時(shí)間：2023-03-10 14:57:23
序論：在您撰寫縣委經(jīng)濟(jì)論文時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
1.引言
2007年,浙江經(jīng)濟(jì)正處在產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型期、國(guó)際經(jīng)濟(jì)波動(dòng)期、宏觀調(diào)控緊縮期“三疊加”的關(guān)鍵時(shí)期。相關(guān)調(diào)查表明,浙江省全省200多萬家民企處境微妙,大量中小企業(yè)生存面臨危機(jī),關(guān)停并轉(zhuǎn)增多,許多宏觀層面上的問題僅靠地方政府、企業(yè)本身難以解決?，F(xiàn)在小企業(yè)的處境相當(dāng)艱難,以往依附大企業(yè)結(jié)成配套協(xié)作的產(chǎn)業(yè)鏈正在斷裂,由于受盈利空間的擠壓,大量小企業(yè)的生存余地愈加狹小。浙江是中小企業(yè)聚集密集地區(qū),是國(guó)家經(jīng)濟(jì)的重要力量。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速放緩,必然對(duì)一些企業(yè)的發(fā)展造成沖擊。如何從經(jīng)濟(jì)困境中突圍成為中小企業(yè)面臨的急迫課題。
自主創(chuàng)新是近年來我國(guó)中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展的發(fā)動(dòng)機(jī),且隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不斷提高,企業(yè)發(fā)展對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的依賴程度將會(huì)越來越高。浙江作為一個(gè)中小企業(yè)聚集的大省,其發(fā)展必然要依靠整個(gè)地區(qū)的自主創(chuàng)新能力的提高,單個(gè)小企業(yè)沒有能力或者不能獨(dú)立完整技術(shù)創(chuàng)新的全過程。技術(shù)創(chuàng)新能力,是企業(yè)面向市場(chǎng)要求進(jìn)行研究開發(fā)或引進(jìn)外部技術(shù),把科技成果轉(zhuǎn)化為商品并推向市場(chǎng),在經(jīng)濟(jì)上獲得較大增長(zhǎng)的能力。技術(shù)創(chuàng)新能力決定著一個(gè)地區(qū)長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)發(fā)展能力。自2006年初中央在新世紀(jì)第一次全國(guó)科學(xué)技術(shù)大會(huì)上確立“建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家”的大政方略以后,浙江省隨即也在全省自主創(chuàng)新大會(huì)上確立了“加快建設(shè)創(chuàng)新型省份”的主攻方向。
作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)大省,面臨著轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的緊迫任務(wù),面對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展新形勢(shì),必須增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感,更加自覺、更加堅(jiān)定地把科技進(jìn)步作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的首要推動(dòng)力量,把提高區(qū)域創(chuàng)新、自主創(chuàng)新能力作為調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式、提高區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力的中心環(huán)節(jié)。鑒于此,對(duì)浙江省自主創(chuàng)新能力現(xiàn)狀進(jìn)行調(diào)查和分析就顯得尤為重要。
2.自主創(chuàng)新內(nèi)涵
2.1自主創(chuàng)新內(nèi)涵
國(guó)外研究創(chuàng)新的文獻(xiàn)相當(dāng)豐富,但是很少提到自主創(chuàng)新,原因在于國(guó)外西方發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)技術(shù)實(shí)力雄厚,是國(guó)際上眾多開創(chuàng)性創(chuàng)新的發(fā)源地,其產(chǎn)業(yè)的發(fā)展走在技術(shù)突破的前沿,故而西方學(xué)者所稱的創(chuàng)新基本上就是指自主創(chuàng)新。
目前國(guó)內(nèi)對(duì)于“自主創(chuàng)新”的理解大致可以分為兩類,一類是強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新的獨(dú)立性,代表學(xué)者傅家驥(1998)認(rèn)為,自主創(chuàng)新就是指企業(yè)通過自身的努力和探索產(chǎn)生技術(shù)突破,攻破技術(shù)難關(guān),并在此基礎(chǔ)上依靠自身的能力推動(dòng)創(chuàng)新的后續(xù)環(huán)節(jié),實(shí)現(xiàn)技術(shù)的商品化,獲取商業(yè)利潤(rùn),達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的創(chuàng)新活動(dòng)。金吾倫(2001)則認(rèn)為,自主創(chuàng)新是企業(yè)依靠自己的力量獨(dú)立完成創(chuàng)新工作,技術(shù)創(chuàng)新所需要的資源由企業(yè)投入,企業(yè)對(duì)創(chuàng)新進(jìn)行管理。他們強(qiáng)調(diào)企業(yè)依靠自己的力量完成創(chuàng)新。另一類則強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新的自主性,這是我國(guó)近期學(xué)界和政界普遍認(rèn)同的觀點(diǎn)。如楊起全(2006)認(rèn)為,簡(jiǎn)單地說自主創(chuàng)新就是自己主導(dǎo)的創(chuàng)新,自主創(chuàng)新的實(shí)質(zhì)是掌握技術(shù)發(fā)展的主導(dǎo)權(quán)、主動(dòng)權(quán),增強(qiáng)未來發(fā)展的選擇空間。我國(guó)科技主管部門也持相似觀點(diǎn),青和平(2006)從國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略的高度,認(rèn)為走中國(guó)特色自主創(chuàng)新道路,就要充分體現(xiàn)自主的發(fā)展戰(zhàn)略意圖。中國(guó)的科技發(fā)展必須滿足推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、維護(hù)國(guó)家安全的一系列重大戰(zhàn)略需求,最大限度地獲得發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。
2.2企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力的含義
企業(yè)自主創(chuàng)新活動(dòng)決不是一個(gè)單個(gè)因素決定的偶然的過程,而是涉及由科學(xué)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律、政策以及人作為創(chuàng)新主體的行為等多種因素相互作用所決定的具有一定自組織性的系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)過程。
所謂企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力,是指推動(dòng)企業(yè)進(jìn)行自主創(chuàng)新的各種力量的集合。它回答的是什么因素導(dǎo)致企業(yè)進(jìn)行自主創(chuàng)新。所謂企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力機(jī)制是指創(chuàng)新動(dòng)力的產(chǎn)生及其作用于創(chuàng)新主體產(chǎn)生創(chuàng)新行為的機(jī)理,是企業(yè)自主創(chuàng)新活動(dòng)與其所處的社會(huì)環(huán)境系統(tǒng)中的各種動(dòng)力因素相互關(guān)聯(lián)、相互作用所形成的互動(dòng)關(guān)系的總和。
企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力機(jī)制的特點(diǎn)有:(1)能動(dòng)性,企業(yè)作為自主創(chuàng)新的主體,具有積極、主動(dòng)、持久的創(chuàng)新要求和創(chuàng)新沖動(dòng),從而形成強(qiáng)烈的創(chuàng)新意識(shí),其創(chuàng)新意識(shí)是創(chuàng)新活動(dòng)的前提。只有形成了積極主動(dòng)的創(chuàng)新意識(shí),才能能動(dòng)地不斷創(chuàng)新,以適應(yīng)外部環(huán)境的變化;(2)整體性,自主創(chuàng)新各動(dòng)力要素相互聯(lián)系,相互制約,形成了一個(gè)有機(jī)整體,動(dòng)力機(jī)制的形成和運(yùn)行以各動(dòng)力要素的動(dòng)能為基礎(chǔ),各動(dòng)力要素功能的發(fā)揮又有賴于要素之間的整體協(xié)調(diào);(3)相關(guān)性,動(dòng)力要素之間相互聯(lián)系和作用產(chǎn)生了一種功能放大現(xiàn)象,自主創(chuàng)新活動(dòng)的開展會(huì)使動(dòng)力要素間產(chǎn)生反饋效應(yīng),從而推動(dòng)創(chuàng)新的持續(xù)進(jìn)行。
3.浙江民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力不足的原因分析
3.1企業(yè)發(fā)展過程自身原因
(1)區(qū)域創(chuàng)新系統(tǒng)內(nèi)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)的惰性與低技術(shù)生存方式,影響了企業(yè)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級(jí)
價(jià)格優(yōu)勢(shì)仍然是浙江民企最主要的優(yōu)勢(shì),據(jù)浙江省社科院和浙江省私(民)營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)所屬的浙江民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院對(duì)3000家民營(yíng)企業(yè)的調(diào)查i[1]顯示,約有一半的被調(diào)查企業(yè)選擇低價(jià)為其競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),但也促成了其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)的“惰性”——習(xí)慣于向下壓縮成本而不是向上通過增加附加值獲取利潤(rùn),即便是引進(jìn)技術(shù)或設(shè)備,也缺少對(duì)消化和吸收的足夠重視,陷入引進(jìn)——不消化——再引進(jìn)的低技術(shù)生存方式。
(2)企業(yè)R&D投入不足,且配置不合理
技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中最重要的衡量指標(biāo)是研發(fā)投入占生產(chǎn)總值,而浙江的比重總體偏低,2006年全省全社會(huì)研究與試驗(yàn)發(fā)展(R&D)經(jīng)費(fèi)投入210億元,占全省生產(chǎn)總值的比例為1.34%,低于全國(guó)1.42%的平均水平,與發(fā)達(dá)國(guó)家(一般占GDP的3%)相比差距很大,國(guó)際專利水平較低,2005年我省每百萬人口擁有的美國(guó)發(fā)明專利只有0.53件,而國(guó)際上24個(gè)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)體每百萬人口擁有美國(guó)發(fā)明專利的中位值已達(dá)77.45件,差距非常大。
(3)企業(yè)創(chuàng)新資源缺乏,整體上企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新后勁不足
在被調(diào)查的企業(yè)中,有38.9%反映資金缺乏是企業(yè)目前遇到的最主要困難。出現(xiàn)這種情況,一是由于國(guó)有商業(yè)銀行存在某種程度上對(duì)民營(yíng)企業(yè)和中小企業(yè)的“貸款歧視”;二是風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制尚不健全;三是我省除了風(fēng)險(xiǎn)投資之外的其它資本市場(chǎng),包括技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)等發(fā)育滯后。
