時(shí)間：2023-03-01 16:33:23
序論：在您撰寫課程顧問工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
最初任職一家小民營紅酒公司，后來輾轉(zhuǎn)進(jìn)入可口可樂、頂新集團(tuán)等公司，在消費(fèi)品營銷行業(yè)從跑街先生、直銷司機(jī)、一步一步做到銷售經(jīng)理、品牌經(jīng)理、銷售總監(jiān)。期間幾起幾伏，也曾動(dòng)搖過——尤其是當(dāng)自己在馬路上汗流浹背地貼POP，而同班同學(xué)卻衣著光鮮坐在電腦公司里、享受冷氣時(shí)。一直鼓勵(lì)我的只有一個(gè)想法：我喜歡營銷，我相信自己在這個(gè)行業(yè)里一定可以“學(xué)得進(jìn)去”，“做得出來”。
很偶然的機(jī)會(huì)進(jìn)入顧問行業(yè)，把自己十幾年的工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)講給同行們聽，不經(jīng)意發(fā)現(xiàn)，營銷人員非?？释@些源于一線的“原創(chuàng)音樂”。他們迫切需要的也正是這些可以迅速學(xué)以致用的，動(dòng)作分解式的培訓(xùn)。
于是我成為一名專業(yè)營銷培訓(xùn)顧問。
走上講臺(tái)一年多時(shí)間，做了一百零幾場培訓(xùn)之后，我告訴自己，這次的職業(yè)選擇可能要延續(xù)不止十年。
從IT精英到司機(jī)、業(yè)務(wù)員再到銷售經(jīng)理、銷售經(jīng)理，最后又成為一個(gè)“教書先生”，這樣的軌跡，實(shí)在是有些“無?！??？墒鞘虑榫瓦@樣實(shí)實(shí)在在的發(fā)生了。
第一次給企業(yè)培訓(xùn)是源于自己在《銷售與市場》上發(fā)表的一些文章，企業(yè)內(nèi)幾個(gè)同行看完后覺得比較實(shí)際，有共鳴，就托編輯部找我去講課，在濟(jì)南佳寶乳業(yè)，平生第一次給一百多個(gè)所不相識(shí)的同行做培訓(xùn)，面對臺(tái)下黑壓壓一片，剛開始還真的略有緊張，培訓(xùn)后學(xué)員的熱烈掌聲和評(píng)價(jià)讓我自己也吃了一驚——原來我在培訓(xùn)的行業(yè)能有這樣的競爭力。之后口碑相傳，課程漸多，從此一發(fā)不可收拾。
第一次給企業(yè)做咨詢更戲劇性，同樣也是源于媒體。2001年我曾出版了一本小書，后來被娃哈哈拿去印刷做內(nèi)訓(xùn)教材，此“書”被華龍集團(tuán)的一個(gè)業(yè)務(wù)員看到，復(fù)印了了一本拿回公司“獻(xiàn)寶”，正值華龍集團(tuán)在嘗試終端渠道改革，對“書”中一些終端渠道管理的內(nèi)容甚有感觸，幾個(gè)管理層傳閱之際，華龍銷售公司總經(jīng)理陳君女士突然想起眼前這本“娃哈哈培訓(xùn)資料”的內(nèi)容好像在一本書上看過……就這樣因緣際會(huì)，促成我和華龍的第一次接觸，在針對華龍全體銷售人員做了兩次培訓(xùn)之后，敲定2002年華龍集團(tuán)的營銷管理系統(tǒng)改革、城市渠道建立、內(nèi)訓(xùn)教材建立系列咨詢項(xiàng)目由我主刀，接下來2002-2003年我?guī)е膫€(gè)助手，從市調(diào)、診斷報(bào)告到方案初稿遞交乃至樣板市場親自執(zhí)行、最后方案出臺(tái)、輔導(dǎo)跟蹤，將近一年的時(shí)間我?guī)缀醭闪巳A龍的全職員工。
今天我在營銷顧問行業(yè)發(fā)展相對順利，相比較不少同輩師兄弟，自己的工作環(huán)境、發(fā)展空間、學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)等都優(yōu)越許多。慶幸之余，有時(shí)也會(huì)自詰——在中國有十幾年?duì)I銷經(jīng)歷的人不少，為什么自己會(huì)那么走運(yùn)？
回頭看，其實(shí)偶然的背后有必然。
其一，大型跨國公司和內(nèi)資企業(yè)從基層做起的十幾年工作經(jīng)歷給我打下了專業(yè)基礎(chǔ)。尤其在進(jìn)入營銷行業(yè)初期我曾經(jīng)遇到過一些波折，在民營企業(yè)做大區(qū)經(jīng)理后又進(jìn)入外企從基層業(yè)代做起，如今回想：這四年最基層的一線業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)非常寶貴，對我后來做銷售管理的務(wù)實(shí)風(fēng)格塑造，以及做營銷顧問編寫銷售人員的培訓(xùn)教材時(shí)的針對性、可操作性有莫大的幫助；
其二，我有非常頑固地記錄、總結(jié)習(xí)慣，十年來，讀書筆記、工作日記從不間斷，也正是這個(gè)原因，我現(xiàn)在寫書、寫教材都比較輕松。實(shí)際上我的創(chuàng)作源泉不是在康師傅、可口可樂接受的系統(tǒng)培訓(xùn)，也沒有依托于哪個(gè)營銷大師的理論，更多的源于我的幾十本工作日記，源于自己這些年的心得體會(huì)、總結(jié)積累?，F(xiàn)在每一次培訓(xùn)課結(jié)束時(shí)，我都會(huì)告訴學(xué)員“日經(jīng)一事，必長一智，善于總結(jié)的人才會(huì)快速成長”，“勤于紀(jì)錄，勤于總結(jié)，會(huì)使你的經(jīng)歷更有含金量，讓你避免遺忘，更迅速的積累經(jīng)驗(yàn)”
其三，受益于自己的動(dòng)筆能力和媒體的支持，在做基層工作中時(shí)就經(jīng)常不斷作些總結(jié)和思考，落成文字在各種營銷媒體發(fā)表，與《銷售與市場》的合作從98年起到現(xiàn)在幾乎從來未斷過。一路走來積少成多到如今已有近百萬字。也就是這個(gè)原因，在行業(yè)逐漸積累了些影響力，在無知無覺的被動(dòng)狀態(tài)下，接到顧問行業(yè)最重要的第一張訂單。
2003年初，幸被《銷售與市場》雜志聘為高級(jí)研究員，當(dāng)時(shí)社長李穎生先生講了一句話：“現(xiàn)在在營銷上找個(gè)好的合作伙伴真難，專家們要么太理論，要么干脆是企業(yè)的一線經(jīng)理，雖然貼近市場，但只會(huì)低頭拉車，不會(huì)抬頭看路，眼界太窄”。聽罷，心中怦然一動(dòng)：對了，我想我最大的幸運(yùn)就是這些年我既在低頭拉車，又在抬頭看路。
“教書先生”的生涯里，也有不少同行對我的選擇提出質(zhì)疑，主要集中在以下幾點(diǎn)，在此一并作答：
問：你以前在哪些企業(yè)的培訓(xùn)部任職？你有多少年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)？
答：我在企業(yè)里一直在做銷售，在培訓(xùn)部一天也沒有呆過。專職的培訓(xùn)是從2002年開始，但培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)至少有七八年——做為一名出色的銷售經(jīng)理，我?guī)缀跆焯煲o下屬做培訓(xùn)。銷售行業(yè)里常常有些人自我標(biāo)榜“我這個(gè)人是會(huì)干不會(huì)說”，其實(shí)這是借口。做銷售首先要做人的工作，對上要爭取領(lǐng)導(dǎo)支持，對下要帶好團(tuán)隊(duì)，對外要“擺平”客戶，每一項(xiàng)工作都需要強(qiáng)的溝通能力。銷售經(jīng)理“能干不能說”充其量是一個(gè)班組長的水平，銷售經(jīng)理首先必須是一名出色講師。
問：你的培訓(xùn)是否帶有更多的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)色彩？您覺得這些年的市場銷售游戲規(guī)則有沒有在改變，你現(xiàn)在脫離一線做培訓(xùn)，會(huì)不會(huì)感到以前的經(jīng)驗(yàn)是否會(huì)有過時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)？
答：我的教材全是自己“原創(chuàng)編寫”，課程框架脫胎于可口可樂、康師傅的營銷系統(tǒng)，課程內(nèi)容主要得益于自己十年來的個(gè)人摸索以及在各個(gè)企業(yè)培訓(xùn)時(shí)吸收學(xué)員的眾家之長。坦率講我的課程很難抹煞個(gè)人經(jīng)驗(yàn)色彩，但同行相較，我并不覺得這是個(gè)缺憾，反而正是競爭力所在。
有沒有過時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)？當(dāng)然有。十年間，中國的營銷行業(yè)先后經(jīng)歷了“供銷”、“大客戶”、“賒銷成災(zāi)”、“密集分銷”、“坐商變行商”、“終端銷售”，直到現(xiàn)在在逐漸形成“廠方執(zhí)行預(yù)售制掌控銷售網(wǎng)絡(luò)，經(jīng)銷商開始向物流商發(fā)展”七個(gè)不同階段。賒銷、惡性沖貨已從廠家共同頭痛的營銷“癌癥”到現(xiàn)在成為正規(guī)企業(yè)的“歷史故事”，大家面臨新一輪的問題是如何提高物流效率，如何改進(jìn)既有的銷售隊(duì)伍和經(jīng)銷通路更有效的跟國際大賣場打交道。
市場天天都在變，在變化的市場中，每一個(gè)人都是“新兵”，固守以往的經(jīng)驗(yàn)一定會(huì)過時(shí)，如果我真的脫離市場站在講臺(tái)上講三五年，也會(huì)淪為毫無價(jià)值的“理論家”，這一點(diǎn)是我培訓(xùn)顧問生涯里最大的壓力和恐懼，我能做到的是以下幾件事情，期望能夠使自己長期“保鮮”：
1、 每一次培訓(xùn)后教材就修改、升級(jí)一次。教學(xué)相長，學(xué)員們的提問、小組討論時(shí)的答案不斷給我新的給養(yǎng)；
2、 及時(shí)充電，研習(xí)最新的營銷書刊、參加同行優(yōu)秀者的培訓(xùn)課程；
3、 定位于培訓(xùn)顧問，同時(shí)兼作企業(yè)的營銷顧問，在親自動(dòng)手解決企業(yè)實(shí)際問題的同時(shí)讓自己有機(jī)會(huì)重回市場一線。
4、 抵制誘惑，每個(gè)月給自己限制最高的培訓(xùn)天數(shù)，每個(gè)月最少讀兩本專業(yè)書刊，每一個(gè)培訓(xùn)企業(yè)都要經(jīng)過詳細(xì)的訪談、備課、再訪談修改、最后執(zhí)行。培訓(xùn)師最大的誤區(qū)就是“走紅”之后天天講課，沒時(shí)間充電最后落個(gè)“傷仲永”的下場。
問：為什么你會(huì)更關(guān)注培訓(xùn)而非咨詢項(xiàng)目？
答：作為營銷顧問，僅從銷售額和利潤角度看，咨詢項(xiàng)目一定比培訓(xùn)項(xiàng)目更有利。但筆者自己在企業(yè)的十幾年體會(huì)是，管理是很難咨詢出來的，一個(gè)企業(yè)的管理體系是有水土的，一定要熟知企業(yè)的土壤和氣候，撒下合適的種子，澆水、施肥、矯形、漸漸的由表及里，慢慢生根長出來才行。
咨詢方要真的對企業(yè)有所幫助，一定要全職投入企業(yè)半年以上，深入各個(gè)崗位和市場一線做調(diào)研，最好能親自執(zhí)行樣板市場，用實(shí)踐驗(yàn)證自己的方案優(yōu)劣，之后才有可能對企業(yè)發(fā)生一些好的或者壞的影響。而以這種方法作咨詢，耗時(shí)往往會(huì)在一年左右，時(shí)間和運(yùn)營成本極高。除非你已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)里積累了很高的品牌價(jià)值，同時(shí)擁有相對低價(jià)的人力資源，否則咨詢其實(shí)是一個(gè)在高道德成本高利潤和高運(yùn)作成本微利經(jīng)營兩種模式中作取舍的行業(yè)。
