時(shí)間：2023-03-25 11:24:12
序論：在您撰寫(xiě)商品貿(mào)易論文時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
（一）兩者的內(nèi)在機(jī)制服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易相互緊密聯(lián)系
貨物貿(mào)易可促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易較快發(fā)展，而貨物貿(mào)易又能推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易的健康發(fā)展，進(jìn)而帶動(dòng)國(guó)家、社會(huì)經(jīng)濟(jì)的共同發(fā)展。隨著服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展，對(duì)貨物貿(mào)易也有了新要求。其次，當(dāng)貨物貿(mào)易發(fā)展到一定程度時(shí)，對(duì)服務(wù)貿(mào)易的市場(chǎng)需求也會(huì)有所增加，這樣就促進(jìn)了與服務(wù)貿(mào)易的共融發(fā)展，體現(xiàn)了兩者的相互協(xié)調(diào)與促進(jìn)。
（二）服務(wù)貿(mào)易促進(jìn)貨物貿(mào)易發(fā)展的機(jī)制提供更加便捷的服務(wù)
當(dāng)前服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展約占全世界貿(mào)易總貿(mào)易量的25%左右，全球經(jīng)濟(jì)一體化步伐的加快提高了服務(wù)貿(mào)易的數(shù)量規(guī)模，同時(shí)也為貨物的貿(mào)易便捷性與簡(jiǎn)化交易過(guò)程創(chuàng)造了良好的條件，推動(dòng)了貨物貿(mào)易健康發(fā)展。帶動(dòng)商務(wù)服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展并降低貨物貿(mào)易成本。生產(chǎn)者、消費(fèi)者與貿(mào)易交易的過(guò)程均屬于國(guó)際服務(wù)貿(mào)易的服務(wù)對(duì)象，在進(jìn)行貿(mào)易交易或面對(duì)生產(chǎn)者的服務(wù)過(guò)程中，衍生出了對(duì)商務(wù)服務(wù)業(yè)的旺盛需求；在發(fā)展服務(wù)、商品貿(mào)易時(shí)，商業(yè)服務(wù)業(yè)對(duì)其的推動(dòng)作用不可忽視。除此之外，服務(wù)貿(mào)易發(fā)展不僅為貨物貿(mào)易的發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)、廉價(jià)的服務(wù)，而且可進(jìn)一步降低貿(mào)易成本，最大程度提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)。
2.我國(guó)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀
（一）服務(wù)貿(mào)易和貨物貿(mào)易發(fā)展較為緩慢
且水平有待提升對(duì)我國(guó)傳統(tǒng)的服務(wù)貿(mào)易行業(yè)而言，新興服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展和貨物貿(mào)易的發(fā)展較為緩慢，兩者的協(xié)調(diào)機(jī)制密切度不高；我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)能力與實(shí)力均較弱且層次不高，未能為貨物的生產(chǎn)提供較好的服務(wù)。
（二）新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的服務(wù)貿(mào)易比重失衡
從我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易比重結(jié)構(gòu)而言，傳統(tǒng)部門(mén)的貿(mào)易比例大、新興服務(wù)部門(mén)貿(mào)易出口比值小，高科技產(chǎn)品的出口數(shù)量少且貿(mào)易主體較為單一。根據(jù)2009年國(guó)家商務(wù)部統(tǒng)計(jì)的貿(mào)易進(jìn)出口數(shù)據(jù)可知：我國(guó)服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)口中，運(yùn)輸項(xiàng)目?jī)H占30%左右、旅游項(xiàng)目占約28%；而傳統(tǒng)的服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)口比值占約61%。因此我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易比重嚴(yán)重失衡，主要還是以傳統(tǒng)的服務(wù)貿(mào)易為主；
（三）我國(guó)的貿(mào)易商品結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化與升級(jí)
我國(guó)外貿(mào)合作伙伴主要集中于日本、歐盟、美國(guó)以及東南亞等國(guó)家和地區(qū)。中國(guó)與這些國(guó)家的貨物貿(mào)易均維持在較大的順差幅度，從貨物貿(mào)易地區(qū)的結(jié)構(gòu)而言，進(jìn)出口排名中都是經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的國(guó)家，我國(guó)與這些發(fā)達(dá)國(guó)家的差距大，導(dǎo)致貿(mào)易發(fā)展地區(qū)性不平衡。其次我國(guó)與其他發(fā)展中國(guó)家的服務(wù)與貨物貿(mào)易增長(zhǎng)較為緩慢且貿(mào)易的規(guī)模也較小。當(dāng)前我國(guó)貨物的貿(mào)易地區(qū)結(jié)構(gòu)集中現(xiàn)象嚴(yán)重，導(dǎo)致貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展長(zhǎng)期依賴發(fā)達(dá)國(guó)家，因此存在的風(fēng)險(xiǎn)很大。
（四）不合理的服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)差距大
從我國(guó)服務(wù)貿(mào)易的部門(mén)結(jié)構(gòu)而言，國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)服務(wù)部門(mén)中的貿(mào)易所占比例很大，例如運(yùn)輸業(yè)與旅游業(yè)；然而面對(duì)新興服務(wù)業(yè)部門(mén)的貿(mào)易比值就相對(duì)較少，我國(guó)貿(mào)易結(jié)構(gòu)中的信息服務(wù)、計(jì)算機(jī)以及金融、建筑等行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)明顯高于其他的產(chǎn)業(yè)；在我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易的出口競(jìng)爭(zhēng)中，優(yōu)勢(shì)相對(duì)較大的產(chǎn)業(yè)是旅游業(yè)，同時(shí)旅游業(yè)對(duì)我國(guó)出口服務(wù)貿(mào)易的貢獻(xiàn)很大。由此表明我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)中差距較大，長(zhǎng)期如此不利于我國(guó)經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展。
3.我國(guó)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易共融協(xié)調(diào)發(fā)展的途徑
（一）注重服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的帶動(dòng)作用
在確保發(fā)展服務(wù)貿(mào)易的同時(shí)，還應(yīng)重視其對(duì)貨物貿(mào)易發(fā)揮的帶動(dòng)或引領(lǐng)作用，這樣才能夠?yàn)轫樌麑?shí)現(xiàn)兩者的共融發(fā)展提供有利條件。重視對(duì)服務(wù)貿(mào)易的全面發(fā)展，進(jìn)而充分發(fā)揮其優(yōu)勢(shì)，最終通過(guò)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)一步提高貨物貿(mào)易的發(fā)展水平，為較快地提升我國(guó)在國(guó)際社會(huì)分工中的更高地位，為增加商品的貿(mào)易利益奠定基礎(chǔ)。
（二）健全并完善服務(wù)與貨物貿(mào)易管理機(jī)制
健全完善服務(wù)貿(mào)易、貨物貿(mào)易的管理體系，以便促進(jìn)我國(guó)服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展。首先建立滿足服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定要求的管理協(xié)調(diào)機(jī)制，進(jìn)一步發(fā)揮政府部門(mén)的監(jiān)督與職能，較快確保服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的健康發(fā)展。我國(guó)的服務(wù)貿(mào)易管理欠缺規(guī)范，健全服務(wù)、貨物管理機(jī)制需加大整頓的力度，進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)部門(mén)與人員的責(zé)任，為有效制定發(fā)展規(guī)劃做準(zhǔn)備。完善服務(wù)、商品的貿(mào)易體系，重視宣傳與扶持政策的落實(shí)，加大對(duì)服務(wù)、貿(mào)易等重點(diǎn)領(lǐng)域的出口；切實(shí)將貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易相互充分結(jié)合，確保兩者的共同繁榮與發(fā)展。
（三）擴(kuò)大和貨物貿(mào)易關(guān)系密切的服務(wù)
貿(mào)易出口積極學(xué)習(xí)并善于借鑒他國(guó)的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，更快更好地實(shí)現(xiàn)我國(guó)貨物與服務(wù)貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展?？刹扇馁Q(mào)易結(jié)構(gòu)方面著手，充分利用我國(guó)當(dāng)前貨物貿(mào)易的良好發(fā)展勢(shì)頭，有針對(duì)性地采取措施拓寬服務(wù)貿(mào)易的出口；有效利用服務(wù)貿(mào)易、貨物貿(mào)易兩者的促進(jìn)作用。此外提高我國(guó)服務(wù)貿(mào)易的總體發(fā)展水平，改變滯后現(xiàn)狀，更快實(shí)現(xiàn)我國(guó)服務(wù)貿(mào)易和貨物貿(mào)易兩者的共融發(fā)展。
（四）提高貨物貿(mào)易的技術(shù)含量
以推動(dòng)新興服務(wù)貿(mào)易全面發(fā)展服務(wù)貿(mào)易與具有附加值較高的制成品貿(mào)易之間的聯(lián)系緊密，進(jìn)行制成品的貿(mào)易或生產(chǎn)活動(dòng)時(shí)都需要服務(wù)貿(mào)易提供與之相匹配的服務(wù)，共同推動(dòng)兩者的相互協(xié)調(diào)發(fā)展。其次提高貨物產(chǎn)品的出口附加值以及產(chǎn)品的技術(shù)含量；充分發(fā)揮貨物、服務(wù)貿(mào)易之間的促進(jìn)、推動(dòng)機(jī)制，進(jìn)而改變我國(guó)在國(guó)際分工中的被動(dòng)局面，順利使貨物貿(mào)易與服務(wù)貿(mào)易共融發(fā)展。通過(guò)有針對(duì)性的措施切實(shí)改變我國(guó)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易的滯后發(fā)展局面，真正提升兩者的整體競(jìng)爭(zhēng)力，最終推動(dòng)我國(guó)整個(gè)貿(mào)易穩(wěn)定、健康的發(fā)展。
（五）利用服務(wù)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展
隨著世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的發(fā)展，創(chuàng)新變得日益重要，創(chuàng)新可以為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入新的活力，從而能夠使經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力得到提升，服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展得到有效推動(dòng)，并為貨物貿(mào)易發(fā)展服務(wù)。應(yīng)該積極參與服務(wù)創(chuàng)新，通過(guò)制造業(yè)服務(wù)化，提升貨物貿(mào)易的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)貨物貿(mào)易的發(fā)展。通過(guò)服務(wù)創(chuàng)新提升服務(wù)業(yè)和服務(wù)貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)力，盡早實(shí)現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展，帶動(dòng)貨物貿(mào)易質(zhì)量的提升和貨物貿(mào)易的持續(xù)發(fā)展，從而達(dá)到兩者的互動(dòng)及協(xié)調(diào)發(fā)展。
（六）充分利用各項(xiàng)資源優(yōu)勢(shì)提高貿(mào)易產(chǎn)品附加值
國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展與世界經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)作用下，當(dāng)前我國(guó)的對(duì)外商品貿(mào)易結(jié)構(gòu)發(fā)展較快；貿(mào)易發(fā)展過(guò)程中應(yīng)不斷研發(fā)新技術(shù)，提高產(chǎn)品的附加值與技術(shù)含量，還可充分合理地利用國(guó)內(nèi)的資源優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展外貿(mào)人才。其次重視進(jìn)出口貿(mào)易的均衡發(fā)展問(wèn)提，確保增加國(guó)內(nèi)各產(chǎn)品的進(jìn)出口比例，進(jìn)而提高出口的制成品數(shù)量逐年上升，提高產(chǎn)品的技術(shù)含量、附加值等方面的信息，最終提高我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中的位置，更好的促進(jìn)我國(guó)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。
（七）堅(jiān)持自由平等的貿(mào)易與平衡發(fā)展
想要更快地促進(jìn)服務(wù)貿(mào)易與商品貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展，就應(yīng)該堅(jiān)持自由平等的貿(mào)易原則；我國(guó)初級(jí)產(chǎn)品與資源性的貿(mào)易產(chǎn)品占貿(mào)易總量的很大比重，不利于資源的可持續(xù)利用。因此堅(jiān)持自由貿(mào)易可減少我國(guó)因長(zhǎng)期順差導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)與政治壓力、減少部分經(jīng)濟(jì)摩擦引起的問(wèn)題。服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易正值高速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，利用好各項(xiàng)優(yōu)惠政策、資源，在立足國(guó)內(nèi)的服務(wù)貿(mào)易基礎(chǔ)上，確保提高貨物的附加值與服務(wù)質(zhì)量，保障國(guó)內(nèi)服務(wù)貿(mào)易與貨物貿(mào)易的均衡發(fā)展。
4.總結(jié)
