念進(jìn)行營(yíng)銷的所謂保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品，監(jiān)管部門應(yīng)充分利用監(jiān)管制度規(guī)定進(jìn)行有效規(guī)范和市場(chǎng)約束，并不斷與時(shí)俱進(jìn)，積累經(jīng)驗(yàn)，完善我國(guó)的跨境電商保險(xiǎn)監(jiān)管體系。其次是在堅(jiān)守法律底線的同時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)創(chuàng)新持“容錯(cuò)”態(tài)度，允許企業(yè)“試錯(cuò)”，并為保險(xiǎn)創(chuàng)新提供政策支持?？缇畴娚瘫ｋU(xiǎn)是隨著跨境電商的發(fā)展而新生的保險(xiǎn)產(chǎn)物，新事物的成長(zhǎng)不可避免地會(huì)經(jīng)歷一個(gè)曲折的探索過(guò)程。監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合跨境電商保險(xiǎn)的特殊市場(chǎng)環(huán)境，實(shí)施寬嚴(yán)并濟(jì)的監(jiān)管方式，對(duì)觸犯監(jiān)管邊界的保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量以引導(dǎo)為主，懲戒為輔，這樣才能真正做到創(chuàng)新和監(jiān)管的平衡，為跨境電商保險(xiǎn)創(chuàng)新營(yíng)造良好穩(wěn)定的法制環(huán)境。
（五）融合多種新型線上宣傳媒介以加大跨境電商保險(xiǎn)的推廣力度
一、跨境電商介紹
跨境電子商務(wù)是指分屬不同國(guó)家或地區(qū)的交易主體，通過(guò)電子商務(wù)平臺(tái)，達(dá)成交易、進(jìn)行支付結(jié)算，并通過(guò)跨境物流送達(dá)商品、完成交易的一種國(guó)際商業(yè)活動(dòng)。主要特征有全球性，無(wú)紙化，配送時(shí)間長(zhǎng)及多樣性。
二、跨境電商快件運(yùn)輸流程
跨境電商通過(guò)網(wǎng)商平臺(tái)運(yùn)作，接到用戶訂單時(shí)，就可安排發(fā)貨?？缇畴娚讨饕譃閮煞N發(fā)貨模式，海外直郵及保稅區(qū)發(fā)貨。海外直郵為貨物發(fā)到國(guó)外指定倉(cāng)庫(kù)(海外倉(cāng))，消費(fèi)者購(gòu)買后直接由國(guó)外發(fā)貨;保稅區(qū)發(fā)貨為貨物發(fā)到保稅區(qū)指定倉(cāng)庫(kù)(保稅倉(cāng))，消費(fèi)者購(gòu)買后直接由保稅區(qū)發(fā)貨。
下圖是跨境電商的整個(gè)貨物運(yùn)輸流程圖：
三、跨境電商快件運(yùn)輸過(guò)程中危險(xiǎn)源的識(shí)別與控制
根據(jù)流程的劃分，我們就聯(lián)檢方面和地面運(yùn)輸部分分別進(jìn)行不安全事件分析。對(duì)于危險(xiǎn)源的識(shí)別，根據(jù)SHEL模型分析法，按被動(dòng)的事件推導(dǎo)法，根據(jù)不同流程以及運(yùn)輸?shù)牟煌旒l(fā)生的不安全事件，分別推導(dǎo)出導(dǎo)致事件發(fā)生的軟件(S)、硬件(H)、環(huán)境(E)以及人員(L)四要素中的危險(xiǎn)源，并匯總。對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行后果的嚴(yán)重性和發(fā)生的可能性評(píng)分后，應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估。最后通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
1.聯(lián)檢方面不安全事件
在聯(lián)檢方面運(yùn)輸威脅主要來(lái)源于兩類，一類是生物安全威脅，跨境電子商務(wù)貿(mào)易的生物安全威脅主要體現(xiàn)在進(jìn)境貨物的檢驗(yàn)檢疫過(guò)程中，關(guān)于在郵件、快件中發(fā)現(xiàn)外來(lái)生物的新聞報(bào)道經(jīng)?？梢钥吹?。動(dòng)植物寄生線蟲是引起動(dòng)植物病害的重要巧原物之一，嚴(yán)重影響生態(tài)環(huán)境安全。線蟲主要通過(guò)木質(zhì)商品(木材、苗木及其培養(yǎng)介質(zhì))及其包裝入境。隨著"跨境電商"(進(jìn)口)貿(mào)易的發(fā)展越來(lái)越多，郵寄包裹已經(jīng)成為外來(lái)生物跨境傳播的重要途備。另一類是人生健康安全威脅，這里主要指"跨境電商"(進(jìn)口)中的食品安全問(wèn)題，給人的生命、健康帶來(lái)巨大危害。我國(guó)跨境電商的質(zhì)量安全問(wèn)題集中在：網(wǎng)絡(luò)銷售尤其是跨境銷售的法律法規(guī)極不健全、相關(guān)監(jiān)督不到位、出入境流程冗雜耽誤食品的保鮮期、冷鏈物流基礎(chǔ)薄弱等。
(1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
(2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
有風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估表可以得出位于不可接受接受區(qū)域的有前三條危險(xiǎn)源，位于合理可降低區(qū)域的有4和6，因此針對(duì)這五條危險(xiǎn)源：海關(guān)檢疫規(guī)章制度不完整有缺陷、海關(guān)、政府相關(guān)監(jiān)督不當(dāng)、海關(guān)通關(guān)檢驗(yàn)流程冗長(zhǎng)，效率低、海關(guān)檢測(cè)設(shè)備缺乏、貨物包裝人員專業(yè)知識(shí)欠缺，提出優(yōu)化建議。
(3)風(fēng)險(xiǎn)控制
①盡快完善海關(guān)出入境的規(guī)章制度，嚴(yán)格打壓不合標(biāo)準(zhǔn)的行為，并盡快建立統(tǒng)一完善質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等管理制度，控制進(jìn)口食品的質(zhì)量問(wèn)題。
②海關(guān)應(yīng)加大進(jìn)口商品的檢疫檢查與監(jiān)督，嚴(yán)格控制外來(lái)物種的進(jìn)入數(shù)量與質(zhì)量，對(duì)進(jìn)口商品的檢疫建立一系列標(biāo)準(zhǔn)化消毒隔離等，防止病菌病毒的侵入。
③優(yōu)化海關(guān)檢驗(yàn)流程，提高冷鏈物流運(yùn)輸能力。盡量提高出入境效率，保證生鮮商品及時(shí)進(jìn)行運(yùn)輸。
④加大人員的培訓(xùn)，建立完整合理的培訓(xùn)機(jī)制，提高工作人員的專業(yè)知識(shí)與技能。
2.地面運(yùn)輸部分常規(guī)快件不安全事件
常規(guī)快件它自身很難會(huì)發(fā)生任何改變而導(dǎo)致危險(xiǎn)事件的發(fā)生，它的危險(xiǎn)源主要是在運(yùn)輸裝卸過(guò)程中的一些人為因素造成的，所以主要分析了人為因素引起的危險(xiǎn)源的爆發(fā)由以下四點(diǎn)造成，為個(gè)體能力態(tài)度差異，群體的共同失誤，惡劣環(huán)境對(duì)人影響及單位的管理不當(dāng)。同樣，對(duì)其用SHEL模型分析識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，再對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?？傻贸霾豢山邮芎秃侠砜山档蛥^(qū)域有：人員管理規(guī)章制度不完善、工作人員溝通信息源有誤、安檢設(shè)備故障、貨物收運(yùn)不按流程操作運(yùn)輸、專業(yè)知識(shí)欠缺。
那么對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：
(1)加強(qiáng)規(guī)范化管理，完善人員管理規(guī)章制度，從而減少人為因素對(duì)航空貨運(yùn)安全的負(fù)面影響。
(2)加強(qiáng)貨運(yùn)部門之間的溝通，多種有效溝通渠道并存，降低信息傳遞的不正確率。
(3)加強(qiáng)貨運(yùn)工作人員的安全意識(shí)與安全文化培養(yǎng)。
(4)加強(qiáng)員工綜合技能訓(xùn)練。民航貨運(yùn)行業(yè)綜合技能的訓(xùn)練不僅要提高員工的法律法規(guī)知識(shí)技能，還要增加專業(yè)技術(shù)知識(shí)，培養(yǎng)職業(yè)道德。
(5)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)和及時(shí)維修能力，提高設(shè)備的正常工作率，定期維護(hù)。
3.地面運(yùn)輸部分危險(xiǎn)品不安全事件
對(duì)于危險(xiǎn)品的運(yùn)輸，由于其本身就具有一定的危險(xiǎn)性，所以危險(xiǎn)事件的發(fā)生主要分為危險(xiǎn)品本身和人為因素兩種。同樣對(duì)其SHEL模型進(jìn)行危險(xiǎn)識(shí)別并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得出結(jié)論。提出建議主要在以下幾方面：包裝手冊(cè)標(biāo)準(zhǔn)不準(zhǔn)確、培訓(xùn)計(jì)劃不合理、危險(xiǎn)品檢測(cè)設(shè)備故障或缺乏、天氣高溫或大暴雨等、托運(yùn)人/人認(rèn)知失調(diào)、操作技能欠缺及應(yīng)急應(yīng)對(duì)能力欠缺。
因此對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：
(1)加大對(duì)航空運(yùn)營(yíng)人及航空貨運(yùn)的監(jiān)管。防止危險(xiǎn)品的誤收誤運(yùn)，更要杜絕人或托運(yùn)人以普通貨物之名瞞報(bào)、謊報(bào)，來(lái)運(yùn)輸危險(xiǎn)品。
(2)加強(qiáng)對(duì)貨運(yùn)上崗人員的培訓(xùn)。提高其對(duì)危險(xiǎn)品及貨物票單的檢查、驗(yàn)視、識(shí)別能力，減少工作失誤;同時(shí)訓(xùn)練工作人員的操作能力和應(yīng)急知識(shí)，當(dāng)意外來(lái)時(shí)能及時(shí)正確的處理。
(3)確定貨物包裝、操作等管理標(biāo)準(zhǔn)。明確貨物分類、包裝要求和如何操作這些危險(xiǎn)品，并對(duì)每一包裝件中危檢品的數(shù)量進(jìn)行限制，才可安全的通過(guò)航空進(jìn)行運(yùn)輸。
(4)增加技術(shù)和設(shè)備投入，提高其自動(dòng)化操作和安檢水平。防止危險(xiǎn)品在安檢環(huán)節(jié)蒙混過(guò)關(guān)。
(5)提高室內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)貨物的控制能力。萬(wàn)一遇到惡劣天氣，要有足夠的倉(cāng)儲(chǔ)能力儲(chǔ)藏危險(xiǎn)品，防止危險(xiǎn)品因環(huán)境而發(fā)生意外自然自爆。
關(guān)鍵詞：跨境電商；知識(shí)產(chǎn)權(quán)；風(fēng)險(xiǎn)；策略
中圖分類號(hào)： F840.323
一、 跨境電商的知識(shí)產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀
美中貿(mào)易全國(guó)委員會(huì)（U.S.-China Business Council）2015年底針對(duì)美國(guó)企業(yè)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，美國(guó)在華企業(yè)首要擔(dān)心的事項(xiàng)是面對(duì)中國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，而其次是投資限制、運(yùn)營(yíng)成本以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。近年來(lái)，隨著我國(guó)企業(yè)“走出去”步伐的加快，知識(shí)產(chǎn)權(quán)已經(jīng)成為外國(guó)企業(yè)制約中國(guó)企業(yè)的重要競(jìng)爭(zhēng)手段之一。美國(guó)企業(yè)利用中國(guó)電商企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)薄弱、對(duì)美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度不熟悉以及不愿意投入法律成本等特點(diǎn)，頻繁對(duì)中國(guó)企業(yè)提起知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟，使中國(guó)企業(yè)遭受巨大損失。