人才是企業(yè)創(chuàng)新所需的又一重要資源。據(jù)科技部科技人力資源指數(shù)評(píng)價(jià)指標(biāo),浙江省科技人力資源指數(shù)僅為51.27%,在全國(guó)列第15位。更重要的是企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新缺乏既懂技術(shù)又懂管理的具有創(chuàng)新精神的企業(yè)家。調(diào)查顯示,浙江科技型中小企業(yè)中,只有15.8%的企業(yè)是科研人員下海創(chuàng)辦的,有56.5%的企業(yè)認(rèn)為影響企業(yè)成功最重要的因素是企業(yè)家精神和人才(見表1)。創(chuàng)新資源的缺乏和較為有限的投入,導(dǎo)致了浙江企業(yè)創(chuàng)新后勁不足,主要表現(xiàn)為:自主創(chuàng)新的成果少,一大批企業(yè)還缺乏更新?lián)Q代的主導(dǎo)技術(shù)產(chǎn)品和支持長(zhǎng)期發(fā)展的自有核心技術(shù)儲(chǔ)備。
(4)企業(yè)內(nèi)部創(chuàng)新體系不夠完善,對(duì)技術(shù)創(chuàng)新缺乏有效管理
首先,企業(yè)內(nèi)部創(chuàng)新體系不夠健全。構(gòu)建以企業(yè)技術(shù)中心為核心的技術(shù)創(chuàng)新體系,逐步形成新產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)儲(chǔ)備、課題研究三位一體和長(zhǎng)中短相結(jié)合、多層次相互銜接的技術(shù)創(chuàng)新機(jī)制,是實(shí)現(xiàn)科技與經(jīng)濟(jì)、技術(shù)機(jī)會(huì)與市場(chǎng)機(jī)會(huì)有機(jī)結(jié)合的有效方式,是提高企業(yè)自主創(chuàng)新能力、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展后勁最有效的途徑。而浙江企業(yè)多數(shù)是中小型企業(yè),較少設(shè)置專職研發(fā)部門或技術(shù)中心。
其次,我省企業(yè)對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的有效管理也存在著不足。調(diào)查發(fā)現(xiàn),我省企業(yè)管理技術(shù)創(chuàng)新能力不足,突出表現(xiàn)在企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制存在著許多問題,亟待改進(jìn):企業(yè)的激勵(lì)手段和方法單一化;激勵(lì)呈現(xiàn)短期化,員工和企業(yè)之間的關(guān)系是“一錘子買賣”;對(duì)人力資源的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不科學(xué)等等。
3.2民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新外部協(xié)作網(wǎng)絡(luò)的不夠健全,加大了自主創(chuàng)新成本
(1)產(chǎn)學(xué)研合作進(jìn)展緩慢,企業(yè)并沒有成為產(chǎn)學(xué)研合作的主體
調(diào)查顯示,29.5%的企業(yè)與省外的高校、科研院所沒有任何合作,33.2%的企業(yè)與省內(nèi)的高校、科研院所沒有任何合作。在與高校及科研院所的合作方式上,只有不到5%是委托開發(fā),其余均為合作開發(fā)、疑難咨詢、購(gòu)買現(xiàn)成技術(shù)等。說明“以企業(yè)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”的新型產(chǎn)學(xué)研機(jī)制建設(shè)有待進(jìn)一步推進(jìn)和加強(qiáng)。
(2)中介機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后,創(chuàng)新服務(wù)體系亟待完善
由于種種原因,我省的中介機(jī)構(gòu)并沒有隨著創(chuàng)新企業(yè)群體的發(fā)展而發(fā)展起來。如據(jù)科技部的統(tǒng)計(jì),2003年浙江省的科技咨詢業(yè)咨詢營(yíng)業(yè)額僅列全國(guó)第7位。從總體上看,目前我省的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)功能大多較為單一,大多集中于技術(shù)交易方面,在資金、人才與技能、創(chuàng)新戰(zhàn)略、創(chuàng)新實(shí)施等方面的服務(wù)較為薄弱。
(3)識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不夠,知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)不足
調(diào)研發(fā)現(xiàn),目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)過程中存在的兩種現(xiàn)象嚴(yán)重限制了企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)。一是對(duì)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度不夠。如目前普遍存在企業(yè)間的人才惡性競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)間產(chǎn)品的仿制生產(chǎn)等,常構(gòu)成知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán),嚴(yán)重影響到企業(yè)創(chuàng)新的積極性。二是知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)不足。據(jù)2003年對(duì)全省5000家企業(yè)的抽樣調(diào)查分析,約有95%的企業(yè)沒有申請(qǐng)過專利;許多企業(yè)本該申請(qǐng)專利的技術(shù)成果沒有及時(shí)申請(qǐng)專利;不少企業(yè)不善于運(yùn)用專利制度保護(hù)自己的創(chuàng)新成果。
4.完善企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力機(jī)制
4.1企業(yè)家創(chuàng)新精神主導(dǎo)機(jī)制
在企業(yè)自主創(chuàng)新的內(nèi)部動(dòng)力要素中,企業(yè)家創(chuàng)新精神和創(chuàng)新意識(shí)是最重要的核心要素。企業(yè)家創(chuàng)新精神主導(dǎo)著企業(yè)自主創(chuàng)新的啟動(dòng)和持續(xù)進(jìn)行。企業(yè)家創(chuàng)新精神中.除了熊彼特提出的。企業(yè)家”精神的基本內(nèi)涵碡-,即(1)企業(yè)家的“首創(chuàng)精神”;(2)企業(yè)家的“成功欲”;(3)企業(yè)家甘冒風(fēng)險(xiǎn),以苦為樂的精神;(4)企業(yè)家的事業(yè)心之外,還應(yīng)包括一種為實(shí)現(xiàn)企業(yè)的自主創(chuàng)新與發(fā)展目標(biāo)而鍥而不舍地尋求和捕捉機(jī)遇的執(zhí)著精神。企業(yè)家創(chuàng)新意識(shí)則是包括對(duì)自主創(chuàng)新的重要性和必要性的深刻理解,和一種企業(yè)”要么自主創(chuàng)新,要么滅亡”的明確意識(shí)。
4.2加強(qiáng)政府激勵(lì)機(jī)制供給,消減‘市場(chǎng)失靈”
政府的激勵(lì)機(jī)制作用體現(xiàn)在三個(gè)方面:一是面向創(chuàng)新企業(yè)主體,重在激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新的內(nèi)部動(dòng)力的政府微觀激勵(lì)制度,能有效削減‘市場(chǎng)失靈”對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新的負(fù)面影響,影響企業(yè)自主創(chuàng)新的收益與成本,影響創(chuàng)新企業(yè)的預(yù)期及其實(shí)際利潤(rùn),激發(fā)企業(yè)自主創(chuàng)新的內(nèi)部動(dòng)力。①減少創(chuàng)新活動(dòng)的外部性。通過政府運(yùn)用專利制度、獎(jiǎng)勵(lì)制度、財(cái)政資助等制度激勵(lì)手段,減少企業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)的外部性,以增加創(chuàng)新者的創(chuàng)新利潤(rùn),使自主創(chuàng)新的私人收益率接近社會(huì)收益率。②降低自主創(chuàng)新成本費(fèi)用。通過建立、完善各種中介組織、技術(shù)市場(chǎng)和科技園區(qū)等措施,為企業(yè)提供技術(shù)信息服務(wù),能夠較好起到節(jié)約交易成本,推動(dòng)企業(yè)自主創(chuàng)新的作用。③通過減弱創(chuàng)新不確定性。政府運(yùn)用采購(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)投資制度等制度手段,減少企業(yè)創(chuàng)新過程中的不確定性,增強(qiáng)人們對(duì)成功創(chuàng)新的預(yù)期,激勵(lì)企業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)。
二是加強(qiáng)相關(guān)要素培育,誘導(dǎo)外部動(dòng)力面向創(chuàng)新企業(yè)相關(guān)要素(主體),重在激勵(lì)企業(yè)自主創(chuàng)新外部動(dòng)力的政府微觀激勵(lì)制度,通過激勵(lì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)需求、科技研究等創(chuàng)新外部相關(guān)要素,誘導(dǎo)企業(yè)自主創(chuàng)新。①維護(hù)公平有效的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序,保持市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新的壓力。②建立政府采購(gòu)制度,加大需求引力。通過制定合理的采購(gòu)價(jià)格、采購(gòu)數(shù)量、采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)等,不僅能有效地降低企業(yè)自主創(chuàng)新來自市場(chǎng)需求的風(fēng)險(xiǎn),也能有力刺激企業(yè)的自主創(chuàng)新活動(dòng)。三是加強(qiáng)科技研究,提供創(chuàng)新源泉。一般來說,由于基礎(chǔ)理論研究投資規(guī)模大、周期長(zhǎng),短期難以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益,政府應(yīng)該承擔(dān)起相應(yīng)的基礎(chǔ)研究和開發(fā)任務(wù)職責(zé),從事、支持基礎(chǔ)研究、前沿高技術(shù)研究以及社會(huì)公益研究;同時(shí),做好對(duì)科技成果的宣傳和推廣的服務(wù)工作,為科技研究與技術(shù)創(chuàng)新的結(jié)合架起橋梁。
4.3市場(chǎng)激勵(lì)機(jī)制
市場(chǎng)激勵(lì)機(jī)制,是自主創(chuàng)新主體通過市場(chǎng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)其自主創(chuàng)新利己目標(biāo)的一種制度安排。從自主創(chuàng)新市場(chǎng)激勵(lì)分析,市場(chǎng)形成了對(duì)自主創(chuàng)新進(jìn)行自組織的機(jī)制,對(duì)自主創(chuàng)新有一種導(dǎo)向和激勵(lì)作用,這種激勵(lì)是通過市場(chǎng)對(duì)自主創(chuàng)新效果的檢驗(yàn)來實(shí)現(xiàn)的。市場(chǎng)把創(chuàng)新成功與否的裁決權(quán)交與消費(fèi)者,這既達(dá)到使創(chuàng)新服務(wù)于消費(fèi)者的目的,又達(dá)到引導(dǎo)創(chuàng)新的目的。如果自主創(chuàng)新的成果能滿足市場(chǎng)需求,則自主創(chuàng)新主體就可以從創(chuàng)新中獲得相應(yīng)的豐厚回報(bào);反之就會(huì)受到市場(chǎng)的懲罰。同時(shí),市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)給自主創(chuàng)額主體一定的壓力,迫使企業(yè)不斷地進(jìn)行自主創(chuàng)新。當(dāng)然,市場(chǎng)激勵(lì)機(jī)制的充分發(fā)揮,必須建立在公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的基礎(chǔ)上,因此要建立健全市場(chǎng)體系,完善市場(chǎng)機(jī)制,規(guī)范市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。
5.總結(jié)