服務(wù)貿(mào)易一般以金融、保險(xiǎn)、運(yùn)輸、電訊、廣告、會(huì)計(jì)、房地產(chǎn)、商業(yè)銷售、法律服務(wù)等一切非物質(zhì)生產(chǎn)部門(mén)的交易活動(dòng)為其主要內(nèi)容。最基本的特點(diǎn)是其無(wú)形性，即服務(wù)的本身是不能儲(chǔ)存的。這一基本特點(diǎn)要求服務(wù)在同一時(shí)間和同一地點(diǎn)發(fā)生。因此，對(duì)外直接投資或在國(guó)外設(shè)立商業(yè)機(jī)構(gòu)成為向外國(guó)市場(chǎng)提供服務(wù)的主要方式。
各國(guó)對(duì)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域?qū)嵭械馁Q(mào)易保護(hù)主義政策主要體現(xiàn)為對(duì)外國(guó)服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)開(kāi)放所采取的限制性法規(guī)或措施。在關(guān)貿(mào)總協(xié)定的烏拉圭回合談判中，各國(guó)就開(kāi)放服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)進(jìn)行了多邊談判協(xié)議，以逐步推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易自由化。各締約方亦在1994年4月15日正式簽訂了服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定，作為世界貿(mào)易組織（wto）的基本法律文件之一。中國(guó)是該協(xié)定的談判國(guó)與起草方，已與其他各方談判了服務(wù)貿(mào)易市場(chǎng)準(zhǔn)入問(wèn)題并作了相應(yīng)承諾。中國(guó)正式加快加入wto的進(jìn)程，并已與美國(guó)在1999年11月達(dá)成了關(guān)于中國(guó)加入wto的協(xié)議?！斗?wù)貿(mào)易總協(xié)定》（gats）中最基本與最重要的規(guī)則，集中表現(xiàn)為以下五項(xiàng)原則：
1.最惠國(guó)待遇
根據(jù)gats第2條的規(guī)定，任何一個(gè)締約方給予另一締約方的有關(guān)服務(wù)貿(mào)易的待遇必須無(wú)條件地同等適用于任何其他締約方。由于許多締約方（尤其是發(fā)展中國(guó)家）仍堅(jiān)持有條件的最惠國(guó)待遇，主張最惠國(guó)待遇應(yīng)根據(jù)施惠國(guó)服務(wù)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力來(lái)確定，因此gats第2條又同意締約方可以采取與無(wú)條件最惠國(guó)待遇不一致的措施，但這項(xiàng)措施必須列入免除這一義務(wù)的附錄中。
2.透明度
gats第3條所規(guī)定的透明度原則要求各締約方最遲在該協(xié)定生效時(shí)公布其有關(guān)服務(wù)貿(mào)易的法律、法規(guī)、行政命令以及習(xí)慣做法，若有任何新的法律措施或?qū)ΜF(xiàn)行法律措施的任何變更修改，也應(yīng)通知締約方全體。
3.市場(chǎng)準(zhǔn)入
市場(chǎng)準(zhǔn)入是服務(wù)貿(mào)易自由化的具體表現(xiàn)，意味著本國(guó)市場(chǎng)對(duì)外國(guó)服務(wù)業(yè)開(kāi)放，允許其自由進(jìn)入。主要體現(xiàn)為分別對(duì)各個(gè)服務(wù)部門(mén)作出準(zhǔn)入的具體承諾，并載入“承諾表”。其具體內(nèi)容包括：同意外國(guó)服務(wù)商進(jìn)入的部門(mén)、條件或限制，以此作為準(zhǔn)予其他締約方的服務(wù)進(jìn)入本國(guó)市場(chǎng)的先決條件。
4.國(guó)民待遇
按照gats第17條（國(guó)民待遇條款）的規(guī)定，每一締約方在已承諾開(kāi)放服務(wù)部門(mén)和承諾表所規(guī)定的條件和資格方面，給予其他締約方的服務(wù)和服務(wù)提供者以不低于本國(guó)相同服務(wù)和服務(wù)提供者所應(yīng)得的待遇。不過(guò)gats實(shí)行的是有條件的國(guó)民待遇原則。其一，各締約方只是按其承擔(dān)義務(wù)的計(jì)劃安排（承諾表）所規(guī)定的條件和資格給予外國(guó)服務(wù)業(yè)以國(guó)民待遇。其二，國(guó)民待遇原則并不能改變國(guó)內(nèi)法的有關(guān)規(guī)定。
5.逐步自由化
gats第19條和第20條所規(guī)定的逐步自由化原則包括以下內(nèi)容：（1）應(yīng)根據(jù)締約方各自的國(guó)家政策目標(biāo)與發(fā)展水平來(lái)決定服務(wù)貿(mào)易自由化進(jìn)程。對(duì)于發(fā)展中國(guó)家則應(yīng)根據(jù)其發(fā)展情況來(lái)逐步擴(kuò)大市場(chǎng)準(zhǔn)入的程度。（2）締約方應(yīng)在各個(gè)服務(wù)部門(mén)制定承擔(dān)其具體義務(wù)的計(jì)劃安排（承諾表）來(lái)實(shí)現(xiàn)逐步自由化的進(jìn)程，并且每一計(jì)劃安排應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)民待遇方面的義務(wù)，以及完成承擔(dān)義務(wù)的時(shí)間表和生效日期。（3）在gats協(xié)定生效后，所有締約方應(yīng)就進(jìn)一步擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易自由化問(wèn)題定期舉行實(shí)質(zhì)性談判。
二、商品零售批發(fā)的范圍與特點(diǎn)
商品服務(wù)貿(mào)易是指服務(wù)貿(mào)易協(xié)定所確認(rèn)的12類服務(wù)行業(yè)中的銷售服務(wù)，由商品批發(fā)業(yè)和商品零售業(yè)組成。批發(fā)商業(yè)是指批發(fā)商從生產(chǎn)者處成批購(gòu)得商品，然后再轉(zhuǎn)售給其他工商企業(yè)的商業(yè)銷售，這些工商企業(yè)一般將所購(gòu)商品出售給銷售者，或者也可自己使用這些商品，因此批發(fā)商實(shí)際是商品的生產(chǎn)制造者和許多商品用戶之間的中間商，或者主要為制造商和零售商的中介。批發(fā)商所經(jīng)營(yíng)的商品種類可以從初級(jí)產(chǎn)品到復(fù)雜工業(yè)品，無(wú)所不包。商品批發(fā)經(jīng)營(yíng)不僅指批發(fā)銷售本身，還包括對(duì)所經(jīng)營(yíng)商品的貯藏、運(yùn)輸、保養(yǎng)和維修等各個(gè)環(huán)節(jié)。零售商業(yè)是指直接向消費(fèi)者出售商品的零售商銷售，其形式多樣，既有大商場(chǎng)、聯(lián)營(yíng)商店、百貨公司，也有彼此獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的小商店、雜貨店，乃至小攤販，零售業(yè)經(jīng)營(yíng)品種多樣，應(yīng)有盡有，直接面向最終消費(fèi)者。
服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的簽訂，要求我國(guó)商品零售批發(fā)業(yè)的對(duì)外開(kāi)放，因?yàn)間ats五大原則無(wú)一例外都涉及到批發(fā)零售業(yè)，意味著要接受gats五大原則的制約。
對(duì)我國(guó)批發(fā)零售業(yè)來(lái)說(shuō)，如果無(wú)條件履行上述市場(chǎng)準(zhǔn)入和國(guó)民待遇這兩項(xiàng)具體義務(wù)，必然會(huì)帶來(lái)很多問(wèn)題。貨物貿(mào)易在一國(guó)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，可以通過(guò)海關(guān)關(guān)稅、國(guó)內(nèi)稅、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與數(shù)量限制等措施予以控制。而服務(wù)貿(mào)易的市場(chǎng)準(zhǔn)入則難以通過(guò)上述手段予以有效調(diào)整。商業(yè)零售業(yè)一旦全面放開(kāi)，外國(guó)資本必將迅速與這行業(yè)融為一體，在經(jīng)營(yíng)權(quán)、經(jīng)營(yíng)手段等方面憑借其跨國(guó)經(jīng)營(yíng)手段，形成對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)的不公平競(jìng)爭(zhēng)。因此我國(guó)可以利用gats允許發(fā)展中國(guó)家逐步自由化原則和采取緊急保障措施的有利條件，對(duì)批發(fā)零售業(yè)制定有限程度的開(kāi)放，制定出合乎中國(guó)利益的批發(fā)零售業(yè)開(kāi)放政策。一般而言，商品批發(fā)零售業(yè)具有以下特點(diǎn)：
1.商品批發(fā)零售服務(wù)在我國(guó)亦稱商業(yè)服務(wù)，包括批發(fā)與零售兩部分，而零售業(yè)作為直接為消費(fèi)者提供商品的服務(wù)業(yè)，往往以本地消費(fèi)者市場(chǎng)作為其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的中心。但自70年代以來(lái)，西方發(fā)達(dá)國(guó)家國(guó)內(nèi)市場(chǎng)日趨飽和，一些大型零售企業(yè)開(kāi)始在國(guó)外尋求發(fā)展空間。進(jìn)入90年代，商業(yè)零售業(yè)在全球范圍內(nèi)迅速擴(kuò)展業(yè)務(wù)，國(guó)際化已成為零售業(yè)最主要的目標(biāo)。
2.國(guó)外的零售服務(wù)業(yè)集團(tuán)紛紛以連鎖的面目出現(xiàn)。隨著超級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，為了爭(zhēng)取生存的小型零售店與不景氣的批發(fā)業(yè)以及許多制造廠聯(lián)合起來(lái)，形成了自愿式連鎖店，并在零售的基礎(chǔ)上發(fā)展批發(fā)業(yè)務(wù)。在市場(chǎng)上形成了較大的實(shí)力，具備了雄厚的規(guī)范化經(jīng)營(yíng)管理技術(shù)，形成了自己的特有商品。因此，連鎖業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)已成為一種必然的趨勢(shì)，它是連鎖經(jīng)營(yíng)模式憑借自身優(yōu)勢(shì)，在更大范圍內(nèi)進(jìn)行資源配置，尋求發(fā)展空間的必然結(jié)果。
3.跨國(guó)連鎖集團(tuán)競(jìng)相爭(zhēng)搶海外市場(chǎng)，因?yàn)檎l(shuí)占領(lǐng)了更大的市場(chǎng)，誰(shuí)就掌握了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。在連鎖經(jīng)營(yíng)國(guó)際化趨勢(shì)下，中國(guó)市場(chǎng)受到了特別的沖擊，外國(guó)許多著名的跨國(guó)連鎖集團(tuán)把進(jìn)軍中國(guó)市場(chǎng)作為今后發(fā)展的首要目標(biāo)。從批發(fā)零售服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)看，中國(guó)有12億人口，并且經(jīng)濟(jì)發(fā)展很快，消費(fèi)水平和購(gòu)買(mǎi)能力正在迅速提高，正是大型連鎖集團(tuán)市場(chǎng)擴(kuò)張的投資重點(diǎn)。
三、我國(guó)批發(fā)零售業(yè)市場(chǎng)開(kāi)放現(xiàn)狀
我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)不允許外商投資于商業(yè)領(lǐng)域，只有經(jīng)濟(jì)特區(qū)和對(duì)外開(kāi)放城市作為特殊試點(diǎn)。這是考慮到引進(jìn)外資會(huì)給國(guó)內(nèi)商業(yè)帶來(lái)沖擊，要保護(hù)國(guó)內(nèi)商業(yè)，必須限制外商投資商業(yè)領(lǐng)域。其實(shí)，引進(jìn)外資商業(yè)將給國(guó)有商業(yè)帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng)，使其不斷改善經(jīng)營(yíng)管理。而且引進(jìn)外國(guó)大型零售企業(yè)，可以借鑒現(xiàn)代化商業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)。雖然難免給國(guó)內(nèi)零售業(yè)帶來(lái)沖擊，但引進(jìn)一定規(guī)模的外資對(duì)發(fā)展我國(guó)零售行業(yè)很有必要。零售行業(yè)是具有較高投資回報(bào)率的行業(yè)，目前國(guó)內(nèi)資金在總體上處于短缺狀態(tài)，因此引進(jìn)外資可以彌補(bǔ)資金的不足。其次，開(kāi)放批發(fā)零售業(yè)有利于改善城市面貌，為商業(yè)服務(wù)提高經(jīng)營(yíng)檔次和硬件設(shè)施，這對(duì)改善購(gòu)物環(huán)境和開(kāi)發(fā)城市新的商業(yè)區(qū)建設(shè)將起到重要的促進(jìn)作用。同時(shí)，利用外資還有利于促進(jìn)零售商業(yè)提高經(jīng)營(yíng)管理水平，培養(yǎng)人才，與國(guó)際先進(jìn)管理模式接軌。而且，通過(guò)利用外資，開(kāi)辟國(guó)內(nèi)高檔消費(fèi)購(gòu)物的場(chǎng)所，可滿足國(guó)內(nèi)高收入階層的特殊需要。最后，對(duì)外開(kāi)放零售業(yè)可以吸引外資投向城市新商業(yè)區(qū)的開(kāi)發(fā)，使城市商業(yè)布局能夠均衡發(fā)展。
1.我國(guó)商品批發(fā)零售業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入承諾
準(zhǔn)許外資進(jìn)入我國(guó)的零售批發(fā)業(yè)，實(shí)際上涉及到我國(guó)商業(yè)體系中國(guó)有商業(yè)主導(dǎo)地位的問(wèn)題，因此在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面我國(guó)的開(kāi)放程度極為有限。在地點(diǎn)上，也限于經(jīng)濟(jì)特區(qū)和對(duì)外開(kāi)放城市。同時(shí)在國(guó)民待遇方面，也存在現(xiàn)實(shí)的障礙。1992年7月以前，中國(guó)禁止外商開(kāi)辦獨(dú)資或合資的零售商業(yè)。《中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》第3條沒(méi)有將國(guó)內(nèi)商業(yè)（零售、批發(fā)）列入允許合資經(jīng)營(yíng)的范圍?！锻赓Y企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定：國(guó)內(nèi)商業(yè)等行業(yè)禁止設(shè)立外商獨(dú)資企業(yè)。在這一階段，我國(guó)政府有條件地允許生產(chǎn)型外商投資企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)建立營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)，自行銷售其自己的產(chǎn)品，但不能從事專業(yè)零售或批發(fā)經(jīng)營(yíng)。
根據(jù)我國(guó)在烏拉圭回合中作出的零售業(yè)開(kāi)放承諾，1992年7月，國(guó)務(wù)院作出《關(guān)于商業(yè)零售領(lǐng)域利用外資問(wèn)題的批復(fù)》，同意先在北京、上海、天津、廣州、大連、青島六個(gè)城市和深圳、珠海、汕頭、廈門(mén)、海南五個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)試辦中外合資或合作經(jīng)營(yíng)的零售企業(yè)。并且規(guī)定，試辦期間，外商投資于商業(yè)的項(xiàng)目，由地方政府報(bào)國(guó)務(wù)院審批，外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍僅限于百貨零售業(yè)以及進(jìn)出口商品業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營(yíng)商業(yè)區(qū)批發(fā)和進(jìn)出口業(yè)務(wù)。經(jīng)批準(zhǔn)的外商投資企業(yè)享有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)，進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的總原則是出大于進(jìn)，外匯自行平衡。但進(jìn)口商品僅限于本企業(yè)零售的百貨類商品，年度進(jìn)口總量不得超過(guò)本企業(yè)當(dāng)年零售總額的30%.