培訓(xùn)目前是一個(gè)正在快速膨脹的市場，需求大，真正能讓企業(yè)滿意的培訓(xùn)產(chǎn)品少，而且現(xiàn)在培訓(xùn)行業(yè)非?，F(xiàn)實(shí)，不管你頭上的光環(huán)有多大，學(xué)員在半小時(shí)之內(nèi)就能辨認(rèn)一個(gè)培訓(xùn)產(chǎn)品的優(yōu)劣，品牌在這里的影響力未必很大。在這個(gè)浮躁的商業(yè)社會(huì)里，培訓(xùn)界的游戲規(guī)則尤其對新入行者而言，更簡單直接、更彰顯實(shí)力、也最公平！
問：你對今天的培訓(xùn)市場怎么看？
答：中國目前的培訓(xùn)市場還屬于供不應(yīng)求的階段。講師多，產(chǎn)品多，但消費(fèi)者的抱怨和不滿也很突出。培訓(xùn)行業(yè)的兩大癥結(jié)：一為實(shí)用性；二為安全性。
何謂實(shí)用性癥結(jié)？——幾乎所有的企業(yè)都在強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)課程要實(shí)戰(zhàn)，也曾聽過太多游戲?yàn)橹?、互?dòng)成風(fēng)、理論宣導(dǎo)、案例成堆的課程，結(jié)果是上課激動(dòng)，下課沖動(dòng)，上市場之后不知道怎么動(dòng)。其實(shí)銷售人員不想聽理論，也不想聽太多商戰(zhàn)故事，更不喜歡從早到晚互動(dòng)做游戲，他們要的東西很簡單：超市不讓進(jìn)店怎么辦？沖貨怎么打？員工填假報(bào)表怎么辦？你告訴我怎么辦？
何謂安全性癥結(jié)？——不少學(xué)員一聽要培訓(xùn)就很反感？為什么？現(xiàn)在在廣州、北京、上海開的公開課大多數(shù)一個(gè)班都在30人以下，為什么？——大家經(jīng)歷了太多次的失望?；撕芏嗟腻X，花了很多的時(shí)間，一次又一次的失望，已經(jīng)讓他們厭倦。
如何把培訓(xùn)產(chǎn)品從理念宣導(dǎo)落實(shí)到動(dòng)作分解，這對中國企業(yè)界和培訓(xùn)界而言是機(jī)會(huì)也是難題。推行培訓(xùn)零風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量承諾（客戶不滿意就全額退費(fèi)）的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這個(gè)行業(yè)才能更加成熟理性，才能真正激濁揚(yáng)清。
《銷售與市場》十年大慶之際，受邀講講自己十年?duì)I銷生涯的感受，落筆成文之時(shí)，與當(dāng)年走出校門踏入營銷行業(yè)同樣是炎熱的仲夏，其間相隔整整一十二年，一路走來與《銷售與市場》多多結(jié)緣，借此機(jī)會(huì)向老朋友道聲謝問聲好。
雜志社張老師約稿時(shí)提到讓我在文章結(jié)尾是以“過來人”的身份，給仍在企業(yè)一線奮戰(zhàn)的朋友講幾句“勉勵(lì)之詞”。這個(gè)題目著實(shí)讓我愧不敢當(dāng)，而且有些黯然——一直以為自己正值當(dāng)年，怎么忽的變成“過來人”了？
惶恐之中，權(quán)做以下答卷：
金融理財(cái)師，是為個(gè)人或機(jī)構(gòu)提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全，幫助人們規(guī)劃和實(shí)現(xiàn)自己財(cái)務(wù)目標(biāo)的專業(yè)人士。
金融理財(cái)師在美國已經(jīng)有了幾十年的發(fā)展歷史。伴隨著美國個(gè)人金融營銷觀念和體系在上個(gè)世紀(jì)80年代的轉(zhuǎn)變，金融理財(cái)師逐漸成為各大金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)營銷的重要渠道之一。隨著金融理財(cái)師在個(gè)人理財(cái)生活中作用的不斷提升，美國的金融監(jiān)管當(dāng)局也逐漸加強(qiáng)了對金融理財(cái)師從業(yè)資格的審查非常有必要：一方面，金融理財(cái)師需要有完整和扎實(shí)的金融知識(shí)，他們應(yīng)該對各種理財(cái)工具和保險(xiǎn)產(chǎn)品非常熟悉，并且有一套專業(yè)的金融策劃程序幫助他們?yōu)榭蛻籼峁└哔|(zhì)量的金融服務(wù)；另一方面，金融理財(cái)師和所有其他的職業(yè)一樣，有自己獨(dú)特的職業(yè)操守和行為規(guī)范，這就需要一個(gè)完善的資格認(rèn)證體系對整個(gè)金融策劃行業(yè)進(jìn)行道德約束和指導(dǎo)。在這樣的背景之下，美國的金融理財(cái)師認(rèn)證體系迅速發(fā)展起來。
在美國，金融理財(cái)師認(rèn)證種類五花八門。盡管花樣繁多，但其中最為中國老百姓所熟悉的是注冊金融理財(cái)師CFP（Certified Financial Planner）。此外，還有兩大認(rèn)證體系在美國非常著名，他們分別是公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問師ChFC（Chartered Financial Consultant）和個(gè)人理財(cái)專家PFS（Personal Financial Specialist），在這期中，海外采風(fēng)欄目就對這三個(gè)重要的金融理財(cái)師認(rèn)證體系做一番介紹。
注冊金融理財(cái)師
CFP（Certified Financial Planner）
注冊金融理財(cái)師是由財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)（CFP Board of Standards）管理和制定的資格認(rèn)證體系。CFP也是美國最著名的金融理財(cái)師認(rèn)證體系。
在美國，想要成為注冊金融理財(cái)師的從業(yè)人員必須經(jīng)過復(fù)雜的CFP認(rèn)證考試，同時(shí)，還必須遵守財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則，這些準(zhǔn)則包括將客戶的利益放在第一位的原則以及一些具體的規(guī)定。財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)對職業(yè)道德的強(qiáng)調(diào)使CFP在美國公眾心目中樹立了良好的品牌。
成為注冊金融理財(cái)師，必須要滿足一些基本的要求，這些要求可以簡稱 "4Es"，即：教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）、職業(yè)道德(Ethics)。這四個(gè)要求是CFP資格認(rèn)證的核心內(nèi)容，也是美國金融理財(cái)師行業(yè)幾十年發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。
教育（Education）：財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)要求參加注冊金融理財(cái)師資格考試的人員必須具備基本的知識(shí)和能力，這就要求他們具備一定的教育水平。從 2007年開始，注冊金融理財(cái)師候選人（candidates）必須具備學(xué)士學(xué)位（bachelor），但是，財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事 會(huì)對學(xué)科種類沒有限制，任何學(xué)科的學(xué)士學(xué)位都可以作為參加金融理財(cái)師考試的通行證。
考試（Examination）：當(dāng)學(xué)員達(dá)到所要求的教育水平后，他們就具備了參加金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試的資格。CFP考試的內(nèi)容主要針對財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)列出的考點(diǎn)清單進(jìn)行設(shè)計(jì)。這些考試不僅對學(xué)員理財(cái)知識(shí)進(jìn)行重點(diǎn)考察，而且非常注重理財(cái)知識(shí)的實(shí)用性。這樣做的目的是使得學(xué)員具備了把理財(cái)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中的能力。
從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）：金融理財(cái)師要處理各種各樣的現(xiàn)實(shí)問題，單純的知識(shí)在復(fù)雜的生活面前自然“力不從心”，因此，財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)要求金融理財(cái)師必須具備一定年限的金融策劃從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2007年之后，合格注冊金融理財(cái)師必須具備三年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
職業(yè)道德（Ethics）：當(dāng)學(xué)員滿足了以上三方面的要求后，財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事將會(huì)為學(xué)員發(fā)送一個(gè)信息包（Declaration Packet），這個(gè)信息包中包含一些需要個(gè)人簽字的文檔以及學(xué)員個(gè)人狀況的一些調(diào)查。在信息包中，財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)要求學(xué)員必須嚴(yán)格遵守道德手冊中規(guī)定的職業(yè)準(zhǔn)則和金融策劃實(shí)踐的種種標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)，學(xué)員也必須承諾接受財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
金融理財(cái)師資格包含一個(gè)嚴(yán)格的更新過程（Certification Renewal）。按照規(guī)定，CFP資格必須每兩年更新一次。
種種制度上的安排保證了金融策劃從業(yè)人員的素質(zhì)，維護(hù)了個(gè)人理財(cái)市場的秩序。
特許財(cái)務(wù)顧問
ChFC（Chartered Financial Consultant）
特許財(cái)務(wù)顧問是由美洲學(xué)院（American College）管理和制定的金融理財(cái)師資格認(rèn)證系統(tǒng)。這個(gè)認(rèn)證主要針 對保險(xiǎn)業(yè)的從業(yè)人員。
特許財(cái)務(wù)顧問必須具備至少三年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)并且通過嚴(yán)格的考試，考試內(nèi)容包括基本的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃、所得稅法、保險(xiǎn)、投資以及不動(dòng)產(chǎn)投資等，考試共包括八門課程：五個(gè)必修課程以及三個(gè)選修課程，學(xué)員通過考試之后還必須具備特定的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)和遵守美國學(xué)院專為策劃師制定的道德手冊。除此之外，美國學(xué)院對學(xué)員還有繼續(xù)教育的要求。