我們將企業(yè)自主創(chuàng)新動(dòng)力機(jī)制概括為:在環(huán)境因素的作用和影響下,來自于市場(chǎng)的需求拉力和競(jìng)爭(zhēng)壓力、來自于科學(xué)技術(shù)的推動(dòng)力、來自于政府政策行為的支持力都將直接或間接地轉(zhuǎn)化為企業(yè)利益驅(qū)動(dòng)力,成為作用于企業(yè)自主創(chuàng)新的動(dòng)力源泉;企業(yè)家精神對(duì)利益驅(qū)動(dòng)力具有感應(yīng)與啟動(dòng)作用,它能夠直接驅(qū)動(dòng)企業(yè)主體從事創(chuàng)新,并通過企業(yè)文化的輻射作用和企業(yè)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制的吸引力間接驅(qū)動(dòng)個(gè)人主體從事自主創(chuàng)新;企業(yè)創(chuàng)新能力則最終保障企業(yè)自主創(chuàng)新活動(dòng)得以順利進(jìn)行。而成功的自主創(chuàng)新活動(dòng)又反作用于市場(chǎng)、技術(shù)、政府、環(huán)境,繼而引發(fā)出新一輪、更高層次的創(chuàng)新需求。
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一、法人越權(quán)原則的演變
企業(yè)法人作為一種組織體，必須在其目的范圍或經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事活動(dòng)，是19世紀(jì)以前民商立法的普遍限制。英國(guó)法中的“越權(quán)原則”就是典型的表現(xiàn)形式。根據(jù)“越權(quán)原則”，若法人超越其組織章程范圍，從事經(jīng)營(yíng)范圍以外的活動(dòng)，法律即認(rèn)定這種行為構(gòu)成越權(quán)，該行為在法律上無效。這種無效，是絕對(duì)無效，是不可逆轉(zhuǎn)的無效，不能通過追認(rèn)、強(qiáng)制執(zhí)行、補(bǔ)正等救濟(jì)手段使它轉(zhuǎn)變?yōu)橛行А?/p>
實(shí)行嚴(yán)格的越權(quán)原則，對(duì)該法人是十分有利的。一方面，法人可以取得因越權(quán)行為所可能產(chǎn)生的利潤(rùn)，因?yàn)闊o效的后果多為恢復(fù)原狀；另一方面，當(dāng)該行為的后果不利于該法人時(shí)，該法人可能基于法人越權(quán)行為而主張無效，從而拒絕履行自己的義務(wù)。實(shí)行嚴(yán)格的越權(quán)原則，則對(duì)交易的對(duì)方即第三人是極其不利的。因?yàn)榈谌嗽谂c法人從事交易時(shí)，必須查明法人是否越權(quán)，稍有不慎，就可能要承擔(dān)由此造成的損害。
實(shí)行越權(quán)原則，第三人在從事交易時(shí)，勢(shì)必要認(rèn)真審查和核對(duì)對(duì)方的經(jīng)營(yíng)范圍，甚至要到有關(guān)部門去核查其原始注冊(cè)文件，必將花費(fèi)巨大的精力和成本，延緩交易。更重要的是，實(shí)行越權(quán)原則，不利于交易的安全。所謂交易的安全是指對(duì)取得利益的行為盡量加以保護(hù)，不能輕易使其無效。實(shí)行越權(quán)原則，當(dāng)事人不得不謹(jǐn)慎地審查對(duì)方是否擁有從事此行為的真實(shí)權(quán)利，如果稍有疏忽，就可能使該行為無效。這樣人人自危，憚?dòng)诮灰祝衷馐懿粶y(cè)之危險(xiǎn)，不僅嚴(yán)重影響了交易安全，而且徒增交易成本，造成社會(huì)資源巨大浪費(fèi)。
正因?yàn)槿绱?，近幾十年來，各?guó)吸收了現(xiàn)代法律保護(hù)交易安全的思想，越權(quán)行為在各國(guó)從絕對(duì)無效走向相對(duì)無效甚至有效。
二、我國(guó)對(duì)法人經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定
我國(guó)《民法通則》第42條規(guī)定，企業(yè)法人應(yīng)在核準(zhǔn)登記的范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。我國(guó)《公司法》第11條規(guī)定，設(shè)立公司必須依照公司法的規(guī)定制定章程，公司的經(jīng)營(yíng)范圍由章程規(guī)定，并依法登記，公司應(yīng)在登記的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但都沒有對(duì)法人超越經(jīng)營(yíng)的行為效力問題做出明確規(guī)定。
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的確立和發(fā)展，越權(quán)原則的弊端日漸顯現(xiàn)，并為許多學(xué)者所詬病。于是1999年的《合同法》第50條規(guī)定：“法人或者其他組織的法定代表人，負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效?！薄逗贤ā芬?guī)定對(duì)于法人的越權(quán)行為在第三人善意時(shí)有效。最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋（一）》（以下簡(jiǎn)稱司法解釋）第10條規(guī)定“當(dāng)事人超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立的合同，人民法院并不因此認(rèn)定合同無效。但違反國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)規(guī)定的除外。”該司法解釋不論善意與惡意該行為皆有效，司法解釋對(duì)從事越權(quán)經(jīng)營(yíng)的當(dāng)事人利益的保護(hù)更為徹底。
從以上可以看出，我國(guó)法律、司法解釋對(duì)法人越權(quán)原則的的變化過程，反映了我國(guó)對(duì)法人越權(quán)原則認(rèn)識(shí)的深化，反映了我國(guó)從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)化中作為市場(chǎng)主體的內(nèi)在需求，同時(shí)緊跟世界其他國(guó)家的發(fā)展趨勢(shì)和潮流，與時(shí)俱進(jìn)，具有積極的意義。
三、對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人越權(quán)行為的分析
人們認(rèn)識(shí)到了法人越權(quán)原則的弊端和缺陷，紛紛對(duì)越權(quán)原則加以修正。現(xiàn)在的趨勢(shì)和思潮就是就是越權(quán)行為在各國(guó)從絕對(duì)無效走向相對(duì)無效甚至有效。甚至有人建議廢除越權(quán)原則。
在我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人超越經(jīng)營(yíng)范圍是否有效的問題上，一種觀點(diǎn)認(rèn)為，超越經(jīng)營(yíng)范圍的活動(dòng)，因法人沒有行為能力，應(yīng)當(dāng)無效。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，超越經(jīng)營(yíng)范圍的活動(dòng)，相當(dāng)于無完全行為能力人實(shí)施的行為，不應(yīng)一律無效。
第一種觀點(diǎn)，曾為學(xué)界通說，在司法實(shí)踐中也一度堅(jiān)持。這種學(xué)說符合計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的要求。
在我國(guó)提出建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)后，許多學(xué)者主張第二種觀點(diǎn)。這種學(xué)說有利于保護(hù)交易安全。
筆者基本贊成第二種觀點(diǎn)。主要理由有：
第一，第一種觀點(diǎn)不符合法人越權(quán)原則的發(fā)展趨勢(shì)，不符合鼓勵(lì)交易，保護(hù)交易安全的法律思潮。
第二，第一種觀點(diǎn)，沒有區(qū)分善意和惡意，不利于保護(hù)善意第三人。如果善意第三人在一種具有合理、客觀的信賴外觀面前與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事活動(dòng)，該行為應(yīng)為有效。如果第三人明知該行為超越了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)范圍，仍然與之交易的，表明其對(duì)自己利益的漠不關(guān)心，法律也就沒有再對(duì)其加以周全保護(hù)之必要。反之，如果法人超越經(jīng)營(yíng)范圍的行為均認(rèn)定其有效，這無疑會(huì)最大限度地保護(hù)了善意第三人利益，若對(duì)第三人不分善意與惡意，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未免過于苛刻，有矯枉過正之嫌。
第三，最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問題的解釋（一）第十條當(dāng)事人超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立合同，人民法院不因此認(rèn)定合同無效。但違反國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)規(guī)定的除外。也就是說，只要保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不違反國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)規(guī)定，因此即使超越了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)范圍，一般也是有效的。
【論文摘要】本次金融危機(jī)不僅給中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)帶來直接損失，住房信貸、出口企業(yè)貸款、外資企業(yè)貸款等方面加大了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略是：建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系；培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作隊(duì)伍；培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化；向大中型公司客戶與個(gè)人客戶并重、資產(chǎn)負(fù)責(zé)和中間業(yè)務(wù)平衡發(fā)展轉(zhuǎn)變；謹(jǐn)慎發(fā)展住房貸款證券化。
一、金融危機(jī)的原因及其對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響
(一)本次金融危機(jī)的原因
一般來說，此次美國(guó)爆發(fā)的全球金融危機(jī)原因可以歸納為：一是貸款機(jī)構(gòu)放棄信貸原則使次貸質(zhì)量先天不足。高達(dá)1-3萬億美元的次級(jí)貸款主要由游離于存款體系以外的專業(yè)按揭貸款公司發(fā)起，其先天風(fēng)險(xiǎn)被節(jié)節(jié)攀升的房?jī)r(jià)所掩蓋。二是投資銀行高杠桿率操作放大收益的同時(shí)也放大了風(fēng)險(xiǎn)。投資銀行一方面從事高風(fēng)險(xiǎn)的證券業(yè)務(wù)，另一方面則運(yùn)用高得驚人的平均3O倍資本杠桿。杠桿的順周期效應(yīng)使風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)景氣時(shí)被忽視，而在市場(chǎng)向下時(shí)卻被放大。三是一些商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理存在薄弱環(huán)節(jié)，未能對(duì)減緩危機(jī)起到穩(wěn)定器的作用，不能有效識(shí)別新業(yè)務(wù)帶來的新型風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和計(jì)量能力較弱、應(yīng)對(duì)壓力狀態(tài)的測(cè)試與預(yù)案準(zhǔn)備不足、忽視表外風(fēng)險(xiǎn)的管理等。四是金融市場(chǎng)特別是金融衍生品市場(chǎng)本身存在缺陷。對(duì)衍生產(chǎn)品估值過度依賴于模型本身的假設(shè)，依此進(jìn)行定價(jià)的產(chǎn)品在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)面前往往會(huì)產(chǎn)生估值不確定性。五是外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)證券化金融工具評(píng)級(jí)存在嚴(yán)重問題。外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)金融工具評(píng)級(jí)僅依賴歷史數(shù)據(jù)、壓力測(cè)試不足、對(duì)金融工具評(píng)級(jí)缺乏主動(dòng)性、信息掌握不充分等導(dǎo)致其不能有效揭示基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，助長(zhǎng)了投資者的非審慎投資。六是政府監(jiān)管缺位：其一，對(duì)不同業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致，部分監(jiān)管領(lǐng)域出現(xiàn)空白，使監(jiān)管體系與金融發(fā)展不相適應(yīng)，無法跟上金融創(chuàng)新的步伐；其二，美國(guó)沒有一個(gè)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)對(duì)全部金融市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警，使美國(guó)政府錯(cuò)過了解決問題的最好時(shí)機(jī)。