中國(guó)海關(guān)總署在2016年4月26日《2015年中國(guó)海關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)狀況》。2015年中國(guó)海關(guān)共采取知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施2.5萬(wàn)余次，查扣進(jìn)出口侵權(quán)嫌疑貨物2.3萬(wàn)余批，涉及貨物7000余萬(wàn)件。其中進(jìn)口環(huán)節(jié)共查扣侵權(quán)嫌疑貨物753批次，在出口環(huán)節(jié)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物2.2萬(wàn)批次，占查扣批次總量的96.76%。海關(guān)查扣的侵權(quán)嫌疑貨物侵犯的知識(shí)產(chǎn)權(quán)類型包括商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)和與著作權(quán)有關(guān)的權(quán)利等，其中涉及侵犯商標(biāo)權(quán)的貨物高達(dá)6800余萬(wàn)件，占侵權(quán)嫌疑貨物總量的98%。郵遞渠道查扣侵權(quán)貨物呈現(xiàn)批次多、數(shù)量少的特點(diǎn)，共查扣侵權(quán)嫌疑貨物近2萬(wàn)批，約占查扣批次總量的84%。
無(wú)論從國(guó)外形勢(shì)還是從國(guó)內(nèi)數(shù)據(jù)分析，都可以看出我國(guó)跨境電商所面臨的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)巨大，已成為我國(guó)跨境電商行業(yè)發(fā)展的重要“短板”。我國(guó)跨境電商的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀主要包括：知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)淡??；知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)職能部門缺位、管理制度不夠完善；侵權(quán)現(xiàn)象較為嚴(yán)重：域名與商標(biāo)權(quán)、商號(hào)相沖突；店面裝飾使用他人的版權(quán)；產(chǎn)品宣傳使用他人的商標(biāo)、外觀設(shè)計(jì)；處理涉外侵權(quán)糾紛渠道不暢：語(yǔ)言障礙、不了解外國(guó)法律規(guī)范、司法程序。
二、跨境電商的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
（一）商標(biāo)侵權(quán)
將與他人注冊(cè)商標(biāo)相同或相近似的文字注冊(cè)為店鋪名稱或標(biāo)識(shí)，并通過(guò)該店鋪進(jìn)行相關(guān)商品宣傳或商品交易；銷售侵犯注冊(cè)商標(biāo)權(quán)的商品；故意為侵犯他人商標(biāo)權(quán)行為提供倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、郵寄、隱匿、加工、生產(chǎn)技術(shù)或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地等便利條件的行為。
（二） 專利侵權(quán)
未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造他人發(fā)明、實(shí)用新型、外觀專利產(chǎn)品；未經(jīng)許可，許諾銷售、銷售、進(jìn)口、制造依照他人專利方法獲得的產(chǎn)品。
（三）著作權(quán)侵權(quán)
在電商平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)上直接傳播侵犯著作權(quán)的內(nèi)容，如傳播盜版視頻、音樂(lè)、動(dòng)畫等；未直接在電商平臺(tái)直接傳播侵權(quán)內(nèi)容，但侵權(quán)產(chǎn)品的信息，線下完成交易；為了實(shí)施商品交易，在開設(shè)的網(wǎng)絡(luò)店鋪中，使用盜版的圖片、視頻、文字等方式對(duì)店鋪及商品進(jìn)行宣傳。
（四）不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
主要包括混淆行為及虛假宣傳行為。
三、跨境電商知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
與傳統(tǒng)的外貿(mào)模式不同，跨境電子商務(wù)中，賣家以自然人和中小企業(yè)為主，由于缺乏有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的法律意識(shí)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題變得十分突出。知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的糾紛已構(gòu)成跨境電子商務(wù)的主要問(wèn)題。
在電子商務(wù)高速發(fā)展的背景下，侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為不斷發(fā)生，嚴(yán)重影響中國(guó)企業(yè)的國(guó)際形象和跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)的長(zhǎng)足健康發(fā)展。本質(zhì)上來(lái)看，跨境電子商務(wù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題仍是電子商務(wù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題，具有電子商務(wù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題的共同屬性，但在“跨境”的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，它又具有顯著的獨(dú)特性。這些共性和個(gè)性知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題對(duì)平臺(tái)商和賣家的知識(shí)產(chǎn)權(quán)能力和風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)提出了更高的要求。近年來(lái)，通過(guò)人民法院受理的跨境電子商務(wù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛案件來(lái)看，案件數(shù)量呈逐年上升趨勢(shì)、其中又以侵犯“商標(biāo)權(quán)和著作權(quán)”的知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件居多。其主要原因在于：1.眾多知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人“試水”性質(zhì)的訴訟，一旦獲得成功，對(duì)于其他權(quán)利人而言具有重大的傳導(dǎo)示范作用；2.跨境電子商務(wù)平臺(tái)商擔(dān)心法院判決和態(tài)度會(huì)引發(fā)規(guī)?；⒛Ｊ交V訟，從而危及生存、影響發(fā)展；3.法院對(duì)網(wǎng)上商標(biāo)侵權(quán)的判罰態(tài)度直接影響國(guó)際大品牌的“網(wǎng)店和實(shí)體店”經(jīng)營(yíng)策略；4.跨境電子商務(wù)不僅為中小企業(yè)帶來(lái)了新活力、新契機(jī)，也為跨境電子商務(wù)自身注入了血液，但是知識(shí)產(chǎn)權(quán)是中小企業(yè)通過(guò)跨境電子商務(wù)模式走向海外的短板。
四、跨境電商防止侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的具體措施
（一）重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，發(fā)展自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)
盡管我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度在很大程度上借鑒了歐美發(fā)達(dá)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系，而且發(fā)展迅速，但與美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)相比仍有較大差距，如美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)法賠償額度較高，在專利訴訟中，美國(guó)法院經(jīng)常會(huì)做出數(shù)百萬(wàn)美元甚至上億美元的賠償判決。盡管知識(shí)產(chǎn)權(quán)法保護(hù)主要為聯(lián)邦法，但在美國(guó)某些地區(qū)如伊利諾伊州，出臺(tái)了地方性法規(guī)，規(guī)定任何人不需要金錢上的損失，利潤(rùn)或意圖欺騙損失的證據(jù)，就可以對(duì)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)行為進(jìn)行舉報(bào)和并獲得賠償。因此，國(guó)內(nèi)企業(yè)在向美國(guó)出口、銷售、許諾銷售商品時(shí)，應(yīng)當(dāng)高度重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題，避免售賣侵權(quán)產(chǎn)品，不可存僥幸心理。我國(guó)企業(yè)應(yīng)當(dāng)注重發(fā)展自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在沒(méi)有做好充分準(zhǔn)備之前，建議可以發(fā)展南美、非洲等知識(shí)產(chǎn)權(quán)競(jìng)爭(zhēng)程度相對(duì)較低的國(guó)際市場(chǎng)，再行考慮進(jìn)軍歐美市場(chǎng)。
（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)先行，做好盡職調(diào)查與產(chǎn)品回避設(shè)計(jì)
國(guó)內(nèi)企業(yè)在產(chǎn)品進(jìn)軍歐美市場(chǎng)之前，一定要知識(shí)產(chǎn)權(quán)先行，做好產(chǎn)品侵權(quán)盡職調(diào)查和回避設(shè)計(jì)，以降低侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)的專利法、商標(biāo)法和版權(quán)法對(duì)于故意侵權(quán)規(guī)定了法定的三倍賠償額并附加律師費(fèi)，因此國(guó)內(nèi)企業(yè)其產(chǎn)品在美國(guó)銷售之前，應(yīng)對(duì)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行盡職調(diào)查，聘請(qǐng)律師事務(wù)所就產(chǎn)品做出不侵權(quán)法律意見書或競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品專利權(quán)無(wú)效的法律意見，則能有效避免或降低被指控承擔(dān)三倍賠償?shù)姆娠L(fēng)險(xiǎn)。此外，有效的回避設(shè)計(jì)也能大大降低被提起知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)及敗訴的法律風(fēng)險(xiǎn)。
（三）善用法律程序，爭(zhēng)取維護(hù)最大權(quán)益
我國(guó)部分企業(yè)在國(guó)內(nèi)對(duì)法律法規(guī)的重視程度不夠，也缺少進(jìn)行訴訟的經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)，再加上對(duì)美國(guó)法律制度不了解，在收到美國(guó)律師函或狀后往往應(yīng)對(duì)失措，導(dǎo)致最終遭遇損失。企業(yè)在收到律師函或狀之后不應(yīng)當(dāng)置之不理，在美國(guó)如果缺席法院程序，法院往往會(huì)做出對(duì)缺席方不利的缺席判決，甚至不會(huì)進(jìn)入到實(shí)質(zhì)審理程序，通過(guò)簡(jiǎn)便程序即終止案件，最終導(dǎo)致中國(guó)電商敗訴。美國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件由于律師費(fèi)等法律成本，絕大多數(shù)最終以和解告終，原被告雙方不一定會(huì)走到最終判決。有些案件在被告積極應(yīng)對(duì)后，原告甚至?xí)鲃?dòng)撤訴。
（四）盡力尋求訴訟期間的調(diào)解
美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟在判決之前，原被告雙方都可以尋求調(diào)解。從實(shí)際情況看，大多數(shù)案件在判決前都已經(jīng)和解。對(duì)于中國(guó)商家而言，囿于訴訟成本的高昂，多數(shù)案件符合商業(yè)利益的策略仍是盡快調(diào)解。繁瑣冗長(zhǎng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟程序不僅耗費(fèi)雙方當(dāng)事人的金錢，還要花費(fèi)很多的時(shí)間精力。因此，制定短、中、長(zhǎng)期的調(diào)解策略會(huì)節(jié)省很多費(fèi)用，盡可能迅速達(dá)成調(diào)解方案。中國(guó)國(guó)內(nèi)的跨境電商順利參與跨境電子商務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)之策，還應(yīng)當(dāng)努力提升自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)?？缇畴娚虡I(yè)務(wù)均是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，而互聯(lián)網(wǎng)具有無(wú)國(guó)界、跨地域性等特點(diǎn)。在開展跨境電子商務(wù)過(guò)程中，學(xué)習(xí)國(guó)外的相關(guān)法律并善于運(yùn)用維護(hù)自身商業(yè)利益，是解決問(wèn)題的關(guān)鍵所在。