自1982年產(chǎn)生以來，已經(jīng)有四萬多名申請人拿到了ChFC認(rèn)證。
個(gè)人理財(cái)專家
PFS（Personal Financial Specialist）
個(gè)人理財(cái)專家是美國公認(rèn)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（The American Institute of Certified Public Accountants，簡稱為AICPA）為具備CPA（公認(rèn)會(huì)計(jì)師）資格的金融策劃業(yè)從業(yè)人員專門設(shè)立的資格認(rèn)證系統(tǒng)。這里需要強(qiáng)調(diào)的是，只有CPA才能申請個(gè)人理財(cái)專家的職業(yè)資格。
在申請個(gè)人理財(cái)專家職業(yè)資格之前，學(xué)員必須滿足一定的要求，這些要求包括
1、 擁有由州立政府頒發(fā)且至今仍然有效的CPA認(rèn)證
2、 至少在登陸系統(tǒng)（multiple entry point system）中得到100分以上，其中包括通過PFS考試的要求。
3、 400美元的申請費(fèi)
4、 在個(gè)人金融策劃行業(yè)工作的各種證明和文件
除此之外，AICPA非常重視對理財(cái)專家的繼續(xù)教育：如，AICPA規(guī)定，PFS 認(rèn)證有效期為三年，三年之后，理財(cái)規(guī)劃師必須對職業(yè)資格進(jìn)行重新認(rèn)證（recertification）。重新認(rèn)證的要求甚至包括一份熱情洋溢的決心書（written statement of intent）。
AICPA正是通過這樣的方式推行金融理財(cái)師的終身教育。
以上就是美國金融理財(cái)師的三大認(rèn)證體系。
關(guān)鍵詞：高職 國際金融 實(shí)踐性教學(xué) 構(gòu)造
國際金融專業(yè)是對專業(yè)技術(shù)能力要求很高的一門學(xué)科，所以實(shí)踐性教學(xué)是一個(gè)必不可少的教學(xué)方法。而且高職教育的主要目標(biāo)是為了適應(yīng)社會(huì)建設(shè)發(fā)展的需求為國家培養(yǎng)在畢業(yè)時(shí)擁有較高實(shí)際工作能力的應(yīng)用型人才，這就對學(xué)生的實(shí)踐能力提出了更高的要求。在國際經(jīng)濟(jì)大環(huán)境日益復(fù)雜的當(dāng)今社會(huì)，只有具有較強(qiáng)的職業(yè)素質(zhì)和擁有能解決職業(yè)問題的能力，才能在如今競爭非常激烈的金融崗位上有所作為。所以為了培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)技能和能力，實(shí)踐性教學(xué)實(shí)在是一個(gè)非常重要的環(huán)節(jié)，值得我們?nèi)パ芯亢吞剿鳌1]
一、明確高職國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向
高職國際金融培養(yǎng)本專業(yè)人才的職業(yè)方向主要有銀行金融、證券保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)務(wù)管理等崗位群，就業(yè)方向非常廣泛;本專業(yè)畢業(yè)生可到各證券、期貨、基金公司，信托擔(dān)保公司等從事投資顧問、基層管理等崗位，到保險(xiǎn)公司從事理財(cái)顧問、專業(yè)銷售、客戶服務(wù)工作等等。各就業(yè)崗位對計(jì)算機(jī)能力、英語水平、金融專業(yè)能力也有著全面但不同高度的要求。在財(cái)務(wù)管理方面，有些崗位就要求有營銷管理師資格證、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證、財(cái)務(wù)管理師或者助理會(huì)計(jì)資格證等等;而銀行金融方面則對銀行從業(yè)資格證、營銷管理證、基金從業(yè)資格證和助理理財(cái)規(guī)劃師等職稱有一定的硬件要求......但不同專業(yè)方向?qū)?shí)踐能力的要求上，都務(wù)求達(dá)到一定的熟練程度，以求培養(yǎng)出適應(yīng)能力強(qiáng)而且能快速融入工作的環(huán)境的應(yīng)用型人才。所以我們要先明確國際金融專業(yè)的培養(yǎng)方向，再來制定我們的教學(xué)方案。
二、根據(jù)本專業(yè)培養(yǎng)方向，制定實(shí)踐型教學(xué)方案
1.國際金融專業(yè)基本技能訓(xùn)練
高職國際金融專業(yè)要求比較全面的知識(shí)掌握和實(shí)踐能力，因此在常規(guī)課本知識(shí)教學(xué)之外，還應(yīng)有大量的對專業(yè)知識(shí)技能理解的實(shí)踐性操作。如在學(xué)習(xí)證券投資方向要求掌握的計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)技術(shù)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、金融營銷實(shí)務(wù)、會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)技能、證券投資分析等等專業(yè)知識(shí)時(shí)，以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為平臺(tái)，讓學(xué)生學(xué)習(xí)處理一些簡單的基礎(chǔ)商務(wù)并分析金融問題等等，通過課堂演示和網(wǎng)絡(luò)信息運(yùn)用，培養(yǎng)學(xué)生的國際金融專業(yè)知識(shí)的運(yùn)用能力。以比較直觀簡潔的方式來引導(dǎo)學(xué)生快速學(xué)習(xí)本專業(yè)的基本專業(yè)知識(shí)并訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)踐操作技術(shù)能力。
2.國際金融專業(yè)能力訓(xùn)練
本專業(yè)主要培養(yǎng)能具有國際金融學(xué)方面知識(shí)以及業(yè)務(wù)技能，能在證券、投資、保險(xiǎn)、銀行等金融管理部門和企業(yè)從事相關(guān)工作的專業(yè)人才。當(dāng)然，在培養(yǎng)實(shí)踐能力的同時(shí)，專業(yè)知識(shí)能力的掌握也是不可或缺的。通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以及模擬的實(shí)務(wù)技能操作來引導(dǎo)學(xué)生對專業(yè)知識(shí)的進(jìn)一步理解和消化，并熟練的進(jìn)行實(shí)踐操作和理論分析。消除學(xué)生對國際金融行業(yè)專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的模糊了解，讓學(xué)生清晰的認(rèn)識(shí)國際金融專業(yè)技能的正確合理操作和流程。應(yīng)該規(guī)劃合理的教學(xué)時(shí)間模擬教學(xué)所需要的商務(wù)環(huán)境讓學(xué)生來熟悉操作流程，或者依靠網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)讓學(xué)生扮演不用的角色來進(jìn)行商務(wù)訓(xùn)練，用來提高學(xué)生對國際金融專業(yè)知識(shí)的理解和處理實(shí)際問題的工作能力。
3.創(chuàng)業(yè)性實(shí)踐訓(xùn)練
現(xiàn)在大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)也漸漸的流行于大學(xué)校園之中，而國家的政策也是非常鼓勵(lì)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的，如今的這個(gè)時(shí)代需求的是素質(zhì)全面的人才，而自主創(chuàng)業(yè)也是加強(qiáng)學(xué)生實(shí)踐能力、交際能力等等社會(huì)生存能力的有效方式。當(dāng)然，我們絕不強(qiáng)制要求學(xué)生都去自主創(chuàng)業(yè)，不過學(xué)校在這方面確實(shí)有許多的優(yōu)惠政策，但前提都是在不影響學(xué)業(yè)的情況下，不能因小失大。創(chuàng)業(yè)性實(shí)踐訓(xùn)練一般就是在寒暑假或者規(guī)劃的教學(xué)時(shí)間期限內(nèi)，學(xué)生運(yùn)用專業(yè)知識(shí)能力進(jìn)行社會(huì)實(shí)踐報(bào)告和對一些社會(huì)現(xiàn)象的獨(dú)立分析，以及在力所能及的范圍內(nèi)，給予學(xué)生小規(guī)模實(shí)踐工作的機(jī)會(huì)，或者教師給予一些金融方面的社會(huì)現(xiàn)象和問題讓學(xué)生以小組為單位去做課題研究，這對學(xué)生的實(shí)踐能力是很多好處的，也為下一步的實(shí)習(xí)和畢業(yè)設(shè)計(jì)做好了鋪墊。
4.國際金融專業(yè)綜合能力訓(xùn)練
這一階段的訓(xùn)練主要是畢業(yè)課程設(shè)計(jì)和實(shí)習(xí)，是對學(xué)生對在校期間所培養(yǎng)的知識(shí)能力以及專業(yè)能力的檢驗(yàn)和提高，同樣也是培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐工作能力的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。要求學(xué)生進(jìn)入國際金融行業(yè)相應(yīng)事業(yè)單位進(jìn)行實(shí)習(xí)工作，對崗位上產(chǎn)生的實(shí)際問題進(jìn)行獨(dú)立的思考分析，并運(yùn)用自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)合理的處理并解決問題，這以階段的工作經(jīng)驗(yàn)無論對學(xué)生專業(yè)知識(shí)的積累加深以及學(xué)生實(shí)踐工作能力的進(jìn)一步提高都有著積極而深遠(yuǎn)的影響。而在課程設(shè)計(jì)方面，學(xué)生分為幾個(gè)小組，在專業(yè)老師的指導(dǎo)下，從實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)中選取畢業(yè)設(shè)計(jì)的課題與方向，共同設(shè)計(jì)課題基本綱要和工作計(jì)劃，學(xué)生在實(shí)習(xí)過程中結(jié)合設(shè)計(jì)方向收集信息，實(shí)習(xí)完畢后，整理成一個(gè)完整的畢業(yè)設(shè)計(jì)課題。這一階段的訓(xùn)練對于學(xué)生是極其重要的，非但不能如期完成不能畢業(yè)，在學(xué)生對自己三年學(xué)習(xí)生涯的總結(jié)和自我提高過程中，也是最重要的一步流程，不能忽視。
三、實(shí)踐性教學(xué)的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