(二)本次金融危機(jī)對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響
美國(guó)金融危機(jī)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不利影響主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：一是美國(guó)金融資產(chǎn)價(jià)格的下跌，使中國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)這部分資產(chǎn)的投資遭受了損失，外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)價(jià)值也因此受到了不利影響。不過，大多數(shù)損失應(yīng)該是賬面損失，需計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，因而需要防范因?yàn)橘~面損失帶來的擠提等信心不足情況的發(fā)生。二是次貸危機(jī)所導(dǎo)致的美國(guó)經(jīng)濟(jì)下降、國(guó)內(nèi)需求萎縮，對(duì)中國(guó)向外出口產(chǎn)生了一定的不利影響。2008年1—7月份中國(guó)的出口增速已經(jīng)明顯下降，尤其是對(duì)美國(guó)的出口增長(zhǎng)同比只增長(zhǎng)了9．9％，美國(guó)市場(chǎng)出口占比也下降了0．2％。如果美國(guó)經(jīng)濟(jì)及歐洲經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步陷入衰退，這一不利的影響可能還會(huì)進(jìn)一步加劇，會(huì)使中國(guó)出口變得更加困難，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生更大的沖擊。三是資金層面的影響，金融體系危機(jī)必然會(huì)使資金供應(yīng)緊張，跨國(guó)投資銀行和投資基金可能收縮投資以應(yīng)對(duì)美國(guó)國(guó)內(nèi)的資金需求，這就可能使一部分資金從中國(guó)外流。而這種影響對(duì)中國(guó)來說不完全是不利的，到目前為止，海外資金仍有流人中國(guó)獲取人民幣升值和人民幣利差的動(dòng)機(jī)，部分資金因?yàn)槊绹?guó)金融危機(jī)而流出，緩解了資金流人的壓力，進(jìn)而緩解了人民幣進(jìn)一步升值的壓力。這是有利的一面。另外，資金如果因?yàn)槟硞€(gè)特發(fā)事件而集中流出，將會(huì)對(duì)中國(guó)的金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)造成沖擊，因而需要在政策上防患于未然，避免這種連鎖性的沖擊。四是心理沖擊連鎖反應(yīng)。美國(guó)大投資銀行和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)和重組雖然是美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的延伸性危機(jī)，但是它所帶來的心理沖擊要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于美國(guó)房?jī)r(jià)下跌、資產(chǎn)價(jià)格縮水等不利的影響。美國(guó)各大投行的破產(chǎn)使人們產(chǎn)生了全球金融陷入危機(jī)的錯(cuò)覺，不僅引發(fā)拋售資產(chǎn)的風(fēng)潮，造成全球金融市場(chǎng)暴跌的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，還使國(guó)內(nèi)包括海外投資于我國(guó)的很多投資抉擇往后推移，這不僅造成金融市場(chǎng)的蕭條，還使實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到不利的影響。
二、金融危機(jī)帶來的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)
(一)中國(guó)商業(yè)銀行的直接損失
在這一由次貸危機(jī)引發(fā)的金融危機(jī)中，商業(yè)銀行的直接損失來自于持有的次級(jí)按揭貸款資產(chǎn)。主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是各家銀行資產(chǎn)減值準(zhǔn)備增加；二是商業(yè)銀行QDH產(chǎn)品收益出現(xiàn)下跌，外幣資產(chǎn)期望收益率下降；三是部分銀行因持有雷曼兄弟相關(guān)債券有一定損失，并導(dǎo)致銀行股大跌。但是由于持有相關(guān)次債的銀行投資規(guī)模不大，經(jīng)營(yíng)國(guó)際業(yè)務(wù)的能力不斷增強(qiáng)，并在銀監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管下，提高了房貸首付，增提了減值撥備，迅速采取了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，其帶來的損失對(duì)公司整體運(yùn)營(yíng)而言，影響比較輕微。
(二)金融危機(jī)導(dǎo)致的住房信貸風(fēng)險(xiǎn)
目前，中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)已處于調(diào)整期，住房?jī)r(jià)格下行的壓力很大，并且，房地產(chǎn)業(yè)未能進(jìn)入國(guó)家2009年2月出臺(tái)的十大產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃，對(duì)其發(fā)展趨勢(shì)來講是一個(gè)不小的打擊。同時(shí)，參照美國(guó)次貸危機(jī)的發(fā)展歷程，可發(fā)現(xiàn)國(guó)內(nèi)房貸市場(chǎng)面臨如下幾種風(fēng)險(xiǎn)。
1．住房貸款的違約風(fēng)險(xiǎn)。違約風(fēng)險(xiǎn)是指借款者拖延或拒絕按合同還款給銀行造成的損失。以下幾種原因使目前國(guó)內(nèi)房貸違約風(fēng)險(xiǎn)有加劇的趨勢(shì)。一是中國(guó)在2008年上半年的加息趨勢(shì)在下半年急轉(zhuǎn)而下，正式進(jìn)入降低利率刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展的降息周期。然而，雖然利率有所下降，但是房?jī)r(jià)下行的壓力仍然不小，不排除在房?jī)r(jià)進(jìn)一步下跌時(shí)，住房信貸出現(xiàn)更多斷供的情況。二是中國(guó)商業(yè)銀行的征信系統(tǒng)建設(shè)比較落后。三是中國(guó)房?jī)r(jià)評(píng)估方法仍比較混亂。對(duì)借款者(尤其是炒房者)而言，有時(shí)房產(chǎn)估值的結(jié)果比首付本身更為重要。因此，缺乏權(quán)威的房產(chǎn)評(píng)估結(jié)果給銀行的房貸決策造成很大困難。四是中國(guó)住房按揭貸款的證券化程度很低。目前，房貸業(yè)務(wù)表現(xiàn)出的“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”特征使商業(yè)銀行發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的內(nèi)在動(dòng)力并不強(qiáng)，而收益水平相對(duì)于股市缺乏競(jìng)爭(zhēng)力也使資產(chǎn)證券化產(chǎn)品遭受投資者冷遇。房貸違約風(fēng)險(xiǎn)基本聚集在銀行體系內(nèi)，如果房?jī)r(jià)出現(xiàn)向下逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，這些積累在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)集中爆發(fā)出來。
2．宏觀調(diào)控下房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的不確定性風(fēng)險(xiǎn)加大?；诜康禺a(chǎn)市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)體系中的重要作用，它已成為宏觀政策重點(diǎn)調(diào)控的行業(yè)。2006年以來，住房市場(chǎng)的持續(xù)繁榮使借款者低估了潛在風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制意愿下降，使行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大，最終導(dǎo)致從緊的貨幣政策出臺(tái)。2008年金融危機(jī)導(dǎo)致資金成本增加經(jīng)濟(jì)下行，收入預(yù)期下降，還貸壓力增大，個(gè)人住房貸款者可能選擇提前還貸或斷貸，出現(xiàn)類似美國(guó)次貸市場(chǎng)上借款人無力還款的情形。這會(huì)增大銀行提前償付的風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化，產(chǎn)生巨大損失。并且當(dāng)前國(guó)家對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展尚未形成一個(gè)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，各說紛紜，房地產(chǎn)業(yè)的振興規(guī)劃尚未出臺(tái)便是一個(gè)明證。這就意味著商業(yè)銀行在目前對(duì)于房貸及相關(guān)房地產(chǎn)信貸需要保持一個(gè)謹(jǐn)慎的態(tài)勢(shì)。
(三)金融危機(jī)導(dǎo)致的出I=l企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)
受資金緊縮的影響，美國(guó)及歐洲的企業(yè)面臨著嚴(yán)重的融資難問題。鋼鐵、汽車、機(jī)器制造等傳統(tǒng)對(duì)銀行融資依賴程度比較高的行業(yè)都遇到了貸款難、貸款條件更苛刻的情況。美國(guó)企業(yè)貸款和企業(yè)債的發(fā)行增長(zhǎng)速度由2007年的12％下降至3％，并且還在進(jìn)一步降低。這種影響持續(xù)下去必然影響到全球?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2009年上半年的歐美經(jīng)濟(jì)在衰退的泥潭中掙扎。在此情況下，消費(fèi)者受到財(cái)富縮水效應(yīng)的影響，美國(guó)消費(fèi)需求已明顯收縮。另外，周邊國(guó)家韓國(guó)和印度貨幣2009年以來匯率大幅下跌，我國(guó)對(duì)外出口受到不利影響更大。
在出口萎縮的情況下，外貿(mào)型企業(yè)會(huì)遇到經(jīng)營(yíng)上的困難。因此，商業(yè)銀行也需要關(guān)注放貸出口企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，隨時(shí)掌握企業(yè)的運(yùn)營(yíng)狀態(tài)，同時(shí)也了解國(guó)家對(duì)于相關(guān)行業(yè)企業(yè)的振興政策，從而確保自身貸款的安全。
三、金融危機(jī)下對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的政策建議
(一)擴(kuò)大低風(fēng)險(xiǎn)信貸，降低高風(fēng)險(xiǎn)信貸
金融危機(jī)爆發(fā)后，信用危機(jī)和信貸危機(jī)往往也隨之產(chǎn)生。對(duì)商業(yè)銀行來說，首先需要加緊回收高債務(wù)杠桿的房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)貸款，其次需要恢復(fù)對(duì)健康的工商企業(yè)貸款。房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)整是全球普遍現(xiàn)象，國(guó)內(nèi)房?jī)r(jià)近年漲幅過大，存在調(diào)整要求，導(dǎo)致銀行風(fēng)險(xiǎn)累積。銀監(jiān)會(huì)和各商業(yè)銀行宜采取措施，加大開發(fā)商貸款監(jiān)管力度。只有合理房?jī)r(jià)基礎(chǔ)上形成的供需兩旺房地產(chǎn)市場(chǎng)，才能既拉動(dòng)內(nèi)需，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，又無泡沫，不危害金融穩(wěn)定。
（二)建立和完善銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)體系