2.我國(guó)批發(fā)零售業(yè)市場(chǎng)開(kāi)放立法
1995年6月，國(guó)務(wù)院了《指導(dǎo)外商投資方向暫行規(guī)定》和《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，將商業(yè)零售列入“限制外商投資產(chǎn)業(yè)目錄”的乙類項(xiàng)目，允許有限度的吸收外資投資，但不允許外商獨(dú)資。對(duì)屬于國(guó)務(wù)院規(guī)定的審批限額以下的項(xiàng)目建議書(shū)由國(guó)務(wù)院行業(yè)歸口管理部門(mén)審批，項(xiàng)目可行性研究報(bào)告則按照項(xiàng)目的建設(shè)性質(zhì)，分別由省、市有關(guān)部門(mén)審批，并報(bào)國(guó)家計(jì)委或國(guó)家經(jīng)貿(mào)委備案。同年10月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)在北京或上海開(kāi)辦兩家中外合資連鎖商業(yè)企業(yè)，并規(guī)定必須由中方控股51%以上，并掌握重大問(wèn)題的決策權(quán)，經(jīng)營(yíng)年限不超過(guò)30年等。1997年2月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》修訂本，其中國(guó)內(nèi)商業(yè)仍屬于限制外商投資產(chǎn)業(yè)目錄中的乙類，不允許外商單獨(dú)投資經(jīng)營(yíng)，必須由中方控股或占主導(dǎo)地位。
為進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放，促進(jìn)商業(yè)企業(yè)的改革和發(fā)展，推動(dòng)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)建設(shè)，使擴(kuò)大商業(yè)領(lǐng)域利用外商投資試點(diǎn)健康有序地進(jìn)行，國(guó)家經(jīng)貿(mào)委與外經(jīng)貿(mào)部于1999年6月25日聯(lián)合《外商投資商業(yè)企業(yè)試點(diǎn)辦法》。該法規(guī)進(jìn)一步擴(kuò)大開(kāi)放力度，允許外商投資于我國(guó)商業(yè)領(lǐng)域的批發(fā)與零售業(yè)。
3.我國(guó)商品批發(fā)零售業(yè)市場(chǎng)開(kāi)放的形式
我國(guó)零售業(yè)的對(duì)外開(kāi)放主要采取利用外資的形式，按照國(guó)家現(xiàn)行政策與法律，大致可以分為三類：
第一類是中外合資經(jīng)營(yíng)的形式。這類中外合資零售企業(yè)必須經(jīng)由國(guó)內(nèi)貿(mào)易部審查合資方的資格，由國(guó)家計(jì)委批準(zhǔn)成立，然后再由外經(jīng)貿(mào)部審批相應(yīng)的外經(jīng)貿(mào)權(quán)，并享受?chē)?guó)家試點(diǎn)政策的優(yōu)惠待遇。
第二類是中外合作經(jīng)營(yíng)的形式。凡中外合作經(jīng)營(yíng)零售業(yè)，均由地方政府批準(zhǔn)建立，合作經(jīng)營(yíng)方式可靈活多樣。
第三類是租賃經(jīng)營(yíng)的形式。一般由中方企業(yè)將一定規(guī)模的營(yíng)業(yè)面積出租給外方開(kāi)展零售業(yè)務(wù)，也是由地方政府批準(zhǔn)。
除上述正式批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)外，外商還通過(guò)采取相應(yīng)的變通措施，進(jìn)入零售商業(yè)領(lǐng)域。有的生產(chǎn)型中外合資企業(yè)利用在華再投資的機(jī)會(huì)，與中國(guó)企業(yè)聯(lián)營(yíng)舉辦零售商業(yè)；有的是中外合資或合作的生產(chǎn)加工制造企業(yè)，在中國(guó)國(guó)內(nèi)開(kāi)設(shè)自銷產(chǎn)品的專賣(mài)店或?qū)９?，或通過(guò)特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的轉(zhuǎn)讓，向國(guó)內(nèi)商店提供專用品牌的商品；有的是通過(guò)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，進(jìn)入零售業(yè)領(lǐng)域；有的通過(guò)承包、租賃、委托經(jīng)營(yíng)等方式，由外商取得中國(guó)零售商店的經(jīng)營(yíng)權(quán)。
在以上基礎(chǔ)上，從1999年6月25日開(kāi)始，我國(guó)批發(fā)零售業(yè)對(duì)外開(kāi)放形式一律按《外商投資商業(yè)企業(yè)試點(diǎn)辦法》辦理。該辦法第二條規(guī)定，“本辦法適用于外國(guó)公司、企業(yè)同中國(guó)公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立中外合資或合作商業(yè)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)）。暫不允許外商獨(dú)資設(shè)立商業(yè)企業(yè)?！?/p>
4.我國(guó)商品零售業(yè)市場(chǎng)開(kāi)放的特點(diǎn)
1992年國(guó)務(wù)院同意北京、上海、天津、大連、青島、廣州六個(gè)城市和五個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)各試辦中外合資或合作經(jīng)營(yíng)的商業(yè)零售企業(yè)。但只許經(jīng)營(yíng)零售，不許批發(fā)；投資方式可合資或合作，但不準(zhǔn)許獨(dú)資。在政策指定的上述六個(gè)城市和五個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)中，已批準(zhǔn)成立了多家外商投資商業(yè)企業(yè)，如北京燕莎友誼商城，天津華信商廈有限公司，上海第一八佰伴有限公司、上海東方商廈有限公司等。世界最大的零售集團(tuán)沃爾瑪（wal-mart）也在深圳開(kāi)辦了兩家商場(chǎng)-沃爾馬購(gòu)物廣場(chǎng)和山姆會(huì)員商店，于1996年8月同時(shí)開(kāi)業(yè)，盛況空前。其中后者的最高日營(yíng)業(yè)額達(dá)到200多萬(wàn)元，創(chuàng)深圳記錄。
進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的外國(guó)快餐連鎖店發(fā)展最快，“麥當(dāng)勞”、“肯德基”、“比薩餅”、“大快活”等品牌的分店現(xiàn)已遍布中國(guó)的主要城市，并保持著火爆的發(fā)展勢(shì)頭。服裝行業(yè)的“鱷魚(yú)”、“真維絲”、“佐丹奴”、“皮爾·卡丹”等著名品牌的專賣(mài)店也已遍布北京、上海等城市的商業(yè)區(qū)。此外，法國(guó)家樂(lè)福在北京、上海開(kāi)出了兩家大型連鎖超市，并準(zhǔn)備一兩年內(nèi)在北京開(kāi)出10家規(guī)模相當(dāng)?shù)某?，而八佰伴在上海浦東建立的新世紀(jì)商廈是目前亞洲最大的購(gòu)物中心。至今為止，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資合作經(jīng)營(yíng)的零售企業(yè)已有19家，加上地方政府批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)共有200多家，外資已成為我國(guó)零售領(lǐng)域中日益重要的一股力量。這些中外合營(yíng)的商業(yè)零售企業(yè)的主要特點(diǎn)是集購(gòu)物、餐飲、娛樂(lè)、寫(xiě)字樓、商住樓為一體的綜合性商業(yè)中心。上述19家經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資零售企業(yè)均享有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)。這些合資百貨商店可在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行零售，亦可從外國(guó)進(jìn)口貨品。
許多在中國(guó)設(shè)有合資生產(chǎn)企業(yè)的外國(guó)投資者，均利用他們的內(nèi)銷權(quán)開(kāi)拓內(nèi)地的零售市場(chǎng)，其中最普遍的做法是由合資企業(yè)與擁有零售執(zhí)照的國(guó)內(nèi)公司合作。如上海的鴻翔和伊勢(shì)丹百貨公司等，均由中方提供場(chǎng)地及零售權(quán)，而外商則投入資金和管理技術(shù)，并負(fù)責(zé)百貨公司的日常營(yíng)運(yùn)。其他的一些合資經(jīng)營(yíng)零售項(xiàng)目則涉及中外雙方合伙人共同進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，待項(xiàng)目完成后，參與的發(fā)展商可以把指定的營(yíng)業(yè)面積出租給經(jīng)營(yíng)購(gòu)物商場(chǎng)和娛樂(lè)設(shè)施的商戶。中國(guó)現(xiàn)有的大部分合資百貨商場(chǎng)的合資年限為30年，這些百貨商店享受?chē)?guó)內(nèi)其他類型的外資企業(yè)享受的一切優(yōu)惠待遇，其中包括根據(jù)合作期限享受的3年或5年的稅收減免待遇。
外資進(jìn)入中國(guó)零售業(yè)的另一種方式是直接租用百貨公司內(nèi)的專柜，或在百貨公司內(nèi)寄售產(chǎn)品，或給予中國(guó)零售商特許，以及聘用地區(qū)或地方銷售等。例如香港的佐丹奴和鱷魚(yú)t恤，在中國(guó)大陸30個(gè)城市擁有50家分店。從1999年6月開(kāi)始，我國(guó)又正式將開(kāi)放范圍從零售業(yè)擴(kuò)大到批發(fā)業(yè)，開(kāi)放地區(qū)也不再限于上述六個(gè)城市和五個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)。根據(jù)《外商投資商業(yè)企業(yè)試點(diǎn)辦法》第四條的規(guī)定，設(shè)定中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的地區(qū)由國(guó)務(wù)院規(guī)定，目前暫限于省會(huì)城市、自治區(qū)首府、直轄市、計(jì)劃單列市和經(jīng)濟(jì)特區(qū)。
5.我國(guó)批發(fā)零售業(yè)市場(chǎng)開(kāi)放過(guò)程中存在的問(wèn)題
（1）外資準(zhǔn)入的審批不規(guī)范。雖然政府規(guī)定試點(diǎn)期間中外合資零售企業(yè)設(shè)立的審批權(quán)屬于國(guó)務(wù)院，但由于政策本身不夠完善，又未能以行政法規(guī)的形式公開(kāi)，因而缺乏約束力。一些地方政府采取了種種變通的方式越權(quán)審批了大量未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中外合資合作零售企業(yè)，這些變通方式為外商進(jìn)入我國(guó)零售業(yè)提供了方便。據(jù)統(tǒng)計(jì)，地方越權(quán)審批的合營(yíng)項(xiàng)目10倍于國(guó)務(wù)院審批的合資零售企業(yè)的數(shù)量，使外資實(shí)際進(jìn)入我國(guó)零售市場(chǎng)的企業(yè)數(shù)量和業(yè)務(wù)范圍大大超過(guò)了中央政府控制的范圍。
（2）缺乏嚴(yán)格的引資標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)外商投資零售企業(yè)的投資比例、合營(yíng)年限、合作形式等，我國(guó)雖然有些政策性的規(guī)定，但缺乏嚴(yán)格而明確的法律規(guī)范，從而降低了零售業(yè)對(duì)外開(kāi)放的實(shí)際效果。在試點(diǎn)的10家中外合資零售企業(yè)中，外商控股的占一半以上，中方控股的只有兩家，其余為中外雙方各占一半，合資期限也明顯較長(zhǎng)，平均高達(dá)32年，最長(zhǎng)的50年，最短的也有17年。外商控股并長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)，很容易造成外商長(zhǎng)期控制我國(guó)零售市場(chǎng)的局面，對(duì)中國(guó)的民族商業(yè)形成沖擊。
（3）外資的待遇標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題。作為外商投資企業(yè)，中外合資合作零售企業(yè)普遍享受著各種優(yōu)惠，尤其是稅收的優(yōu)惠，導(dǎo)致我國(guó)內(nèi)外資零售企業(yè)間的不平等競(jìng)爭(zhēng)。這使外商投資企業(yè)在中國(guó)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)處于優(yōu)勢(shì)而使內(nèi)資企業(yè)處于劣勢(shì)。實(shí)際上，對(duì)我國(guó)零售業(yè)的外商直接投資已不需依賴減免稅等優(yōu)惠措施的激勵(lì)，因?yàn)橹袊?guó)巨大的市場(chǎng)和投資環(huán)境已經(jīng)有足夠的吸引力，所以，應(yīng)該逐步取消零售業(yè)一般性的外商投資企業(yè)的優(yōu)惠政策，縮小內(nèi)外資企業(yè)在待遇政策上的差異，創(chuàng)造內(nèi)外資企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境。
（4）對(duì)中外合資合作零售商業(yè)的行業(yè)管理有待完善。從國(guó)家批準(zhǔn)的中外合資零售商業(yè)企業(yè)來(lái)看，普遍存在著合資項(xiàng)目規(guī)模偏大，建設(shè)周期過(guò)長(zhǎng)，外商占有股份比例偏高（一般超過(guò)50%）的問(wèn)題。目前由地方政府越權(quán)審批的中外合資合作商業(yè)批發(fā)，連鎖企業(yè)，或由地方政策擅自批準(zhǔn)外商獨(dú)資經(jīng)營(yíng)商業(yè)零售業(yè)務(wù)在各地也不同程度地存在。此外，實(shí)踐中存在的以物業(yè)開(kāi)發(fā)和參與企業(yè)管理等多種形式的中外合資合作企業(yè)進(jìn)入零售商業(yè)及大批國(guó)外名牌專賣(mài)店的設(shè)立的做法。其中不少與國(guó)家現(xiàn)行法規(guī)和政策相抵觸，有待規(guī)范。不少中外合資合作零售商業(yè)企業(yè)的建立沒(méi)有征求零售商業(yè)行業(yè)主管部門(mén)的意見(jiàn)，也缺乏合理的規(guī)劃。如任其盲目發(fā)展，也將直接影響到一批國(guó)內(nèi)零售企業(yè)的生存和發(fā)展。
現(xiàn)行政策已有規(guī)定，中外合資合作零售企業(yè)應(yīng)由中方控股或占主導(dǎo)地位，但實(shí)際與此要求相差太遠(yuǎn)。外資控股容易造成外商壟斷市場(chǎng)，而合資企業(yè)的合資年限過(guò)長(zhǎng)會(huì)使中方利益直接受到損失，所以必須以法律的形式明確，外商投資零售業(yè)由中方控股。此外，合資中方企業(yè)普遍存在資金不足的問(wèn)題，如果不能從地方或銀行得到財(cái)政支持，中方也難以控股。為此，對(duì)外商投資零售企業(yè)的規(guī)模有必要進(jìn)行一定的限制，以保障中方控股的實(shí)現(xiàn)。對(duì)目前已批項(xiàng)目中外方控股的應(yīng)盡可能采取中方增資擴(kuò)股方式來(lái)限制外方擴(kuò)股。
四、我國(guó)對(duì)商品服務(wù)業(yè)開(kāi)放的法律調(diào)整
（一）專項(xiàng)法規(guī)
由國(guó)家經(jīng)貿(mào)委和對(duì)外經(jīng)貿(mào)部聯(lián)合的《外商投資商業(yè)企業(yè)試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱辦法）是我國(guó)調(diào)整外商投資商品批發(fā)零售業(yè)的專項(xiàng)法規(guī)，其中對(duì)外資進(jìn)入條件、中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)資格、設(shè)立程序、經(jīng)營(yíng)范圍等均作了具體的規(guī)定?，F(xiàn)分述如下：
1.外資進(jìn)入條件
根據(jù)該辦法第五條規(guī)定，合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的投資者應(yīng)具備以下條件：
外國(guó)合營(yíng)者或外國(guó)合營(yíng)者中的主要合營(yíng)者（以下簡(jiǎn)稱外國(guó)合營(yíng)者）應(yīng)為具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、先進(jìn)的商業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)和營(yíng)銷技術(shù)、廣泛的國(guó)際銷售網(wǎng)絡(luò)、良好的信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的企業(yè)，且能夠通過(guò)擬設(shè)立的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)帶動(dòng)中國(guó)產(chǎn)品出口。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立從事零售業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的外國(guó)合營(yíng)者，申請(qǐng)前3年年均商品銷量額應(yīng)在20億美元以上，申請(qǐng)前1年資產(chǎn)額應(yīng)在2億美元以上。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立從事批發(fā)業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的外國(guó)合營(yíng)者，申請(qǐng)前3年年均商品批發(fā)額應(yīng)在25億美元以上，申請(qǐng)前1年資產(chǎn)額應(yīng)在3億美元以上。
2.中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的法定條件
根據(jù)該辦法第六條規(guī)定，合營(yíng)商業(yè)企業(yè)應(yīng)符合以下條件：
（1）符合中國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)規(guī)定；
P>（2）符合所在城市商業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
（3）從事零售業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，中西部地區(qū)不低于3000萬(wàn)元人民幣；從事批發(fā)業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的注冊(cè)資本不低于8000萬(wàn)元人民幣，中西部地區(qū)不低于6000萬(wàn)元人民幣；
（4）采取3家以上分店連鎖方式經(jīng)營(yíng)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)（便民店、專業(yè)店和專賣(mài)店除外），中國(guó)合營(yíng)者出資比例應(yīng)達(dá)到51%以上；其中對(duì)合營(yíng)商業(yè)企業(yè)本身經(jīng)營(yíng)情況較好，外國(guó)合營(yíng)者已從國(guó)內(nèi)大量采購(gòu)產(chǎn)品，并能借助外國(guó)合營(yíng)者的國(guó)際營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)一步擴(kuò)大國(guó)內(nèi)產(chǎn)品出口的合營(yíng)連鎖商業(yè)企業(yè)，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，可允許外國(guó)合營(yíng)者控股；
開(kāi)設(shè)3家以下分店（包括3家）的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)和連鎖方式經(jīng)營(yíng)的便民店、專業(yè)店、專賣(mài)店，中國(guó)合營(yíng)者出資比例應(yīng)不低于35%；
從事批發(fā)業(yè)務(wù)（包括零售企業(yè)兼營(yíng)批發(fā)業(yè)務(wù)）的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)，中國(guó)合營(yíng)者出資比例應(yīng)達(dá)到51%以上；
（5）合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的分店只限于中外雙方直接投資、直接經(jīng)營(yíng)的直營(yíng)連鎖形式，暫不允許發(fā)展自由連鎖、特許連鎖等其它連鎖形式；
（6）經(jīng)營(yíng)年限不超過(guò)30年，中西部地區(qū)不超過(guò)40年。
3.設(shè)立中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的程序
根據(jù)該辦法第八條規(guī)定，設(shè)立合營(yíng)商業(yè)企業(yè)按照以下程序辦理：
（1）中國(guó)合營(yíng)者向所在試點(diǎn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)（經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、計(jì)劃與經(jīng)濟(jì)委員會(huì)，下同）報(bào)送可行性研究報(bào)告（代項(xiàng)目建議書(shū)）及有關(guān)文件，試點(diǎn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)會(huì)同內(nèi)貿(mào)主管部門(mén)按規(guī)定程序報(bào)國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)。國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)征求對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部意見(jiàn)后審批。
（2）可行性研究報(bào)告（代項(xiàng)目建議書(shū)）經(jīng)批準(zhǔn)后，由試點(diǎn)地區(qū)外經(jīng)貿(mào)部門(mén)按規(guī)定程序向?qū)ν赓Q(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部上報(bào)合同、章程，對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部對(duì)合同、章程予以審批。
（3）獲得批準(zhǔn)設(shè)立的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)，應(yīng)自收到批準(zhǔn)證書(shū)之日起1個(gè)月之內(nèi)，憑對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》到國(guó)家工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)。
4.中外合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍
根據(jù)該辦法第十二條至第十七條規(guī)定，合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍包括：
（1）從事零售業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍：
-商業(yè)零售（包括代銷、寄售）經(jīng)營(yíng)；
-組織國(guó)內(nèi)產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)；
-自營(yíng)商品的進(jìn)出口業(yè)務(wù)；
-經(jīng)營(yíng)相關(guān)的配套服務(wù)。
（2）經(jīng)營(yíng)批發(fā)業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍：
國(guó)內(nèi)商品和自營(yíng)進(jìn)口商品的國(guó)內(nèi)批發(fā)，組織國(guó)內(nèi)產(chǎn)品出口。
此外，從事零售業(yè)務(wù)的合營(yíng)商業(yè)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)批發(fā)業(yè)務(wù)。但合營(yíng)商業(yè)企業(yè)不得從事商品進(jìn)出口業(yè)務(wù)。
合營(yíng)商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)國(guó)家有特殊規(guī)定的商品以及涉及配額、許可證管理的進(jìn)出口商品，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)。而且，合營(yíng)商業(yè)企業(yè)年度商品進(jìn)口總額不得超過(guò)本企業(yè)當(dāng)年商品銷售額的30%.