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關(guān)鍵詞：跨境電商 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì)
“十二五”期間，我國(guó)進(jìn)境有害生物截獲種次年均增長(zhǎng)26.8%，累計(jì)截獲外來(lái)有害生物8945種。僅2015年，檢驗(yàn)檢疫部門就在全國(guó)各口岸截獲有害生物5958種104.3萬(wàn)種次，同比分別增長(zhǎng)9.21%和29.72%。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和全球各地區(qū)的密切交流，特別是隨著互聯(lián)網(wǎng)業(yè)及信息化的高速發(fā)展，傳統(tǒng)的商務(wù)活動(dòng)正以一種前所未有的速度電子化發(fā)展。箭毒蛙、蜘蛛、多肉植物種、印度大麻活的蜥蜴、活的毒蛇等，都是近年來(lái)各地檢驗(yàn)檢疫部門從旅郵檢口岸中截獲的違法違規(guī)動(dòng)植物及其產(chǎn)品。查出的只是冰山一角，疫情隱患大，檢驗(yàn)檢疫部門迫切需要進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管模式，完善國(guó)門生物安全查驗(yàn)機(jī)制，把好國(guó)門，保障生物安全。
1.旅郵檢動(dòng)植物檢驗(yàn)檢疫困境與優(yōu)勢(shì)
近年來(lái)，跨境電商在江門口岸也得到迅猛發(fā)展，目前進(jìn)境貿(mào)易方式主要為B2C模式（也包含了個(gè)人代購(gòu)C2C模式），隨著開放二胎政策的施行，跨境電商入境乳制品增長(zhǎng)迅速。2016年江門口岸經(jīng)跨境電商入境的商品約587.87萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)73.05%，其中，乳制品約344萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)225.9%，占商品總數(shù)的58.52%?？缇畴娚倘刖橙橹破范嘤蓢?guó)內(nèi)消費(fèi)者通過(guò)國(guó)外代購(gòu)或網(wǎng)站購(gòu)買等方式獲得，其中嬰幼兒配方奶粉居多，2016年共入境287.9萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)235.5%，占乳制品總數(shù)的83.7%。
2.風(fēng)險(xiǎn)分析
采用問(wèn)卷調(diào)查、集體討論、專家咨詢、政策分析和調(diào)查研究等方法對(duì)跨境電商入境乳制品監(jiān)管工作存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)及影響因素分析如下：
2.1質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)
乳制品作為敏感食品，其質(zhì)量安全問(wèn)題受到了消費(fèi)者的普遍關(guān)注。曾經(jīng)中國(guó)乳業(yè)頻發(fā)的不安全事件讓很多消費(fèi)者十年怕井繩，近期發(fā)生的“恒天然”等事件也讓境外乳制品安全問(wèn)題逐漸顯露?？缇畴娚膛d起后，其電子化及便捷性受到眾多消費(fèi)者的青睞，電商網(wǎng)站、海外代購(gòu)等行業(yè)日漸興起，如何在跨境電商小額、多單、快速等特點(diǎn)的沖擊下保障進(jìn)境乳制品質(zhì)量安全是對(duì)傳統(tǒng)的進(jìn)境乳制品監(jiān)管方式提出的新要求。
1.2疫情疫病風(fēng)險(xiǎn)
部分進(jìn)境乳制品存在動(dòng)植物疫情疫病傳播風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行檢疫?？缇畴娚膛d起后，貿(mào)易的廣度、速度、靈活度大大提升，乳制品傳播動(dòng)植物疫情疫病的風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加。
2 .3有意規(guī)避檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)
跨境電商經(jīng)營(yíng)呈現(xiàn)模式多（直郵進(jìn)口、保稅進(jìn)口等，江門口岸目前僅有B2C模式）、批次多、數(shù)量少甚至單件、面向個(gè)體消費(fèi)者、交易頻次高、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)少等靈活特性，有不少商家利用這些特性，有意規(guī)避檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管。例如，在監(jiān)管中不時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)存在某時(shí)間段來(lái)自某一品牌乳制品不同收貨人但地址或聯(lián)系方式相同的情況，因而不排除個(gè)別國(guó)內(nèi)收貨人利用跨境電商通過(guò)各種模式有意規(guī)避檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管進(jìn)口乳制品的情況。
除目前的B2C模式，跨境電商還有B2B、B2B2C等多種模式，隨著江門跨境電商業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，跨境電商多種模式并存的可能性極大。與單純的B2C模式相比，B2B、B2B2C等模式還存在乳制品整批入境、集中存放的情況，涉及到備案管理、分類管理等多個(gè)檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管環(huán)節(jié)，必要時(shí)還需進(jìn)行抽樣檢測(cè)，上述各種潛在風(fēng)險(xiǎn)及影響因素也會(huì)更加地突出，還會(huì)產(chǎn)生違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)及檢驗(yàn)不確定度對(duì)檢驗(yàn)結(jié)果的影響等潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
3.1加強(qiáng)監(jiān)管模式改革創(chuàng)新，既要“放得快”又要“把得住”
在發(fā)展跨境電商方面，江門局主動(dòng)作為、迅速落實(shí)、改革創(chuàng)新、多管齊下，會(huì)同江門海關(guān)在江門口岸成功建成全國(guó)首個(gè)跨境電商國(guó)際貿(mào)易‘單一窗口’和‘一機(jī)雙屏雙控’模式，實(shí)現(xiàn)口岸檢關(guān)“三互”融合，在“放得快”的同時(shí)，新模式創(chuàng)造性地實(shí)施了查驗(yàn)現(xiàn)場(chǎng)“一機(jī)雙屏雙控”，通過(guò)“審單布控”和“審圖布控”兩道關(guān)口，實(shí)現(xiàn)進(jìn)出境郵快件貿(mào)易批的100%監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)“把得住”。
3.2加強(qiáng)對(duì)跨境電商進(jìn)境乳制品監(jiān)管中的風(fēng)險(xiǎn)信息收集
針對(duì)B2C、C2C模式特點(diǎn)及相關(guān)監(jiān)管要求，江門局及時(shí)掌握境外乳制品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及疫情信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及研判，結(jié)合產(chǎn)品特性、來(lái)源國(guó)家或地區(qū)等風(fēng)險(xiǎn)因素確定風(fēng)險(xiǎn)類別，對(duì)涉及相關(guān)國(guó)家、品牌、批次、種類的乳制品有針對(duì)性地加強(qiáng)檢疫監(jiān)管，并根據(jù)調(diào)研計(jì)劃隨機(jī)對(duì)跨境電商入境乳制品進(jìn)行抽查，對(duì)所抽查乳制品的產(chǎn)地、廠商、品牌等信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，并與國(guó)家認(rèn)監(jiān)委公布的進(jìn)口嬰幼兒配方奶粉境外生產(chǎn)企業(yè)注冊(cè)名單進(jìn)行比對(duì)，供年度匯總分析用。
3.3加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力建設(shè)
隨著江門跨境電商業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，也對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力提出更高的要求。江門局通過(guò)內(nèi)部交流培訓(xùn)、相關(guān)文件學(xué)習(xí)研究等方式加強(qiáng)對(duì)口岸一線執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高口岸一線檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管執(zhí)法人員業(yè)務(wù)能力及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、疫情信息的掌握水平，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)跨境電商入境乳制品監(jiān)管模式、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、研判等研究力度，從各方面提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力。
4.風(fēng)險(xiǎn)管理建議措施
4.1盡快明確跨境電商進(jìn)口乳制品的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管要求
跨境網(wǎng)購(gòu)把國(guó)外食品以較低門檻引進(jìn)中國(guó)市場(chǎng)，但食品作為一種特殊商品，其安全涉及國(guó)家的生物安全和消費(fèi)者的生命健康，而食品安全問(wèn)題特別是涉及安全衛(wèi)生項(xiàng)目的，不會(huì)因?yàn)橘Q(mào)易方式不一樣而有所不同，所以檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管也不應(yīng)該有所放松。
2015年10月國(guó)家質(zhì)檢總局了《網(wǎng)購(gòu)保稅模式跨境電子商務(wù)進(jìn)口食品安全監(jiān)督管理細(xì)則（征求意見稿）》），提出將新《食品安全法》中對(duì)進(jìn)口食品監(jiān)管的機(jī)制架構(gòu)，嫁接到網(wǎng)購(gòu)保稅電商模式中。然而，針對(duì)直郵模式，在多部委聯(lián)合的跨境電商零售進(jìn)口商品“正面清單”中，對(duì)進(jìn)口配方奶粉實(shí)施注冊(cè)制的規(guī)定，到2018年才生效，目前還沒(méi)有其他較為明確的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管依據(jù)。
4.2進(jìn)一步探索完善風(fēng)險(xiǎn)管控模式
進(jìn)一步探索完善有效的跨境電商入境乳制品檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)管控模式，樹立風(fēng)險(xiǎn)管控工作新理念，建立更具操作性的工作制度，實(shí)現(xiàn)從“管產(chǎn)品”到“管風(fēng)險(xiǎn)”、從“事中監(jiān)管”到“事前備案”和“事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)”的轉(zhuǎn)變。對(duì)跨境電商企業(yè)在強(qiáng)化備案管理的同時(shí)推行信用管理，若在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)有不合格情況，在暫停進(jìn)口、銷售的同時(shí)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用扣分、加嚴(yán)監(jiān)管等措施；強(qiáng)化監(jiān)管系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估布控概念，并涵蓋跨境電商入境的各種模式，設(shè)風(fēng)險(xiǎn)信息提示列表，列明包括該產(chǎn)品備案信息、跨境電商企業(yè)信用情況、該類別乳制品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、國(guó)家預(yù)警信息等內(nèi)容，為一線檢驗(yàn)檢疫人員提供更直觀更全面的信息并確立不同的放行模式。