實(shí)踐性教育方法是高職教育的重要組成部分，高職教育并不是為國家培養(yǎng)研究型的人才，而是需要培養(yǎng)具有較強(qiáng)實(shí)際工作能力的應(yīng)用型人才;而實(shí)踐性教育模式可以大幅提高學(xué)生的實(shí)踐能力和培養(yǎng)學(xué)生一定的職業(yè)素養(yǎng)，使學(xué)生能在相應(yīng)的工作崗位上迅速的適應(yīng)并融入工作環(huán)境之中，對于應(yīng)用性較強(qiáng)的國際金融行業(yè)也是尤為重要。作為提高學(xué)生實(shí)踐能力的直接手段，實(shí)踐性教學(xué)的構(gòu)造也值得我們來進(jìn)一步的完善，這對提高教學(xué)水平和學(xué)生在相應(yīng)崗位的競爭力也是很重要的。我們應(yīng)該在合理運(yùn)用有限教學(xué)資源的情況下，充分培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力，適應(yīng)社會(huì)人才市場需求，讓學(xué)校、學(xué)生以及相應(yīng)行業(yè)的發(fā)展達(dá)到三贏的局面。
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關(guān)鍵詞：知識(shí)管理 課程開發(fā) 三位一體
中圖分類號(hào)：F4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2013）01（a）-0-02
知識(shí)資本在當(dāng)代已日益成為企業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢競爭力，而知識(shí)管理則是提升知識(shí)資本的有效手段。南方電網(wǎng)超高壓輸電公司自成立以來，在短短的9年時(shí)間里，以領(lǐng)先的生產(chǎn)技術(shù)，運(yùn)行、維護(hù)和管理著國內(nèi)獨(dú)一無二、世界少有的結(jié)構(gòu)堅(jiān)強(qiáng)、科技含量高、駕馭難度最大的現(xiàn)代化電網(wǎng)。在各項(xiàng)生產(chǎn)活動(dòng)中，一方面生產(chǎn)技術(shù)人員的崗位變動(dòng)頻繁，經(jīng)常需要進(jìn)行快速地學(xué)習(xí)和積累，以適應(yīng)新的環(huán)境及技術(shù)帶來的挑戰(zhàn)；另一方面，各類技能專家在挑戰(zhàn)性工作中積累了大量的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)和技能訣竅，但常因缺少一套行之有效的知識(shí)管理的方法和模式，阻礙了知識(shí)在組織和隊(duì)伍中有效沉淀和傳承的速度和效率。業(yè)務(wù)的實(shí)際需要與知識(shí)管理的脫節(jié)，是阻礙業(yè)務(wù)效率提高的關(guān)鍵原因。根據(jù)這一思路，超高壓輸電公司結(jié)合一線生產(chǎn)崗位在生產(chǎn)、培訓(xùn)考核中的實(shí)際需要，研究形成了一套內(nèi)部課程開發(fā)新模式，并在實(shí)踐應(yīng)用中取得了良好效果。
1 企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)課程開發(fā)的現(xiàn)狀分析
目前，對電力系統(tǒng)生產(chǎn)技能類培訓(xùn)課程的研究與開發(fā)中普遍存在的問題有以下幾方面。
1.1 課程實(shí)用性程度較低
電力系統(tǒng)涉及范圍較廣，一般的培訓(xùn)課程都偏重于知識(shí)原理介紹，而沒有有效針對實(shí)際工作問題提供培訓(xùn)內(nèi)容，與各生產(chǎn)崗位業(yè)務(wù)直接相關(guān)的課程不多。與此同時(shí)，不少課程缺乏完成實(shí)際工作所需要的軟性技能的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)、典型案例的提煉和分享，致使其實(shí)用性表現(xiàn)不佳。
1.2 課程規(guī)劃缺乏系統(tǒng)性
一般的培訓(xùn)課程即使與各生產(chǎn)崗位工作相關(guān)，但都缺乏把培訓(xùn)工作提升到知識(shí)管理、沉淀經(jīng)驗(yàn)、能力傳遞的高度，往往偏重于業(yè)務(wù)流程的講解，缺乏針對崗位工作的經(jīng)驗(yàn)傳授、典型案例和操作練習(xí)，課程的針對性較差。且傳統(tǒng)的內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)主要是對培訓(xùn)師演講培訓(xùn)技巧的訓(xùn)練，不能幫助內(nèi)訓(xùn)師有效提升其核心能力―課程開發(fā)能力，成果轉(zhuǎn)化率較低。
1.3 課程開發(fā)缺失規(guī)范可行的共享傳承機(jī)制
對電力企業(yè)而言，多年積累的事件處理經(jīng)驗(yàn)與核心技能是一筆巨大的財(cái)富。然而，這筆財(cái)富被分散地隱藏于各地域、各部門、各專業(yè)，甚至是各技術(shù)技能專家之間，以致當(dāng)同樣的問題出現(xiàn)時(shí)，曾經(jīng)積累下來的經(jīng)驗(yàn)未能有效共享和傳承，容易造成各單位的時(shí)間、精力、資源的浪費(fèi)。
2 知識(shí)管理視角下培訓(xùn)課程開發(fā)的定位
知識(shí)管理的視角下，教育培訓(xùn)工作肩負(fù)三個(gè)重要職責(zé)，即業(yè)務(wù)部門服務(wù)商、員工發(fā)展顧問和企業(yè)戰(zhàn)略推動(dòng)者。課程資源開發(fā)建設(shè)是教育培訓(xùn)體系的基礎(chǔ)和重點(diǎn)，是肩負(fù)起上述三個(gè)責(zé)任的重要支撐措施，具體體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：（1）培訓(xùn)課程開發(fā)過程就是幫助業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)、積累和提升企業(yè)核心能力的過程；（2）通過為員工提供學(xué)習(xí)資源，能夠有效支持員工職業(yè)生涯發(fā)展；（3）培訓(xùn)課程開發(fā)是將企業(yè)發(fā)展所需要的能力，有效復(fù)制到員工身上的重要手段。根據(jù)這一定位，結(jié)合對一線生產(chǎn)業(yè)務(wù)的梳理，借鑒參考國內(nèi)外相關(guān)技術(shù)應(yīng)用的案例和最佳實(shí)踐，超高壓輸電公司建立了基于知識(shí)管理的培訓(xùn)課程開發(fā)新模式―“三位一體”培訓(xùn)課程開發(fā)
模式。
3 超高壓輸電公司內(nèi)部培訓(xùn)課程開發(fā)模式的創(chuàng)新：思路、方法與工具
3.1 “三位一體”的培訓(xùn)課程開發(fā)模式思路
“三位一體”的課程開發(fā)模式認(rèn)為，課程開發(fā)要抓住“課程開發(fā)就是對組織知識(shí)和能力進(jìn)行管理”這一核心，即課程開發(fā)的過程中，要使開發(fā)人員（一般為內(nèi)訓(xùn)師）掌握最關(guān)鍵的培訓(xùn)課程開發(fā)能力，使用時(shí)要懂得傳授最關(guān)鍵的工作經(jīng)驗(yàn)。在開發(fā)課程課件時(shí)，融入課程開發(fā)能力的培訓(xùn)，使內(nèi)訓(xùn)師在完成培訓(xùn)后懂得如何總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)開發(fā)課件，達(dá)到從培訓(xùn)課程開發(fā)的源頭上保障課程有效、可用的效果，同時(shí)解決內(nèi)部培訓(xùn)中經(jīng)常遇到的“內(nèi)訓(xùn)課程與基層、一線的需求脫離”難題。知識(shí)管理是現(xiàn)代管理中提升組織能力的重要方式。以崗位能力標(biāo)準(zhǔn)為基礎(chǔ)，以項(xiàng)目制為推進(jìn)方式，以崗位培訓(xùn)規(guī)范和關(guān)鍵技術(shù)技能培訓(xùn)課件建設(shè)為突破口，同時(shí)實(shí)現(xiàn)“建立一套培訓(xùn)規(guī)范，培養(yǎng)一批內(nèi)訓(xùn)師，開發(fā)一批培訓(xùn)課程”的工作目標(biāo)。該模式采用項(xiàng)目制，每個(gè)內(nèi)訓(xùn)師都分配有具體的課程開發(fā)任務(wù)，保證每個(gè)受訓(xùn)人員在完成課程開發(fā)任務(wù)的同時(shí)，完成能力的提升，使生產(chǎn)流程與知識(shí)管理緊密結(jié)合，既讓知識(shí)服務(wù)于生產(chǎn)，又在生產(chǎn)的過程中促進(jìn)知識(shí)的交流與創(chuàng)新。主要的培養(yǎng)步驟
如下。
3.1.1 人課匹配。在選拔課程開發(fā)人員時(shí)，除對學(xué)歷素質(zhì)、職業(yè)資格、工作經(jīng)驗(yàn)等資格進(jìn)行考量外，還需要根據(jù)將要開發(fā)的課程確定適合的候選人，使其可在課程開發(fā)前準(zhǔn)備好課程素材。
3.1.2 明確任務(wù)。在課程開發(fā)工作啟動(dòng)前，明確學(xué)員在培養(yǎng)課程中應(yīng)依據(jù)的崗位培訓(xùn)考核大綱和課程體系，以及需要開發(fā)的課題。培訓(xùn)中由授課老師講解培訓(xùn)課程開發(fā)要求和技巧，使學(xué)員明確如何進(jìn)行課程內(nèi)容梳理和課程文件制作。
3.1.3 課程審核。在課程開發(fā)的過程中，授課老師根據(jù)課程開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，檢查課題內(nèi)容的編排和組合，對課程提出修改意見，并與學(xué)員共同修改完善。
3.1.4 課程試講。授課老師對內(nèi)訓(xùn)師在授課過程中遇到的常見問題，結(jié)合內(nèi)訓(xùn)師自己開發(fā)的課程，進(jìn)行提問與反饋等授課技巧的鍛煉，提高培訓(xùn)能力；結(jié)束前組織內(nèi)訓(xùn)師使用自己開發(fā)的課件進(jìn)行試講，并對課程質(zhì)量和授課技巧進(jìn)行審核。
3.1.5 課后跟進(jìn)。內(nèi)訓(xùn)師在培訓(xùn)中完成的課件還需要在課后補(bǔ)充完善，授課老師在課后將對內(nèi)訓(xùn)師修改過的課件進(jìn)行再次審閱。此外，項(xiàng)目還建立了一套完整的內(nèi)部質(zhì)量控制措施，對課程專業(yè)知識(shí)的正確性和準(zhǔn)確性進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，保證課件質(zhì)量持續(xù)改善以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。
3.2 課程開發(fā)技術(shù)方法與工具
超高壓輸電公司在課程開發(fā)過程中，深入一線生產(chǎn)業(yè)務(wù)核心，并采用一套以先進(jìn)的QUICK快課?為核心的課程開發(fā)方法及工具。該方法通過幫助技能專家運(yùn)用“問題導(dǎo)向思考”、“差異導(dǎo)向思考”和“改善導(dǎo)向思考”三種思維方法整理自己的經(jīng)驗(yàn)，再運(yùn)用問題啟發(fā)、練習(xí)運(yùn)用、說明解釋、案例示范去展開核心的技術(shù)要領(lǐng)，從而有效地幫助開發(fā)者將內(nèi)隱知識(shí)經(jīng)驗(yàn)顯性化，成為可以傳遞的知識(shí)。