所謂內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)，是指由銀行專門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估部門和人員，運(yùn)用一定的評(píng)級(jí)方法，對(duì)借款人或交易對(duì)手按時(shí)、足額履行相關(guān)合同的能力和意愿進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并用簡(jiǎn)單的評(píng)級(jí)符號(hào)表示相應(yīng)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小。從發(fā)達(dá)國(guó)家銀行的經(jīng)驗(yàn)來看，內(nèi)部評(píng)級(jí)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：為金融工具價(jià)格的決定提供重要依據(jù)；作為提取壞賬準(zhǔn)備金及經(jīng)濟(jì)資本的分配基礎(chǔ)；為客戶綜合授信提供依據(jù)；為管理者風(fēng)險(xiǎn)決策提供參考等。商業(yè)銀行應(yīng)盡快加強(qiáng)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的建設(shè)，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和分析的范圍、對(duì)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)和組合風(fēng)險(xiǎn)都要做到連續(xù)監(jiān)控和準(zhǔn)確度量，在銀行內(nèi)部成立專業(yè)化機(jī)構(gòu)，組織調(diào)配各類有效資源，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的研究、設(shè)計(jì)和開發(fā)工作，并對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和決策機(jī)制進(jìn)行必要的改造和完善，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建打下良好基礎(chǔ)。
(三)培養(yǎng)從事信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)隊(duì)伍
建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要具有深厚金融財(cái)務(wù)理論基礎(chǔ)、數(shù)理基礎(chǔ)和計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)的專業(yè)人員，商業(yè)銀行需要長(zhǎng)期培養(yǎng)、挖掘和儲(chǔ)備符合條件的人才，設(shè)法保持其穩(wěn)定性，防止人才流失。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心技術(shù)，最好將其分散化，以防止個(gè)別人才流失對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的沖擊。同時(shí)，還要注意對(duì)現(xiàn)有人員的定期培訓(xùn)和優(yōu)化調(diào)整，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)管理人員的知識(shí)體系，從而確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。
(四)培育良好的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化是指一家銀行內(nèi)部經(jīng)多年實(shí)踐形成的風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值觀以及在風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序等方面的傳統(tǒng)習(xí)慣和行為模式的總和。中國(guó)商業(yè)銀行在構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系前，要努力營(yíng)造良好的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理文化環(huán)境，建立起重視風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，讓銀行全體員工以倫理道德、銀行的發(fā)展目標(biāo)作為自己的行為準(zhǔn)則。在經(jīng)營(yíng)管理過程中，保證收益增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)控制相統(tǒng)一、銀行員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)識(shí)上的統(tǒng)一以及經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與業(yè)績(jī)考核的統(tǒng)一。在這樣的文化背景下，風(fēng)險(xiǎn)控制者在涉及主觀判斷時(shí)，才會(huì)以風(fēng)險(xiǎn)管理為最高準(zhǔn)則，真正實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。
當(dāng)前，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造利潤(rùn)的內(nèi)部驅(qū)動(dòng)也越來越強(qiáng)烈，但是追求利潤(rùn)不能忽視風(fēng)險(xiǎn)。此外，在房地產(chǎn)和股票等資產(chǎn)價(jià)格持續(xù)上漲時(shí)期，金融市場(chǎng)流動(dòng)將更加活躍，金融機(jī)構(gòu)在努力創(chuàng)造利潤(rùn)的過程中，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力，形成良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。金融監(jiān)管部門也應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步督促金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化信息披露，促進(jìn)其審慎管理，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
(五)謹(jǐn)慎發(fā)展住房貸款證券化
住房抵押貸款證券化是指商業(yè)銀行把自己所持有的流動(dòng)性較差但具有未來現(xiàn)金收入流的住房抵押貸款匯集重組為抵押貸款群組，由證券化機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式購(gòu)入，經(jīng)過擔(dān)?；蛐庞迷黾?jí)后以證券的形式出售給投資者的融資過程。無法否認(rèn)資產(chǎn)證券化對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)分散的積極作用，要看到此類金融創(chuàng)新為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、分散化的工具和手段。但并沒有最終消滅風(fēng)險(xiǎn)，只是改變了風(fēng)險(xiǎn)的配置結(jié)構(gòu)，從經(jīng)濟(jì)金融體系的整體角度看，風(fēng)險(xiǎn)依然存在，并且有可能通過抵押貸款等方式又回到銀行。因此，盲目推進(jìn)住房貸款證券化是不合適的。如果在條件還不具備的情況下倉(cāng)促建立類似美國(guó)住房貸款式的二級(jí)市場(chǎng)，一旦發(fā)生償付危機(jī)將會(huì)造成比次貸危機(jī)更加危險(xiǎn)的局面，這是需要認(rèn)真防范的。
(六)客戶由倚重大中型企業(yè)客戶向大中型公司客戶和個(gè)人客戶并重轉(zhuǎn)變
大中型公司客戶是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行長(zhǎng)期以來的營(yíng)銷重點(diǎn)和利潤(rùn)主要來源，也是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)所在，繼續(xù)將其作為客戶營(yíng)銷的首選目標(biāo)，擴(kuò)大其國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)占比，鞏固公司及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在這一領(lǐng)域的盈利優(yōu)勢(shì)地位，是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行堅(jiān)定不移的經(jīng)營(yíng)方針。但隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)總量的快速增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)格局的深入調(diào)整，個(gè)人客戶市場(chǎng)的重要性日益凸現(xiàn)，這就要求對(duì)客戶定位及時(shí)做出恰當(dāng)?shù)那罢靶哉{(diào)整。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，個(gè)人客戶尤其是富裕和大眾富?？蛻魧⒊蔀閲?guó)內(nèi)商業(yè)銀行最重要的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)之一。同時(shí)，優(yōu)質(zhì)小型公司客戶也將成為銀行的重要利潤(rùn)來源之一。因此，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行必須及時(shí)調(diào)整客戶戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位，要在繼續(xù)在大中型企業(yè)和機(jī)構(gòu)客戶市場(chǎng)的領(lǐng)先地位基礎(chǔ)上，加快培育在個(gè)人客戶市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)地位，在全面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)上提高在中小企業(yè)市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)地位。
[關(guān)鍵詞]經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)代化立法執(zhí)法效率
經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)代化既是一個(gè)過程，又是一種目標(biāo)。從20世紀(jì)中期傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)法嬗變開始，各國(guó)基于有限理性的認(rèn)識(shí)論假設(shè)，基于對(duì)自身能力邊界的認(rèn)識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的尊重，進(jìn)行了一個(gè)持續(xù)的經(jīng)濟(jì)法制度變遷和創(chuàng)新的過程，通過不斷的制度變遷和創(chuàng)新，經(jīng)濟(jì)法要達(dá)到兩個(gè)目標(biāo)，其一，在市場(chǎng)作為基礎(chǔ)性資源配置工具的前提下，經(jīng)濟(jì)法能夠最大可能地反映市場(chǎng)的干預(yù)需求和社會(huì)公共利益；其二，經(jīng)濟(jì)法執(zhí)法機(jī)關(guān)能夠忠實(shí)地執(zhí)行反映市場(chǎng)干預(yù)需求和社會(huì)公共利益的干預(yù)法。
因?yàn)檎⒎峭昝罒o缺，這種不完美來自于其主觀和客觀兩個(gè)層面的因素。主觀方面的因素指公權(quán)的部門利益、地方利益以及政府官員的個(gè)人利益會(huì)使干預(yù)行為偏離社會(huì)公共利益；客觀方面的因素是指政府自身有限能力有可能不足以解決市場(chǎng)失靈。正因政府在主觀上、客觀上都存在著不當(dāng)干預(yù)的可能，從而導(dǎo)致干預(yù)的法偏離公共利益，偏離市場(chǎng)的干預(yù)需求，所以只有對(duì)政府權(quán)力進(jìn)行有效的法律約束和優(yōu)化，明確政府應(yīng)該干預(yù)什么、干預(yù)多少和如何干預(yù)，才能達(dá)到預(yù)期的修復(fù)市場(chǎng)失衡的理想效果?，F(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)法正是以否定政府的完全理性為前提的，是以對(duì)政府干預(yù)權(quán)的有效法律約束和優(yōu)化為基礎(chǔ)，其表征為在干預(yù)范圍上主張均衡干預(yù)，保障私權(quán)，確立政府與市場(chǎng)之間的和諧；在干預(yù)目標(biāo)上嚴(yán)格追求公共利益；在干預(yù)目的上，講求效率至上原則，克服市場(chǎng)失靈，使市場(chǎng)達(dá)到均衡；在干預(yù)方法上講求方法的科學(xué)性、合目的性。事實(shí)上，在現(xiàn)代市場(chǎng)體制中，“看得見的手”的力量并不是無限的、任意的，“它只有順應(yīng)‘看不見的手’運(yùn)行的規(guī)律才能駕馭市場(chǎng)；只有謹(jǐn)慎地使用才能有效地發(fā)揮功用；只有知道哪里應(yīng)當(dāng)無為才能有所作為”。①這是干預(yù)行為的最基本規(guī)則，突破這個(gè)規(guī)則將導(dǎo)致破壞性干預(yù)，而這個(gè)規(guī)則的最終確立則完全有賴于對(duì)公權(quán)行為的有效規(guī)制和優(yōu)化。
