時(shí)間：2022-06-10 07:55:18
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[關(guān)鍵詞]保險(xiǎn)受益權(quán)；受益人；期待利益；保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)
保險(xiǎn)受益權(quán)是保險(xiǎn)合同中受益人的權(quán)利，具體而言，它是受益人基于保險(xiǎn)合同所享有的保險(xiǎn)金的請(qǐng)求權(quán)。保險(xiǎn)受益權(quán)是保險(xiǎn)法理論中十分重要的內(nèi)容，它的范圍界定以及產(chǎn)生、變更、消滅均直接關(guān)系到受益人的權(quán)利維護(hù)，關(guān)系到投保人和被保險(xiǎn)人訂立合同目的的實(shí)現(xiàn)。由于中國(guó)保險(xiǎn)法律法規(guī)對(duì)保險(xiǎn)受益權(quán)的相關(guān)規(guī)定較少、較粗，致使實(shí)踐中產(chǎn)生很多爭(zhēng)端?；诖耍P者從保險(xiǎn)受益權(quán)所涉及的相關(guān)法律問題入手進(jìn)行探析，希望對(duì)完善中國(guó)保險(xiǎn)立法有所幫助。
一、保險(xiǎn)受益權(quán)的法律性質(zhì)
對(duì)于保險(xiǎn)受益權(quán)的權(quán)利性質(zhì)，中國(guó)保險(xiǎn)法律沒有明文規(guī)定，學(xué)術(shù)界對(duì)此的理論探討更是爭(zhēng)議不斷。大多數(shù)學(xué)者主張，在保險(xiǎn)事故發(fā)生前受益人享有的受益權(quán)是期待權(quán)，在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，這種權(quán)利才轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的財(cái)產(chǎn)權(quán)，①并且此項(xiàng)權(quán)利既可繼承又可轉(zhuǎn)讓；②有的學(xué)者雖然承認(rèn)受益權(quán)在保險(xiǎn)事故發(fā)生前具有期待權(quán)的性質(zhì)，但是認(rèn)為保險(xiǎn)事故發(fā)生后，受益權(quán)由于不能繼承而屬于身份權(quán)；③有的學(xué)者認(rèn)為在保險(xiǎn)事故發(fā)生前受益人享有的是一種期待的地位而不是期待權(quán)，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，受益人由于取得保險(xiǎn)金給付請(qǐng)求權(quán)而使受益權(quán)具有既得財(cái)產(chǎn)權(quán)的性質(zhì)。④可以看出，以上觀點(diǎn)的共性是學(xué)者們均考慮到保險(xiǎn)合同的射悻性而對(duì)受益權(quán)進(jìn)行了階段性的分析，分別對(duì)保險(xiǎn)事故發(fā)生前后的受益權(quán)進(jìn)行定性，只是他們對(duì)于受益權(quán)在不同階段的性質(zhì)有不同的認(rèn)識(shí)。保險(xiǎn)受益權(quán)不能簡(jiǎn)單的定性，依據(jù)學(xué)者們分階段考察的思路，筆者認(rèn)為，在保險(xiǎn)事故發(fā)生前，受益權(quán)是受益人的期待權(quán)或者期待利益；在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，受益權(quán)是集財(cái)產(chǎn)權(quán)與非財(cái)產(chǎn)權(quán)于一體的混合權(quán)利。
人身保險(xiǎn)的受益人由被保險(xiǎn)人或者投保人指定。在實(shí)踐中，由于人身保險(xiǎn)合同存續(xù)期間某些情形發(fā)生變動(dòng)，投保人或被保險(xiǎn)人有可能希望變更他們所最初指定的保險(xiǎn)受益人。基于意思自治原則，法律允許投保人或被保險(xiǎn)人做這種變更，賦予他們對(duì)保險(xiǎn)受益人的指定變更權(quán)。如果投保人或被保險(xiǎn)人在指定受益人時(shí)沒有明示放棄指定變更權(quán)，那么法律視為其保留變更權(quán)，投保人或被保險(xiǎn)人可以不經(jīng)過受益人的同意而任意變更受益人。在上述保留指定變更權(quán)的情況下，盡管被指定為保險(xiǎn)受益人，但是該受益人的地位是不確定的，或者說是極其不安定的，只要投保人或被保險(xiǎn)人行使了指定變更權(quán)，受益人的權(quán)利也就立即消亡了。⑤所以，在保險(xiǎn)事故發(fā)生前，如果投保人或被保險(xiǎn)人繼續(xù)保留對(duì)受益人的指定變更權(quán)，受益人基于保險(xiǎn)合同所享有的將僅僅是一種期待利益，這種利益可能隨時(shí)消失，無法形成法律上的權(quán)利。當(dāng)然，是否保留指定變更權(quán)是投保人或被保險(xiǎn)人的自由，如果他們?cè)谥付ㄊ芤嫒藭r(shí)聲明放棄指定變更權(quán)，保險(xiǎn)受益人的權(quán)利也就確定下來，未經(jīng)受益人同意，投保人或被保險(xiǎn)人不得單方面改變受益人。此時(shí)受益人的受益權(quán)即成為一種期待權(quán)，成為受法律保護(hù)的權(quán)利。