4.3進(jìn)一步建立完善信息化系統(tǒng)
進(jìn)一步完善信息化系統(tǒng)，建立質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)。通過(guò)信息化系統(tǒng)以實(shí)現(xiàn)快速放行、信息化監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)分析，提高工作效率，滿足跨境貿(mào)易電子商務(wù)“零等待、快通關(guān)”的要求；通過(guò)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)向消費(fèi)者、跨境電商經(jīng)營(yíng)主體、監(jiān)管部門發(fā)出相關(guān)預(yù)警，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，降低跨境電商的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)，提升檢驗(yàn)檢疫服務(wù)效能。質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)應(yīng)以信息化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)主體和商品質(zhì)量信息數(shù)字化功能；以信用管理和風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以信息化系統(tǒng)為依托，按照“源頭可追溯、過(guò)程可監(jiān)控、流向可追蹤”原則建立質(zhì)量安全信息流；按照“前端開放、中間可控、后續(xù)抽檢”原則建立質(zhì)量安全監(jiān)管流。
4.4拓寬宣貫渠道，落實(shí)主體責(zé)任。
跨境貿(mào)易電子商務(wù)的大多數(shù)主體，一般不會(huì)主動(dòng)了解相關(guān)的政策和相關(guān)專業(yè)知識(shí)，要落實(shí)進(jìn)境乳制品安全的主體責(zé)任，關(guān)鍵還得依靠政策及相關(guān)知識(shí)的有效宣傳。目前，政策的宣傳渠道、范圍有限，進(jìn)境乳制品監(jiān)管政策、知識(shí)的匱乏也是當(dāng)前跨境電商企業(yè)經(jīng)營(yíng)、在線服務(wù)人員服務(wù)以及網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者購(gòu)買跨境網(wǎng)購(gòu)食品時(shí)的顯著問(wèn)題。
關(guān)鍵詞：入境動(dòng)植物 風(fēng)險(xiǎn) 防控
一、背景
（一）跨境電商發(fā)展現(xiàn)狀
2014年，我國(guó)跨境電商平臺(tái)已經(jīng)超過(guò)5000家，通過(guò)各類平臺(tái)開展跨境電子商務(wù)的企業(yè)超過(guò)20萬(wàn)家，跨境電商交易額達(dá)4萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)30.6%，占進(jìn)出口總額的14.8%，增速遠(yuǎn)超同期外貿(mào)增速。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年我國(guó)跨境電商交易額達(dá)到3.75萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)39%，其中我國(guó)海外直郵市場(chǎng)交易額達(dá)到1290億元，增速達(dá)60%，預(yù)計(jì)2015年將達(dá)到2478億元。隨著國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)海外商品需求的增長(zhǎng)，跨境電商進(jìn)口占比將不斷提升，到2017年有望達(dá)到16.2%。
（二）以江門口岸為例，跨境電商高速發(fā)展所帶來(lái)的生態(tài)安全隱患
由于跨境電商是以郵包、快件為主進(jìn)行傳遞，入境郵件的高速增長(zhǎng)導(dǎo)致入境疫病疫情問(wèn)題愈發(fā)突出。其攜帶的動(dòng)植物疫情風(fēng)險(xiǎn)呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)。江門出入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)從去年初開展跨境電商入境快件的查驗(yàn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)量不斷攀升，2015年前5個(gè)月，跨境電商快件1146.95萬(wàn)件，與2014年同比增長(zhǎng)446.56倍。今年，截獲了600多批禁止進(jìn)境物，其中包括象牙制品、玳瑁標(biāo)本、穿山甲鱗片、袋鼠爪子、薰衣草種子、咖啡豆、大米、帶蟲干花、多肉植物、帶土新鮮人參、寵物食品、海參、奶酪及各種肉類制品等等。以上這些都是《進(jìn)出境郵寄物檢驗(yàn)檢疫管理辦法》及《禁止從動(dòng)物疫病流行國(guó)家/地區(qū)輸入的動(dòng)物及其產(chǎn)品一覽表》明文規(guī)定禁止以跨境電商形式入境的動(dòng)植物及其產(chǎn)品。此外，檢驗(yàn)檢疫人員還從咖啡豆中檢出檢疫性害蟲咖啡小蠹，從澳洲寄來(lái)的菜干和韓國(guó)寄來(lái)的新鮮人參中捉到活蟲，從來(lái)自澳洲的快件中截獲法國(guó)野燕麥桿草。試想，這些禁止進(jìn)境物如果逃過(guò)了檢驗(yàn)檢疫人員的檢查，堂而皇之地進(jìn)入國(guó)門，不但嚴(yán)重影響我國(guó)對(duì)瀕危野生動(dòng)物的保護(hù)，而且外來(lái)生物的入侵、生存、定居、繁殖、擴(kuò)散，其所產(chǎn)生的危害性，也許短期內(nèi)不會(huì)呈現(xiàn)，而是延綿幾十年甚至上百年后人們才能嘗到其惡果，后果不堪設(shè)想。
二、跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品檢疫監(jiān)管存在的主要問(wèn)題
（一）制度不健全，監(jiān)管有盲區(qū)
檢驗(yàn)檢疫對(duì)郵寄物執(zhí)法把關(guān)的主要法律依據(jù)可以歸結(jié)為“四法三例”，以及《進(jìn)出境郵寄物檢疫管理辦法》、《出入境快件檢驗(yàn)檢疫管理辦法》等部門規(guī)章。這些法律法規(guī)多數(shù)歷經(jīng)十多年未修訂，無(wú)法完全適應(yīng)跨境電商迅猛發(fā)展的新形勢(shì)，日常工作的可操作性不強(qiáng)，使跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品監(jiān)管欠缺科學(xué)性，無(wú)法完全跟上跨境電商發(fā)展趨勢(shì)。
（二）執(zhí)法尺度不一，存在灰色地帶
目前，各地檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)在跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品監(jiān)管方面因缺乏現(xiàn)有法規(guī)和制度的支持，執(zhí)法的標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，讓人抱有僥幸心理，采取瞞報(bào)品名、夾帶甚至是實(shí)報(bào)品名碰運(yùn)氣等方式，企圖將國(guó)家禁止郵寄或攜帶的動(dòng)植物產(chǎn)品沖檢入境。
（三）動(dòng)植物產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，公眾認(rèn)知度低
人們?cè)谳p點(diǎn)鼠標(biāo)進(jìn)行跨境網(wǎng)購(gòu)時(shí)，往往都是隨著自己的意愿，比如從澳洲購(gòu)買帶有薰衣草種子的小熊，從新西蘭購(gòu)買鹿筋和鹿尾巴，從韓國(guó)購(gòu)買新鮮的帶土人參，從美國(guó)購(gòu)買奇亞籽等等，并沒(méi)有意識(shí)到自己所購(gòu)買的海淘品未經(jīng)檢疫而直接入境會(huì)給國(guó)家?guī)?lái)怎樣的生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。
三、加強(qiáng)跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制的建議
（一）作為整個(gè)進(jìn)出口貿(mào)易中一股至關(guān)重要的力量，檢驗(yàn)檢疫部門對(duì)于跨境電子商務(wù)能否正常、持續(xù)發(fā)展擁有決策權(quán)
檢驗(yàn)檢疫部門應(yīng)順勢(shì)而上，在保護(hù)國(guó)家生態(tài)安全的重要前提下，遵循跨境電子商務(wù)規(guī)律，創(chuàng)新理念和方法，盡快修訂跨境電商動(dòng)植物產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的政策法規(guī)，規(guī)范檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)對(duì)跨境電商的執(zhí)法行為，為行業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。同時(shí)增加法規(guī)相配套的管理制度。如：對(duì)跨境電商企業(yè)實(shí)行“備案+誠(chéng)信+全申報(bào)”的管理模式，實(shí)行全備案管理，制定“電商主體責(zé)任制度、監(jiān)督抽查制度、第三方檢測(cè)結(jié)果采信制度、誠(chéng)信管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、召回制度”等多項(xiàng)保障制度。對(duì)跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品實(shí)行全申報(bào)及負(fù)面清單管理。負(fù)面清單包含《中華人民共和國(guó)禁止攜帶郵寄進(jìn)境的動(dòng)植物及其產(chǎn)品名錄（1712號(hào)公告）》、《中華人民共和國(guó)進(jìn)境植物檢疫名錄》以及《禁止從動(dòng)物疫病流行國(guó)家、地區(qū)輸入的動(dòng)物及其物品一覽表》等。通過(guò)負(fù)面清單管理，將關(guān)口前移，管好準(zhǔn)入動(dòng)植物產(chǎn)品，降低檢疫風(fēng)險(xiǎn)。
（二）檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)要充分利用雄厚的技術(shù)力量，建立與國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息互換、監(jiān)管互認(rèn)、執(zhí)法互助的統(tǒng)一的安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)
定時(shí)收集國(guó)外有關(guān)動(dòng)植物產(chǎn)品的法律法規(guī)以及疫情信息，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)向監(jiān)管部門、跨境電商經(jīng)營(yíng)主體及公眾發(fā)出相關(guān)預(yù)警，并采取相應(yīng)的技術(shù)措施，防止疫病疫情傳入國(guó)境。
（三）充分利用各種媒體，向公眾大力宣傳檢驗(yàn)檢疫有關(guān)跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品的規(guī)定，提高公眾對(duì)入境動(dòng)植物產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和生態(tài)安全意識(shí)
讓公眾明白什么能買，什么不能買；提高公眾對(duì)檢驗(yàn)檢疫的認(rèn)知度，引導(dǎo)社會(huì)全員共同監(jiān)管，共同守法。將跨境電商入境動(dòng)植物產(chǎn)品沒(méi)經(jīng)檢疫而進(jìn)入國(guó)內(nèi)的危害性及風(fēng)險(xiǎn)廣而告之，加大查獲的案例公開報(bào)道力度，使公眾能直觀生動(dòng)地意識(shí)到動(dòng)植物產(chǎn)品檢疫工作的重要性。
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關(guān)鍵詞：跨境電商；風(fēng)險(xiǎn)管理；模糊層次分析；系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)
中圖分類號(hào)：F713.36；F74文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1001-148X（2017）12-0162-06
一、引言
近年來(lái)，跨境電商在國(guó)家政策的支持下發(fā)展迅速，交易規(guī)模持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)。艾媒咨詢數(shù)據(jù)顯示，2016年中國(guó)跨境電商整體交易規(guī)模達(dá)6.3萬(wàn)億，預(yù)計(jì)2018年將達(dá)到8.8萬(wàn)億[1]。然而，在跨境電商貿(mào)易中，普遍存在通關(guān)效率低下、退稅結(jié)匯不暢、跨境電商商品質(zhì)量不合格、跨境物流服務(wù)質(zhì)量不高等問(wèn)題，眾多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重阻礙了跨境電商的發(fā)展。因此，分析跨境電商中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，制定合理的風(fēng)險(xiǎn)管理體系顯得尤為重要。