經(jīng)濟(jì)法的現(xiàn)代化以對(duì)立法行為的規(guī)制和優(yōu)化為必要條件和前提。評(píng)價(jià)立法行為是否被有效規(guī)制和優(yōu)化的首要標(biāo)準(zhǔn)是“立法過程在多大程度上趨向于產(chǎn)生良好的公共政策”。②為了能使經(jīng)濟(jì)法最大限度地趨向于符合公共利益，必須對(duì)立法行為進(jìn)行規(guī)范和優(yōu)化，使市場(chǎng)對(duì)制度變遷的需求轉(zhuǎn)變?yōu)橛行У?、科學(xué)的制度創(chuàng)新，同時(shí)，經(jīng)濟(jì)法的現(xiàn)代化要求必須優(yōu)化經(jīng)濟(jì)法的執(zhí)法行為。
一、立法決策程序的法定化與科學(xué)化
決策程序的優(yōu)化和完善是指設(shè)計(jì)一種機(jī)制，在最大限度滿足個(gè)人理性的前提下達(dá)到集體理性，使制度安排最大限度地符合公共利益。從法律的視角研究，決策程序的優(yōu)化和完善主要包含兩層意思，即決策程序的法定和決策程序的明確化和科學(xué)化。前者指決策程序的形式合理性，后者指決策程序的實(shí)質(zhì)合理性。
（1）決策程序的法定。決策程序法定化有助于高質(zhì)量經(jīng)濟(jì)法的產(chǎn)生。就經(jīng)濟(jì)法而言，這種規(guī)則不僅要法定，而且要最高層次的法定，以約束經(jīng)濟(jì)法立法機(jī)構(gòu)。從經(jīng)濟(jì)法歷史考察，經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生完全源于市場(chǎng)存在缺陷而不能自行克服從而對(duì)國(guó)家干預(yù)產(chǎn)生需求，國(guó)家在干預(yù)過程中其權(quán)力因此大幅度膨脹。為了防止權(quán)力濫用，市場(chǎng)作為一種力量對(duì)國(guó)家也進(jìn)行了干預(yù)，以使國(guó)家的干預(yù)具有合目的性，同時(shí)也能使私權(quán)得到保障。市場(chǎng)對(duì)國(guó)家的干預(yù)之一就是使國(guó)家確定經(jīng)濟(jì)法的質(zhì)和量的程序必須由最高層次的法加以規(guī)定。公共選擇學(xué)派認(rèn)為，如果對(duì)人缺乏程序上的憲法約束，無論何種政治過程，都不會(huì)產(chǎn)生良好的經(jīng)濟(jì)政策。所以，運(yùn)用合理的規(guī)則約束經(jīng)濟(jì)法的制定是經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)代化所必不可少的。
（2）決策程序的科學(xué)化與明確化。在制定科學(xué)的程序時(shí)，我們必須轉(zhuǎn)變一種觀念，即只要立法者具有純粹的公益精神，就必然會(huì)有良好法律的產(chǎn)生。這種觀念在目前還有一定的市場(chǎng)，它是導(dǎo)致有效立法程序制度充分供給的主要障礙。事實(shí)上，這種觀念存在著相當(dāng)?shù)牟豢茖W(xué)性，第一，想做好事和真正做成好事，兩者之間存在巨大差異。第二，“立法者具有純粹的公益心”這個(gè)假定不一定具有完全的現(xiàn)實(shí)性。立法者也是一種社會(huì)動(dòng)物，也具有經(jīng)濟(jì)人的特性，也可能會(huì)追求自身利益的最大化，只是程度不同而已。立法者的經(jīng)濟(jì)人傾向要求我們，其一，不能對(duì)立法者高度公益心的期望而減少制度供給；其二，在制定科學(xué)的立法程序時(shí)，要充分考慮到立法者的經(jīng)濟(jì)人傾向，以防止非法追逐私利。經(jīng)濟(jì)法立法程序的制度設(shè)計(jì)相當(dāng)復(fù)雜，是一個(gè)系統(tǒng)工程，就我國(guó)目前而言，應(yīng)該在以下兩方面進(jìn)行制度創(chuàng)新：
第一，改變經(jīng)濟(jì)法立法草案的起草機(jī)構(gòu)。在我國(guó)，絕大部分的經(jīng)濟(jì)法立法草案由各部門自行起草，帶有相當(dāng)?shù)牟块T利益和短期利益色彩，加上我國(guó)目前立法機(jī)構(gòu)存在相當(dāng)?shù)哪芰窒?，?jīng)由立法機(jī)構(gòu)審查的草案可以不經(jīng)修改或經(jīng)過細(xì)微修改即可獲通過。這使正式通過的干預(yù)法不能準(zhǔn)確反映社會(huì)總體偏好。對(duì)此，我們目前所能做的是改變草案起草機(jī)構(gòu)，草案不應(yīng)由各部門自行起草，而應(yīng)由專門機(jī)構(gòu)起草。該新機(jī)構(gòu)可以是常設(shè)的，也可以是非常設(shè)的，但必須確保獨(dú)立性。其成員除了相關(guān)部門的代表外，應(yīng)以中立的專家為主，還應(yīng)該有不同利益的代表參與。
第二，有效確立立法機(jī)構(gòu)“議”和“辯”的程序。這種程序能夠促進(jìn)良好制度的出臺(tái)，但現(xiàn)行制度沒有激勵(lì)代表或委員去深入了解待表決的議案有可能給社會(huì)帶來的正面效應(yīng)和負(fù)面效應(yīng)，所以很難進(jìn)行有效的“議”和“辯”。因此我國(guó)目前通過的絕大部分經(jīng)濟(jì)法在表決時(shí)，反對(duì)票占的比重相當(dāng)小，這并不一定是好的現(xiàn)象。所以，制度的變遷相當(dāng)必要。
二、立法機(jī)構(gòu)信息問題及其克服
信息問題主要指信息不足、信息偏在和信息錯(cuò)誤。它們都可能使立法偏離市場(chǎng)對(duì)干預(yù)的需求。
1.信息不足。立法機(jī)構(gòu)在決策時(shí)會(huì)面臨信息不足問題。其原因主要有三，立法機(jī)構(gòu)在收集信息時(shí)存在能力限制；信息具有公共產(chǎn)品的性質(zhì)；信息收集需要成本，并且邊際成本遞增；因此導(dǎo)致市場(chǎng)總體信息量不足。實(shí)踐中許多決策失誤都可歸因于信息不足。如對(duì)法律的移植與本土化的選擇問題最終可歸結(jié)為信息問題。因?yàn)榉墒且环N文化現(xiàn)象，法律自身可以輕易地移植，而文化不可能被移植。所以，對(duì)移植與本土化進(jìn)行選擇的科學(xué)性取決于立法者對(duì)制度和相關(guān)制度環(huán)境的了解程度。而這正是一個(gè)信息問題。對(duì)立法者來說，信息不足的問題必須加以有效解決，以優(yōu)化決策。其途徑有三：立法機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立相關(guān)的信息收集、分析機(jī)構(gòu)；改革國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)體系，取消計(jì)劃體制下的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目，以節(jié)約統(tǒng)計(jì)資源；增加與國(guó)家干預(yù)相關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)。
2.信息偏在。信息偏在是指信息在各主體之間分布不均。一般而言，立法機(jī)構(gòu)所擁有的信息要多于其它主體的信息擁有量，但在特定問題上，立法機(jī)構(gòu)可能會(huì)處于信息劣勢(shì)，信息優(yōu)勢(shì)主體因此會(huì)濫用優(yōu)勢(shì)，作出機(jī)會(huì)主義行為，損害他人利益，甚至對(duì)抗立法。為了提高立法質(zhì)量，應(yīng)該使立法機(jī)構(gòu)與其它主體在相關(guān)問題上處于信息平等地位。其路徑除了加強(qiáng)立法機(jī)構(gòu)相關(guān)部門的信息收集、處理能力外，還包括有條件地賦予信息優(yōu)勢(shì)者的解說義務(wù)并規(guī)定違反義務(wù)的責(zé)任。
3.信息錯(cuò)誤。產(chǎn)生信息錯(cuò)誤的原因主要有二，第一，信息在被收集、處理過程中出現(xiàn)失誤，如計(jì)算錯(cuò)誤、分析方法錯(cuò)誤等。第二，由于某種目的，如為了獲得某種資格，而故意制造虛假信息。這是我國(guó)目前的一個(gè)相當(dāng)嚴(yán)重的問題，大量的報(bào)表人為失真，導(dǎo)致最終決策者決策失誤。對(duì)錯(cuò)誤信息的克服途徑主要有：優(yōu)化信息的收集、傳遞、處理程序；嚴(yán)格執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法》和《刑法》，對(duì)制造虛假信息者依法嚴(yán)厲處罰。
三、尋租與創(chuàng)租問題及其克服
尋租是指利用資源通過政治過程獲得特權(quán)或確立壟斷地位的行為。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)職能不斷擴(kuò)大的情形下，公權(quán)的含金量也隨之提高，尋租行為因此會(huì)大量存在。尋租者的目的在于促使國(guó)家作出有利于他們而不利于社會(huì)整體利益的制度安排。由于尋租者力圖促使國(guó)家?guī)椭浣⒑途S護(hù)壟斷地位和經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，以便獲取高額利潤(rùn)，故成功的尋租行為不僅導(dǎo)致資源的低效率配置和不合理的收入再分配，導(dǎo)致公共政策偏離社會(huì)公共利益，而成為僅為部分人服務(wù)的政府。尋租與創(chuàng)租問題是不法尋租者和不法創(chuàng)租者共同作用的結(jié)果，因此，對(duì)尋租和創(chuàng)租問題的克服需要雙管齊下。我們認(rèn)為，克服尋租現(xiàn)象的關(guān)鍵在于政府本身，其路徑有三：其一，在干預(yù)經(jīng)濟(jì)過程中，國(guó)家應(yīng)該明確自己的職能邊界，在市場(chǎng)能比國(guó)家做得更好的領(lǐng)域，國(guó)家不應(yīng)介入；已經(jīng)介入的要及時(shí)退出。這樣通過消除大部分租金，使經(jīng)濟(jì)人無租可尋。其二，加重尋租者和創(chuàng)租者的法律責(zé)任，提高其各自的違法成本，使尋租者和創(chuàng)租者不敢為。其三，由于刑事處罰的適用對(duì)象只是自然人和單位，對(duì)國(guó)家機(jī)構(gòu)不能適用刑法，因此，我們應(yīng)該設(shè)計(jì)一種機(jī)制，包括組織機(jī)制和程序機(jī)制，在這種機(jī)制之下，經(jīng)濟(jì)法的制定者將會(huì)權(quán)衡利益的廣度和深度，從而產(chǎn)生為最大多數(shù)人的最大利益服務(wù)的干預(yù)法。
四、用效率觀念塑造立法行為，制定高效率的經(jīng)濟(jì)法
1.以效率為標(biāo)準(zhǔn)確定干預(yù)范圍。市場(chǎng)失靈的存在是國(guó)家干預(yù)的依據(jù)，但并不是所有的市場(chǎng)失靈都可以被國(guó)家所克服。國(guó)家干預(yù)存在成本，當(dāng)國(guó)家干預(yù)不經(jīng)濟(jì)時(shí)，干預(yù)就成為不必要。確定國(guó)家干預(yù)是否不經(jīng)濟(jì)需要通過成本—收益分析而得出結(jié)論。其中，成本包括干預(yù)成本和市場(chǎng)缺陷導(dǎo)致的效益損失，收益指通過干預(yù)而增加的效益，收益與成本之差若為負(fù)值，則不存在干預(yù)的可能。所以，以效率為標(biāo)準(zhǔn)確定干預(yù)范圍并把該方法法定化，不僅可以杜絕過度干預(yù)，而且還可使國(guó)家干預(yù)合乎市場(chǎng)的干預(yù)需求。當(dāng)然這種經(jīng)濟(jì)分析的方法在實(shí)踐中適用有一定的難度，因?yàn)橛邢喈?dāng)多的行為所涉及的利益很難量化，因此也就很難進(jìn)行利益比較和權(quán)衡，這還需要經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)工作者再作進(jìn)一步的探索。
2.以效率為導(dǎo)向確保干預(yù)目標(biāo)的公共利益性。干預(yù)行為必須具有合目的性，必須具有純粹的公共利益性。因?yàn)樽鳛榻?jīng)濟(jì)法最高價(jià)值的效率指的是社會(huì)總體效率，而不是區(qū)域、行業(yè)效率。這要求國(guó)家是公共利益的代表，而不單獨(dú)為某些利益集團(tuán)服務(wù)。國(guó)家的一切干預(yù)行為應(yīng)該具有實(shí)質(zhì)上的公共利益性，以最大限度地提高資源配置效率。但現(xiàn)實(shí)中的政府不一定會(huì)以社會(huì)福利最大化為目標(biāo)，斯蒂格勒的政府管制經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，政府管制是為了少數(shù)特殊利益集團(tuán)和政府官員的私利，而不是為了消費(fèi)者和生產(chǎn)者的利益。所以，以效率為導(dǎo)向?qū)α⒎ㄕ哌M(jìn)行有效的行為控制，促使其行為具有公共利益性，尤為必要。
3.以效率為標(biāo)準(zhǔn)選擇干預(yù)工具。任何干預(yù)工具都有自身的能力邊界，所以，國(guó)家在干預(yù)時(shí)就存在最佳工具的選擇問題，如選擇使用財(cái)政工具還是貨幣工具，選擇直接規(guī)制還是間接調(diào)控等。選擇的標(biāo)準(zhǔn)主要是效率，即最能提高法律運(yùn)行效率和社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率的工具就應(yīng)優(yōu)先采用。除了工具的選擇外，選擇最佳的干預(yù)方式以減少干預(yù)成本也有必要。美國(guó)政府在征收汽車牌照稅時(shí)，讓每個(gè)車主在出生之月去主動(dòng)繳納以消除擁擠現(xiàn)象，這樣既可以減少車主排隊(duì)等候的時(shí)間，也可以減少政府雇傭的人數(shù)，社會(huì)的整體效率因此得以提高。