保險(xiǎn)合同是射悻合同，保險(xiǎn)人是否需要支付保險(xiǎn)金完全取決于保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的保險(xiǎn)事故是否發(fā)生，受益人只有在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，才真正享有受益權(quán)的實(shí)質(zhì)內(nèi)容——請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金等債權(quán)請(qǐng)求。⑥從理論上講，保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)是一種以金錢上的利益為標(biāo)的的權(quán)利，具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值，所以保險(xiǎn)受益權(quán)具有財(cái)產(chǎn)權(quán)性質(zhì)。這種財(cái)產(chǎn)權(quán)性質(zhì)體現(xiàn)在：受益人享有的受益權(quán)是一種既得的、確定的權(quán)利，包括投保人和被保險(xiǎn)人在內(nèi)的任何人不得侵害、剝奪受益人的受益權(quán)，只要不存在法律規(guī)定的喪失受益權(quán)的情形，受益人即可在保險(xiǎn)事故發(fā)生后領(lǐng)取保險(xiǎn)金；如果此時(shí)受益人死亡，受益人的繼承人可以繼承這種權(quán)利。但是，保險(xiǎn)受益權(quán)并非僅僅以保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容為限，在保險(xiǎn)合同履行過程中，受益人還享有一定的知情權(quán)，例如了解合同當(dāng)事人、關(guān)系人基本情況的權(quán)利，了解查閱與保險(xiǎn)事故性質(zhì)、原因、損失程度等有關(guān)證明和資料的權(quán)利，這種知悉保險(xiǎn)合同履行情況的權(quán)利使保險(xiǎn)受益權(quán)具有非財(cái)產(chǎn)權(quán)的性質(zhì)。
二、保險(xiǎn)受益權(quán)的范圍界定
(一)保險(xiǎn)受益權(quán)的適用范圍
保險(xiǎn)受益權(quán)是存在于一切保險(xiǎn)形態(tài)之中?還是僅存在于人身保險(xiǎn)，或者死亡保險(xiǎn)之中?從中國(guó)保險(xiǎn)法律中找不到明確答案，理論界對(duì)此也尚無定論。有些學(xué)者認(rèn)為保險(xiǎn)受益權(quán)僅存在于人身保險(xiǎn)中；⑦也有學(xué)者認(rèn)為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中也存在受益權(quán)。⑧筆者認(rèn)為，保險(xiǎn)受益權(quán)的適用范圍取決于保險(xiǎn)受益人，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)受益權(quán)是受益人所享有的權(quán)利，哪些險(xiǎn)種之中存在受益人，哪些險(xiǎn)種便是保險(xiǎn)受益權(quán)的適用范圍。
我們先來考察一下各國(guó)法律對(duì)受益人的規(guī)定：美國(guó)保險(xiǎn)法將受益人界定為“在被保險(xiǎn)人死亡時(shí)，由保險(xiǎn)單擁有人指定的接受保險(xiǎn)金給付的人”；⑨我國(guó)臺(tái)灣保險(xiǎn)法規(guī)定，受益人是指被保險(xiǎn)人或要保人約定享有賠償請(qǐng)求權(quán)之人；中國(guó)大陸《保險(xiǎn)法》規(guī)定，受益人是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。依據(jù)以上規(guī)定可以得出，美國(guó)保險(xiǎn)法對(duì)受益人采取狹義理解，僅將受益人規(guī)定于死亡保險(xiǎn)中；中國(guó)臺(tái)灣保險(xiǎn)法對(duì)受益人采取廣義理解，認(rèn)為受益人均存在于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)中；中國(guó)大陸保險(xiǎn)法則將受益人規(guī)定于人身保險(xiǎn)中。