Kurnia等[2]運(yùn)用因子分析法和描述統(tǒng)計(jì)法分析馬來(lái)西亞125家中小企業(yè)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)國(guó)家就緒、行業(yè)就緒、組織就緒以及環(huán)境壓力是影響跨境電商成功實(shí)施的四大因素。Estrella等[3]通過(guò)考察歐盟市場(chǎng)的消費(fèi)者數(shù)據(jù)，并分別剖析成本優(yōu)勢(shì)、在線支付、物流模式等因素對(duì)跨境電商發(fā)展的影響，建議國(guó)家應(yīng)積極從規(guī)劃、監(jiān)管、通關(guān)等方面為企業(yè)提供便利。我國(guó)跨境電商起步較晚，對(duì)跨境電商及其風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)研究也積累了一些成果。楊振華和郭怡君[4]通過(guò)研究我國(guó)跨境電商出口貿(mào)易，發(fā)現(xiàn)在通關(guān)、物流、監(jiān)管等方面存在阻礙因素。高翔和賈亮亭[5]利用結(jié)構(gòu)方程模型分析167家跨境電商企業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)影響企業(yè)跨境電商供應(yīng)鏈的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)包括網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)、跨境電子支付風(fēng)險(xiǎn)、電子通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、跨境物流風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，而法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是間接風(fēng)險(xiǎn)因素。
目前理論文獻(xiàn)大多基于靜態(tài)分析方法研究跨境電商風(fēng)險(xiǎn)，事實(shí)上，跨境電商貿(mào)易過(guò)程是一個(gè)復(fù)雜、非線性的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)管理具有明顯的反饋動(dòng)力學(xué)特征。因此，本文考慮采用靜態(tài)與動(dòng)態(tài)分析方法相結(jié)合的方式，從系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)（SystemDynamics，SD）視角分析跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)演化機(jī)制，并將層次分析法（AnalyticHierarchicalProgramming，AHP）及模糊綜合評(píng)價(jià)法（FuzzyAssessmentMethod，F(xiàn)AM）的靜態(tài)分析結(jié)果應(yīng)用于SD模型，并借助SD模型進(jìn)行仿真試驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境電商貿(mào)易中所存在的多種風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估及動(dòng)態(tài)管控，指導(dǎo)跨境電商企業(yè)的決策與管理。
二、跨境電商風(fēng)險(xiǎn)分析
（一）跨境電商風(fēng)險(xiǎn)分類
圍繞供應(yīng)鏈的主要環(huán)節(jié)，跨境電商可以分為交易階段、物流階段及海關(guān)通關(guān)階段三個(gè)部分，對(duì)應(yīng)地存在著跨境交易風(fēng)險(xiǎn)、跨境物流風(fēng)險(xiǎn)及海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。另外，包括政策法規(guī)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)等外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)也制約著跨境電商的發(fā)展，有必要將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)作為重要風(fēng)險(xiǎn)因素納入本文研究中。
1.跨境交易風(fēng)險(xiǎn)
包括信用、信息、法律法規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)缺乏完善的信用體系，失信現(xiàn)象屢見不鮮，而在跨境交易中信用風(fēng)險(xiǎn)尤為突出，其中導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的主體包括境內(nèi)賣方、境外買方、銀行、第三方支付平臺(tái)等。信息風(fēng)險(xiǎn)主要存在于供應(yīng)鏈及網(wǎng)絡(luò)安全兩方面，其中供應(yīng)鏈信息風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于供應(yīng)鏈中的信息不對(duì)稱及信息失真現(xiàn)象，而網(wǎng)絡(luò)安全信息風(fēng)險(xiǎn)則來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)自身存在的安全隱患或者遭受惡意進(jìn)攻時(shí)出現(xiàn)的信息和數(shù)據(jù)泄露、交換延遲等現(xiàn)象。法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在于法律法規(guī)體系不健全，跨境交易的相關(guān)政策及監(jiān)管措施不完善，導(dǎo)致出現(xiàn)兜售客戶信息、假冒偽劣商品、退換貨爭(zhēng)議等阻礙跨境電商發(fā)展的現(xiàn)象。
2.海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
跨境貿(mào)易中，一切出入國(guó)境的貨物均需要接受海關(guān)的監(jiān)管，在完成申報(bào)、查驗(yàn)、征稅及放行等基本環(huán)節(jié)后，即完成海關(guān)通關(guān)。在此過(guò)程中，由于海關(guān)部門及通關(guān)環(huán)節(jié)中的不確定因素所形成的風(fēng)險(xiǎn)因素，主要包括申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、查驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)、征稅風(fēng)險(xiǎn)及通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等四方面。與海關(guān)部門相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括通關(guān)時(shí)效及通關(guān)率兩方面，海關(guān)部門需提高工作效率以滿足跨境電商日益發(fā)展的要求。申報(bào)環(huán)節(jié)中，由于跨境電商訂單具有批量小、批次多的特點(diǎn)，報(bào)關(guān)方式以電子數(shù)據(jù)報(bào)關(guān)為主，所涉及的收發(fā)貨人信息、貨物信息均為虛擬電子信息，海關(guān)部門難以核查，從而形成申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。查驗(yàn)環(huán)節(jié)中，海關(guān)主要核查貨物的性質(zhì)、數(shù)量及重量等實(shí)際情況是否與報(bào)關(guān)單信息相符，以及貨物是否存在侵犯商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)等情況，本文將該過(guò)程中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素歸納為檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。而在征稅環(huán)節(jié)中，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于稅制體系改革、稅收?qǐng)?zhí)法失誤、稅源監(jiān)管遺漏等方面。
3.跨境物流風(fēng)險(xiǎn)
目前，跨境電商物流包括傳統(tǒng)跨國(guó)物流、郵政小包、專線速遞、海外倉(cāng)及多式聯(lián)運(yùn)五種模式。影響物流網(wǎng)絡(luò)協(xié)同效應(yīng)的主要因素包括物流成本、物流效率、物流損耗、物流信息方面。跨境物流運(yùn)輸時(shí)間長(zhǎng)、距離遠(yuǎn)，增加了通關(guān)、商檢、退稅結(jié)匯、海外倉(cāng)儲(chǔ)等環(huán)節(jié)，極大程度上增加了跨境物流風(fēng)險(xiǎn)，也對(duì)跨境物流的服務(wù)質(zhì)量及效率提出較高的要求?？缇澄锪魃婕岸喾N運(yùn)輸方式及物流節(jié)點(diǎn)，對(duì)貨物的包裝技術(shù)、存儲(chǔ)條件、退換貨流程等方面提出了更高的要求，增加了物流過(guò)程中的包裝、庫(kù)存及運(yùn)輸?shù)确矫娴奈锪鞒杀?，跨境物流成本風(fēng)險(xiǎn)即來(lái)源于此。物流效率風(fēng)險(xiǎn)在于物流時(shí)效不高，跨境交易中各國(guó)國(guó)情差異較大，物流基礎(chǔ)設(shè)施有所差異，不確定因素較境內(nèi)物流明顯增多，造成跨境物流工作無(wú)法高效展開，在運(yùn)輸、配送及清關(guān)階段中延遲現(xiàn)象較為嚴(yán)重。另外，跨境物流信息在傳遞過(guò)程中可能出現(xiàn)信息錯(cuò)誤或難以實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)追蹤的情況，跨境商品出現(xiàn)貨物破損或貨物丟失，以致商品無(wú)法按時(shí)、安全的到達(dá)境外消費(fèi)者手中，本文將其歸納為物流損耗風(fēng)險(xiǎn)及物流信息風(fēng)險(xiǎn)。
4.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
跨境電商的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指外部環(huán)境的不確定性對(duì)跨境電商產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策環(huán)境及行業(yè)環(huán)境四方面。自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于兩方面，一方面是由于火災(zāi)、洪澇、地震等自然災(zāi)害的發(fā)生，對(duì)跨境電商造成人員、貨物、財(cái)產(chǎn)等方面的重大損失；另一方面是跨境電商貨物自身以及其物流的過(guò)程中出現(xiàn)泄露、自燃、爆炸等現(xiàn)象，對(duì)自然環(huán)境造成的環(huán)保威脅。經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面，其風(fēng)險(xiǎn)主要源于國(guó)際市場(chǎng)復(fù)雜多變，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)以及匯率、利率變動(dòng)較國(guó)內(nèi)貿(mào)易更為明顯。政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在國(guó)家針對(duì)跨境電商領(lǐng)域所制定、推行的政策是否有利，以及國(guó)家為其發(fā)展所建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施水平的高低。最后，行業(yè)環(huán)境也影響著跨境電商的發(fā)展，需要考慮市場(chǎng)需求、市場(chǎng)規(guī)模、增長(zhǎng)速度、競(jìng)爭(zhēng)程度以及發(fā)展前景等因素。
（二）跨境電商風(fēng)險(xiǎn)的演化機(jī)理
跨境電商的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)具有明顯的動(dòng)力學(xué)特征，跨境電商感知到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，會(huì)采取風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管控，所進(jìn)行的治理活動(dòng)又將反饋至風(fēng)險(xiǎn)因素，可能使原有風(fēng)險(xiǎn)量減少，也可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)量增加甚至誘發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)源。因此，對(duì)于跨境電商現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)量而言，將形成如圖1所示的因果反饋回路，對(duì)已識(shí)別的跨境電商風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)是否采取管控措施進(jìn)行決策，管控措施的實(shí)施存在一定的信息和物質(zhì)延遲，且管控力度將引起風(fēng)險(xiǎn)量的動(dòng)態(tài)變化；另一方面，系統(tǒng)累積的風(fēng)險(xiǎn)量影響風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化率，風(fēng)險(xiǎn)量值越高時(shí)，各類風(fēng)險(xiǎn)因素間的相互作用、交叉性增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化率較高，進(jìn)一步影響未控制風(fēng)險(xiǎn)量。