4.尊重市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，市場(chǎng)作為基礎(chǔ)性的資源配置手段雖然自身存在缺陷，但我們不能抹殺市場(chǎng)在促進(jìn)資源優(yōu)化配置方面不可比擬的優(yōu)越性。國(guó)家作為一種外力對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，必須首先尊重市場(chǎng)，了解市場(chǎng)的內(nèi)部運(yùn)行規(guī)律，否則只會(huì)導(dǎo)致對(duì)市場(chǎng)的破壞，使資源配置更加低效率。在市場(chǎng)體制中，追求財(cái)富最大化的個(gè)體必須是自由，必須能主動(dòng)對(duì)激勵(lì)作出反應(yīng)，并能以他們個(gè)人的自我利益管理有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。這是市場(chǎng)能有效率地運(yùn)行的最主要條件，所以如果國(guó)家在干預(yù)過程中破壞了這一條件，將導(dǎo)致市場(chǎng)不能有效運(yùn)行。
五、經(jīng)濟(jì)法的執(zhí)法行為優(yōu)化
經(jīng)濟(jì)法的執(zhí)行主要依賴行政機(jī)關(guān)。但行政機(jī)關(guān)存在一定程度的異化，行政執(zhí)法可能偏離經(jīng)濟(jì)法立法原意，使經(jīng)濟(jì)法所追求的最高效率最終得不到實(shí)現(xiàn)。在實(shí)踐中，經(jīng)濟(jì)法執(zhí)法主要存在如下問題：嚴(yán)重的地方保護(hù)主義；把執(zhí)法手段當(dāng)作執(zhí)法目的，只關(guān)心收費(fèi)、罰款，而對(duì)被收費(fèi)的對(duì)象不進(jìn)行管理、引導(dǎo)；功利地選擇法律進(jìn)行執(zhí)法，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)法在適用上支離破碎；不對(duì)市場(chǎng)及其主體進(jìn)行有效管理、服務(wù)，只著眼于自身利益而對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行搔擾式的“管理”；某些行政機(jī)關(guān)沒有“利潤(rùn)”觀念，只關(guān)注干預(yù)投入，而不顧及干預(yù)產(chǎn)出等。這些不良執(zhí)法行為是經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)代化的嚴(yán)重障礙，必須加以克服。理論界對(duì)這些不良執(zhí)法行為的法律克服多有探討，認(rèn)為只要加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)法行為的行為約束和外在監(jiān)督，就可以有效克服。我們認(rèn)為，對(duì)行為的內(nèi)在約束和外在監(jiān)督必不可少，但這只是從行為層面出發(fā)的治標(biāo)措施。要切實(shí)地優(yōu)化經(jīng)濟(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法行為，還必須改變政府治理理念，改變政府行為的基本激勵(lì)機(jī)制。而要實(shí)現(xiàn)這一轉(zhuǎn)變，必須用“企業(yè)家”精神去塑造政府行為?！捌髽I(yè)家”精神的政府的表征是什么？戴維·奧斯本認(rèn)為，“企業(yè)家”精神的政府，（1）必須促進(jìn)在公共服務(wù)提供者之間展開競(jìng)爭(zhēng)；（2）把焦點(diǎn)放在后果而非投入上；（3）行為動(dòng)力來自目標(biāo)而非規(guī)章制度；（4）滿足“顧客”的需要，而非官僚政治的需要；（5）防患于未然；（6）關(guān)注的中心并不簡(jiǎn)單是提供公眾服務(wù)，而且也是向市場(chǎng)主體提供催化劑。④因此，我們除了需要對(duì)政府及其官員進(jìn)行有效的行為約束和監(jiān)督外，還應(yīng)從以下三方面入手改革政府：
1.改變執(zhí)法行為激勵(lì)機(jī)制。企業(yè)行為的激勵(lì)機(jī)制是利潤(rùn)，而目前政府行為的激勵(lì)機(jī)制存在相當(dāng)?shù)膯栴}，它并不太激勵(lì)政府官員進(jìn)行創(chuàng)新與改革，而追求工作中的平庸。“在政府中，一切激勵(lì)因素是以不犯錯(cuò)誤為定向，你取得了九十九個(gè)成功也沒有人注意，但只要犯一個(gè)錯(cuò)誤你就完蛋了。”⑤這樣的激勵(lì)機(jī)制不僅使政府效率受到影響，還使政府行為與民眾利益相分離，所以，我們應(yīng)該考慮一種新的激勵(lì)機(jī)制，使政府行為的動(dòng)力來源于公眾利益。
2.在公共部門引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。由于國(guó)家在性質(zhì)上屬于自然性壟斷組織，所以，有學(xué)者對(duì)在公共部門引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制提出質(zhì)疑，認(rèn)為引入競(jìng)爭(zhēng)會(huì)導(dǎo)致重復(fù)和浪費(fèi)。但實(shí)踐證明，把競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制注入到政府提供的服務(wù)中，能夠取得良好效果。據(jù)美國(guó)研究公共事業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的專家薩瓦斯的研究，美國(guó)公營(yíng)部門提供服務(wù)的成本費(fèi)用，平均比承包商提供服務(wù)的成本費(fèi)用要高出35%—95%.紐約市私營(yíng)承包商收集每噸垃圾花費(fèi)約17美元，而該市的公共部門卻要花費(fèi)49美元。在市政工程業(yè)、供水業(yè)、公交服務(wù)業(yè)、郵政業(yè)等行業(yè)引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制后，無論是資源的節(jié)約、還是市場(chǎng)主體的受益都相當(dāng)明顯。
3.引入效率動(dòng)機(jī)。企業(yè)家精神的政府要求政府及其官員擁有效率動(dòng)機(jī)，而這要求政府關(guān)注結(jié)果而非僅僅行為本身，關(guān)注效率而非僅僅資金投入的多少。目前，在政府的行為模式中，成本與產(chǎn)出往往相分離，這種分離會(huì)導(dǎo)致錯(cuò)誤的資源配置，因?yàn)椤叭绻S持一種活動(dòng)的收入與生產(chǎn)它的成本無關(guān)，那么獲得一個(gè)給定的產(chǎn)出時(shí)，就會(huì)使用較多的資源，而不是必要的資源，或者為了補(bǔ)償最初的市場(chǎng)缺陷而采取更多的非市場(chǎng)行動(dòng)。由于不把進(jìn)行一項(xiàng)活動(dòng)的成本與維持它的收系在一起，那么低效率往往受到鼓勵(lì)?！雹抟胄蕜?dòng)機(jī)有利于提高政府行為本身的效率和行為所涉及的資源的配置效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)法的現(xiàn)代化。但沒有制度支撐的效率動(dòng)機(jī)將是一句空話。效率動(dòng)機(jī)的有效引入有賴于合理的制度創(chuàng)新。如按效果制定預(yù)算的制度將使行政機(jī)關(guān)的預(yù)算額同業(yè)績(jī)掛鉤，使行政機(jī)關(guān)更關(guān)注行為的業(yè)績(jī)。
注釋：
①陸?。骸犊吹靡姷氖郑菏袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)中的政府職能》，上海人民出版社1993年版，第159頁。
②（美）凱爾曼：《制定公共政策》，商務(wù)印書館1990年版，第179頁。
③應(yīng)飛虎：《論均衡干預(yù)》，《政治與法律》2001年第3期，第54頁。
1系統(tǒng)設(shè)計(jì)
無線電經(jīng)緯儀探測(cè)信號(hào)生成系統(tǒng)主要由上位機(jī)、控制電路、調(diào)制電路、信號(hào)產(chǎn)生電路、數(shù)控移相器以及和差信號(hào)形成網(wǎng)絡(luò)組成，如圖1所示。無線電經(jīng)緯儀數(shù)據(jù)處理計(jì)算機(jī)作為上位機(jī)，通過管理軟件向控制電路下發(fā)探測(cè)模擬信息和放球、電磁干擾等控制指令?？刂齐娐分饕蒁SP及附屬電路組成，控制電路將接收到的溫度、氣壓和相對(duì)濕度信息按固定格式轉(zhuǎn)換為二進(jìn)制流，并通過串口發(fā)送給調(diào)制電路;將接收到的天線角度偏移信息根據(jù)單脈沖測(cè)角原理分成四路移相控制信號(hào)，發(fā)送給數(shù)控移相器。在探空二進(jìn)制流作用下，調(diào)制電路實(shí)現(xiàn)對(duì)信號(hào)產(chǎn)生電路輸出的中頻信號(hào)調(diào)制，產(chǎn)生模擬探空信號(hào)，經(jīng)過放大器放大后，通過功分器分成四路。數(shù)控移相器在移相控制信號(hào)作用下對(duì)四路探空信號(hào)進(jìn)行相位控制，并通過環(huán)形器將四路信號(hào)生成一路包含探空信息的和信號(hào)，以及兩路包含測(cè)角信息的方位差和俯仰差信號(hào)，最后三路信號(hào)輸入至無線電經(jīng)緯儀的中頻接收機(jī)中，從而實(shí)現(xiàn)了探空和測(cè)角信號(hào)的模擬。當(dāng)需要進(jìn)行復(fù)雜電磁環(huán)境訓(xùn)練時(shí)，控制電路可控制信號(hào)產(chǎn)生電路產(chǎn)生干擾信號(hào)，通過耦合器加載到探空信號(hào)中。圖1系統(tǒng)組成框圖
2硬件系統(tǒng)設(shè)計(jì)
2．1控制電路
控制電路是無線電經(jīng)緯儀探測(cè)信號(hào)生成系統(tǒng)的控制核心，探空信號(hào)、測(cè)角信號(hào)和干擾信號(hào)都是在該電路控制下產(chǎn)生的。它主要由數(shù)字信號(hào)處理器DSP、串口擴(kuò)展芯片、RAM和一些電路組成，如圖2所示。為滿足高速運(yùn)算要求，選用TI公司生產(chǎn)的主頻為40MHz的TMS320LF2407作為數(shù)字信號(hào)處理器，該DSP運(yùn)算性能高，片上資源豐富，具有544字DARAM、2K字SARAM、32字FLASH、2個(gè)事件管理器和豐富的外部存儲(chǔ)器接口［2］，程序存儲(chǔ)于DSP內(nèi)置的FLASH中，當(dāng)電路加電后，F(xiàn)LASH中的程序代碼裝入RAM中，在RAM中運(yùn)行程序代碼?？刂齐娐沸枰?路串口進(jìn)行數(shù)據(jù)通信，因此選用2片德州儀器公司生產(chǎn)的4通道異步收發(fā)器TL16C754B作為串口擴(kuò)展芯片，共擴(kuò)展出8個(gè)串口，數(shù)據(jù)率可達(dá)3Mbps［3］。圖2控制電路框圖
2．2調(diào)制電路
由于的中頻探空信號(hào)是受32．7kHz的方波和二進(jìn)制氣象代碼多重調(diào)制的，因此調(diào)制電路通過多諧路振蕩器產(chǎn)生32．7kHz的方波信號(hào)，通過模擬電子開關(guān)4066實(shí)現(xiàn)信號(hào)的選通。當(dāng)控制電路發(fā)送來的探空二進(jìn)制信息為“1”時(shí)，模擬電子開關(guān)選通32．7kHz方波，并傳輸至信號(hào)產(chǎn)生電路中的晶體管振蕩器。方波正負(fù)半周變化，改變晶體管的偏置電壓，使振蕩器振蕩回路中的電容量發(fā)生變化，從而使振蕩器頻率發(fā)生變化，方波的正半周發(fā)射載波頻率為f1，負(fù)半周的發(fā)射載波頻率為f2。當(dāng)二進(jìn)制信息為“0”時(shí)，模擬電子開關(guān)停止輸出32．7kHz方波，信號(hào)產(chǎn)生電路中晶體管的偏置電壓是一恒定電壓，因此只輸出f1一個(gè)頻率。
2．3信號(hào)產(chǎn)生電路
信號(hào)產(chǎn)生電路主要用于產(chǎn)生模擬探空信號(hào)所需要的中頻信號(hào)和用于復(fù)雜環(huán)境構(gòu)建的噪聲干擾信號(hào)。其中中頻信號(hào)由晶體三極管產(chǎn)生，經(jīng)過緩沖放大器放大后，再通過去耦電路濾除高次諧波以保證波形的純度。噪聲干擾信號(hào)產(chǎn)生電路主要由FPGA、DDS、時(shí)鐘電路、PDRO、放大濾波電路構(gòu)成，如圖3所示。圖3噪聲產(chǎn)生電路框圖控制電路通過串口向FPGA噪聲控制器發(fā)送控制指令，使其產(chǎn)生DDS可識(shí)別的噪聲數(shù)據(jù)，再通過時(shí)序電路的控制DDS和PDRO產(chǎn)生所需要的噪聲信號(hào)，最后通過放大濾波電路輸出到耦合器。DDS采用ADI公司生產(chǎn)的AD9739，F(xiàn)PGA選用低功耗ACEX1K系列器件，并在FPGA內(nèi)部以文件形式存儲(chǔ)隨機(jī)噪聲數(shù)據(jù)［4－5］。
3軟件系統(tǒng)設(shè)計(jì)
3．1管理軟件
管理軟件部署在上位機(jī)中，采用VC++6．0作為開發(fā)工具，通過網(wǎng)絡(luò)與控制電路進(jìn)行數(shù)據(jù)通信，主要由探測(cè)信號(hào)管理模塊、信號(hào)設(shè)置模塊和網(wǎng)絡(luò)通信模塊組成。探測(cè)信號(hào)管理模塊主要用于對(duì)不同高度的氣溫、氣壓、相對(duì)濕度和不同探測(cè)時(shí)刻無線電經(jīng)緯儀天線的仰角和方位角數(shù)據(jù)的添加、刪除和修改操作。由于探測(cè)信號(hào)的數(shù)據(jù)量非常大，所以該模塊提供實(shí)裝探測(cè)數(shù)據(jù)自動(dòng)識(shí)別錄入功能，從而減少操作量。信號(hào)設(shè)置模塊主要用于對(duì)探空、角度以及干擾信號(hào)進(jìn)行選擇和設(shè)置，通過網(wǎng)絡(luò)通信模塊將設(shè)置和選擇的信息發(fā)送至控制電路的DSP。
3．2主控制程序