筆者認(rèn)為，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與一切人身保險(xiǎn)中均應(yīng)有在保險(xiǎn)受益人。在被保險(xiǎn)人與受益人不是同一人的情況下，受益人并非保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人，他是投保人、被保險(xiǎn)人所指定的、在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)能夠請(qǐng)求保險(xiǎn)金給付以及其他權(quán)利的權(quán)利人。依據(jù)民法原理，筆者可以這樣理解：受益人是保險(xiǎn)合同的第三人，在保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)方面，保險(xiǎn)合同是為第三人(受益人)利益而訂立的合同。在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，投保人、被保險(xiǎn)人以自己的財(cái)產(chǎn)設(shè)立保險(xiǎn)，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，他們既可以領(lǐng)取保險(xiǎn)合同上的利益——保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)；也可以約定由第三人(受益人)領(lǐng)取此利益，對(duì)于這種不損害國(guó)家、社會(huì)、他人利益的私權(quán)處分行為，法律不應(yīng)該干預(yù)，并且我們不能排除被保險(xiǎn)人不幸在保險(xiǎn)事故中同保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)一起喪身的情況。
⑩依此原理，在健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等不以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)中，同樣可以存在受益人，只要被保險(xiǎn)人意圖通過保險(xiǎn)合同在自己身體健康遭受損失時(shí)給予受益人一份保障。
(二)保險(xiǎn)受益權(quán)的權(quán)利范圍
學(xué)界普遍認(rèn)為，保險(xiǎn)受益權(quán)是指保險(xiǎn)金的請(qǐng)求
權(quán)。不同法系對(duì)此問題的觀點(diǎn)不同，大陸法系認(rèn)為。除保險(xiǎn)合同另有約定外，受益權(quán)以保險(xiǎn)金的請(qǐng)求權(quán)為限，而保費(fèi)返還請(qǐng)求權(quán)、保單現(xiàn)金價(jià)值返還請(qǐng)求權(quán)、利益分配請(qǐng)求權(quán)等，原則上應(yīng)屬投保人所有，受益人不能取得。而英美法系認(rèn)為受益權(quán)包括保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)、保費(fèi)返還請(qǐng)求權(quán)、保單質(zhì)押權(quán)等保險(xiǎn)合同上的一切權(quán)利。⑾
不容置疑，保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)是保險(xiǎn)受益權(quán)的主要內(nèi)容，是受益人利益的根本保障。保險(xiǎn)事故發(fā)生，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)依照保險(xiǎn)法的規(guī)定或保險(xiǎn)合同的約定，向受益人履行給付保險(xiǎn)金的義務(wù)。保險(xiǎn)人收到受益人的給付請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定，如果保險(xiǎn)人未及時(shí)履行賠償或給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，除支付保險(xiǎn)金外，還應(yīng)當(dāng)賠償受益人因此而受到的損失。但是，在享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)這一財(cái)產(chǎn)權(quán)外，受益人還應(yīng)享有一定的知情權(quán)以保障保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的實(shí)現(xiàn)，如受益人應(yīng)享有知道自己成為受益人的權(quán)利、知道自己?jiǎn)适芤鏅?quán)的權(quán)利；了解保險(xiǎn)合同當(dāng)事人及其他關(guān)系人基本情況的權(quán)利；知道保險(xiǎn)事故性質(zhì)、發(fā)生原因、時(shí)間、地點(diǎn)等基本情況的權(quán)利等。