（二）其他法規(guī)
除了上述有關(guān)外資進(jìn)入商品批發(fā)零售業(yè)的政策法規(guī)外，外資以中外合資等方式進(jìn)入商業(yè)零售業(yè)后，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)也應(yīng)受我國(guó)有關(guān)商品流通法律的調(diào)整。所謂商品流通管理法，是指調(diào)整商品在交換、分配、消費(fèi)等環(huán)節(jié)中產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。
1.商業(yè)組織管理的法律規(guī)定
外資進(jìn)入商業(yè)零售領(lǐng)域后，首先要受到我國(guó)有關(guān)商業(yè)組織管理的法律的調(diào)整。我國(guó)商業(yè)組織法就是有關(guān)商業(yè)行政管理和商業(yè)企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)權(quán)限和活動(dòng)原則的法律規(guī)定。在我國(guó)，商業(yè)行政管理機(jī)構(gòu)分為兩個(gè)系統(tǒng)；一是商業(yè)部及其地方機(jī)構(gòu)，二是國(guó)家工商行政管理局及其地方機(jī)構(gòu)。商業(yè)部及其地方機(jī)構(gòu)的職責(zé)是組織商品流通、管理所屬商業(yè)組織、調(diào)整商業(yè)組織和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。國(guó)家工商行政管理局及其地方機(jī)構(gòu)的職責(zé)主要是監(jiān)督工商業(yè)活動(dòng)中執(zhí)行國(guó)家政策、遵守法律的情況以及罰處違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序，其日常工作是企業(yè)登記、市場(chǎng)管理、商標(biāo)管理、必要的合同管理等。
我國(guó)從事商業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的企業(yè)按商品流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)劃分，有批發(fā)商店和零售商店。批發(fā)商店是負(fù)責(zé)收購(gòu)工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品，以供應(yīng)生產(chǎn)部門(mén)再生產(chǎn)和供應(yīng)零售商業(yè)轉(zhuǎn)賣(mài)的商業(yè)企業(yè)，也稱為批發(fā)公司。零售商店是以商品直接供應(yīng)消費(fèi)者、社會(huì)集團(tuán)和單位的商業(yè)企業(yè)。
商品市場(chǎng)的管理包括工商行政管理機(jī)關(guān)、行業(yè)主管部門(mén)和其他有關(guān)職能部門(mén)對(duì)商品市場(chǎng)設(shè)立的審批和登記；對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者的資格、市場(chǎng)交易行為以及對(duì)商品的出售、市場(chǎng)衛(wèi)生等工作進(jìn)行監(jiān)督和管理。
2.商品市場(chǎng)的法律規(guī)定
有關(guān)商品市場(chǎng)的法律主要適用于商品批發(fā)銷售，目前外資尚未進(jìn)入，今后一旦放開(kāi)，則必然受其法律調(diào)整。
建立和開(kāi)辦各類商品市場(chǎng)，應(yīng)由當(dāng)?shù)卣M織辦理，由所在地工商行政管理部門(mén)按規(guī)定注冊(cè)登記。一般要經(jīng)過(guò)兩個(gè)步驟；第一步是由開(kāi)辦單位提出申請(qǐng)，報(bào)行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，經(jīng)地方人民政府同意，并按城市規(guī)劃管理和道路交通管理的有關(guān)規(guī)定辦理占地審批。第二步是向所在地工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理登記注冊(cè)，由工商行政管理局核發(fā)市場(chǎng)登記證。
國(guó)內(nèi)貿(mào)易部1994年12月的《批發(fā)市場(chǎng)管理辦法》規(guī)定：“中心批發(fā)市場(chǎng)必須經(jīng)國(guó)內(nèi)貿(mào)易部批準(zhǔn)方可設(shè)立；地方批發(fā)市場(chǎng)必須經(jīng)省級(jí)（含計(jì)劃單列市）商品流通主管部門(mén)或省級(jí)人民政府指定的部門(mén)批準(zhǔn)方可設(shè)立”，批發(fā)市場(chǎng)應(yīng)設(shè)立管理委員會(huì)。中心批發(fā)市場(chǎng)管理委員會(huì)由國(guó)內(nèi)貿(mào)易部、發(fā)起單位上級(jí)主管部門(mén)、所在地政府有關(guān)部門(mén)的代表和專家組成。地方批發(fā)市場(chǎng)管理委員會(huì)參照中心批發(fā)市場(chǎng)管理委員會(huì)的模式設(shè)立。管理委員會(huì)的主要職責(zé)是：批準(zhǔn)市場(chǎng)管理規(guī)定、章程、交易商管理規(guī)則、交易規(guī)劃、工作人員守則等有關(guān)規(guī)章制度；批準(zhǔn)交易品種、交易方式；協(xié)調(diào)處理批發(fā)市場(chǎng)籌建和運(yùn)行中涉及的有關(guān)政策問(wèn)題和部門(mén)、地區(qū)之間的關(guān)系；審批理事會(huì)的報(bào)告；對(duì)批發(fā)市場(chǎng)交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。
國(guó)家工商行政管理局1993年7月的《商品交易市場(chǎng)登記管理暫行辦法》規(guī)定：“市場(chǎng)登記管理機(jī)關(guān)是國(guó)家工商行政管理局及地方各級(jí)工商行政管理局，各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)在同級(jí)人民政府的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)對(duì)各類市場(chǎng)的登記注冊(cè)和監(jiān)督管理?！逼渎氊?zé)是：通過(guò)對(duì)商品市場(chǎng)的登記管理，確立市場(chǎng)開(kāi)辦單位的法律地位，監(jiān)督管理市場(chǎng)交易活動(dòng)，查處違章違法行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序。具體有：審核批準(zhǔn)市場(chǎng)開(kāi)辦單位的申請(qǐng)，進(jìn)行登記注冊(cè)，頒發(fā)市場(chǎng)登記證；監(jiān)督市場(chǎng)開(kāi)辦單位按照法律規(guī)定辦理登記手續(xù)；審批市場(chǎng)開(kāi)辦單位制定的規(guī)章制度；確認(rèn)經(jīng)營(yíng)單位的經(jīng)營(yíng)資格；對(duì)經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督管理等。
3.商品市場(chǎng)交易的法律規(guī)范
目前，我國(guó)對(duì)于商品銷售業(yè)中的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)履行的行為規(guī)范、被禁止的行為及相關(guān)的法律責(zé)任，在《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》等法律、法規(guī)中都作了明確的規(guī)定。
經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)交易中的行為規(guī)范主要有：
經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中必須遵守自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，遵守公認(rèn)的商業(yè)道德；必須持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照和國(guó)家規(guī)定的許可證明；必須在指定地點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，服從管理，遵守市場(chǎng)內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度；必須按照國(guó)家規(guī)定足額納稅繳費(fèi)；經(jīng)營(yíng)的各類商品必須符合國(guó)家有關(guān)質(zhì)量、計(jì)量、衛(wèi)生等方面的規(guī)定。
經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中禁止的行為主要有：
禁止銷售假冒他人注冊(cè)商標(biāo)，使用虛假產(chǎn)地，假冒其他企業(yè)名稱或代號(hào)，偽造或冒用優(yōu)質(zhì)商品、認(rèn)證產(chǎn)品、許可證標(biāo)志及危及人身安全、健康等假冒偽劣產(chǎn)品；不得對(duì)銷售的商品作引人誤解的虛假表示；嚴(yán)禁銷售應(yīng)檢驗(yàn)、檢疫而未經(jīng)檢驗(yàn)、檢疫或檢驗(yàn)、檢疫不合格的商品；不準(zhǔn)使用未經(jīng)檢定或檢定不合格的計(jì)量器具，不得使用計(jì)量器具弄虛作假，缺尺短秤；嚴(yán)禁國(guó)家法律禁止的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和損害消費(fèi)者利益的行為。
除此以外，經(jīng)營(yíng)者在批發(fā)市場(chǎng)的交易中被禁止的還包括下列行為：蓄意串通，制造虛假供求和價(jià)格；故意捏造或散布虛假的、容易使人誤解的信息，以操縱市場(chǎng)為目的，連續(xù)抬價(jià)或壓價(jià)買(mǎi)入或賣(mài)出同一種商品，以其他直接或間接方式，操縱或擾易；未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行中遠(yuǎn)期合同競(jìng)價(jià)交易；未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)展批發(fā)業(yè)務(wù)；從事批發(fā)業(yè)務(wù)收受章程規(guī)定的手續(xù)費(fèi)以外的報(bào)酬。
4.有關(guān)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的法律規(guī)定
我國(guó)于1993年9月頒布的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第2條對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為所下的定義是：“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定，損害其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的行為?！蓖瑫r(shí)又規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，遵守公認(rèn)的商業(yè)道德?！备鶕?jù)我國(guó)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的有關(guān)規(guī)定，不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為主要有9種，具體表現(xiàn)以下方面：
（1）假冒行為。以下四種行為為假冒行為的主要表現(xiàn)形式：a.假冒他人的注冊(cè)商標(biāo)；b.擅自使用知名商品特有的名稱、包裝、裝潢，或者使用與知名商品近似的名稱、包裝、裝潢；c.擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名；d.在商品上偽造或者冒用認(rèn)證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志，偽造產(chǎn)地。
（2）限定專購(gòu)行為。該行為是指公用企業(yè)或者其他依法具有獨(dú)立地位的經(jīng)營(yíng)者或者政府及其所屬部門(mén)，濫用行政權(quán)力，限定他人購(gòu)買(mǎi)其指定的經(jīng)營(yíng)者的商品，以排擠其他經(jīng)營(yíng)者的公平競(jìng)爭(zhēng)。
（3）賄賂行為。該行為是指經(jīng)營(yíng)者采用以財(cái)物或其他手段進(jìn)行賄賂，來(lái)達(dá)到銷售或購(gòu)買(mǎi)商品的目的。
（4）虛假宣傳行為。該行為是指經(jīng)營(yíng)者利用廣告或其他方法，對(duì)商品的質(zhì)量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的虛假宣傳。
（5）侵犯商業(yè)秘密行為。
（6）低價(jià)競(jìng)銷行為。依照我國(guó)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第11條確定，低于成本價(jià)格銷售商品只有在排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況下才屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。如有正當(dāng)理由，不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，低于成本價(jià)格銷售商品是允許的。
（7）搭售行為。該行為是指經(jīng)營(yíng)者利用其在經(jīng)濟(jì)和技術(shù)等方面的優(yōu)勢(shì)地位，在銷售某種具有市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)的商品時(shí)強(qiáng)迫消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)其不需要的商品或者附加其他不合理的條件，從而擴(kuò)大銷售量。
【論文關(guān)鍵詞】 產(chǎn)業(yè)分工 產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易 比較優(yōu)勢(shì)
一、中韓雙邊貿(mào)易現(xiàn)狀和特點(diǎn) 1.雙邊貿(mào)易額增速呈放緩趨勢(shì) 中韓兩國(guó)自1992年建交以來(lái)，經(jīng)貿(mào)合作關(guān)系發(fā)展迅速。2007年，中韓雙邊進(jìn)出口總額達(dá)1599.0億美元，同比增長(zhǎng)19.1%，其中中國(guó)出口561.4億美元，進(jìn)口1037.6億美元，同比分別增長(zhǎng)26.1%和15.6%。在全球金融危機(jī)背景下，2008上半年，中韓貿(mào)易額仍高達(dá)816.5億美元，同比增長(zhǎng)28.1%。韓對(duì)華出口450.94億美元，同比增長(zhǎng)27.2%，占韓出口比重22.7%，中國(guó)繼續(xù)保持韓國(guó)第一大貿(mào)易伙伴、第一大出口市場(chǎng)和第二大進(jìn)口國(guó)地位。韓國(guó)則是中國(guó)第六大貿(mào)易伙伴、第六大出口市場(chǎng)和第三大進(jìn)口來(lái)源地。 據(jù)中方統(tǒng)計(jì)，2003年中韓雙邊貿(mào)易總額632.3億美元，同比增長(zhǎng)43.4%，2011年雙邊貿(mào)易總額900.7億美元，同比增長(zhǎng)42.5%，2005年雙邊貿(mào)易總額1119.3億美元，同比增長(zhǎng)24.3%，2006年，雙邊進(jìn)出口總額1343.1億美元，同比增長(zhǎng)20%;從韓方統(tǒng)計(jì)資料看，四年來(lái)的貿(mào)易總和分別為570.2、793.5、1005.6、1073.9億美元，經(jīng)過(guò)測(cè)算，年增長(zhǎng)率為38.6%、39.2%、26.7%和17.1%;雖然中韓雙方由于統(tǒng)計(jì)方法或統(tǒng)計(jì)范圍不同，在具體數(shù)值上有所差異，但是從總體看，中韓貿(mào)易雖持續(xù)保持高速增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但受?chē)?guó)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的影響，增速逐步趨緩。
2.產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易成為貿(mào)易的主要形式 產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易(Intra-industrytrade，簡(jiǎn)稱IIT)是指一個(gè)國(guó)家在出口的同時(shí)又進(jìn)口某種同類產(chǎn)品的現(xiàn)象。按照聯(lián)合國(guó)《國(guó)際貿(mào)易商品標(biāo)準(zhǔn)分類》(Standard International Trade Classification，SITC)的標(biāo)準(zhǔn)，SITC中前三位數(shù)相同的產(chǎn)品，即至少屬于同類、同章、同組的商品，都屬于同一產(chǎn)業(yè)。 早在本世紀(jì)初，韓國(guó)學(xué)者李準(zhǔn)曄等人就曾對(duì)中韓兩國(guó)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)進(jìn)行了測(cè)算，數(shù)據(jù)表明：在20世紀(jì)90年代，無(wú)論是涉及所有部門(mén)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，還是工業(yè)制成品的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù) ，都是處于不斷上升的態(tài)勢(shì)。這說(shuō)明，中韓兩國(guó)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)展非常迅速，其地位不斷提高。而中國(guó)學(xué)者曹子瑛、梁果(2006)根據(jù)1995年～2005年韓國(guó)海關(guān)貿(mào)易數(shù)據(jù)測(cè)算的10年間兩國(guó)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)平均達(dá)到0.68，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易已經(jīng)成為中韓貿(mào)易的主要形式。