3.2.1 隱性知識(shí)顯性化。內(nèi)訓(xùn)課程的關(guān)鍵貢獻(xiàn)在于隱性知識(shí)的顯性化。在技術(shù)手段方面，QUICK快課?課程制作軟件采用了Key-Value隊(duì)列、關(guān)系二維表及有序樹等核心數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，有效存儲(chǔ)技能專家根據(jù)來自作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等的顯性知識(shí)和結(jié)合自身技能工作經(jīng)驗(yàn)的隱性知識(shí)。
基于課程框子開發(fā)超高壓輸電專業(yè)課程的流程如下：第一步，規(guī)劃課程的基本信息。根據(jù)快課軟件的提示，內(nèi)訓(xùn)師對將要挖掘的隱性知識(shí)進(jìn)行規(guī)劃，圈定應(yīng)知應(yīng)會(huì)等課程目標(biāo)。第二步，搭建知識(shí)邏輯架構(gòu)。運(yùn)用快課軟件的“結(jié)構(gòu)助手”功能，內(nèi)訓(xùn)師對所要呈現(xiàn)的知識(shí)進(jìn)行自頂向下逐步分解，通過“步驟法”和“序數(shù)法”，對要點(diǎn)的結(jié)構(gòu)按照先粗后細(xì)的順序進(jìn)行梳理，使知識(shí)點(diǎn)形成樹狀的金字塔結(jié)構(gòu)。第三步，細(xì)化知識(shí)點(diǎn)的描述。按照快課軟件的提示，內(nèi)訓(xùn)師對樹狀結(jié)構(gòu)中每個(gè)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化描述，提煉知識(shí)點(diǎn)對應(yīng)的口訣、添加文字描述、插入示對案例和示錯(cuò)案例。第四步，構(gòu)建知識(shí)考查體系?？煺n軟件的“出題助手”功能支持內(nèi)訓(xùn)師在課件中形成結(jié)構(gòu)化和標(biāo)準(zhǔn)化的題目體系，以達(dá)到考查目的?？疾轭}目包括“過關(guān)測試”和“總測試”兩部分。過關(guān)測試按照樹狀知識(shí)結(jié)構(gòu)的不同章節(jié)，有針對性的考查相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)?？倻y試則著眼全局，對課程的知識(shí)覆蓋進(jìn)行全面考查。第五步，參與專家評(píng)審。內(nèi)訓(xùn)師開發(fā)出課件的初稿后，需要對課件的形式和內(nèi)容進(jìn)行評(píng)審。在課件形式方面，快課軟件支持輔導(dǎo)老師對已形成的知識(shí)架構(gòu)和知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行批注。在課件的內(nèi)容方面，由同行專家提出針對性改善意見，由內(nèi)訓(xùn)師給出相應(yīng)的修改。在工作方法論方面，技能專家運(yùn)用三種思維方法整理隱性的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)，使用QUICK軟件使其顯性化：（1）從問題導(dǎo)向思考，找出哪些方面是新手容易犯錯(cuò)的。（2）從差異導(dǎo)向思考，找出哪些方面是專家與新手在完成工作中不一樣的。（3）從改善導(dǎo)向思考，找出哪些方面改進(jìn)做法可以更有效率更高質(zhì)量地完成工作。
3.2.2 顯性知識(shí)結(jié)構(gòu)化。QUICK快課?課程制作軟件基于知識(shí)管理的理念而設(shè)計(jì)，采用問題啟發(fā)（Q）、練習(xí)運(yùn)用（U）、說明解釋（I）和案例示范（C）去幫助學(xué)習(xí)者更好地理解和掌握KNOW-HOW（K-關(guān)鍵訣竅）。存儲(chǔ)在核心數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中的顯現(xiàn)知識(shí)，通過軟件的前序遍歷有序樹的關(guān)鍵算法，并經(jīng)由微軟Office辦公軟件的ActivePresentation、ActiveWindow等基礎(chǔ)接口，直接形成可用于授課使用的PPT課件。超高壓公司生產(chǎn)崗位技術(shù)技能課件的課程框子主要包含七個(gè)部分，分別為前言、基礎(chǔ)介紹、主題切入、技能訣竅、整體測試、視頻回顧、示范練習(xí)。前言部分主要針對課件的基本信息，如課件的作者、課程目標(biāo)等信息；基礎(chǔ)介紹提供信息準(zhǔn)確理解及定位所講解的操作。主題切入部分利用真實(shí)案例有效設(shè)置課件懸念，提起學(xué)習(xí)興趣。在課件的技能訣竅展示中，主要通過對技能訣竅進(jìn)行有效的結(jié)構(gòu)分解，并對訣竅點(diǎn)通過符合快課要求的具體說明，以及對易犯錯(cuò)誤和異常情況處理進(jìn)行立體闡述。最終，還將通過整體測試及視頻回顧部分對課件內(nèi)容進(jìn)行重溫，達(dá)到總結(jié)回顧的目的。利用“課程框子”工具搭建出一個(gè)技術(shù)技能課件的結(jié)構(gòu)，幫助學(xué)員迅速形成課件，課程結(jié)構(gòu)突出體現(xiàn)技術(shù)技能課程的特點(diǎn)，并通過運(yùn)用口訣法、步驟法、序數(shù)法、嵌套法等條理化方法整理出知識(shí)訣竅，內(nèi)容編排分類及次序得當(dāng)，便于學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)和掌握。
3.2.3 結(jié)構(gòu)知識(shí)共同化。在課程開發(fā)的基礎(chǔ)上，通過交互式設(shè)計(jì)完成課件開發(fā)，同時(shí)開發(fā)交互評(píng)測方式以滿足技能考核的要求。課程通過增加集成界面（視頻、圖片等）供學(xué)員更方便地開展自主學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合課間練習(xí)讓課程更加緊湊，并根據(jù)學(xué)員所學(xué)給予即時(shí)反饋。
4 新模式的實(shí)施效果
超高壓輸電公司通過上述的實(shí)施思路和實(shí)施方法，經(jīng)過實(shí)踐和創(chuàng)新，逐步實(shí)現(xiàn)了對內(nèi)部知識(shí)的系統(tǒng)管理，為公司帶來了三大價(jià)值：一是將優(yōu)秀員工未編碼的技術(shù)技能技巧剝離出來，成為可復(fù)制的知識(shí)，為技術(shù)技能的保留與傳承奠定基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)提煉價(jià)值；二是通過標(biāo)準(zhǔn)化的課件制作和內(nèi)訓(xùn)師現(xiàn)場培訓(xùn)，將內(nèi)訓(xùn)師必備技能有效而廣泛地傳遞給基層員工，實(shí)現(xiàn)知識(shí)傳遞價(jià)值；三是通過PDCA的流程，持續(xù)改善培訓(xùn)課程質(zhì)量，最終達(dá)到技術(shù)技能標(biāo)準(zhǔn)化，實(shí)現(xiàn)知識(shí)進(jìn)步價(jià)值。
在實(shí)際的培訓(xùn)課程開發(fā)過程中，需要重點(diǎn)關(guān)注兩個(gè)方面：
4.1 課題的規(guī)劃
課題是課件內(nèi)容的核心概括，課題范圍的準(zhǔn)確定義將有助于課程開發(fā)者在既定的框架下清晰闡述所需要傳達(dá)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。一是要避免因?yàn)檎n題太大而導(dǎo)致內(nèi)容空泛，二是要避免范圍太小而導(dǎo)致內(nèi)容過于簡單。從實(shí)際項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)得知，課題所傳達(dá)的內(nèi)容需要在有效的時(shí)間內(nèi)讓學(xué)員充分利用時(shí)間碎片進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)保證學(xué)習(xí)質(zhì)量。
4.2 質(zhì)量的保證
在實(shí)際的課程開發(fā)過程中，課程質(zhì)量需要通過開發(fā)前、開發(fā)中和開發(fā)后實(shí)施不同的質(zhì)量控制手段達(dá)到。開發(fā)前，需要課程開發(fā)人員正確理解所開發(fā)課題覆蓋的范疇，防止出現(xiàn)偏差；開發(fā)中，課程框架保證符合課件的邏輯結(jié)構(gòu)并且完整后，方能進(jìn)行內(nèi)容的填充；開發(fā)后，需要反復(fù)經(jīng)過同專業(yè)專家的共同評(píng)審，反復(fù)修改完善才能確定課件的內(nèi)容。
具體而言，新模式實(shí)現(xiàn)了以下三點(diǎn)管理效益：
4.2.1有助于提升員工崗位勝任能力。所開發(fā)課程圍繞員工履行崗位職責(zé)所需要的能力進(jìn)行開發(fā)建設(shè)，并通過對關(guān)鍵崗位關(guān)鍵能力的全覆蓋，使員工能力提升與組織要求保持一致。
4.2.2 有助于提升員工技能標(biāo)準(zhǔn)化水平。所開發(fā)課程將標(biāo)準(zhǔn)化的技能固化下來，使位于不同地點(diǎn)的相同崗位人員在學(xué)習(xí)課件后，或使用電子課件進(jìn)行現(xiàn)場培訓(xùn)后，不僅是能夠用正確的步驟做正確的事，而且每一個(gè)步驟都能夠運(yùn)用正確的方法去做。
4.2.3 實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部知識(shí)沉淀。課程將富有經(jīng)驗(yàn)的員工（課件開發(fā)者和課件審核者）的訣竅與經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為可以積累和傳承的知識(shí)。
5 結(jié)語
南方電網(wǎng)超高壓輸電公司在理論結(jié)合實(shí)踐的過程中，從對培訓(xùn)定位的重新思考開始，對能力管理和知識(shí)管理進(jìn)行探討，分析一線生產(chǎn)員工培訓(xùn)現(xiàn)狀，將知識(shí)管理應(yīng)用在課程開發(fā)建設(shè)中，研究提出的“三位一體”課程開發(fā)建設(shè)模式有效解決了培訓(xùn)體系中培訓(xùn)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)不一、培訓(xùn)資源匱乏、培訓(xùn)師資分散、培訓(xùn)手段有限等問題，盤活了培訓(xùn)資源的運(yùn)作，解決了培訓(xùn)體系中資源有效利用的問題，為達(dá)到“培訓(xùn)為生產(chǎn)服務(wù)、培訓(xùn)與員工發(fā)展緊密結(jié)合、培訓(xùn)資源系統(tǒng)運(yùn)作、培訓(xùn)資源統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)”的目的創(chuàng)造了資源基礎(chǔ)，是一項(xiàng)卓有成效的探索與創(chuàng)新。
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【關(guān)鍵詞】 課題研究 化學(xué)教學(xué) 復(fù)習(xí)有效性 教學(xué)質(zhì)量
【中圖分類號(hào)】 G633.8 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】 A 【文章編號(hào)】 1992-7711（2014）01-056-01
一、開展課題研究的意義