對(duì)于受益人而言，保險(xiǎn)合同是為第三人利益而訂立的合同，受益人不需要履行繳納保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)就可取得受益權(quán)，但是受益人并非不承擔(dān)任何法律義務(wù)。為協(xié)助和促使各方當(dāng)事人履行保險(xiǎn)合同，受益人在行使受益權(quán)時(shí)，也必須履行一些法定的附隨義務(wù)。如保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)的通知義務(wù)，受益人知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后，有義務(wù)及時(shí)通知保險(xiǎn)人，以防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；再如，保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)的證明義務(wù)，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金時(shí)，有義務(wù)提供他所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因等有關(guān)的證明和資料，以便于保險(xiǎn)人理賠。
三、保險(xiǎn)受益權(quán)的變動(dòng)分析
作為一種權(quán)利，保險(xiǎn)受益權(quán)也存在由于某種事實(shí)而導(dǎo)致權(quán)利產(chǎn)生、變更和消滅的各種運(yùn)動(dòng)狀態(tài)。保險(xiǎn)受益人基于其受益人的身份而享有受益權(quán)，故受益權(quán)變動(dòng)問題就是受益人身份的變動(dòng)問題。
(一)保險(xiǎn)受益權(quán)的產(chǎn)生
理論界認(rèn)為，受益人可以由指定、推定和法定而產(chǎn)生。中國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定：“人身保險(xiǎn)的受益人由被保險(xiǎn)人或投保人指定”，這是受益人的指定產(chǎn)生方式。指定受益人屬于投保人或被保險(xiǎn)人的單方民事法律行為，行使指定權(quán)的主體在指定時(shí)只需要通知受益人，而不需要征得受益人的同意。需要注意的是，在這種受益人產(chǎn)生的方式中，為了保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，投保人指定受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意。⑿中國(guó)臺(tái)灣《保險(xiǎn)法》規(guī)定，受益人有疑義時(shí)，推定要保人為自己利益而訂立，⒀這是受益人的推定產(chǎn)生方式，中國(guó)保險(xiǎn)法律沒有確認(rèn)受益人的推定產(chǎn)生方式。
目前理論爭(zhēng)議較大的是受益人的法定產(chǎn)生，有些學(xué)者依據(jù)中國(guó)《保險(xiǎn)法》第64條認(rèn)為被保險(xiǎn)人的法定繼承人為其法定受益人。⒁但是筆者認(rèn)為，此條并不是關(guān)于法定受益人的規(guī)定，原因有二：(1)法定產(chǎn)生是指不需要當(dāng)事人的約定而由法律直接規(guī)定而產(chǎn)生，第64條在語言上并沒有明確認(rèn)定被保險(xiǎn)人的繼承人就是其法定受益人。(2)依據(jù)法理，筆者對(duì)第64條作如下理解：如果被保險(xiǎn)人死亡，并且無法確定保險(xiǎn)合同的受益人時(shí)，保險(xiǎn)金應(yīng)當(dāng)作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)由其繼承人繼承，那么保險(xiǎn)金應(yīng)當(dāng)按照繼承法的有關(guān)規(guī)定分配。被保險(xiǎn)人的繼承人受領(lǐng)保險(xiǎn)金后，應(yīng)當(dāng)在受領(lǐng)限度內(nèi)償還被保險(xiǎn)人生前的債務(wù)，但是，保險(xiǎn)合同的受益人在受領(lǐng)保險(xiǎn)金后卻沒有此項(xiàng)義務(wù)。如果把被保險(xiǎn)人的繼承人當(dāng)然的認(rèn)定為受益人，將會(huì)引起遺產(chǎn)分配時(shí)的糾紛，所以不能把兩者簡(jiǎn)單的等同起來。鑒于現(xiàn)實(shí)中確實(shí)存在無法確定受益人的情況，筆者建議在保險(xiǎn)法中增加關(guān)于法定繼承人的規(guī)定。
(二)保險(xiǎn)受益權(quán)的變更
受益權(quán)的變更是指享有受益權(quán)的主體發(fā)生變更。在保險(xiǎn)合同存續(xù)期間，投保人或被保險(xiǎn)人可能會(huì)由于某種原因而意欲改變當(dāng)初所指定的受益人，法律允許這種變更，但是這種變更僅限于投保人或被保險(xiǎn)人保留變更權(quán)的情形。如果投保人或者被保險(xiǎn)人在指定受益人時(shí)已經(jīng)以明示方式放棄此變更權(quán)，那么，此時(shí)受益人已經(jīng)成為不可撤銷受益人，其權(quán)益受法律保護(hù)，未經(jīng)受益人同意，投保人或被保險(xiǎn)人不能變更受益權(quán)的主體。