3.中韓雙方貿(mào)易結(jié)構(gòu)不同，中國(guó)處于低端層次 由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不同，中國(guó)在雙邊貿(mào)易結(jié)構(gòu)中處于低端位置，這可以體現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易和產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易兩個(gè)層次。 從產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易結(jié)構(gòu)看，中國(guó)出口到韓國(guó)的商品中，雖然自然資源密集型產(chǎn)品所占比重逐年遞減，但勞動(dòng)密集型產(chǎn)品和農(nóng)副產(chǎn)品的比重仍然較大，一直在38%左右浮動(dòng)。同期，韓國(guó)對(duì)華商品出口仍是以資本技術(shù)密集型產(chǎn)品為主。
化工、機(jī)械、塑料等資本密集型產(chǎn)品在出口總額中所占比重穩(wěn)定，始終保持在60%以上。 從產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易結(jié)構(gòu) 看，中韓兩國(guó)處于垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易階段。根據(jù)李準(zhǔn)曄等人的測(cè)算，20世紀(jì)90年代，中韓貿(mào)易中水平型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易比重沒(méi)有明顯提高，相反，垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在中韓貿(mào)易中起主導(dǎo)作用，而且同類商品的相互貿(mào)易中所獲得的收益差距較大。以中國(guó)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)為例，在集成電路及微電子組件(HS8542)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，2006年中國(guó)向韓國(guó)出口17.4億美元，同時(shí)韓國(guó)向中國(guó)出口額達(dá)到187.7億美元，水平型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易差距明顯。在垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，中國(guó)依舊處于產(chǎn)業(yè)鏈的低端。另?yè)?jù)中國(guó)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)：例如在鋼材類進(jìn)出口貿(mào)易中，韓國(guó)對(duì)中國(guó)出口的主要是不銹鋼板材，而中國(guó)對(duì)韓國(guó)出口的主要是普通鋼板;礦物燃料的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，中國(guó)對(duì)韓國(guó)出口中主要是煤及其制品，而韓國(guó)對(duì)中國(guó)出口主要是石油及瀝青提取的油類及制品。 綜上可見(jiàn)，產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易中，中國(guó)在勞動(dòng)密集型等低端產(chǎn)業(yè)具有比較優(yōu)勢(shì);在產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易中，垂直型產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易占主導(dǎo)地位，中國(guó)由于技術(shù)的差距，同一產(chǎn)業(yè)內(nèi)依然處于產(chǎn)品鏈的低端。
4.貿(mào)易發(fā)展不平衡，中方逆差缺口較大 自建交以來(lái)，中韓雙邊貿(mào)易迅速發(fā) 展，韓國(guó)對(duì)華出口額成倍增長(zhǎng)，而中國(guó)則連年嚴(yán)重逆差，并有逐年增加的趨勢(shì)。2003年以來(lái)，中國(guó)貿(mào)易逆差額連年超過(guò)當(dāng)年中國(guó)對(duì)韓出口總額 ，2011年，中韓貿(mào)易逆差增幅達(dá)49.5%，2005年則突破增幅400億美元大關(guān);2007年，逆差增幅雖有所下降，但是絕對(duì)數(shù)額也創(chuàng)下476.2億美元的新高，至2007年底，中國(guó)對(duì)韓國(guó)貿(mào)易逆差額累計(jì)額已達(dá)到近2500億美元。除去韓方關(guān)稅和非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的限制，對(duì)韓貿(mào)易逆差大幅度增加的原因主要是：一、隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)和韓國(guó)企業(yè)對(duì)中國(guó)直接投資的增加，中國(guó)從韓國(guó)的進(jìn)口迅速擴(kuò)大，中國(guó)出口產(chǎn)品增長(zhǎng)潛力不大;二是在雙邊貿(mào)易中垂直產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易起主導(dǎo)作用，中國(guó)從韓國(guó)進(jìn)口的原材料部分被加工成制成品后返銷韓國(guó)或銷往第三國(guó)。這都嚴(yán)重影響了中國(guó)商品進(jìn)入韓國(guó)市場(chǎng)，阻礙了兩國(guó)貿(mào)易正常均衡的發(fā)展。
二、中韓貿(mào)易現(xiàn)狀深度分析
1.中韓分處國(guó)際產(chǎn)業(yè)分工不同層次，互補(bǔ)性強(qiáng) 韓國(guó)自上世紀(jì)60年代確立了出口導(dǎo)向型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式以來(lái)，整個(gè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以重、化工工業(yè)為主，造船、汽車(chē)、半導(dǎo)體、石油化工、IT等產(chǎn)業(yè)均在世界上占有較為重要的地位;農(nóng)林漁業(yè)由于成本過(guò)高，競(jìng)爭(zhēng)力較差，是韓政府重點(diǎn)保護(hù)的產(chǎn)業(yè)。近年來(lái)，韓國(guó)經(jīng)濟(jì)中服務(wù)業(yè)和制造業(yè)比重不斷上升、農(nóng)林漁業(yè)比重日益降低。 中國(guó)方面則由于在新技術(shù)新產(chǎn)品研發(fā)能力上的差距，現(xiàn)階段只能以勞動(dòng)密集型的輕紡產(chǎn)品和加工組裝型的家電及電子通信產(chǎn)品工業(yè)成為世界的工廠，技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)還不具備成為世界工廠的水平。結(jié)合中韓兩國(guó)的國(guó)情，同時(shí)考察中韓兩國(guó)進(jìn)出口商品的主要類別，不難看出，中國(guó)處于國(guó)際產(chǎn)業(yè)分工的勞動(dòng)密集型，但同時(shí)向資本技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)升級(jí)的階段;韓國(guó)則處于資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)，同時(shí)向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的階段。從整體看，韓中分屬產(chǎn)業(yè)分工的第二、第三層次，這種互補(bǔ)性的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，為兩國(guó)的貿(mào)易提供了很大的空間。
2.中韓在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)存在疊代態(tài)勢(shì) 改革開(kāi)放近30年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及工業(yè)化進(jìn)程的發(fā)展，中國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)逐步從勞動(dòng)密集型向資本密集型和技術(shù)密集型的方向演進(jìn)。從產(chǎn)業(yè)演進(jìn)路徑看，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和收入水平較低的階段，產(chǎn)品需求主要集中在以農(nóng)產(chǎn)品和輕工業(yè)品為主的生活必需品，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以農(nóng)業(yè)和輕工業(yè)為主。隨著居民收入水平的提高，消費(fèi)品逐步向以非農(nóng)產(chǎn)品為原料的耐用工業(yè)消費(fèi)品方向轉(zhuǎn)移。高附加值的耐用消費(fèi)品的生產(chǎn)主要以重工業(yè)或資本和技術(shù)密集型的產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，到2010年，中國(guó)的居民平均收入要達(dá)到中等國(guó)家的收入水平，需求結(jié)構(gòu)的升級(jí)必將拉動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化。從投資結(jié)構(gòu)來(lái)看，中國(guó)的政府投資及國(guó)際直接投資主要集中于第二產(chǎn)業(yè)尤其是工業(yè)部門(mén)，這些都加速了中國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的速度。而同期，韓國(guó)由于技術(shù)水平、研發(fā)能力、基礎(chǔ)科學(xué)方面的限制，韓國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換和新技術(shù)自主性開(kāi)發(fā)滯后，結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變指數(shù)持續(xù)呈下降態(tài)勢(shì)。 可以說(shuō)，在制造業(yè)領(lǐng)域，中韓的部分產(chǎn)業(yè)都具備了資本和技術(shù)密集型的特征，這也是中韓產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易迅速發(fā)展的重要原因，中國(guó)在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)化導(dǎo)致了中韓兩國(guó)間貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)的加劇。
3.兩國(guó)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)差異明顯 韓國(guó)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)規(guī)模有余，競(jìng)爭(zhēng)不足的態(tài)勢(shì)。由于長(zhǎng)期實(shí)行大企業(yè)主導(dǎo)型經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，韓國(guó)三星、現(xiàn)代、SK等大企業(yè)集團(tuán)數(shù)量雖少，但創(chuàng)造的價(jià)值在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重超過(guò)60%。中小企業(yè)則相對(duì)較弱，1993年韓國(guó)中小企業(yè)的銷售額占當(dāng)年韓國(guó)GNP的比重不足5%，韓國(guó)產(chǎn)業(yè)形成的是規(guī)模有余、競(jìng)爭(zhēng)不足的二元市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，以具備發(fā)達(dá)國(guó)家水準(zhǔn)的大企業(yè)為龍頭是韓國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的重要特點(diǎn)。 中國(guó)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)恰恰相反，呈現(xiàn)分散化的特點(diǎn)，規(guī)模效應(yīng)不強(qiáng)。眾多中小規(guī)模、分散經(jīng)營(yíng)的生產(chǎn)方式無(wú)法抵御實(shí)力雄厚的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。尤其在工業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域中，同韓國(guó)相比，中國(guó)許多重要產(chǎn)業(yè)的整體規(guī)模與技術(shù)水平嚴(yán)重不對(duì)稱，產(chǎn)量增長(zhǎng)迅速而與先進(jìn)水平相比的技術(shù)差距并沒(méi)有縮短，屬于粗放型增長(zhǎng)，資源利用效率較低，重復(fù)建設(shè)嚴(yán)重，形不成規(guī)模經(jīng)濟(jì)，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力較弱。
三、中韓貿(mào)易的前景展望
1.貿(mào)易總額和貿(mào)易規(guī)模將持續(xù)快速發(fā)展 中韓兩國(guó)同處東亞地區(qū)，區(qū)位合作優(yōu)勢(shì)明顯，分處國(guó)際產(chǎn)業(yè)分工的不同層次，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)互補(bǔ)性強(qiáng)，因此，雙方雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系發(fā)展具有巨大潛力和良好前景。同時(shí)，中韓兩國(guó)都保持了較高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度，在WTO框架下，中國(guó)資本市場(chǎng)逐步開(kāi)放，市場(chǎng)潛力巨大。隨著中韓兩國(guó)合作領(lǐng)域的不斷延伸和貿(mào)易規(guī)模的不斷擴(kuò)大，中韓兩國(guó)元首確定的爭(zhēng)取2012年雙 邊貿(mào)易額達(dá)到2000億美元的目標(biāo)完全可以早日實(shí)現(xiàn)。
2.產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易比重進(jìn)一步上升，逐步由垂直型向水平型轉(zhuǎn)移 改革開(kāi)放近30年來(lái)，得益于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定、市場(chǎng)機(jī)制完善和民營(yíng)資本的發(fā)展，以及跨國(guó)公司的制造環(huán)節(jié)以驚人的速度和規(guī)模向中國(guó)轉(zhuǎn)移，中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入工業(yè)化發(fā)展的中期階段，中國(guó)制造逐漸崛起。在不遠(yuǎn)的將來(lái)，中韓兩國(guó)在資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)的交叉性會(huì)越來(lái)越強(qiáng)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)日趨激烈。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的資源地優(yōu)化配置，中國(guó)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的不斷增強(qiáng)，雙方的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易將呈現(xiàn)逐步由垂直型向水平型演進(jìn)的趨勢(shì)。為了應(yīng)對(duì)相似產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，兩國(guó)企業(yè)需要通過(guò)不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量，強(qiáng)化產(chǎn)品異質(zhì)性來(lái)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。這方面，韓國(guó)政府已經(jīng)選擇了諸如家電領(lǐng)域的數(shù)字電視和通訊領(lǐng)域的新一代通訊標(biāo)準(zhǔn)，作為增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的手段，可以說(shuō)是已經(jīng)預(yù)見(jiàn)到了這一趨勢(shì)。
摘要：隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，國(guó)際商品貿(mào)易日益廣泛采用象征貨的方式以及信用證支付的結(jié)算方式。在這種情況下，單據(jù)成為了交易的關(guān)鍵。單據(jù)與貨物的實(shí)際情況不符，就可能產(chǎn)生嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。海運(yùn)提單代表貨物的物權(quán)，從而成為全套結(jié)匯單據(jù)中最為核心的單據(jù)，也理所當(dāng)然成為出口商雙方、承運(yùn)人、銀行等當(dāng)事人關(guān)注的焦點(diǎn)。