三、基于模糊層次分析的跨境電商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
（一）模糊層次分析法
AHP是一種定性與定量相結(jié)合的多目標(biāo)決策優(yōu)化方法。AHP方法應(yīng)用于跨境電商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中，可將該問(wèn)題中的風(fēng)險(xiǎn)因素及評(píng)價(jià)體系進(jìn)行細(xì)化分解，并建立其兩兩比較的判斷矩陣，使其評(píng)判過(guò)程定量化和系統(tǒng)化，提高了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的合理性、可靠性及精確性。
FAM方法基于模糊數(shù)學(xué)應(yīng)用模糊關(guān)系合成原理，將不易量化的定性因素巧妙的量化。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中，風(fēng)險(xiǎn)量、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率以及風(fēng)險(xiǎn)造成的損失都難以具體量化，并且跨境電商是一個(gè)新興事物，歷史經(jīng)驗(yàn)及相關(guān)數(shù)據(jù)尚少。因此，將FAM理論應(yīng)用于跨境電商風(fēng)險(xiǎn)研究中是十分適合的。
跨境電子商務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，風(fēng)險(xiǎn)因素間相互影響，使風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜多變而難以展開。AHP的優(yōu)點(diǎn)在于可將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)以多準(zhǔn)則將系統(tǒng)進(jìn)行細(xì)分并形成相對(duì)程度判斷矩陣，但其對(duì)模糊信息的處理能力較差，結(jié)合模糊數(shù)學(xué)的方法便可得到改進(jìn)。因此，將二者結(jié)合起來(lái)，則可實(shí)現(xiàn)定量與定性方法的良好結(jié)合，從而完成對(duì)跨境電商風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系建立
基于前文對(duì)跨境電商風(fēng)險(xiǎn)因素所進(jìn)行的識(shí)別分析，并參照國(guó)內(nèi)外相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究成果（宋健，2011），構(gòu)建跨境電商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系。按照AHP的基本思想，將跨境電商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系分為目標(biāo)層、準(zhǔn)則層、指標(biāo)層及方案層四級(jí)。遵循構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的科學(xué)性、全面性、針對(duì)性、可操作性等原則，本文構(gòu)建了4個(gè)準(zhǔn)則層、15個(gè)指標(biāo)層以及45個(gè)方案層指標(biāo)（表1）。
（三）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)權(quán)重的計(jì)算
確定跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的指標(biāo)體系后，將層次結(jié)構(gòu)中的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行兩兩比較，構(gòu)造風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)所對(duì)應(yīng)的判斷矩陣，該矩陣中的元素采用1-9標(biāo)度法進(jìn)行賦值。基于判斷矩陣，可得到各層次各風(fēng)險(xiǎn)因素之間的權(quán)重值，包括下層風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于上層風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重以及各層次相對(duì)于目標(biāo)層的權(quán)重，同時(shí)得到權(quán)重綜合排序。根據(jù)以上結(jié)果，可判斷出各風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)其上層風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。針對(duì)高權(quán)重風(fēng)險(xiǎn)因素，跨境電商相關(guān)企業(yè)及部門應(yīng)引起高度重視，并對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
（四）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的模糊綜合評(píng)價(jià)
利用AHP所得到的風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重值，建立起對(duì)應(yīng)的模糊隸屬度矩陣和評(píng)價(jià)矩陣，并遵從最大隸屬度原則得到風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)的結(jié)果。對(duì)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，將評(píng)語(yǔ)集設(shè)為五級(jí)，對(duì)評(píng)語(yǔ)集中各評(píng)價(jià)等級(jí)賦值為1-5，其參數(shù)設(shè)置詳見表2。對(duì)于綜合評(píng)價(jià)為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)因素，企業(yè)應(yīng)考慮是否接受其風(fēng)險(xiǎn)度，若不接受則需要在隨后的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中決策采取何種治理措施以及其管控力度。
四、基于系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)的跨境電商風(fēng)險(xiǎn)管理模型構(gòu)建
基于前文對(duì)跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析及建立的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，借鑒相關(guān)文獻(xiàn)并簡(jiǎn)化提煉模型[6]，最終構(gòu)建出跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)模型的流圖（圖2）。該模型設(shè)置4個(gè)準(zhǔn)則層風(fēng)險(xiǎn)因素作為狀態(tài)變量，由FAM結(jié)果及專家意見，可得其初始值。根據(jù)狀態(tài)變量的存量，可對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。所得風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)決定了是否采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施，企業(yè)可根據(jù)實(shí)際情況自行設(shè)定。若當(dāng)下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在企業(yè)接受的風(fēng)險(xiǎn)程度范圍內(nèi)，企業(yè)不采取管控措施，此時(shí)對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管控率設(shè)為0，而風(fēng)險(xiǎn)未管控率值為1；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過(guò)企業(yè)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)程度時(shí)，企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，此時(shí)對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管控率非0，其具體值取決于企業(yè)的管控力度，而風(fēng)險(xiǎn)未管控率=1-風(fēng)險(xiǎn)管控率。由AHP計(jì)算所得各層次各風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重值作為權(quán)重參數(shù)輸入對(duì)應(yīng)的變量方程式中，如對(duì)目標(biāo)層跨境電商風(fēng)險(xiǎn)而言，其方程式設(shè)為：S=wAA+wBB+wCC+wDD。分別為4個(gè)準(zhǔn)則層風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換率，其取值由跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)當(dāng)前整體風(fēng)險(xiǎn)量決定。
五、跨境電商風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例
本文選取國(guó)內(nèi)某一跨境電商平臺(tái)作為實(shí)例展開研究，以該企業(yè)近年來(lái)的貿(mào)易案例為基礎(chǔ)，結(jié)合專家調(diào)查問(wèn)卷的結(jié)果，將其中所涉及的各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行量化，再利用模糊層次分析模型及所建SD模型對(duì)其展開跨境電商風(fēng)險(xiǎn)管理的分析。
（一）跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的模糊層次分析
按照前文的分析，建立該企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的AHP模型，并以該模型為基礎(chǔ)形成調(diào)查問(wèn)卷，根據(jù)專家反饋的數(shù)據(jù)進(jìn)行群決策，采用幾何平均法進(jìn)行相對(duì)權(quán)重的計(jì)算，最終得到計(jì)算結(jié)果。
根據(jù)判斷矩陣，首先計(jì)算各層次中各風(fēng)險(xiǎn)因素相對(duì)于其上層風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重值。計(jì)算得到準(zhǔn)則層相對(duì)于目標(biāo)層的權(quán)重向量：
該向量表示各風(fēng)險(xiǎn)因素在跨境電商風(fēng)險(xiǎn)中所占權(quán)重值，如表3所示。對(duì)判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，其CR=0.0113<0.1，滿足檢驗(yàn)要求。從權(quán)重值表中可以看出，準(zhǔn)則層中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及跨境交易風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重較大，對(duì)跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)的影響較大；環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最小，其對(duì)跨境電商風(fēng)險(xiǎn)的影響較小。同理可得到指標(biāo)層中的風(fēng)險(xiǎn)因素相較于準(zhǔn)則層的權(quán)重值，以及方案層中各風(fēng)險(xiǎn)因素相較于指標(biāo)層的權(quán)重值，計(jì)算均通過(guò)一致性檢驗(yàn)。結(jié)果顯示，交易風(fēng)險(xiǎn)中，信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值最大，對(duì)其影響較大；海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)中，通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)影響較大；物流風(fēng)險(xiǎn)中，物流時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)影響較大，其次是物流損耗風(fēng)險(xiǎn)；環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)中，政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)影響較大。