學(xué)界普遍認(rèn)為變更受益權(quán)的權(quán)利主體為投保人和被保險(xiǎn)人，中國(guó)《保險(xiǎn)法》也規(guī)定，“被保險(xiǎn)人或者投保人可以變更受益人，投保人變更受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意”。依照法律規(guī)定，筆者認(rèn)為被保險(xiǎn)人才是變更受益人的決定權(quán)人，變更受益權(quán)的權(quán)利主體應(yīng)限于被保險(xiǎn)人。
根據(jù)中國(guó)現(xiàn)行法律，被保險(xiǎn)人或投保人變更受益人時(shí)應(yīng)書面通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人收到變更受益人的書面通知后，應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)單上批注。誠(chéng)然，為保證合同履行，保險(xiǎn)人有權(quán)利了解保險(xiǎn)合同受益人的變動(dòng)情況，但是在實(shí)踐中，如果保險(xiǎn)人在接到變更通知后未在保險(xiǎn)單上做批注，投保人或被保險(xiǎn)人的變更行為還有效。為消除保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作中的混亂，筆者建議刪除“保險(xiǎn)人應(yīng)為批注”之規(guī)定。
(三)保險(xiǎn)受益權(quán)的消滅
投保人、被保險(xiǎn)人以及受益人自身的原因都有可能導(dǎo)致保險(xiǎn)受益權(quán)消滅，具體而言，以下5種情形可導(dǎo)致受益權(quán)消滅。
1．受益人放棄受益權(quán)。受益人因法定或指定權(quán)人的指定而取得受益權(quán)，對(duì)于受益人而言，其權(quán)利的取得為當(dāng)然取得，指定權(quán)人無須征得受益人的同意，只須履行通知義務(wù)即可。既然是一種權(quán)利，受益人就有放棄的自由，受益權(quán)于受益人放棄時(shí)消滅。受益人可以在保險(xiǎn)事故發(fā)生后采取明示方式放棄受益權(quán)，即受益人以書面形式向保險(xiǎn)人明確表示放棄受益權(quán)。也有學(xué)者認(rèn)為，受益人也可以在法律規(guī)定的期間內(nèi)以不領(lǐng)取保險(xiǎn)金的不作為而形成受益權(quán)的默示放棄。⒂
2．受益人在保險(xiǎn)事故發(fā)生前死亡。前已論述，在保險(xiǎn)事故發(fā)生前，受益人所享有的僅僅是一種期待利益或者期待權(quán)，這種利益或者權(quán)利是由特定身份的主體所享有，不能成為被繼承的客體。所以，保險(xiǎn)事故未發(fā)生時(shí)受益人死亡，其受益權(quán)隨之消滅。
3．受益人依法喪失受益權(quán)。在保險(xiǎn)合同中，受益人無須支付任何對(duì)價(jià)即可享有保險(xiǎn)受益權(quán)，但是如果受益人從事某種違法行為，其受益權(quán)依法喪失。依據(jù)中國(guó)《保險(xiǎn)法》第65條規(guī)定受益人對(duì)被保險(xiǎn)人的故意傷害行為和故意殺人行為是受益權(quán)喪失的法定情形，保險(xiǎn)人可以因此而不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。但是，實(shí)踐證明這條法律規(guī)定存在不妥當(dāng)之處。在被保險(xiǎn)人指定數(shù)人為受益人時(shí)，如果其中之一受益人故意殺害被保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人往往依其“不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任”而拒絕其余受益人給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求。倘若如此，善意受益人的受益權(quán)將因違法受益人的行為而被剝奪，這樣既損害了善意受益人的權(quán)利，也有悖于被保險(xiǎn)人指定受益人的初衷，于法于理皆不公平。為規(guī)范現(xiàn)行立法，兼顧保險(xiǎn)人與善意受益人的利益，筆者建議對(duì)中國(guó)《保險(xiǎn)法》第65條作如下修改：刪除第一款中的“受益人”；將第二款改為“受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病的，或者故意殺害被保險(xiǎn)人未遂的，該受益人喪失受益權(quán)，保險(xiǎn)人對(duì)其他受益人仍承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任”。
關(guān)于法官和律師的關(guān)系，許多學(xué)者認(rèn)為，二者是一種在法律規(guī)定的范圍內(nèi)的正常的工作交往關(guān)系[3]也有人認(rèn)為他們應(yīng)當(dāng)為相互聯(lián)合、相互制衡的關(guān)系[4].這些提法不無道理。但我認(rèn)為，這些提法雖不無道理，但還未完全概括兩者的雙互關(guān)系，我認(rèn)為，二者的相互關(guān)系應(yīng)為：相互獨(dú)立、彼此尊重、互相合作、互為監(jiān)督。下面對(duì)此分別闡