關(guān)鍵詞：信用證；提單；風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)際商品貿(mào)易實(shí)質(zhì)上是貨物流和資金流的對(duì)流活動(dòng)。其中，貨物流是通過(guò)出口商交付貨物給承運(yùn)人，依托承運(yùn)人的跨境運(yùn)輸來(lái)完成的；資金流則是由進(jìn)口商在保障自己能夠得到物權(quán)的前提下，通過(guò)銀行交付貨款實(shí)現(xiàn)的。貨物流與資金流的時(shí)間差是形成貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)最直接原因。
目前，國(guó)際商品貿(mào)易廣泛采取象征貨的方式，即出口商的交貨義務(wù)是在約定的出口國(guó)地點(diǎn)完成裝運(yùn)，獲得承運(yùn)人或其人簽發(fā)的提單，通過(guò)銀行向進(jìn)口商提交包括提單在內(nèi)的有關(guān)單據(jù)，就視為完成了交貨義務(wù)，而無(wú)需保證到貨，如CIF、FOB等。在象征貨條件下，單據(jù)成為交易的關(guān)鍵，單據(jù)既是出口商履約的證明，也是進(jìn)口商付款、提貨的依據(jù)。
1信用證業(yè)務(wù)是單證買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
信用證（LetterofCredit,L/C）是銀行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)的要求或以其自身的名義，向受益人(出口商)開(kāi)立的有條件的保證付款文件，即出口商在信用證有效期內(nèi)可憑符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)獲得開(kāi)證銀行的支付。在信用證業(yè)務(wù)中，開(kāi)證申請(qǐng)人、開(kāi)證銀行、受益人之間是三角契約關(guān)系。進(jìn)出口商之間受合同的約束，開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證銀行之間受開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)和履約保函約束，開(kāi)證行與受益人之間由信用證約束。
2信用證項(xiàng)下的提單風(fēng)險(xiǎn)分析
在國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸活動(dòng)中，有權(quán)簽發(fā)海運(yùn)提單的不僅有承運(yùn)人，還可以是非承運(yùn)人的貨運(yùn)人。根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》的規(guī)定，如果信用證中沒(méi)有反對(duì)，銀行將接受貨運(yùn)人簽發(fā)的提單。由此，在象征貨條件下，進(jìn)口商可能遭受諸多提單風(fēng)險(xiǎn)，具體分析如下：
（1）提單與貨物不符的風(fēng)險(xiǎn)。提單與貨物不符的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為三種典型情況：空頭單證、貨物數(shù)量與提單記載不符、保函換發(fā)清潔提單。
空頭單證是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但卻與貨物的實(shí)際狀況嚴(yán)重不符，甚至可能根本沒(méi)有貨?！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例500》第十五條規(guī)定付款銀行對(duì)受益人提交單據(jù)的有效性沒(méi)有審核義務(wù)。銀行對(duì)于任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я?，或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加的一般性及或特殊性條件，概不負(fù)責(zé)；銀行對(duì)于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或存在與否，對(duì)于貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險(xiǎn)人或其它任何人的誠(chéng)信、行為及或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽(yù)也概不負(fù)責(zé)。正是這種有效性免責(zé)形成了風(fēng)險(xiǎn)漏洞。在憑單付款的信用證結(jié)算方式下，賣(mài)方只要取得船公司空白提單，注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”再加上假簽名即可。此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項(xiàng)基本單據(jù)：賣(mài)方發(fā)票和保險(xiǎn)單均極容易偽造，發(fā)票由賣(mài)方簽發(fā)，保險(xiǎn)公司在簽發(fā)保險(xiǎn)單時(shí)也只依據(jù)是否交納保費(fèi)，并不查驗(yàn)將來(lái)是否有貨裝上船。憑著這一套單證，騙子可以辦理信用證項(xiàng)下結(jié)匯，待收到錢(qián)后逃之夭夭。
第二種情況是貨物實(shí)際數(shù)量與提單不符。根據(jù)國(guó)際商會(huì)的《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》第第十五條規(guī)定，“銀行對(duì)于任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я?，或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加上的一般性和/或特殊性條件，概不負(fù)責(zé)；銀行對(duì)于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或豐收在與否，對(duì)于貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險(xiǎn)人或其它任何人的誠(chéng)信、行為和/或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽(yù)也概不負(fù)責(zé)?！边@一規(guī)定表明了信用證只注重單證相符，這一規(guī)定為賣(mài)方欺詐提供了方便。
第三種情況是憑保函換發(fā)清潔提單。當(dāng)發(fā)貨人送交的貨物外表有瑕疵，例如破爛、銹漬等，船方會(huì)在提單上加上不良批注。不良批注的不清潔提單，銀行會(huì)拒絕付款。出口商(發(fā)貨人)為保全自己利益常常采用折衷辦法，即出具保函保證抵償船方損失，要求承運(yùn)人換發(fā)清潔提單。這樣，進(jìn)口商付款提貨后，發(fā)現(xiàn)單貨不符也只能申請(qǐng)索賠，若遇到惡意欺詐便遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。
（2）運(yùn)輸延遲的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)輸延遲的風(fēng)險(xiǎn)主要是倒簽提單。根據(jù)規(guī)定，當(dāng)出口商未能在信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期之前付運(yùn)便無(wú)法收取信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。但是在由出口商安排運(yùn)輸?shù)暮贤?，賣(mài)方可能與承運(yùn)人商量，要求承運(yùn)人倒簽提單，使提單日期早于信用證規(guī)定的最遲裝運(yùn)期，從而順利結(jié)匯。但是，提單日期與實(shí)際發(fā)貨日期不符，會(huì)導(dǎo)致貨物在海上運(yùn)輸發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)無(wú)法得到賠償，此外運(yùn)輸延遲可能使進(jìn)口商的銷售計(jì)劃落空，承擔(dān)市價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
（3）承運(yùn)人責(zé)任之外的海上運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。承運(yùn)人責(zé)任之外的海上運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)主要是轉(zhuǎn)船提單的風(fēng)險(xiǎn)與艙面提單風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)裝運(yùn)港與目的港之間無(wú)法直達(dá)，貨物需要轉(zhuǎn)運(yùn)時(shí)，對(duì)普通的海運(yùn)提單而言，第一程船與第二程船提單的簽發(fā)人只承擔(dān)自己承運(yùn)范圍內(nèi)的運(yùn)輸責(zé)任，進(jìn)口商實(shí)際承擔(dān)了轉(zhuǎn)船風(fēng)險(xiǎn)。
3信用證項(xiàng)下的提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
（1）加強(qiáng)資信調(diào)查、審慎選擇交易伙伴?？蛻袅己玫馁Y金能力、商業(yè)信譽(yù)是履行合同義務(wù)最重要的道德保證。因此，在交易前，應(yīng)通過(guò)一些具有獨(dú)立性的調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶資信調(diào)查。仔細(xì)審查客戶的注冊(cè)資本、實(shí)收資本、盈虧情況、業(yè)務(wù)范圍、公司設(shè)備、開(kāi)戶銀行所在地址、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)及其過(guò)去的歷史。這些對(duì)于選擇良好的貿(mào)易伙伴有重要的參考價(jià)值。
（2）仔細(xì)訂立信用證條款。信用證性質(zhì)所形成的漏洞可以通過(guò)信用證的內(nèi)容來(lái)加以克服。進(jìn)口商作為開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)在單信用證中擬定條款嚴(yán)格限制出口商行為，特別是嚴(yán)格規(guī)定單據(jù)的簽署人、單據(jù)的填寫(xiě)內(nèi)容來(lái)阻止賣(mài)方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時(shí)，除了要求提交發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單三種必須的基本單據(jù)之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書(shū)和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗(yàn)證書(shū)、出口原產(chǎn)地證書(shū)等。
（3）認(rèn)真審核提單內(nèi)容。付款銀行和進(jìn)口商在付款以前，應(yīng)認(rèn)真審核提單內(nèi)容。首先查看提單簽發(fā)人是承運(yùn)人還是承運(yùn)人，如果提單是發(fā)貨人的人(運(yùn)輸行)簽發(fā)的，應(yīng)拒絕付款。在CIF、CFR條件下，最好要求對(duì)方提交班輪提單，提單必須注明運(yùn)費(fèi)預(yù)付；注意提單沒(méi)有表明受到租船合約的約束；審核正本提單份數(shù)與提單上記載是否一致；提單必須是已裝船的清潔提單或有“已經(jīng)裝船批注”，但不能有不良批注；不接受貨裝艙面的提單；如果信用證允許轉(zhuǎn)運(yùn)，轉(zhuǎn)運(yùn)將被允許，但同一提單應(yīng)包括全程，提單上的裝運(yùn)港和目的港與信用證規(guī)定一致。當(dāng)合同金額較大時(shí)，最好在合同中采取FOB條款，由進(jìn)口商自行安排運(yùn)輸，來(lái)防止欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
參考文獻(xiàn)
1.1對(duì)外貿(mào)易取得巨大成就的同時(shí)平衡進(jìn)出口貿(mào)易成為國(guó)策
改革開(kāi)放30年來(lái)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易取得了重大成就，2013年中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易總額從206億美元增加到4.16萬(wàn)億美元，增長(zhǎng)了202倍，占世界貨物貿(mào)易比重的12%，成為世界第一大貿(mào)易國(guó)。當(dāng)前，加大進(jìn)口規(guī)模，改善進(jìn)出口貿(mào)易不平衡的現(xiàn)狀已經(jīng)成為國(guó)策。2006年，總理在廣交會(huì)開(kāi)幕式上就提出了要更好適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放新形勢(shì)，擴(kuò)大進(jìn)口，增加出口，推動(dòng)進(jìn)出口貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展的要求。商務(wù)部研究院專家也表示，今后我國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式必然要從高度依賴外需轉(zhuǎn)向內(nèi)外需并重，相對(duì)應(yīng)的貿(mào)易政策取向必然從“擴(kuò)大出口創(chuàng)匯”轉(zhuǎn)向“國(guó)際收支基本平衡”。由此可見(jiàn)，擴(kuò)大進(jìn)口，優(yōu)化進(jìn)口貿(mào)易結(jié)構(gòu)是推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。
1.2進(jìn)口結(jié)構(gòu)不合理，新興生活消費(fèi)品進(jìn)口規(guī)模亟待提升
中國(guó)是世界第一大貿(mào)易國(guó)，也是第三大進(jìn)口國(guó)，中國(guó)高速增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步擴(kuò)大了對(duì)進(jìn)口的需求。然而在進(jìn)口貿(mào)易結(jié)構(gòu)上，傳統(tǒng)的資源性和機(jī)電類商品進(jìn)口始終占據(jù)了絕大部分比例，據(jù)官方的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)主要的進(jìn)口產(chǎn)品有以下幾大類:電機(jī)、電氣、機(jī)械器具、零件以及礦物燃料、礦物油等原材料。這幾個(gè)類別占到中國(guó)進(jìn)口額的50％以上，而一些能夠在國(guó)內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)產(chǎn)生內(nèi)需拉動(dòng)作用和消費(fèi)品質(zhì)提升作用，并最終通過(guò)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)傳導(dǎo)機(jī)制推動(dòng)我國(guó)產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)的生活消費(fèi)品，其進(jìn)口嚴(yán)重不足。2010年中國(guó)消費(fèi)品進(jìn)口占全社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比重只有3%。由此可見(jiàn)，我國(guó)進(jìn)口貿(mào)易結(jié)構(gòu)不合理，資源性、傳統(tǒng)性的商品進(jìn)口漸趨飽和，具有很大增長(zhǎng)潛力的新興生活消費(fèi)品進(jìn)口不足，影響進(jìn)口貿(mào)易科學(xué)健康發(fā)展。
2中國(guó)進(jìn)口消費(fèi)品需求空間巨大
2.1消費(fèi)增長(zhǎng)為進(jìn)口商品需求打開(kāi)巨大空間
隨著中國(guó)成為世界消費(fèi)大國(guó)的步伐加快，國(guó)內(nèi)消費(fèi)水平和層次不斷提高，受?chē)?guó)內(nèi)擴(kuò)大進(jìn)口政策和消費(fèi)需求雙重拉動(dòng)，各種各樣的精神消費(fèi)品、生活方式、消費(fèi)理念隨同各種媒介對(duì)中國(guó)進(jìn)行傳播，精神上的“滲透”為國(guó)外產(chǎn)品進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)開(kāi)辟了道路。近五年里，中國(guó)最終消費(fèi)率分別為59.8%、58.2%、55.5%、53.9%、55.4％，基本呈持續(xù)下降趨勢(shì)，且10年來(lái)我國(guó)最終消費(fèi)率平均為58.5%，這比世界平均消費(fèi)率78％～79％低了近20個(gè)百分點(diǎn)。可見(jiàn)進(jìn)口消費(fèi)需求增長(zhǎng)潛力和空間巨大。以服裝為例，我國(guó)對(duì)進(jìn)口服裝需求巨大，按年產(chǎn)服裝200億件近一半出口計(jì)，中國(guó)國(guó)內(nèi)缺口約30億件。
2.2富裕階層的興起成為進(jìn)口商品消費(fèi)的中堅(jiān)力量
萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織近日公布的一份報(bào)告指出，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)在過(guò)去數(shù)年間的高速發(fā)展，目前國(guó)內(nèi)個(gè)人消費(fèi)年增速已達(dá)12%，占GDP的46.5%。在未來(lái)的10年間，以40歲以下人群為主力的居民個(gè)人消費(fèi)實(shí)際增長(zhǎng)率有望達(dá)18％，收入在5000美元以上的消費(fèi)者數(shù)量將以每年24%的速度增長(zhǎng)。中國(guó)的富裕人士擁有亞太地區(qū)22.3％的財(cái)富，人均擁有資產(chǎn)達(dá)到510萬(wàn)美元，僅次于日本。富裕消費(fèi)者更青睞外國(guó)商品，并且嘗試新技術(shù)的可能性更大，他們通常是購(gòu)買(mǎi)新技術(shù)的第一批消費(fèi)者，而且為高質(zhì)量商品支付溢價(jià)的意愿比主流消費(fèi)者高很多。福布斯研究院一份關(guān)于千萬(wàn)富翁的研究報(bào)告稱，這些富豪平均年消費(fèi)達(dá)200萬(wàn)人民幣。