隨著課程改革的深入推進(jìn)，教育科研服務(wù)于教育教學(xué)實(shí)踐的作用越來越突出，這要求我們教師要將教育科研與日常教學(xué)工作進(jìn)行有機(jī)整合，要樹立“在教學(xué)實(shí)踐中研究，把研究成果應(yīng)用到教學(xué)實(shí)踐中去”的意識(shí)，能用科研的方法分析問題，解決教育教學(xué)中出現(xiàn)的實(shí)際問題，以提高教育教學(xué)實(shí)效性。課題研究就是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的有效形式。
二、我校開展化學(xué)課題研究實(shí)錄
（一）本課題研究的現(xiàn)實(shí)背景：自實(shí)施化學(xué)新課程以來，中學(xué)化學(xué)的課堂教學(xué)及其評(píng)價(jià)都發(fā)生較大的變化。作為教學(xué)重要環(huán)節(jié)之一的中學(xué)化學(xué)復(fù)習(xí)也必然應(yīng)作出相應(yīng)的改革。由于我校是一所面上中學(xué)，學(xué)生生源的素質(zhì)相對較低，從以往復(fù)習(xí)的狀況來看，許多化學(xué)教師仍然采用“知識(shí)的簡單再現(xiàn)+習(xí)題的反復(fù)訓(xùn)練”的復(fù)習(xí)教學(xué)模式。這種復(fù)習(xí)模式， 雖然能起到對知識(shí)點(diǎn)的再一次回顧與落實(shí)，但學(xué)生的積極性無法充分調(diào)動(dòng)，學(xué)生的主體地位得不到充分體現(xiàn)，“內(nèi)化”的效果有待提高。如何開展有效的化學(xué)課復(fù)習(xí)教學(xué)，一直是我們一線教師困惑的、想解決的問題。因此，對面上中學(xué)化學(xué)復(fù)習(xí)有效性的教學(xué)研究顯得尤為重要。
化學(xué)教學(xué)進(jìn)入復(fù)習(xí)階段，一般可以分為第一輪復(fù)習(xí)的單元、章節(jié)練習(xí)；第二輪綜合復(fù)習(xí)、綜合訓(xùn)練；第三輪主要進(jìn)行查漏補(bǔ)缺、模擬測試。筆者認(rèn)為第二輪綜合復(fù)習(xí)、綜合訓(xùn)練是復(fù)習(xí)階段教學(xué)工作的重中之重，可以采用專題復(fù)習(xí)課的形式進(jìn)行，既能復(fù)習(xí)知識(shí)要點(diǎn)、查漏補(bǔ)缺、擴(kuò)充知識(shí)面，又能對知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行橫向比較、縱向綜合、培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)變與創(chuàng)新能力。在復(fù)習(xí)課進(jìn)行時(shí)，教師要充分重視選用習(xí)題的典型性與有效性。
我們在化學(xué)專題復(fù)習(xí)課習(xí)題的典型性與有效性中的一些具體想法和實(shí)施過程：首先，進(jìn)行中考化學(xué)專題復(fù)習(xí)，教師應(yīng)該非常明確考試的目的和性質(zhì)，考試的知識(shí)范圍，以便備好化學(xué)專題復(fù)習(xí)課。備課前，首先要認(rèn)真科學(xué)地分析近幾年化學(xué)試卷的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)，一方面要認(rèn)真分析試卷中知識(shí)點(diǎn)（即考點(diǎn)）的分布情況，做好試卷統(tǒng)計(jì)工作。統(tǒng)計(jì)是一項(xiàng)艱苦復(fù)雜而又必不可少的工作，它為化學(xué)專題復(fù)習(xí)課的備課提供了重要的依據(jù)。其次，教師要認(rèn)真統(tǒng)計(jì)和分析學(xué)生的答題情況：一方面要掌握學(xué)生在各考點(diǎn)的得分、失分情況以及典型錯(cuò)誤；另一方面還要按人按題統(tǒng)計(jì)學(xué)生的得分情況和出錯(cuò)人數(shù)，并建立學(xué)生知識(shí)及解題情況檔案。
（二）完成課題研究的條件分析： 1. 汕頭市達(dá)濠中學(xué)是一所教科研氛圍濃郁的“百年老?！保敬握n題研究我們邀請了曾擔(dān)任區(qū)教研室主任的李業(yè)順校長為顧問，鄭林榮副校長為指導(dǎo)老師，為本課題的研究提供有力的保障。
2. 本課題組成員均有5年以上的教齡，積累了一定的教學(xué)工作經(jīng)驗(yàn)，能確保本課題研究的順利進(jìn)行。
（三）課題研究的幾個(gè)階段。1. 學(xué)習(xí)準(zhǔn)備階段（2013.1-2013.2）。本小課題于2013年1月10日正式立項(xiàng)。接到立項(xiàng)通知后，課題組成員開始著手查找資料、閱讀相關(guān)的文獻(xiàn)，例如：加里?鮑里奇所著的《有效教學(xué)方法》、余文森教授的《有效教學(xué)十講》等，這些資料和文獻(xiàn)為課題的探索實(shí)施提供了有益的參考。
2. 探索實(shí)施階段（2013.3-2013.9）。2013年3月開始立足課堂進(jìn)行實(shí)踐復(fù)習(xí)研究，撰寫教學(xué)案例，定期進(jìn)行課題研究課，及時(shí)撰寫教學(xué)反思，并收集相關(guān)資料，撰寫教學(xué)論文，形成階段性成果。
3. 總結(jié)階段（2013.10）。整理總結(jié)研究成果，完成結(jié)題報(bào)告。
（四）課題研究內(nèi)容及成員分工（略）
（五）研究方法。本課題研究以行動(dòng)研究法（課堂實(shí)踐）為主，同時(shí)綜合運(yùn)用文獻(xiàn)法、觀察法、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法，再輔以調(diào)查法、反思研究法等對學(xué)生的復(fù)習(xí)效果進(jìn)行研究對比。課題研究在實(shí)踐中進(jìn)行，同時(shí)通過學(xué)習(xí)研究提升實(shí)踐，幫助教師通過教學(xué)反思自己的教學(xué)行為，從而改進(jìn)和提高自己的化學(xué)教學(xué)水平。
（六）研究成效。
1. 本課題研究成果（略）
2. 研究成果評(píng)價(jià)。（1）通過本課題研究，化學(xué)課堂復(fù)習(xí)教學(xué)有效性明顯提高，可以形成校本教材。（2）通過本課題研究，提升學(xué)生復(fù)習(xí)的自學(xué)能力與有效性，提升學(xué)生對化學(xué)學(xué)習(xí)的信心，提高學(xué)生化學(xué)科的學(xué)業(yè)水平，以點(diǎn)帶面促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)科思維能力和學(xué)科綜合素養(yǎng)。（3）通過本課題研究，培養(yǎng)教師養(yǎng)成教學(xué)反思的習(xí)慣，加快老師專業(yè)水平發(fā)展、教學(xué)理念的提升，豐富教師的實(shí)踐智慧，提高教研組活動(dòng)的水平。（4）可以為同是面上中學(xué)的兄弟學(xué)校提供借鑒，共同學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步。
三、開展課題研究，提高了化學(xué)教學(xué)質(zhì)量
通過開展課題研究，學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和學(xué)習(xí)效率都得到提高，學(xué)習(xí)質(zhì)量較以往也有明顯的進(jìn)步；教師的業(yè)務(wù)素質(zhì)在課題研究實(shí)踐過程中也不斷提高，課題組成員教育教學(xué)理論得到了提升，教學(xué)的專業(yè)化水平得到了發(fā)展，科研意識(shí)和能力都得到提高。
綜上所述，開展課題研究對于提高化學(xué)教學(xué)質(zhì)量具有深遠(yuǎn)意義。 （課題編號(hào)：GDXKT0069）
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引進(jìn)市場化運(yùn)作
《保險(xiǎn)家》：中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目是如何得到保監(jiān)會(huì)的認(rèn)可并委托廣州信平市場策劃顧問有限公司作為執(zhí)行單位的？
江如圭：中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目是由中國保監(jiān)會(huì)倡導(dǎo)、參與、推動(dòng)、認(rèn)可，并授權(quán)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書。從本質(zhì)上，資格考試項(xiàng)目就是保監(jiān)會(huì)的項(xiàng)目，是保監(jiān)會(huì)為了提升保險(xiǎn)從業(yè)人員人才隊(duì)伍素質(zhì)所推動(dòng)的保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化從業(yè)資格認(rèn)證項(xiàng)目；保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站的主席信箱也對有關(guān)項(xiàng)目的提問做了數(shù)次的回復(fù)。2002年中旬，保監(jiān)會(huì)重新啟動(dòng)項(xiàng)目計(jì)劃后，召集了數(shù)家院校與專業(yè)公司進(jìn)行招標(biāo)演示。廣州信平與南開大學(xué)共同聯(lián)手，我們匯集了專家團(tuán)隊(duì)，并對國際的資格認(rèn)證體系做了詳細(xì)的研究和參考，根據(jù)當(dāng)時(shí)國內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀做了分析，對于項(xiàng)目體系及執(zhí)行方案做了周詳并具有可操作性的設(shè)計(jì)等，進(jìn)而得到保監(jiān)會(huì)的初步認(rèn)可委托為項(xiàng)目的執(zhí)行單位，于2002年12月在北京面對保監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)及各部門主任做進(jìn)一步演示說明，聽取保監(jiān)會(huì)各方領(lǐng)導(dǎo)對于項(xiàng)目體系及執(zhí)行的意見，進(jìn)行修改后并于年底開始進(jìn)行教材編寫工作。
《保險(xiǎn)家》：政府指導(dǎo)專業(yè)公司進(jìn)行市場化的運(yùn)作，這是一個(gè)比較新的嘗試，這樣做有什么好處。
江如圭：人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格平臺(tái)的搭建是一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程，需要整合龐大的學(xué)者專家隊(duì)伍，需要大量的初始投入和更新維護(hù)成本，對于起步晚、基礎(chǔ)薄、規(guī)模小的保險(xiǎn)行業(yè)，這無疑是一項(xiàng)巨大的挑戰(zhàn)。由于市場化競爭機(jī)制的引入，使得教材編寫人、命題人乃至項(xiàng)目執(zhí)行單位都要遵循優(yōu)勝劣汰機(jī)制，從而確保了教材、試卷質(zhì)量，也增加了平臺(tái)活力。既尊重市場運(yùn)行規(guī)律，又不脫離政府監(jiān)督，能夠確保建成中國自己的資格平臺(tái)，自覺接受監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督，為中國保險(xiǎn)事業(yè)作貢獻(xiàn)，積極主動(dòng)將監(jiān)管部門的政策內(nèi)容融會(huì)貫通于教材體系中，有效傳導(dǎo)監(jiān)管政策，促進(jìn)行業(yè)遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營。這是通過簡單引入國外同類資格考試所不可能做到的。