（一）關(guān)于相互獨(dú)立
法官是代表國(guó)家行使審判權(quán)的人員，其在行使審判權(quán)過程中必須保持獨(dú)立，不受到任何外來的壓力和干預(yù)?！斗ü俜ā返?條規(guī)定：法官享有的權(quán)利之一是“依法審判案件不受行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干預(yù)”，其中“個(gè)人的干涉”不僅包括黨政干部、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)等人士的干涉，也包括律師及其他個(gè)人的干涉。問題在于，律師作為“在野的法曹”，如果能夠干預(yù)操有審判大權(quán)的法官呢？律師如何能夠影響到法官的獨(dú)立呢？對(duì)此需要就獨(dú)立性問題作全面的理解。實(shí)際上“司法獨(dú)立”一詞，不僅是指司法不應(yīng)受到來自行政、社會(huì)團(tuán)體等的干預(yù)，而且還應(yīng)當(dāng)指司法人員對(duì)自我獨(dú)立。所謂獨(dú)立于自我，是指司法人員在行使審判權(quán)時(shí)，要除去自我，不受名利、金錢等的誘惑，要去處貪欲、去處惡念、去處私心，不懼權(quán)勢(shì)，心存正義，公正裁判。總之，要以無私無畏之心進(jìn)行裁判?？梢?，獨(dú)立性也涉及到法官的倫理道德精神問題。就法官和律師的關(guān)系而言，應(yīng)為一種正當(dāng)?shù)墓ぷ鹘煌P(guān)系，而絕不應(yīng)當(dāng)形成親密無間關(guān)系，甚至發(fā)展到金錢交往等不道德甚至非法的關(guān)系，否則，法官的獨(dú)立審判和裁判的公正便不復(fù)存在。
我認(rèn)為，目前影響法官的獨(dú)立審判和公正的因素之一，是某些律師和法官違反職業(yè)道德，形成金錢交往關(guān)系。一方面，一些律師職業(yè)道德低下，在訴訟中不是把主要精力用于研究案情提供證據(jù)和適用法律的建議，而是為打贏官司，想方設(shè)法打通法院門路，為了賺錢而不擇手段，因請(qǐng)法官吃喝玩樂而出現(xiàn)了所謂“律師”，有的律師整天琢磨同法官拉關(guān)系、搞公關(guān)[5]，有的律師充當(dāng)腐敗源，利用支付介紹費(fèi)、咨詢費(fèi)、案源費(fèi)、回扣、提成手段腐蝕司法人員，干擾法官的依法辦案，在敗壞社會(huì)風(fēng)氣方面扮演了極不光彩的角色[6].許多律師正面臨一種實(shí)在令人痛心的道德危機(jī)。另一方面，一些法官違反職業(yè)道德，甘愿自我貶低法官的崇高形象，而經(jīng)常與律師吃吃喝喝，晚上在娛樂場(chǎng)所消磨，有的主動(dòng)要求律師報(bào)銷費(fèi)用，或向律師介紹案件從而收取費(fèi)用，或向律師透露合儀庭、審判委員會(huì)研究案件的內(nèi)容，利用職權(quán)辦“關(guān)系案”、“人情案”、“金錢案”，此種狀況以引起人民群眾的強(qiáng)烈不滿[7].現(xiàn)在社會(huì)上廣泛流傳“打官司不如打關(guān)系”的說法，律師的作用是攻法院之關(guān)，司法的公正性和獨(dú)立性受到極大的損害。而律師在人民群眾心中的地位也受短到損害[8].許多人甚至對(duì)律師職業(yè)的必要性提出懷疑。
我認(rèn)為，充當(dāng)“腐敗源”的律師畢竟是極少數(shù)人，對(duì)這些害群之馬的厭惡，不應(yīng)影響到對(duì)整個(gè)律師制度的重要價(jià)值的評(píng)價(jià)和認(rèn)識(shí)。我們需要對(duì)整個(gè)司法界進(jìn)行制度和職業(yè)道德建設(shè)、整頓風(fēng)紀(jì)，對(duì)腐敗份子一定要清理出司法隊(duì)伍，同時(shí)對(duì)律師要強(qiáng)化職業(yè)道德教育和隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè)，對(duì)一些素質(zhì)很差的，甘愿充當(dāng)“腐敗源”的律師也應(yīng)當(dāng)清除，絕不能姑息。否則，中國(guó)律師的發(fā)展將會(huì)迷失方向，這無疑對(duì)中國(guó)法治建設(shè)是一個(gè)極大的損失。在此基礎(chǔ)上，我們要正確理順法官和律師的關(guān)系，法官和律師應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立、正常交往。我們需要建立一整套制度和職業(yè)道德，確保二者之間的獨(dú)立性和正當(dāng)?shù)慕煌P(guān)系。一方面，法官在審判活動(dòng)中，遵循職業(yè)道德、始終保持獨(dú)立和公正地位。法官與律師保持獨(dú)立，不應(yīng)受到各種金錢或物質(zhì)的引誘，法官不得私自會(huì)見律師，向當(dāng)事人指定或介紹律師，或在律師事務(wù)所擔(dān)任顧問甚至兼職，造成角色混淆。