進(jìn)一步可計(jì)算出各層次中風(fēng)險(xiǎn)因素相對(duì)于目標(biāo)層跨境電商風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)權(quán)重值，并得到各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重綜合排序。為避免贅述，現(xiàn)根據(jù)計(jì)算結(jié)果分別羅列出綜合排序中排名前20%的高權(quán)重風(fēng)險(xiǎn)因素（表4），指標(biāo)層中的高權(quán)重風(fēng)險(xiǎn)包括通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)因素，方案層中則是貨物通關(guān)率、通關(guān)效率、支付信用風(fēng)險(xiǎn)等9個(gè)因素。在該企業(yè)的日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，應(yīng)對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn)因素給予重視。
在AHP所得結(jié)果的基礎(chǔ)上，結(jié)合專家意見，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行模糊綜合評(píng)價(jià)（見表5）。結(jié)果顯示，跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)為較高，4個(gè)準(zhǔn)則層風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)價(jià)等級(jí)均為較高，其中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)結(jié)果最高，應(yīng)引起該企業(yè)及相關(guān)部門的高度重視。
（二）跨境電商風(fēng)險(xiǎn)管理的SD模型仿真
模型仿真是SD模型應(yīng)用的重要部分，其目的在于通過(guò)動(dòng)態(tài)模擬識(shí)別系統(tǒng)存在的問(wèn)題，并為進(jìn)行政策決策提供理論支持。基于前文所構(gòu)建的跨境電商風(fēng)險(xiǎn)SD模型，結(jié)合模糊層次分析模型的計(jì)算結(jié)果，設(shè)定其中的參數(shù)值。結(jié)合專家意見及模型試驗(yàn)，設(shè)置各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換率為跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)量的表函數(shù)，且滿足fB>fA>fC>fD?？紤]到模擬時(shí)間長(zhǎng)度所蘊(yùn)含的不確定性所帶來(lái)的誤差，設(shè)置仿真時(shí)間為15個(gè)單位周期。
本文結(jié)合該企業(yè)實(shí)際情況共設(shè)計(jì)5組仿真試驗(yàn)，包括基本模擬及4組對(duì)比模擬?；A(chǔ)模擬中，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)不采取管控措施，風(fēng)險(xiǎn)管控率均設(shè)置為0，各風(fēng)險(xiǎn)因素相互作用并進(jìn)行累積。基本模擬的結(jié)果顯示，該企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素及整體風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均高于一般水平，且在仿真時(shí)間內(nèi)各風(fēng)險(xiǎn)因素持續(xù)增長(zhǎng)，導(dǎo)致跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)也保持增長(zhǎng)，其中海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)較快（圖3a）。對(duì)比模擬試驗(yàn)中，企業(yè)將根據(jù)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素采取力度不同的管控措施，設(shè)置各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)管控率為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)的函數(shù)，且等級(jí)越高則其風(fēng)險(xiǎn)管控率越高。模擬結(jié)果顯示，隨著管控治理措施的實(shí)施，各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)存量有所下降，且管控力度越大，治理效果越為明顯；對(duì)準(zhǔn)則層中某一風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控時(shí)，該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)下降最為明顯，而其他風(fēng)險(xiǎn)略有下降；對(duì)準(zhǔn)則層4個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素施以同一控制率時(shí)，海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)靈敏度最高，即控制海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)下降最為明顯，而環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)靈敏度最低，對(duì)跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)影響最不明顯（圖3b），以上靈敏度試驗(yàn)結(jié)果與AHP中的權(quán)重綜合排序基本一致。
（三）相關(guān)建議
根據(jù)以上靜態(tài)分析及動(dòng)態(tài)模擬的結(jié)果，對(duì)該企業(yè)當(dāng)前跨境電商風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)提出以下建議：
1.準(zhǔn)則層4類風(fēng)險(xiǎn)因素及跨境電商整體風(fēng)險(xiǎn)的當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均高于一般水平，若不采取管理措施將呈現(xiàn)持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)。另外，4類風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響程度有所不同，海關(guān)通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響最大，環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的影響最弱，跨境交易風(fēng)險(xiǎn)的影響高于物流風(fēng)險(xiǎn)。因此，當(dāng)管控措施被實(shí)施時(shí)，各風(fēng)險(xiǎn)因素的變化程度存在差異，在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理決策中應(yīng)針對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素制定不同的管理體系。
2.SD模型動(dòng)態(tài)模擬結(jié)果顯示，在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高時(shí)，若系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理主體積極采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施，風(fēng)險(xiǎn)量仍能得到有效的控制。因此，跨境電商相關(guān)企業(yè)應(yīng)對(duì)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別及評(píng)價(jià)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。
六、結(jié)語(yǔ)
關(guān)鍵詞：跨境電商；物流；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
引言
近年來(lái)，出口跨境電子商務(wù)作為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的新亮點(diǎn)，在國(guó)家利好政策的支持下，市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大。然而，在跨境電商普遍通關(guān)效率低下、無(wú)法退稅以及結(jié)匯不暢的市場(chǎng)環(huán)境下，面對(duì)跨境電商商品“頻次多、貨值小、品類雜”等問(wèn)題，跨境電商企業(yè)和物流服務(wù)商都難以形成規(guī)模效益，加之跨境物流的繁瑣性，給跨境電商物流帶來(lái)過(guò)多的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而影響跨境電商物流服務(wù)的效率和質(zhì)量，也在一定程度上阻礙了跨境電子商務(wù)的發(fā)展。為此，本文考慮采用定性分析和定量建模相結(jié)合的方式，以分析跨境電商物流模式與風(fēng)險(xiǎn)因素為切入點(diǎn)，研究我國(guó)出口跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)題。
我國(guó)出口跨境電商的物流風(fēng)險(xiǎn)及其評(píng)估體系
（一）我國(guó)出口跨境電商的物流風(fēng)險(xiǎn)
我國(guó)出口跨境電商物流主要有兩種模式：一種是貨物以郵政或快件渠道從空運(yùn)或陸運(yùn)口岸出境（EPCBEL，Express and Postal Cross Border E-commerce Logistics）；另一種是在目的國(guó)建立海外倉(cāng)（OWCBEL，Overseas Warehouse Cross Border E-commerce Logistics），先以一般貨物形式出關(guān)運(yùn)送至海外倉(cāng)，再通過(guò)海外倉(cāng)直接發(fā)貨給網(wǎng)上下單的客戶，完成跨境電商業(yè)務(wù)。上述兩種物流模式在跨境物流的環(huán)境下，存在的物流風(fēng)險(xiǎn)因素大致相同，只是影響程度不同而已。綜合分析跨境物流的基本流程和復(fù)雜環(huán)境，跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)因素包括如下幾個(gè)方面：環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)?？缇畴娚涛锪饔捎谏婕翱缇城腋鲊?guó)間國(guó)情差異較大，根據(jù)波特的PEST模型，目的國(guó)的政治、社會(huì)環(huán)境等因素對(duì)跨境物流的影響頗深。首先是當(dāng)?shù)靥厥鈬?guó)情影響，例如就目前為止，德國(guó)、巴西、澳大利亞、阿根廷等國(guó)家的海關(guān)相繼有過(guò)罷工運(yùn)動(dòng)，從而使跨境包裹遭延誤，直接影響了后續(xù)物流配送效率。除此之外，影響物流運(yùn)輸?shù)倪€有自然災(zāi)害影響程度、各國(guó)對(duì)于跨境電商包裹的海關(guān)通關(guān)政策改變；另外在物流資金鏈結(jié)算方面，各國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)影響程度也會(huì)在一定程度上影響物流成本。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在海外市場(chǎng)方面，跨境電商企業(yè)面臨由行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手帶來(lái)的影響，若企業(yè)采取海外倉(cāng)物流模式，則應(yīng)該著重考慮行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)其市場(chǎng)份額造成的影響。