2.3巨大的進(jìn)口商品消費(fèi)需求
通過(guò)代購(gòu)形式來(lái)釋放中國(guó)居民對(duì)進(jìn)口消費(fèi)品的需求日趨旺盛，根據(jù)高盛公司的研究報(bào)告，在中國(guó)大陸總共有1億7千萬(wàn)人曾經(jīng)消費(fèi)過(guò)進(jìn)口商品，占總?cè)丝跀?shù)的13％。目前相對(duì)于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，國(guó)外商品品種多、質(zhì)量好而且新產(chǎn)品在歐美的上市時(shí)間總比國(guó)內(nèi)早3～6個(gè)月。商品價(jià)格普遍較低如數(shù)碼產(chǎn)品、圖書(shū)、首飾運(yùn)動(dòng)產(chǎn)品等都有50%～60%的折扣，如此低價(jià)，對(duì)國(guó)內(nèi)消費(fèi)者有著相當(dāng)?shù)恼T惑力。國(guó)內(nèi)消費(fèi)者對(duì)進(jìn)口產(chǎn)品的興趣越來(lái)越集中到消費(fèi)品，尤其是國(guó)外創(chuàng)新、時(shí)尚、綠色產(chǎn)品上。在缺乏有效供給的情況下，這種需求主要通過(guò)“代購(gòu)”形式來(lái)釋放，特別是近年來(lái)人民幣升值帶來(lái)了海外代購(gòu)的飆升，主要集中在以美元為主要貨幣的歐美區(qū)域。代購(gòu)的商品主要集中在價(jià)格比較高昂的化妝品、保健品和服飾箱包三大類。比如不少有機(jī)會(huì)去香港旅游的游客往往都要受別人的委托，代購(gòu)一些商品回來(lái)；內(nèi)地旅游團(tuán)赴港旅游的一項(xiàng)重要內(nèi)容就是購(gòu)物；南方一些城市已經(jīng)出現(xiàn)專業(yè)的赴港代購(gòu)人員；有的甚至已經(jīng)開(kāi)起了網(wǎng)上商店或者網(wǎng)下實(shí)體店，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道從國(guó)外代購(gòu)商品等“，代購(gòu)”形式給更多的購(gòu)買(mǎi)者“全球掃貨”的機(jī)會(huì)，已成為越來(lái)越多人的選擇。
2.3.1網(wǎng)上代購(gòu)異軍突起
各大網(wǎng)上交易平臺(tái)紛紛推出的“海外代購(gòu)”服務(wù)項(xiàng)目，網(wǎng)上代購(gòu)異軍突起，隨著網(wǎng)絡(luò)的觸角延伸到世界各個(gè)商品集散地。國(guó)內(nèi)某購(gòu)物網(wǎng)站打出的廣告語(yǔ)稱“：要跑在CPI的前面”“，用人民幣買(mǎi)美貨”。這和傳統(tǒng)的需要各種關(guān)系和渠道的“海外代購(gòu)”比較起來(lái)“，網(wǎng)上代購(gòu)”確實(shí)給了更多的購(gòu)買(mǎi)者“全球掃貨”的機(jī)會(huì)。易趣網(wǎng)在2008年6月推出“美國(guó)直送”業(yè)務(wù)，每月成交量均以3～5倍的速度增長(zhǎng)。
2.3.2國(guó)際代購(gòu)
國(guó)際代購(gòu)?fù)ㄟ^(guò)資源整合，極大地豐富了消費(fèi)者的購(gòu)物范圍，拓寬了選購(gòu)的空間。國(guó)內(nèi)的網(wǎng)上國(guó)際代購(gòu)分為兩種形式：專業(yè)國(guó)際代購(gòu)網(wǎng)站和個(gè)人代購(gòu)網(wǎng)店。前者通常是與國(guó)外網(wǎng)上購(gòu)物網(wǎng)站聯(lián)系組成一個(gè)大的網(wǎng)絡(luò)，如國(guó)際代購(gòu)網(wǎng)()里面的商品齊全，并且價(jià)格低廉，消費(fèi)者可通過(guò)它們選購(gòu)國(guó)外網(wǎng)站上看到的商品；而后者通常是依附于大的購(gòu)物網(wǎng)站如eBay、淘寶、拍拍等的個(gè)人經(jīng)營(yíng)網(wǎng)店。
3傳統(tǒng)渠道和平臺(tái)難以推動(dòng)平衡進(jìn)出口貿(mào)易發(fā)展
3.1三大現(xiàn)有進(jìn)口渠道分析目前，國(guó)外商品主要通過(guò)直設(shè)渠道、渠道、進(jìn)口公司等三大渠道進(jìn)入中國(guó)。
3.1.1直設(shè)渠道外國(guó)商品制造商或品牌擁有者取得出口中國(guó)的經(jīng)營(yíng)權(quán)，直接參與到該商品或品牌在國(guó)內(nèi)的分銷，或者外國(guó)生產(chǎn)商或品牌擁有者在國(guó)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或辦事處，包括直接設(shè)置零售終端和同內(nèi)資合作組建分銷渠道。
3.1.2渠道外國(guó)商品制造商或品牌擁有者同中國(guó)商簽訂合同，由中國(guó)商負(fù)責(zé)商品分銷。3.1.3進(jìn)口公司由具備進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)的中國(guó)企業(yè)，通過(guò)直接采購(gòu)、參加展會(huì)等形式進(jìn)口國(guó)外商品，然后在國(guó)內(nèi)進(jìn)行分銷，這是最主要的進(jìn)口貿(mào)易渠道。
3.2現(xiàn)有進(jìn)口貿(mào)易平臺(tái)分析
在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，以及國(guó)家鼓勵(lì)擴(kuò)大進(jìn)口以平衡貿(mào)易發(fā)展的大環(huán)境下，展會(huì)貿(mào)易和網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)也為國(guó)外商品和品牌打入中國(guó)市場(chǎng)提供了進(jìn)口平臺(tái)。
3.2.1展會(huì)平臺(tái)將眾多國(guó)外商品或品牌匯聚一地，吸引各類商、經(jīng)銷商和進(jìn)口貿(mào)易公司前往洽談采購(gòu)。以廣交會(huì)為代表展會(huì)平臺(tái)是國(guó)外商品和品牌打入中國(guó)市場(chǎng)時(shí)不多的選擇之一。
3.2.2網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)利用網(wǎng)絡(luò)商品的供求信息，交易雙方在網(wǎng)絡(luò)中實(shí)現(xiàn)商流、信息流和資金流的交易過(guò)程。萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織的最新一期透視報(bào)告《經(jīng)濟(jì)危機(jī)與亞太、中東和非洲區(qū)網(wǎng)上購(gòu)物偏好》顯示，在中國(guó)大陸市場(chǎng)，82%的受訪者有過(guò)網(wǎng)上購(gòu)物經(jīng)歷。書(shū)籍和藝術(shù)品是網(wǎng)上消費(fèi)者最常購(gòu)買(mǎi)的物品，有61%的受訪者選擇此項(xiàng)，家居用品與電子產(chǎn)品(59%)和女性服飾(56%)則位列其后。沖動(dòng)性消費(fèi)主要發(fā)生在女性服飾(49%)和家居及電子產(chǎn)品(45%)兩類商品上?？傮w而言，以直設(shè)、和進(jìn)口公司為主要渠道的進(jìn)口貿(mào)易無(wú)法完成溝通世界消費(fèi)文化、培育國(guó)民消費(fèi)興趣的使命“，擴(kuò)內(nèi)需”國(guó)策不能有效開(kāi)展。而以展會(huì)和網(wǎng)絡(luò)為代表的進(jìn)口貿(mào)易平臺(tái)又無(wú)法提供商品進(jìn)口的一攬子解決方案，阻礙了國(guó)外消費(fèi)品進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的步伐。
4構(gòu)建全新模式拉動(dòng)進(jìn)口貿(mào)易增長(zhǎng)
4.1國(guó)外企業(yè)對(duì)全新模式需求意愿強(qiáng)烈
當(dāng)前，中國(guó)正出現(xiàn)從“世界工廠”向“世界市場(chǎng)”轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)，各國(guó)企業(yè)對(duì)于進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的興趣也來(lái)越濃，許多國(guó)家各類企業(yè)已經(jīng)將中國(guó)作為第一市場(chǎng)，正伺機(jī)敲開(kāi)中國(guó)的市場(chǎng)之門(mén)。中國(guó)市場(chǎng)已經(jīng)成為世界各國(guó)生產(chǎn)企業(yè)爭(zhēng)相進(jìn)入之地，各國(guó)豐富的消費(fèi)品為本項(xiàng)目開(kāi)展進(jìn)口商品的貿(mào)易和零售提供了取之不盡的資源。截至目前，國(guó)外企業(yè)進(jìn)入北京比例不高，世界500強(qiáng)零售企業(yè)42家僅有14家(表1)進(jìn)入，全球零售商250強(qiáng)中有38家企業(yè)已進(jìn)入北京，還有212家企業(yè)沒(méi)有進(jìn)入北京。由此可以看出，國(guó)外企業(yè)急需以一種全新的模式進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。
4.2國(guó)內(nèi)零售企業(yè)“一站式”采購(gòu)需求旺盛
關(guān)鍵詞:標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單；套期保值；風(fēng)險(xiǎn)控制；大宗商品；貿(mào)易融資
隨著我國(guó)大宗原材料進(jìn)口規(guī)模不斷擴(kuò)大,商業(yè)銀行也更多地涉足于大宗商品貿(mào)易融資領(lǐng)域。該類業(yè)務(wù)交易金額較大,進(jìn)口商通常以進(jìn)口商品在國(guó)內(nèi)的銷售款償付信用證項(xiàng)下貨款或商業(yè)銀行融資。但由于大宗商品價(jià)格波動(dòng)頻繁且波幅較大,商業(yè)銀行開(kāi)立信用證或提供融資后,一旦價(jià)格下跌、銷售不暢,商業(yè)銀行將面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。因此,大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)具有獨(dú)特的規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)控制方式,商業(yè)銀行需要深入研究。本文主要通過(guò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在大宗商品貿(mào)易融資中應(yīng)用模式的分析,探索商業(yè)銀行合理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制手段獲得更高收益的有效途徑。
一、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在大宗商品貿(mào)易融資中的應(yīng)用模式
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在大宗商品貿(mào)易融資中基本的應(yīng)用模式為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押下的貿(mào)易融資。雖然標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押比較好地解決了商品質(zhì)量保證、實(shí)際貨物控制等問(wèn)題,但是商品價(jià)格波動(dòng)以及客戶違約時(shí)銀行處理貨物的問(wèn)題依然存在。因而,利用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單可以用于期貨合約交割的特點(diǎn),將其與銀行監(jiān)控下的套期保值頭寸結(jié)合使用,可以形成更可靠、更有效率的應(yīng)用模式。
以大宗商品信用證業(yè)務(wù)為例,商業(yè)銀行為大宗商品進(jìn)口企業(yè)開(kāi)立信用證前,首先要求企業(yè)建立與信用證進(jìn)口貨物相對(duì)應(yīng)的期貨賣(mài)出合約。在信用證項(xiàng)下單據(jù)提交至開(kāi)證銀行時(shí),如果進(jìn)口企業(yè)無(wú)法付款,銀行則將信用證項(xiàng)下貨物交至期貨市場(chǎng)指定的交割倉(cāng)庫(kù)生成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單,用于期貨交割或者通過(guò)轉(zhuǎn)讓直接變現(xiàn),抵償商業(yè)銀行信用證項(xiàng)下付款。
在此模式下,企業(yè)在商業(yè)銀行監(jiān)控下進(jìn)行套期保值,使現(xiàn)貨與期貨損益互為補(bǔ)償,可以有效降低商品價(jià)格出現(xiàn)不利波動(dòng)時(shí)企業(yè)違約的可能。同時(shí),商業(yè)銀行還可以將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為大宗商品信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)退出手段,控制融資風(fēng)險(xiǎn)。
二、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在大宗商品貿(mào)易融資中的作用
(一)增加風(fēng)險(xiǎn)控制手段,提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力
目前,商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段主要還是傳統(tǒng)的擔(dān)保、抵押等方式。引入標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單后,銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制手段將更為豐富,一方面標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單本身可以用于質(zhì)押;另一方面,在存貨質(zhì)押中也可以將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為存貨變現(xiàn)渠道,從而提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
(二)有效的風(fēng)險(xiǎn)退出渠道
由于標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單本身的特點(diǎn),使其流動(dòng)性較一般抵押物更強(qiáng)。如果再將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單和銀行監(jiān)控套期保值頭寸結(jié)合使用,將使商業(yè)銀行在辦理大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)獲得更為有效的風(fēng)險(xiǎn)退出渠道。即在企業(yè)違約時(shí),商業(yè)銀行可將貨物轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于期貨交割獲得資金償還融資,避免貨物不能及時(shí)變現(xiàn)造成的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和處理貨物過(guò)程中商品價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),從而較好地解決處理貨物方面的難題。
(三)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模,獲得更高收益
引入標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單后,商業(yè)銀行增加了風(fēng)險(xiǎn)控制手段,提高了風(fēng)險(xiǎn)控制能力,獲得了有效的風(fēng)險(xiǎn)退出渠道。因此,商業(yè)銀行可以在既定風(fēng)險(xiǎn)容忍度的基礎(chǔ)上擴(kuò)展客戶群,擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模,從而獲得更高收益。
三、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單在大宗商品貿(mào)易融資中應(yīng)用的必要準(zhǔn)備
商業(yè)銀行在大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中使用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單,作為風(fēng)險(xiǎn)控制手段及風(fēng)險(xiǎn)退出手段,將使銀行獲得更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。但是標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單、套期保值等期貨市場(chǎng)工具具有較強(qiáng)的專業(yè)性,銀行必須做好相關(guān)準(zhǔn)備工作,才能將其“為我所用”,而不“為其所累”。筆者認(rèn)為,銀行將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)前,需要做好如下準(zhǔn)備:
(一)建立適用于交易的產(chǎn)品目錄
將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于大宗商品融資,相應(yīng)的交易商品必須是期貨市場(chǎng)交易的商品。因此,商業(yè)銀行需要首先建立適用于交易的產(chǎn)品目錄,可以在現(xiàn)有期貨交易商品中優(yōu)先選擇單位價(jià)值較大、品質(zhì)相對(duì)穩(wěn)定的商品,以利于由簡(jiǎn)入難,逐步打開(kāi)業(yè)務(wù)局面。具體來(lái)說(shuō),上海期貨交易所的銅、鋁、鋅,鄭州商品期貨交易所的PTA,大連商品期貨交易所的聚乙烯、聚氯乙烯都可以首先納入適用于交易的產(chǎn)品目錄。