法官也不得要求或接受律師請(qǐng)吃和饋贈(zèng)錢物，不得以任何名義向律師及律師事務(wù)所報(bào)銷各種費(fèi)用，不得要求或接受律師提供娛樂場(chǎng)所進(jìn)行娛樂等等，這些都應(yīng)成為法官的基本職業(yè)道德。法官更不得與一方的律師沆瀣一氣、徇私枉法。另一方面，律師也應(yīng)要遵守職業(yè)道德、保持職業(yè)上的獨(dú)立性，努力維護(hù)其良好的形象和聲譽(yù)。在從事其職業(yè)活動(dòng)時(shí)，要獨(dú)立與法官，不受司法機(jī)關(guān)和其他機(jī)關(guān)的干涉。同時(shí)也要與其委托人保持獨(dú)立，不得受其委托人意志的左右。在承辦案件中，不得與法官建立不正當(dāng)聯(lián)系。根據(jù)我國(guó)律師法第35條，律師在職業(yè)活動(dòng)中不得違反規(guī)定會(huì)見法官，向法官以及其他工作人員請(qǐng)客送禮或者行賄，或指使、誘導(dǎo)當(dāng)事人行賄?！堵蓭煹赖乱?guī)范》第18條規(guī)定：“律師不得以影響案件的審理和裁決為目的，與本案審判人員、檢查人員、仲裁人員在非辦公場(chǎng)所接觸，不得向上述人員饋贈(zèng)錢物，也不得以許諾、回報(bào)或提供其他便利等方式，與承辦案件的執(zhí)法人員進(jìn)行交易?！甭蓭熞膊坏醚?qǐng)法官參與娛樂場(chǎng)所的娛樂活動(dòng)或聘請(qǐng)法官作顧問等等，違反這些規(guī)定者，應(yīng)當(dāng)受到查處。律師在開拓業(yè)務(wù)的過程中，也不應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人炫耀和吹噓其與法官的關(guān)系，甚至吹噓其與法官的親屬之間的關(guān)系，這樣做都使律師喪失了職業(yè)方面的獨(dú)立人格。只有保持相互的獨(dú)立性，才能使司法保持純潔性和公正性。
二、關(guān)于相互尊重
法官代表國(guó)家行使審判權(quán)，對(duì)有關(guān)糾紛進(jìn)行裁判，各類糾紛必須依法官的裁決才能最后解決。因而法官的裁判活動(dòng)和裁判結(jié)果應(yīng)受到充分尊重，尤其是應(yīng)受到律師的尊重，如果作為法律工作者的律師不能尊重司法的權(quán)威性和尊嚴(yán)，則很難使當(dāng)事人和一般民眾產(chǎn)生對(duì)司法的敬重和信賴。所以許多國(guó)家的法律都要求律師要嚴(yán)守法庭紀(jì)律，不得損害審判機(jī)關(guān)的威信和名譽(yù)，甚至要求律師在從事職業(yè)宣誓時(shí)要宣誓尊重法院。律師在庭審中必須尊重法官，因?yàn)閷?duì)法官的尊重不是對(duì)某個(gè)人的尊重，而是對(duì)國(guó)家法律的執(zhí)行者的尊重、對(duì)國(guó)家司法權(quán)的尊重。如《意大利訴訟法典》第89條規(guī)定：“在向法庭出示的文件或?qū)Ψㄍニ鞯年愂鲋?，訴訟當(dāng)事人和他們的律師不得使用無禮或無根據(jù)的言詞”。我國(guó)《律師道德規(guī)范》第21條也規(guī)定：“律師應(yīng)當(dāng)遵守法庭、仲裁庭紀(jì)律，尊重法官和仲裁員，應(yīng)當(dāng)遵守出庭時(shí)間，提交法律文書期限及其他與履行職業(yè)有關(guān)的程序規(guī)定?！薄堵蓭煼ā返?5條也嚴(yán)格禁止律師擾亂法庭、仲裁庭秩序，干擾訴訟、仲裁活動(dòng)的正常進(jìn)行。在庭審活動(dòng)中，也必須向法官忠實(shí)作出陳述，不得隱瞞重要事實(shí)，提供虛假證據(jù)。這些都是基本的職業(yè)道德要求。從實(shí)踐來看，律師不尊重法官甚至藐視法官的現(xiàn)象并不多見，除了極個(gè)別曾經(jīng)在法院工作過的法官轉(zhuǎn)任律師職業(yè)的人，可能對(duì)法官“擺老資格，對(duì)法院審判工作強(qiáng)行干涉[9]”，或極個(gè)別素質(zhì)很差的律師對(duì)法官出言不遜，甚至污罵法官的情況以外，一般的律師對(duì)法官是十分尊重的，甚至出現(xiàn)某些律師因懼怕得罪法官而在法官面前唯唯諾諾、唯命是從的現(xiàn)象。道理很簡(jiǎn)單：如果律師不尊重法官，不僅會(huì)直接影響律師直接承辦的案件的結(jié)果，而且會(huì)影響律師的生計(jì)，因此從中國(guó)現(xiàn)實(shí)情況來看，律師對(duì)法官的尊重不應(yīng)成為問題。
在律師和法官的相互尊重方面，目前的主要問題是法官對(duì)律師不尊重。此種不尊重表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是對(duì)律師意見的不尊重，甚至無視律師的作用。尤其是受原有的超職權(quán)的審判方式的影響，法官過多地行使職權(quán)，使律師很難發(fā)揮作用。許多法官對(duì)律師采取一種“你辯你的、我判我的”，辯歸辯、判歸判，對(duì)律師提供的證據(jù)和意見，根本不做認(rèn)真地分析、評(píng)價(jià)和聽取。二是某些法官對(duì)律師的人格不尊重，表現(xiàn)在接待律師時(shí)傲慢無禮，在法庭上對(duì)律師失言努責(zé)，或尖刻嘰評(píng)，使律師無地自容，某些法官出庭遲到，更改開庭時(shí)間不通知律師和當(dāng)事人。三是某些法官違反規(guī)定，拒絕律師要求閱卷等方面的正當(dāng)權(quán)利，甚至出現(xiàn)在法庭上因律師直言而被轟出法庭的現(xiàn)象。這些行為雖發(fā)生在極少數(shù)的法官身上，也會(huì)造成不良影響。