為國人量身打造
《保險(xiǎn)家》：中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試具有哪些特點(diǎn)？能給保險(xiǎn)從業(yè)人員帶來怎樣的收獲和提高？
江如圭：中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格平臺(tái)是在中國人身保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)過多年發(fā)展后搭建的權(quán)威的知識(shí)平臺(tái)，目的是知識(shí)體系的系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化。所以考試全部通過后表示你對這一行業(yè)的全面了解，掌握了行業(yè)最前沿的知識(shí)資訊，并表明你已獲得行業(yè)和監(jiān)管部門普遍認(rèn)可。
參加考試的過程和結(jié)果都是一個(gè)人生經(jīng)歷和態(tài)度。在準(zhǔn)備考試的過程當(dāng)中，踏實(shí)地念書并思考，與工作經(jīng)驗(yàn)結(jié)合將記憶更深刻，并內(nèi)化自己的經(jīng)驗(yàn)；內(nèi)勤工作人員在自身崗位上更能夠全面的考慮各方環(huán)節(jié)，而做出更全面的決策；銷售人員能夠以更專業(yè)的知識(shí)和服務(wù)面對客戶，取得客戶更多的信任，進(jìn)而有更優(yōu)秀的業(yè)績；在學(xué)習(xí)的過程中所得的不僅是專業(yè)知識(shí)，也將會(huì)帶來我們意料之外的人生成長和提高。
《保險(xiǎn)家》：資格考試項(xiàng)目和國外的資格考試有何差異？
江如圭：國外的資格考試或教育培訓(xùn)課程多數(shù)是各自成熟保險(xiǎn)市場的長時(shí)間經(jīng)驗(yàn)積累，反映其個(gè)別市場的保險(xiǎn)發(fā)展程度、人文環(huán)境和政策法規(guī)體系。
而中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目是整合國內(nèi)外來自監(jiān)管、行業(yè)、院校的專家從頭打造而成的中國人自身搭建的標(biāo)準(zhǔn)化知識(shí)平臺(tái)，借鑒國際保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論和實(shí)踐，融合國內(nèi)自身發(fā)展的市場現(xiàn)狀、政策法規(guī)以及人文和政策環(huán)境，結(jié)合理論與實(shí)踐的保險(xiǎn)知識(shí)體系，體現(xiàn)層次分明、結(jié)構(gòu)體系完整的系統(tǒng)化和標(biāo)準(zhǔn)化知識(shí)平臺(tái)，更能服務(wù)于中國保險(xiǎn)市場的發(fā)展需求。因此保監(jiān)會(huì)推動(dòng)并認(rèn)可中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目，作為行業(yè)知識(shí)標(biāo)準(zhǔn)化的資格認(rèn)證及知識(shí)平臺(tái)。
《保險(xiǎn)家》：中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試跟其他的人考試有什么區(qū)別？
江如圭：人基礎(chǔ)資格考試是保監(jiān)會(huì)行政強(qiáng)制的資格考試，針對人身保險(xiǎn)以及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的營銷員設(shè)定的營銷基礎(chǔ)從業(yè)資格考試。考試內(nèi)容包含產(chǎn)險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的基礎(chǔ)保險(xiǎn)知識(shí)，營銷員必須持證方能銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。
中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目的知識(shí)體系涵括人身保險(xiǎn)行業(yè)各領(lǐng)域，包含管理、銷售和專業(yè)技術(shù)各方面的分級(jí)分類考試，是一個(gè)終身學(xué)習(xí)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)，是非行政強(qiáng)制的考試。
新概念：員工福利規(guī)劃師
《保險(xiǎn)家》：2008年春季考試開放多少個(gè)資格項(xiàng)目？目前項(xiàng)目發(fā)展的情況如何？新推出的“中國員工福利規(guī)劃師”資格有何特點(diǎn)？
江如圭：本次考試科目共開設(shè)中國壽險(xiǎn)管理師、中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師等三個(gè)資格的公共課程、交叉課程和專業(yè)課程共19門。
資格考試自從2005年試運(yùn)行考試以來至今共舉行六次的考試，共有47000余人次參加考試，有近5600人次取得各類資格，全國設(shè)有37個(gè)考試報(bào)名中心，其中有27個(gè)省級(jí)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，42個(gè)考試城市；27個(gè)中外、合資壽險(xiǎn)公司、產(chǎn)險(xiǎn)公司及其他金融企業(yè)設(shè)立報(bào)名專門負(fù)責(zé)人，出臺(tái)各種報(bào)銷、鼓勵(lì)政策，并與崗位掛鉤、評(píng)聘制度結(jié)合或是納入公司基本法中。
中國員工福利規(guī)劃師是適應(yīng)中國團(tuán)險(xiǎn)市場轉(zhuǎn)型需要，并響應(yīng)行業(yè)多數(shù)壽險(xiǎn)公司增加團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員資格認(rèn)證的要求而增加的，該項(xiàng)目于2006年啟動(dòng)。在資格建設(shè)過程中，眾多公司積極參與，并針對具體內(nèi)容在行業(yè)實(shí)踐的基礎(chǔ)上給予建設(shè)性建議，使得教材和考試更能反映行業(yè)發(fā)展的實(shí)際；該資格主要適用于團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員。
《保險(xiǎn)家》：中國壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師資格和現(xiàn)在社會(huì)上所存在的其他理財(cái)規(guī)劃資格比較有何優(yōu)勢？
江如圭：人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是金融理財(cái)規(guī)劃里最基礎(chǔ)和最重要的內(nèi)容。雖說金融規(guī)劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的角度而言，保險(xiǎn)是最基礎(chǔ)、最有效、最完善的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎(chǔ)核心問題得到規(guī)劃后，人們才應(yīng)該再將余錢投入儲(chǔ)蓄、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道，這才是科學(xué)合理的理財(cái)規(guī)劃理念。
這兩類資格具有非常強(qiáng)的專業(yè)性和實(shí)用性。兩類資格更著眼于人身保險(xiǎn)規(guī)劃領(lǐng)域，從人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規(guī)劃實(shí)務(wù)等各個(gè)角度對人身保險(xiǎn)的理財(cái)規(guī)劃做了深入的探討和研究。業(yè)內(nèi)眾多專家結(jié)合行業(yè)實(shí)踐打造的知識(shí)體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，具有高度的實(shí)用性和操作性，可真正實(shí)現(xiàn)“邊學(xué)邊用”。
用心去愛的事業(yè)
《保險(xiǎn)家》：資格考試項(xiàng)目自啟動(dòng)已經(jīng)五年，從無到有，從北京啟動(dòng)到傳播全國，從粗放運(yùn)營到步入正軌，應(yīng)該說遇到了很多的困難，是什么理念支撐你們不斷前進(jìn)。
江如圭：支撐著我們堅(jiān)定前行信念的是我們信平當(dāng)初創(chuàng)立時(shí)的宗旨：專業(yè)、分享、開放和奉獻(xiàn)。
專業(yè)：這是廣州信平的定位，信平源于此，亦歸于此，其目的正是記錄中國保險(xiǎn)行業(yè)從粗放走向精細(xì)，從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代，從初級(jí)階段躍升以至成熟的歷程，并愿積極參與和推動(dòng)中國保險(xiǎn)業(yè)的專業(yè)化進(jìn)程。
分享：這是行業(yè)的平臺(tái)，廣州信平乃至中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格體系平臺(tái)都是一個(gè)載體，需要大家的貢獻(xiàn)，需要行業(yè)知識(shí)和信息的分享。這是團(tuán)隊(duì)合作的成果，因?yàn)槲ㄓ蟹窒?，才?huì)繁榮。開放：這是伴隨中國加入WTO成長起來的平臺(tái)，這是中國經(jīng)濟(jì)二十多年來對外開放孕育出來的平臺(tái)。開放給了信平昨天和今天，我們唯有執(zhí)著于此，我們才會(huì)擁有美好的明天。
奉獻(xiàn)：我們慶幸生活在這一年代，我們慶幸加盟這一生機(jī)勃勃的行業(yè)，保險(xiǎn)本身就是奉獻(xiàn)愛心的事業(yè)，廣州信平這一平臺(tái)也樂于奉獻(xiàn)，為保險(xiǎn)事業(yè)，為中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為中華民族的復(fù)興貢獻(xiàn)力量。但我們不會(huì)止步于此，還將向更宏大的平臺(tái)愿景邁進(jìn)。我們還有三步愿景有待實(shí)現(xiàn)，一是力爭走在市場前列，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。在實(shí)現(xiàn)第一版教材系統(tǒng)化的基礎(chǔ)上，用3至5年時(shí)間，修訂完成第二版、第三版，努力實(shí)現(xiàn)第二版與國內(nèi)行業(yè)整體發(fā)展同步，第三版與國際發(fā)展同步，最終完成自主創(chuàng)新，力爭成為全球保險(xiǎn)市場的知名品牌之一，充分展示“中國創(chuàng)造”的魅力。二是設(shè)立專項(xiàng)研發(fā)基金，創(chuàng)建行業(yè)圖書資源，加強(qiáng)人力資源整合，建立專家數(shù)據(jù)庫，為行業(yè)研究提供最豐富的信息資源、最權(quán)威的智庫支持。三是銜接相關(guān)金融職業(yè)資格平臺(tái)，為消費(fèi)者提供一站式金融服務(wù)。