主控制程序部署在控制電路中，是無線電經(jīng)緯儀探測(cè)信號(hào)生成系統(tǒng)的程序核心和主線。程序啟動(dòng)后首先進(jìn)行初始化工作，然后進(jìn)行運(yùn)行前處理，最后轉(zhuǎn)入死循環(huán)，通過中斷觸發(fā)、時(shí)間標(biāo)志等方式進(jìn)行工作。初始化工作包括對(duì)DSP、RAM、網(wǎng)絡(luò)接口和串口等部分的設(shè)置。運(yùn)行前處理包括探空和測(cè)角信號(hào)的接收和初始化，干擾信號(hào)設(shè)置參數(shù)等。主控制程序流程如圖4所示。圖4主控制程序流程
3．3探空編碼程序
探空編碼程序主要用于將DSP接收到的氣溫、氣壓和相對(duì)濕度信息進(jìn)行編碼處理，最后生成與真實(shí)探空信號(hào)相同的二進(jìn)制流。其中幀速率為0．3～1Hz，數(shù)據(jù)(二進(jìn)制符號(hào))傳輸速率為960～1200bps，每個(gè)信息字的數(shù)據(jù)位為8位，按RS－232C協(xié)議E82方式編碼。
3．4移相控制程序
移相控制程序主要用于生成上、下、左、右4路相位偏差信號(hào)，從而為無線電經(jīng)緯儀提供模擬角度跟蹤信息。當(dāng)DSP接收到上位機(jī)發(fā)送來的探空儀模擬角度和無線電經(jīng)緯儀天線真實(shí)角度信息后，將二者的俯仰和方位角度進(jìn)行比較得到偏角。根據(jù)相位和差式單脈沖測(cè)角原理，目標(biāo)的偏角與和差比率成正比［6］。因此，可通過查表的方法通過偏角查取偏移的相位。
4結(jié)束語
當(dāng)前，我國(guó)正處在開展深入部門預(yù)算改革的關(guān)鍵階段，預(yù)算精細(xì)化管理是其中的一項(xiàng)重要組成部分，部門預(yù)算改革自開展以來，部門預(yù)算管理越來越精細(xì)、標(biāo)準(zhǔn)。但縣級(jí)部門的預(yù)算改革由于種種原因，推進(jìn)過程略顯滯后，與期望值仍有一定差距。
（一）預(yù)算編制不夠詳細(xì)且科學(xué)性不足
一是項(xiàng)目預(yù)算用途不清晰。部分部門為了增加資金使用的靈活性，都想盡辦法來掩蓋項(xiàng)目的詳細(xì)用途。如個(gè)別單位將其中的一部分項(xiàng)目支出計(jì)入“其它支出”類款項(xiàng)，“其它”兩字給單位提供了大量的可操作空間。二是項(xiàng)目預(yù)算依據(jù)不充分。按照相關(guān)規(guī)定，單位必須對(duì)項(xiàng)目開展的依據(jù)、預(yù)算的準(zhǔn)則以及預(yù)期達(dá)到的成果等展開解釋，可是大多數(shù)單位只說明了項(xiàng)目開展的依據(jù)，并沒有提供預(yù)算的準(zhǔn)則。三是目前大部分的縣級(jí)單位預(yù)算項(xiàng)目庫(kù)處于“零”狀態(tài)，項(xiàng)目的計(jì)劃性、科學(xué)性有待提高。
（二）預(yù)算精細(xì)化管理的基礎(chǔ)建設(shè)相對(duì)薄弱
一是基層部門預(yù)算的信息資料缺乏。一方面是因?yàn)榛鶎硬块T由于種種條件限制，各種信息數(shù)據(jù)庫(kù)還處在理論之中或剛開始建設(shè)，預(yù)算管理的文檔歸集相對(duì)混亂，另一方面，基層財(cái)政部門的數(shù)據(jù)資料相對(duì)簡(jiǎn)單，加上形式單一、內(nèi)容不全、變更落后，基本上無法為制定合理嚴(yán)謹(jǐn)?shù)亩~標(biāo)準(zhǔn)提供參考。二是計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)不到位，預(yù)算管理信息不能夠及時(shí)的內(nèi)部分享。目前，盡管能夠使用計(jì)算機(jī)軟件來搜集、打理、編審、綜合部門預(yù)算的各類信息，但是多個(gè)在用的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)軟件與部門預(yù)算編制系統(tǒng)軟件銜接不到位，預(yù)算管理部門與其它各相關(guān)部門的資源還無法達(dá)到分享共用的程度，致使部門預(yù)算編制質(zhì)量和效益低下，急需提高。
（三）預(yù)算精細(xì)化管理的監(jiān)督有待加強(qiáng)
當(dāng)前，大部分基層單位的預(yù)算績(jī)效評(píng)價(jià)體系缺失或正在籌備開展，預(yù)算績(jī)效評(píng)價(jià)工作的進(jìn)展相對(duì)滯后，預(yù)算精細(xì)化管理的監(jiān)督還處在理論當(dāng)中。就財(cái)政監(jiān)督而言，部門預(yù)算的財(cái)政監(jiān)督?jīng)]有根本性的轉(zhuǎn)變，財(cái)政預(yù)算業(yè)務(wù)部門的主要工作還是撥付業(yè)務(wù)，重視前期編制，輕視后期管理，對(duì)部門預(yù)算的監(jiān)管監(jiān)察強(qiáng)度不夠。就審計(jì)部門的監(jiān)督而言，對(duì)基層部門預(yù)算開展過程中開展審計(jì)的目標(biāo)有限，水平也急需加強(qiáng)。就人大和社會(huì)監(jiān)督來看，部分縣級(jí)單位仍然處在部門預(yù)算不對(duì)外公布，審查不及時(shí)甚至沒有審查，導(dǎo)致這兩大重要的監(jiān)督手段完全失去了應(yīng)有的功能。
二、推進(jìn)縣級(jí)單位實(shí)施預(yù)算精細(xì)化管理的思考
基層部門特別是縣級(jí)單位在實(shí)施預(yù)算精細(xì)化管理方面有著本身的特點(diǎn)，不能夠直接按照上級(jí)管理部門的做法和經(jīng)驗(yàn)生搬硬套，應(yīng)結(jié)合自身發(fā)展實(shí)際，走出一條自己的預(yù)算精細(xì)管理之路。
（一）改進(jìn)預(yù)算定額和支出標(biāo)準(zhǔn)
一是加強(qiáng)公用經(jīng)費(fèi)定額標(biāo)準(zhǔn)體系的改進(jìn)?？h級(jí)相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立一套公用經(jīng)費(fèi)定額隨現(xiàn)實(shí)情況調(diào)整的動(dòng)態(tài)機(jī)制。具體內(nèi)容是待該標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)固定后，可根據(jù)相關(guān)政策變化以及生活水平變化等定期調(diào)整和改進(jìn)，使之與現(xiàn)實(shí)情況相符，可操作。其次，創(chuàng)建一整套的項(xiàng)目支出標(biāo)準(zhǔn)參考系統(tǒng)。對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分門歸類，根據(jù)規(guī)律探討核定項(xiàng)目支出標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)實(shí)際實(shí)行浮動(dòng)調(diào)整機(jī)制。同時(shí)，縣級(jí)單位在編制預(yù)算時(shí)一定要說明支出標(biāo)準(zhǔn)。
（二）加快計(jì)算機(jī)信息化管理平臺(tái)建設(shè)
按照安排，加快“金財(cái)工程”建設(shè)，要加快建立起以縣級(jí)單位各部門相關(guān)的基礎(chǔ)信息庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)、資料庫(kù)等數(shù)據(jù)庫(kù)為依托的計(jì)算機(jī)信息化管理平臺(tái)。將一直沿用的功能單一的軟件系統(tǒng)開發(fā)添加一系列新功能，諸如：“資產(chǎn)負(fù)債管理”、“不確定事項(xiàng)管理”、“政策調(diào)整影響”等功能，建立功能齊全數(shù)據(jù)全面的計(jì)算機(jī)軟件管理系統(tǒng)，真正實(shí)現(xiàn)部門之間數(shù)據(jù)資料的互通有無。在預(yù)算實(shí)施過程中，同樣應(yīng)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化監(jiān)管，在后續(xù)運(yùn)行的過程中持續(xù)對(duì)軟件進(jìn)行調(diào)試改進(jìn)，從而滿足縣級(jí)單位各部門的要求。
（三）完善預(yù)算和績(jī)效評(píng)價(jià)、資產(chǎn)監(jiān)管的融合
一是逐步建立并嚴(yán)格落實(shí)績(jī)效評(píng)價(jià)制度，在部門預(yù)算編制過程中有效的應(yīng)用評(píng)價(jià)結(jié)果，評(píng)價(jià)結(jié)果為優(yōu)秀以上，績(jī)效出類拔萃的，在后續(xù)的開展進(jìn)程中各方面安排上重點(diǎn)支持；對(duì)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果不符合要求的，要求該項(xiàng)目整改，直到合適為止，否則予以取消。二是完善國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理和資產(chǎn)配置審核機(jī)制。嚴(yán)格落實(shí)國(guó)有資產(chǎn)管理辦法，依據(jù)“三公”的要求，嚴(yán)把配置、處理、廢棄國(guó)有資產(chǎn)等行為。對(duì)外出租、出借的，嚴(yán)格按照“使用單位提前申報(bào)、主管部門初步審核、政府最終審批”的程序辦理。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)、主動(dòng)接納人大、審計(jì)機(jī)構(gòu)和社會(huì)的督查，探索建立“實(shí)時(shí)在線預(yù)算監(jiān)督系統(tǒng)”，把資金使用情況、人員機(jī)構(gòu)編制等政務(wù)信息，以網(wǎng)站、微博等網(wǎng)絡(luò)形式向社會(huì)公開，滿足和確保廣大老百姓的知情、參加、評(píng)議和監(jiān)察的權(quán)利，嚴(yán)格執(zhí)行人大通過的預(yù)算，不擅自變更預(yù)算，以確保預(yù)算的權(quán)威性。
三、結(jié)束語
1.1嚴(yán)格按照醫(yī)囑要求督促患者治療,必須當(dāng)面確認(rèn)患者已用藥,防止出現(xiàn)私自藏藥。出院時(shí)叮囑患者以及患者家屬要繼續(xù)對(duì)患者進(jìn)行院外護(hù)理,嚴(yán)格監(jiān)督患者用藥治療,防止因出院后斷藥而出現(xiàn)的疾病惡化復(fù)發(fā)。若患者有危險(xiǎn)發(fā)生的預(yù)兆,應(yīng)及時(shí)聯(lián)系醫(yī)院,若有必要,可采用必要的保護(hù)性約束措施,并請(qǐng)求派出所協(xié)助,減少危險(xiǎn)造成的傷害。在整個(gè)護(hù)理操作中,醫(yī)護(hù)人員應(yīng)保持溫和、熱情的態(tài)度,耐心解答患者的疑問,或與患者進(jìn)行溝通,避免不當(dāng)語言對(duì)患者產(chǎn)生刺激,讓患者保持一個(gè)穩(wěn)定的情緒,可有效減少危險(xiǎn)行為發(fā)生。
1.2觀察指標(biāo)統(tǒng)計(jì)干預(yù)前1年內(nèi)、以及出院后隨訪1年患者的危險(xiǎn)發(fā)生情況,進(jìn)行比較分析。
1.3統(tǒng)計(jì)學(xué)方法采用SPSS17.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)學(xué)分析。計(jì)量資料以均數(shù)±標(biāo)準(zhǔn)差(x-±s)表示,采用t檢驗(yàn)；計(jì)數(shù)資料采用χ2檢驗(yàn)。P<0.05為差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。
2結(jié)果
統(tǒng)計(jì)分析干預(yù)前后1年內(nèi)患者的危險(xiǎn)發(fā)生情況,研究表明,干預(yù)后患者的危險(xiǎn)發(fā)生率明顯少于干預(yù)前,差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義(P<0.05)。
3討論
精神病是指嚴(yán)重的心理障礙,患者的情感、認(rèn)知、意志、動(dòng)作等心理活動(dòng)表現(xiàn)為持久的明顯異常,影響患者的正常生活、工作、學(xué)習(xí),在病態(tài)心理支配下,表現(xiàn)為傷害、攻擊他人或自殺等行為。該疾病為一種慢性精神性疾病,需長(zhǎng)期實(shí)施抗精神病類藥物維持治療。若未持續(xù)用藥,或在不良環(huán)境的影響刺激下,會(huì)導(dǎo)致精神病患者病情反復(fù)發(fā)作。因精神病為一種精神異常疾病,需在他人的長(zhǎng)期監(jiān)督下用藥治療,這給患者家庭造成較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān),且發(fā)病后患者性情大變,多表現(xiàn)為固執(zhí)、暴躁、易怒等,使患者家屬喪失治療信心,引發(fā)疾病的惡化發(fā)展。精神病患者因自控能力不良,若無有效的監(jiān)督管理,用藥依從性不良,疾病治療效果不佳。一些患者容易出現(xiàn)幻聽、幻覺等精神癥狀,受精神癥狀支配極易發(fā)生危險(xiǎn)。此外,加上一些擁擠環(huán)境、嘈雜、生活打擊挫折等影響患者的精神情緒以及心理狀態(tài),這些也會(huì)誘發(fā)危險(xiǎn)行為發(fā)生。院內(nèi)通過實(shí)施必要的健康宣教、心理護(hù)理、用藥護(hù)理等一系列綜合護(hù)理,控制穩(wěn)定患者的病情。在患者出院后繼續(xù)實(shí)施綜合護(hù)理,監(jiān)督患者及時(shí)用藥治療,通過隨訪觀察患者的病情變化,若有危險(xiǎn)發(fā)生征兆,便于及時(shí)應(yīng)對(duì)處理,提高患者用藥治療依從性,防止危險(xiǎn)發(fā)生。