因?yàn)槭袌?chǎng)份額直接決定了海外倉(cāng)的庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，若目的國(guó)市場(chǎng)需求波動(dòng)造成企業(yè)對(duì)需求量的錯(cuò)誤預(yù)測(cè)，將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)在倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸上加重物流成本。另外，海外客戶的購(gòu)物內(nèi)容摘要：出口跨境電商作為一個(gè)新興產(chǎn)業(yè)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生深刻影響，而跨境物流在其中起著舉足輕重的作用?？缇畴娚桃?yàn)槠溟L(zhǎng)距離配送、跨越國(guó)界、經(jīng)過(guò)眾多物流節(jié)點(diǎn)等特性，導(dǎo)致物流風(fēng)險(xiǎn)的形成，物流也因此成為制約跨境電商發(fā)展的主要瓶頸。本文通過(guò)對(duì)我國(guó)出口跨境電商典型物流模式的分析，確定風(fēng)險(xiǎn)因子，構(gòu)建跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，提出可拓物流模型，對(duì)仿真案例進(jìn)行評(píng)估分析，為跨境電商發(fā)展提供決策參考。關(guān)鍵詞：跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估習(xí)慣也可能造成物流風(fēng)險(xiǎn)，信用程度低的用戶群體可能通過(guò)糾紛的形式給企業(yè)物流方面帶來(lái)壓力。在海外倉(cāng)管理方面，產(chǎn)品退換貨率升高、產(chǎn)品的生命周期波動(dòng)以及庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)（由產(chǎn)品屬性或倉(cāng)儲(chǔ)條件導(dǎo)致）都會(huì)給海外倉(cāng)倉(cāng)儲(chǔ)環(huán)節(jié)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。在海關(guān)通關(guān)流程中，需要重點(diǎn)關(guān)注各國(guó)海關(guān)清關(guān)效率、商檢水平、產(chǎn)品通關(guān)率、產(chǎn)品特性影響程度，不同國(guó)家的海關(guān)政策制度將會(huì)造成過(guò)境物流風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)一般貿(mào)易流程出口，流程規(guī)范，查驗(yàn)嚴(yán)格。通過(guò)郵遞和快遞渠道進(jìn)境的一般貨物，受到海關(guān)行郵處人力資源緊缺的影響（綜合抽查率不到5.5%），雖然會(huì)出現(xiàn)灰色清關(guān)減免稅費(fèi)的可能，但總體通關(guān)效率較低且會(huì)有規(guī)范結(jié)匯、出口退稅和物品退換貨的困難，增大了物流風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)。跨境商品運(yùn)輸往往涉及多種運(yùn)輸方式和跨境多種物流節(jié)點(diǎn)，其運(yùn)輸對(duì)接、轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中的不確定性因素（如人工分揀出錯(cuò)、多語(yǔ)言操作誤區(qū)、貨物破損、丟失和延遲投遞等問(wèn)題）較境內(nèi)運(yùn)輸高得多?？缇畴娚痰倪\(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)還來(lái)源于物流信息傳遞上。首先，在運(yùn)輸?shù)刂飞暇痛嬖谥葱缘娘L(fēng)險(xiǎn)。不少海外消費(fèi)者填錯(cuò)配送地址，在未更改至正確的配送地址前，給跨境電商賣家造成很大的物流損失。其次，目的國(guó)物流未能提供物流信息追蹤，可能造成客戶在未收取貨物前進(jìn)行取消訂單等操作，不僅影響用戶體驗(yàn)，還會(huì)造成因退貨導(dǎo)致的物流成本增加。目的國(guó)物流基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是造成跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，不少國(guó)家物流基礎(chǔ)條件較差，不能進(jìn)行高效的物流工作。
（二）物流風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估指標(biāo)體系
通過(guò)對(duì)我國(guó)出口跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行初步歸納總結(jié)，本文設(shè)計(jì)出一套較科學(xué)、實(shí)用、易于比較的跨境物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，如表1中所列的ci和cij。
基于可拓模型的跨境物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
綜上，跨境電商企業(yè)面臨著眾多物流風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)物流風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確評(píng)估和改進(jìn)，對(duì)于減小跨境電商的物流風(fēng)險(xiǎn)，提高跨境電商的管理水平，增強(qiáng)客戶體驗(yàn)，進(jìn)而促進(jìn)跨境電商與物流服務(wù)商的快速發(fā)展，有著至關(guān)重要的作用。
（一）跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的物元模型
廣泛應(yīng)用于事物評(píng)估分析的可拓學(xué)由中國(guó)學(xué)者蔡文提出，其中物元模型可將復(fù)雜問(wèn)題抽象化，其核心思想是一種描述“距離”的新方法，描述了“類內(nèi)亦有異”的客觀事實(shí)，針對(duì)跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)量化的不同數(shù)量單位以及最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分具有良好的適用性?？赏匚镌Ｐ偷挠?jì)算步驟，包括經(jīng)典域、節(jié)域的計(jì)算，關(guān)聯(lián)度函數(shù)計(jì)算公式參照徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的研究方法，本文不再贅述。
（二）各風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重的確定
由跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)分析可知，各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的影響程度不一樣，指標(biāo)權(quán)重也不一樣。因此需要根據(jù)企業(yè)及產(chǎn)品特性，由跨境電商領(lǐng)域?qū)＜以u(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重，運(yùn)用層次分析法（過(guò)程略），得到二級(jí)指標(biāo)的權(quán)重單排序和總排序分別為wij且 和w`ij且 。
（三）物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)評(píng)定
根據(jù)跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的特點(diǎn)，將各層風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行數(shù)量化處理，可以將各層指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為四個(gè)等級(jí)：{Ⅰ級(jí)/輕警、Ⅱ級(jí)/中警、Ⅲ級(jí)/重警、Ⅳ級(jí)/巨警}={R1，R2，R3，R4}。評(píng)價(jià)分級(jí)由各跨境電商企業(yè)根據(jù)自身情況設(shè)置區(qū)間標(biāo)準(zhǔn)，各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)量化實(shí)測(cè)值則由跨境電商相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜疫M(jìn)行評(píng)價(jià)，以z作為專家數(shù)量，各專家分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素指標(biāo)cij給出評(píng)分值Vij，vij結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估值vij和權(quán)重wi，計(jì)算出預(yù)評(píng)價(jià)物元與第k級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)程度。
案例分析
本文選取兩個(gè)具有代表性的涉足跨境電商服裝銷售企業(yè)A和B為例，A采用EPCBEL模式，B采用OWCBEL模式，結(jié)合當(dāng)前各跨境電商服裝銷售企業(yè)的狀況及所面臨的問(wèn)題，建立物流風(fēng)險(xiǎn)可拓物元模型進(jìn)行評(píng)估和比較。專家小組由跨境電商服務(wù)企業(yè)家、政府海關(guān)監(jiān)管人員、物流從業(yè)者、跨境電商物流研究學(xué)者等組成，對(duì)A、B企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重和風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行評(píng)分，如表1所示。各指標(biāo)評(píng)分等級(jí)區(qū)間分別為（0，2]，（2，4]，（4，6]，（6，8] ，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別為Ⅰ級(jí)/輕警、Ⅱ級(jí)/中警、Ⅲ級(jí)/重警、Ⅳ級(jí)/巨警，四個(gè)等級(jí)用來(lái)描述跨境物流風(fēng)險(xiǎn)各個(gè)層次的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)徐慧、肖德寶、肖敏（2008）的步驟，計(jì)算出A和B企業(yè)綜合跨境電商物流風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值，如表2所示。由表2可知，專家普遍認(rèn)為OWCBEL與EPCBEL都存在不同程度的物流風(fēng)險(xiǎn)，相較而言，OWCBEL的風(fēng)險(xiǎn)較?。á蚣?jí)），EPCBEL的風(fēng)險(xiǎn)較大（Ⅲ級(jí)），這也能解釋越來(lái)越多的B2B跨境電商企業(yè)傾向于依賴海外倉(cāng)開展跨境業(yè)務(wù)的原因。綜合風(fēng)險(xiǎn)由各風(fēng)險(xiǎn)因素相互作用形成，因此有必要對(duì)A、B企業(yè)的各風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行比較分析，如圖1所示。由圖1可知，A、B企業(yè)同屬跨境電商環(huán)境下的服裝行業(yè)，目標(biāo)市場(chǎng)相似，因此兩者的環(huán)境和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況相當(dāng)，都屬于二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，不同行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別可能存在巨大差異。在通關(guān)風(fēng)險(xiǎn)上，兩者差距明顯，B企業(yè)通過(guò)一般貿(mào)易監(jiān)管形式出關(guān)，流程規(guī)范、通關(guān)效率極高，而且大宗貨品出關(guān)也保證了較高的產(chǎn)品通關(guān)率。A企業(yè)以行郵監(jiān)管形式出關(guān)，雖然稅負(fù)與海關(guān)被查扣的違約成本比較低，而且在熟悉國(guó)內(nèi)外口岸運(yùn)作流程的專業(yè)海淘、轉(zhuǎn)運(yùn)公司幫助下灰色清關(guān)，但是由于各地口岸的行郵監(jiān)管尺度有差異，因此總體通關(guān)效率和產(chǎn)品通關(guān)率較低。在運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)方面，B企業(yè)指標(biāo)全面低于A企業(yè)，說(shuō)明EPCBEL單件小批出關(guān)的運(yùn)輸無(wú)論在貨品完好率、配送效率以及信息服務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)都遠(yuǎn)高于OWCBEL，因此兩者在物流服務(wù)水平和客戶體驗(yàn)上有本質(zhì)區(qū)別。然而OWCBEL過(guò)分依賴目的國(guó)物流基礎(chǔ)設(shè)施，因此其成本風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。
結(jié)論