采訪感言：
采訪江如圭博士讓我很感動(dòng)，她犧牲了自己寶貴的休息時(shí)間，并幫我整理了大量的文字資料，從中可以看出她的認(rèn)真和嚴(yán)謹(jǐn)。
為了人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目，她曾經(jīng)24小時(shí)內(nèi)從廣州到杭州，到寧波，到上海，再飛濟(jì)南；
為了把中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目的理念和使命更真實(shí)準(zhǔn)確的傳達(dá)給大家，并且聽取大家的建議，她曾經(jīng)連續(xù)一個(gè)多月在飯店每天從上午8點(diǎn)到晚上10點(diǎn)多開中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試教材審議會(huì)議，分科審核教材編寫內(nèi)容；為了中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，她辭去了待遇優(yōu)厚的工作，幾年來節(jié)衣縮食，從無到有，為了質(zhì)量及永續(xù)發(fā)展，一步一個(gè)腳印地摸索著項(xiàng)目發(fā)展的模式和最好方案，不敢求快。
對于這一切，她只是談?wù)劦恼f“過程是艱辛的，我想對我個(gè)人和團(tuán)隊(duì)而言，是性格上的磨礪和成長，是生命更廣更深的開拓，進(jìn)行了一次性靈上沒有上麻藥的開心手術(shù)……這些不是金錢物質(zhì)能夠買來的……絕對值得！”
我想正是有了千千萬萬個(gè)像江如圭博士這樣的人的無私奉獻(xiàn)，中國保險(xiǎn)才得以快速健康的發(fā)展。在這里衷心的向無數(shù)為中國保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展做出奉獻(xiàn)的人致敬。
祝中國人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試項(xiàng)目飛速發(fā)展！
江如圭檔案：
美國紐約州立大學(xué)法學(xué)博士，后在美國的退休金金融集團(tuán)美國信安金融保險(xiǎn)集團(tuán)（Principal Financial Group）擔(dān)任律師及國際發(fā)展工作；
1994年被公司派到中國開拓市場，任集團(tuán)的駐中國首席代表，親身經(jīng)歷并見證中國保險(xiǎn)市場的起飛和發(fā)展，并對上世紀(jì)90年代中國保險(xiǎn)教育做了促進(jìn)的工作，并有深刻的體會(huì)和思考。
一、實(shí)踐性教學(xué)體系的構(gòu)建
體系的完整性、有序性必須具備受動(dòng)、驅(qū)動(dòng)、保障及調(diào)控功能，這樣才能高效運(yùn)行，以此實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。由此，可把實(shí)踐性教學(xué)分為如下六個(gè)體系：目標(biāo)明確化的教學(xué)體系、課程計(jì)劃模塊化的體系、教學(xué)內(nèi)容項(xiàng)目中心化的教學(xué)體系、實(shí)操條件現(xiàn)代化的體系、管理職責(zé)化的體系、教學(xué)過程化的評(píng)價(jià)體系。各個(gè)分體系間要搭配合理，全面統(tǒng)籌兼顧，以達(dá)到良好的整體效果，只有如此進(jìn)行教學(xué)，才能確保教學(xué)體系的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，才能培養(yǎng)出高質(zhì)的中職學(xué)生以達(dá)到中、高級(jí)技術(shù)人才的要求。以下結(jié)合實(shí)際介紹各個(gè)體系的建立。
1.課程建設(shè)要大量的投入和配合
課程的開展要以先進(jìn)的實(shí)驗(yàn)設(shè)備和實(shí)驗(yàn)儀器為基礎(chǔ)，這是實(shí)踐性教學(xué)體系的關(guān)鍵因素。要全面更新所有課程教學(xué)的硬件設(shè)施，淘汰陳舊而落后的設(shè)施，大力投資建設(shè)尤其是實(shí)訓(xùn)設(shè)備的投資建設(shè)。
2.加強(qiáng)與外界交流
實(shí)現(xiàn)與其他學(xué)校等實(shí)訓(xùn)基地的共同建設(shè)合作，整合本校資源，最大限度地為學(xué)生的實(shí)踐教學(xué)提供服務(wù)。按照需要利用一切可利用資源，如增加與校外實(shí)訓(xùn)基地簽訂合作協(xié)議，保障系統(tǒng)化教學(xué)模式的順利實(shí)施。學(xué)生的實(shí)踐不僅要在教學(xué)中而且要到實(shí)地實(shí)踐，因此學(xué)校應(yīng)該加強(qiáng)與社會(huì)企業(yè)等實(shí)訓(xùn)基地的合作，為學(xué)生創(chuàng)造更多實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，同樣為學(xué)生爭取實(shí)習(xí)報(bào)酬，以減輕學(xué)校的教學(xué)壓力，實(shí)現(xiàn)學(xué)校與企業(yè)的互利共贏。此外，可以充分利用校內(nèi)的資源解決一部分學(xué)生的實(shí)際操作實(shí)習(xí)。
3.構(gòu)建實(shí)踐教學(xué)體系所需要的師資條件
當(dāng)前主要的教師隊(duì)伍都是高等院校的本科畢業(yè)生或研究生，聘請工作經(jīng)驗(yàn)豐富的技師和優(yōu)秀的高級(jí)電工作為實(shí)習(xí)實(shí)操教學(xué)的指導(dǎo)教師。除此之外，我校還自己培養(yǎng)教師，然后通過國家技能考級(jí)的鑒定，使非電工電子技術(shù)專業(yè)教師也能夠達(dá)到“雙師”標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)基礎(chǔ)課程優(yōu)秀考核通過的教師向?qū)I(yè)基礎(chǔ)課程教師轉(zhuǎn)變；招收具有高級(jí)電工證書的優(yōu)秀畢業(yè)生來我校任教實(shí)習(xí)；積極地從企業(yè)聘請高級(jí)技術(shù)顧問為我校的實(shí)訓(xùn)做指導(dǎo)教學(xué)。
二、注重訓(xùn)練實(shí)踐技能，提高動(dòng)手能力
實(shí)踐教學(xué)，最重要的是學(xué)生自己動(dòng)手。在實(shí)踐教學(xué)過程中，為了突出教師的主導(dǎo)作用，可綜合運(yùn)用多種教學(xué)模式，調(diào)動(dòng)學(xué)生的主觀能動(dòng)性，努力達(dá)到教與學(xué)的完美融合。
在基本的電路理論講解結(jié)束后，對一個(gè)具體的電路進(jìn)行討論，再分組讓學(xué)生自己練習(xí)，讓學(xué)生對實(shí)驗(yàn)臺(tái)首先有一個(gè)宏觀了解，然后從安裝最簡單的照明電路開始，到安裝通電延遲帶能耗制動(dòng)的星形轉(zhuǎn)三角形的電路，由簡單到復(fù)雜，給學(xué)生一個(gè)逐漸適應(yīng)的過程。學(xué)生經(jīng)過電路課程理論的學(xué)習(xí)和具體電路的安裝，很自然地掌握了比較完整的電路理論知識(shí)，并且具備了一定的實(shí)際動(dòng)手能力，而且鍛煉了分析問題和解決問題的能力。
在教學(xué)中，教師應(yīng)不斷研討、改革實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容，隨時(shí)變換教學(xué)方法，引導(dǎo)學(xué)生及時(shí)發(fā)現(xiàn)設(shè)備上損壞的零部件并更換。設(shè)置實(shí)驗(yàn)課題，使學(xué)生經(jīng)過相關(guān)課題的實(shí)際動(dòng)手操作之后，不僅掌握相關(guān)的實(shí)踐技能，而且對所學(xué)的理論知識(shí)形成更深刻的認(rèn)識(shí)。合理安排學(xué)生組隊(duì)，讓學(xué)生兩人一組安裝線路，這樣不但培養(yǎng)了他們的團(tuán)隊(duì)意識(shí)，提高了交際溝通、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，而且使其不自覺地學(xué)習(xí)和掌握了各種測試技術(shù)與實(shí)驗(yàn)方法。
在電工電子實(shí)訓(xùn)過程中，多數(shù)學(xué)生是初次接觸電器設(shè)備，大都存在對電的恐懼。此時(shí)，教師應(yīng)加強(qiáng)引導(dǎo)，除要對學(xué)生進(jìn)行必要的安全教育外，還應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)生多動(dòng)手。為了消除學(xué)生對電的恐懼感，由易到難、由簡單到復(fù)雜，逐步引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)入角色。首先，用做好的課件對學(xué)生進(jìn)行針對性的理論講解；其次，進(jìn)行簡單的室內(nèi)照明電路的安裝；再次，用電機(jī)的正反轉(zhuǎn)電路的安裝作為過渡；最后，用通電延遲帶能耗制動(dòng)的星形轉(zhuǎn)三角形電路的安裝作為考試項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)際操作。經(jīng)過這樣的循序漸進(jìn)過程，學(xué)生從不認(rèn)識(shí)電路圖到能看懂基本電路圖、了解電路圖的一般規(guī)定、正確畫出電路原理圖和接線圖，到最后能熟練連接安裝好電路，動(dòng)手能力逐步提高。
三、實(shí)踐教學(xué)的方法與途徑
在教學(xué)方法上，教師的主導(dǎo)作用在實(shí)踐教學(xué)中非常重要，在不同教學(xué)環(huán)境中要更加靈活地運(yùn)用教學(xué)方式，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，通過討論和啟發(fā)發(fā)散學(xué)生思維，調(diào)動(dòng)學(xué)生的主動(dòng)性，提高獨(dú)立思考的能力，通過模塊式和現(xiàn)場教學(xué)方式等，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和科學(xué)精神。同時(shí)，要充分利用現(xiàn)代教育教學(xué)手段和技術(shù)，大量開放和應(yīng)用包括課件、電子教案、投影儀及模擬軟件的演示等方式。
在培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)能力時(shí)，要時(shí)刻發(fā)揮學(xué)生的主體作用，在實(shí)踐操作之前要對各個(gè)模塊進(jìn)行預(yù)先了解，明確其實(shí)踐的內(nèi)容、目的及要求，自主嘗完成實(shí)踐方案。實(shí)踐進(jìn)行過程中的每一步驟都要認(rèn)真思考，仔細(xì)聽講做好筆記，細(xì)心觀察實(shí)踐中的現(xiàn)象，不懂就要問，要善于分析，加強(qiáng)自我訓(xùn)練，爭取盡快掌握技能。要對每一次的實(shí)踐進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，分析和歸納學(xué)到的和遇到的技術(shù)要領(lǐng)和操作要點(diǎn)，以及不足之處和需要改進(jìn)的地方。