(二)建立套期保值頭寸監(jiān)控體系
前述的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單與銀行監(jiān)控套期保值頭寸相結(jié)合的應(yīng)用模式中,銀行監(jiān)控套期保值頭寸是控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、使得標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單有效變現(xiàn)的重要環(huán)節(jié)。因此,商業(yè)銀行需要建立套期保值頭寸的監(jiān)控體系。
該監(jiān)控體系的基礎(chǔ)是商業(yè)銀行、期貨經(jīng)紀(jì)公司和企業(yè)的三方協(xié)議。銀行需要設(shè)立專門(mén)崗位負(fù)責(zé)監(jiān)控如下內(nèi)容:企業(yè)套期保值頭寸的規(guī)模、種類、期限等是否與貿(mào)易進(jìn)口貨物相配套;是否出現(xiàn)超出套期保值需要的期貨交易;是否能在期貨價(jià)格波動(dòng)情況時(shí)補(bǔ)充保證金,確保期貨頭寸不因價(jià)格波動(dòng)保證金不足而被迫平倉(cāng);是否可保證期貨頭寸在商業(yè)銀行授權(quán)情況下方可進(jìn)行各種交易。以上工作,銀行也可以與期貨經(jīng)紀(jì)公司合作,由其承擔(dān)部分工作,從而減少銀行專門(mén)崗位的人員數(shù)量。
(三)完善貨物管理控制,形成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單生成機(jī)制
除了標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單本身質(zhì)押的應(yīng)用模式,商業(yè)銀行將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為風(fēng)險(xiǎn)退出手段,進(jìn)行對(duì)實(shí)際貨物監(jiān)控下(如存貨質(zhì)押)的貿(mào)易融資是更為常見(jiàn)的模式。在此情況下,完善貨物管理控制,形成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單生成機(jī)制是銀行風(fēng)險(xiǎn)退出的重要基礎(chǔ)。
目前,商業(yè)銀行對(duì)于貨物的實(shí)際監(jiān)控一般都委托專業(yè)物流監(jiān)管公司辦理。物流監(jiān)管公司一般可以提供“保兌倉(cāng)”、“海陸倉(cāng)”等多種監(jiān)管服務(wù),監(jiān)管范圍從倉(cāng)庫(kù)延伸至陸路運(yùn)輸以及海上運(yùn)輸。商業(yè)銀行只要在此基礎(chǔ)上,建立將監(jiān)管貨物交付期貨交易市場(chǎng)指定交割庫(kù)并生成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的流程機(jī)制即可。
因此,這就需要銀行與期貨交易市場(chǎng)建立合作,形成一批備選的交割庫(kù)。在將監(jiān)管貨物生成標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單時(shí),可以就近選擇交割庫(kù);或者在貨物進(jìn)入倉(cāng)儲(chǔ)環(huán)節(jié)時(shí),直接指定由期貨市場(chǎng)交割庫(kù)儲(chǔ)存。其中涉及的具體操作環(huán)節(jié),仍然可以委托物流監(jiān)管公司代為辦理。
(四)建立標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處理變現(xiàn)流程
標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的處理變現(xiàn)是商業(yè)銀行最終實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)退出的核心環(huán)節(jié),需要建立相應(yīng)流程確保銀行利益。對(duì)于未與套期保值頭寸結(jié)合使用的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單,銀行可以采取自行尋找買(mǎi)方和委托期貨經(jīng)紀(jì)公司變賣(mài)兩種渠道。根據(jù)境外銀行相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),若銀行有經(jīng)營(yíng)同類商品的客戶,可以自行尋找買(mǎi)方,反之則需要委托期貨經(jīng)紀(jì)公司變賣(mài)。
在標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單與套期保值頭寸結(jié)合使用的情況下,銀行可以將標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單用于套期保值頭寸的交割。由于期貨交割的專業(yè)性,相關(guān)手續(xù)銀行宜委托期貨經(jīng)紀(jì)公司代為辦理,交割獲得的資金可用于抵償商業(yè)銀行的貿(mào)易融資款。
完成上述準(zhǔn)備工作后,銀行將建立起“以貨物實(shí)際控制為手段,銀行監(jiān)控套期保值頭寸為支撐,標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單為風(fēng)險(xiǎn)退出渠道”的大宗商品貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)控制模式。較之單純依賴貨物控制的融資模式,上述模式風(fēng)險(xiǎn)控制能力更強(qiáng)、退出手段可靠,必將大大增加商業(yè)銀行在大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力,從而為銀行帶來(lái)更高收益。
參考文獻(xiàn):
1.上海期貨交易所·上海期貨交易所套期保值交易管理辦法(2004年8月25日)
2.上海期貨交易所·上海期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單管理辦法(2006年7月26日)
3.上海期貨交易所·上海期貨交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)管理辦法(2008年12月25日)
關(guān)鍵詞:假冒偽劣;治理;措施
一、假冒偽劣商品產(chǎn)生的原因
近年來(lái),假冒偽劣商品十分猖獗,并深入到經(jīng)濟(jì)生活中的各個(gè)方面。假冒偽劣商品現(xiàn)象為何如此泛濫,原因是多方面的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,人們作為“理性的經(jīng)濟(jì)人”都追求自己的最大利益,其主體主要有廠商、消費(fèi)者、政府等。
1、從生產(chǎn)者角度來(lái)講。生產(chǎn)者生產(chǎn)假冒偽劣商品的目的在于牟取暴利,這是假冒偽劣商品出現(xiàn)的主要原因。生產(chǎn)假冒偽劣商品采用劣質(zhì)的材料,無(wú)需廣告宣傳費(fèi)用等,最大限度的降低了成本,獲取高昂的利潤(rùn)。
我國(guó)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)還處在初級(jí)階段,市場(chǎng)機(jī)制還不健全,這為假冒偽劣商品提供了可乘之機(jī)。有些生產(chǎn)者由于打假成本太高,以及不明晰的產(chǎn)權(quán)導(dǎo)致廠商只愿意做短期的生產(chǎn),而不愿意為廠商長(zhǎng)期的企業(yè)形象、信譽(yù)做過(guò)多的投入而形成了一種間接上放任假冒偽劣商品的情況。
2、從消費(fèi)者角度來(lái)講?？煞譃橐韵聨追N情況:第一,消費(fèi)者的信息不完全,無(wú)法辨別假冒偽劣商品。隨著仿冒技術(shù)的不斷提高,假冒商品與正品的相似程度越來(lái)越高,正品與假冒商品越來(lái)越難以辨別。由于技術(shù)的限制、廠商的疏忽,廠商的防范措施做得很不夠;或由于成本的限制,做的宣傳力度不夠,這樣使假冒商品有了可乘之機(jī)。還有一些消費(fèi)者信賴的部門(mén)不負(fù)責(zé)任,做虛假認(rèn)證等,消費(fèi)者因?yàn)閷?duì)此機(jī)構(gòu)信賴而疏忽了對(duì)其認(rèn)證的商品的辨別。如原有的國(guó)家免檢產(chǎn)品、中國(guó)馳名商標(biāo)等等都成了劣質(zhì)商品的掩護(hù)。隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展和人們生活方式的轉(zhuǎn)變,網(wǎng)上購(gòu)物已經(jīng)越來(lái)越走進(jìn)人們的生活。在虛擬的商店中,銷售者與購(gòu)買(mǎi)者往往是相隔在很遠(yuǎn)的地區(qū),消費(fèi)者不能看到真實(shí)的產(chǎn)品,不能了解銷售者的信譽(yù),假冒偽劣商品充斥于龐大的網(wǎng)路銷售中;第二,由于消費(fèi)者對(duì)一些奢侈品的向往和有限的支付能力,故意去買(mǎi)假冒商品,以滿足其虛榮心。一些奢侈品價(jià)格高昂,象征著身份與地位,然而對(duì)于一些消費(fèi)者來(lái)說(shuō)很難承擔(dān)如此高昂的價(jià)格,但由于虛榮心,而去買(mǎi)一些仿冒品;第三,對(duì)于某些商品,假冒商品與正規(guī)商品的使用價(jià)值區(qū)別很小或沒(méi)有差別,消費(fèi)者作為理性的經(jīng)濟(jì)人,貪圖便宜,明知道是假冒商品但還是去購(gòu)買(mǎi)。
3、從政府部門(mén)的角度來(lái)看。法制不健全、執(zhí)法不嚴(yán),對(duì)假冒偽劣生產(chǎn)廠商的懲罰太低是假冒偽劣商品屢禁不止的重要原因。政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中起著維護(hù)市場(chǎng)秩序的重要作用,政府在執(zhí)法過(guò)程中涉及到很多方面的利益問(wèn)題。由于執(zhí)法人員的素質(zhì)不高,以及在執(zhí)法過(guò)程中存在著等問(wèn)題,使政府的功能喪失,假冒偽劣商品更加猖狂。中央政府基于整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的考慮,決心很大,出臺(tái)了很多打假的措施與法規(guī)。但是,地方政府在執(zhí)法過(guò)程中,有損自己的利益,以至于打假的熱情不高,任假冒偽劣商品泛濫。打假也需投入大量的物力、財(cái)力,盡管對(duì)假冒偽劣廠商有一定的處罰收入,但往往不足以彌補(bǔ)政府的投入。政府得不償失,積極性就會(huì)有所下降。
二、治理假冒偽劣商品的方法
假冒偽劣商品已經(jīng)嚴(yán)重危害到了人們的利益,正是由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)行為主體不遵循相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)規(guī)則,一味地追求自己的最大利益,導(dǎo)致了嚴(yán)重的假冒偽劣現(xiàn)象,影響了經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。要治理假冒偽劣商品,就要從根本上、全面地治理才能收到良好的效果。
1、要充分認(rèn)識(shí)假冒偽劣商品的危害性。尤其是地方政府,不要貪圖眼前利益,要把眼光放遠(yuǎn),追求經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期協(xié)調(diào)發(fā)展。要做充分的思想認(rèn)識(shí)工作,從理念上樹(shù)立打假的積極性和必然性。
2、加強(qiáng)法制建設(shè),健全法律法規(guī),并且要嚴(yán)格秉公執(zhí)法,加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法工作人員的監(jiān)督。良好市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的建立與維護(hù)需要完善的法制做后盾。今年以來(lái),我國(guó)頒布了一系列關(guān)于維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的法律法規(guī),但對(duì)于猖獗的假冒偽劣商品現(xiàn)象來(lái)說(shuō),還有相當(dāng)大的差距,加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。要敢于賦予打假執(zhí)法人員權(quán)利,同時(shí)更應(yīng)該提高執(zhí)法人員的素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法人員的監(jiān)督,防止腐敗現(xiàn)象的產(chǎn)生。
3、嚴(yán)格實(shí)行區(qū)域責(zé)任制。中央作為一個(gè)整體,在打假力度上往往很大,有很大的決心,盡一切能力維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序,使整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展。但是,地方作為整體的一個(gè)部分,從地方的角度來(lái)看是作為一個(gè)小整體,它會(huì)從自身的角度處罰,謀求自己最大的經(jīng)濟(jì)利益,而往往不會(huì)從4、提高消費(fèi)者辨別假冒偽劣商品的能力,降低打假成本。假冒偽劣產(chǎn)品若無(wú)法銷售,其危害將無(wú)法形成。消費(fèi)者是商品的最終購(gòu)買(mǎi)者,若消費(fèi)者能有效地辨別假冒偽劣商品,那么將有效地制止假冒偽劣商品現(xiàn)象。對(duì)此應(yīng)該大力宣傳,提高消費(fèi)者對(duì)假冒偽劣商品的防范意識(shí),提高消費(fèi)者的監(jiān)督意識(shí)。對(duì)于技術(shù)含量高、專業(yè)強(qiáng)的產(chǎn)品,國(guó)家應(yīng)該嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格控制認(rèn)證,降低消費(fèi)者的識(shí)別成本。企業(yè)也應(yīng)該提高產(chǎn)品的防偽技術(shù),維護(hù)自己的利益,維護(hù)自己的形象和無(wú)形資產(chǎn)。
5、加大對(duì)假冒偽劣商品的打擊力度。首先,要大幅度提高行政處罰力度,明確制定行政判罰的依據(jù);其次,應(yīng)大幅度提高判罰的比例;最后,對(duì)于行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查獲的制假售假案件,達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)從大局出發(fā),及時(shí)交于公安部門(mén)刑事立案,不能單單出于自身利益考慮,以罰代刑,拿錢(qián)了事,否則無(wú)法達(dá)到震懾和嚴(yán)厲打擊違法者的目的。此外,對(duì)在流通領(lǐng)域查處的售假案件,不應(yīng)只做局部處罰,應(yīng)追根溯源,從查處的案件線索上溯回查處制假窩點(diǎn),從源頭上予以治理,做到標(biāo)本兼治。
6、加強(qiáng)政府的領(lǐng)導(dǎo)作用,加強(qiáng)政府職能的轉(zhuǎn)變。政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中起著宏觀的指導(dǎo)作用。加強(qiáng)政府職能的轉(zhuǎn)變,特別是領(lǐng)導(dǎo)體制上要有所轉(zhuǎn)變,建立科學(xué)的評(píng)價(jià)體制。我國(guó)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),市場(chǎng)應(yīng)該在資源配置中起主導(dǎo)地位,但由于我國(guó)的政治體制以及傳統(tǒng)官文化的影響,在多數(shù)情況下,政府管得過(guò)多、過(guò)死。一些政府官員利用職權(quán)牟取私利,對(duì)于假冒偽劣產(chǎn)品的制售維護(hù),不予管制,人民群眾的利益受到嚴(yán)重危害也不予管制,使得不法分子越來(lái)越猖狂。因此,政府部門(mén)應(yīng)加快職能轉(zhuǎn)變,給經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)建更多的流通空間,在國(guó)家有關(guān)部門(mén)嚴(yán)格把關(guān)的同時(shí)讓市場(chǎng)本身來(lái)檢驗(yàn)產(chǎn)品的有效性,進(jìn)行自發(fā)調(diào)節(jié),讓市場(chǎng)本身來(lái)淘汰假冒偽劣商品。
7、提高低收入人群維護(hù)自身權(quán)利的意識(shí),保障低收入人群的利益。根據(jù)三鹿奶粉事件的調(diào)查結(jié)果顯示,摻入的奶粉大都是低檔奶粉,一般都是銷往農(nóng)村等經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的地區(qū)。低收入人群對(duì)于價(jià)格非常敏感,這對(duì)假冒偽劣商品提供可乘之機(jī)。國(guó)家應(yīng)該嚴(yán)格控制低收入地區(qū)的產(chǎn)品質(zhì)量情況。這種地區(qū)的地方政府往往沒(méi)有足夠的能力去維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,因此國(guó)家應(yīng)給予積極的支持,并加大對(duì)假冒偽劣的處罰力度。
假冒偽劣現(xiàn)象的形成,是由多方面原因?qū)е碌?因此應(yīng)該同時(shí)從各方面入手,形成多管齊下的局面。在網(wǎng)絡(luò)非常發(fā)達(dá)的今天,對(duì)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的建設(shè)還沒(méi)有完善,法律法規(guī)不健全,網(wǎng)絡(luò)中假冒偽劣現(xiàn)象更加嚴(yán)重。打擊假冒偽劣商品也應(yīng)該與時(shí)俱進(jìn),嚴(yán)格控制新環(huán)境下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,使我國(guó)經(jīng)濟(jì)能呈現(xiàn)良好的發(fā)展趨勢(shì),使人民、國(guó)家、企業(yè)的利益不受危害。
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