從律師和法官在法律職業(yè)上的相同性及淵源上相同性方面來看，二者之間不應(yīng)存在上述隔閡。一些學(xué)者分析，法官對(duì)律師不尊重的主要原因在于我國(guó)法官同律師之間在學(xué)識(shí)、經(jīng)歷、淵源上的不同導(dǎo)致了他們之間的情感的差異。法官和律師來自于不同的渠道，許多法官未受過專門的法律訓(xùn)練，這樣“因兩類人員沒有相同的生活經(jīng)歷和工作背景，也不存在制度化的交流渠道，因而奠定了兩種職業(yè)階層互不認(rèn)同的心理狀態(tài)上法官總是比律師更為優(yōu)越[10]”。此種看法確有一定的道理，但是認(rèn)為許多法官不能認(rèn)同律師職業(yè)，也不十分確切。一方面，法官的專業(yè)素質(zhì)雖然從總體上不如律師，但許多法官具有不少司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，且法院系統(tǒng)也十分重視業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過多年的實(shí)踐培訓(xùn)，許多人已逐漸掌握了必備法律專業(yè)知識(shí)。律師和法官不存在專業(yè)知識(shí)上不能溝通的問題。另一方面，由于部分司法人員轉(zhuǎn)任為律師，或因?yàn)樵S多政法院校和大學(xué)法律系的畢業(yè)生進(jìn)入法院，職業(yè)上的溝通和所謂“制度化的交流渠道”是存在的，我認(rèn)為，關(guān)鍵的問題在于，不少法官存在著一種不恰當(dāng)?shù)恼J(rèn)識(shí)，即認(rèn)為法官代表國(guó)家行使審判權(quán)，因此法官是“官”，而律師只是當(dāng)事人的辯護(hù)人或人，是民間人士。官與民之間本不應(yīng)當(dāng)有對(duì)等。法官是訴訟中的指揮者和裁判者，律師毫無疑問應(yīng)聽從法官的支配和指揮。在中國(guó)這個(gè)具有悠久的封建人身依附和官本位的國(guó)家，產(chǎn)生上述觀點(diǎn)是不奇怪的。但這種觀點(diǎn)的支配導(dǎo)致了某些法官不能準(zhǔn)確理解自身的角色，并在工作上常常對(duì)律師不夠尊重。實(shí)際上，法官雖為審判人員，但只是中立的第三者，與當(dāng)事人及其律師之間根本不存在支配和被支配的關(guān)系，裁判者是根本不能成為支配者的。至于法官和律師，同為司法工作者，談不上所謂“官”與民的區(qū)分。如果存在這種看法，顯然是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>
律師和法官都是維護(hù)國(guó)家法治這架馬車的“兩個(gè)車輪”，彼此之間應(yīng)當(dāng)互相尊重。徐顯明指出：“一般來說，一個(gè)社會(huì)對(duì)法官、檢查官的尊重程度表明法治的程度。相同的道理，法官、檢查官對(duì)律師的尊重程度，則表明了這個(gè)社會(huì)的公正程度。法官如果不尊重律師，法官也不會(huì)受到社會(huì)的尊重，而法官的受尊重和律師的受尊重，都緣于他們對(duì)公正的職業(yè)追求[11]”。法官應(yīng)當(dāng)充分意識(shí)律師職業(yè)在法治社會(huì)中的極端重要性，充分尊重律師，認(rèn)真聽取律師的辯護(hù)和意見，認(rèn)真分析律師所提供的各種證據(jù)和材料，仔細(xì)參考律師提出的法律適用意見。同時(shí)對(duì)律師的享有的正當(dāng)權(quán)利和人格尊嚴(yán)給予充分尊重。對(duì)律師應(yīng)當(dāng)態(tài)度和藹、禮遇，這些都是一個(gè)高素質(zhì)的法官所具有的品德。當(dāng)然，律師要獲得他人的尊重，首先應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德和紀(jì)律，自己尊重自己的人格。
三、關(guān)于相互合作
所謂相互合作，是指法官和律師在保障法律的正確實(shí)施、維護(hù)公民和法人的合法權(quán)益、實(shí)現(xiàn)裁判的公正方面，應(yīng)當(dāng)密切切合作，積極協(xié)作。我們已經(jīng)探討了律師在保障裁判公正和司法正義中的作用，由此表明法官的審判活動(dòng)絕對(duì)需要律師的配合。法官的思考方式應(yīng)是“兼聽則明”，其作出的大多數(shù)裁決應(yīng)是在對(duì)薄公堂、兩造辯論的基礎(chǔ)上作出的，律師的意見毫無疑問對(duì)法官的正確裁判有著極大的幫助，但實(shí)現(xiàn)此種配合，首先需要在制度上要充分發(fā)揮律師的作用。在原有的超職權(quán)式的庭審方式中，律師的作用受到嚴(yán)重的壓抑，而隨著我國(guó)庭審方式的改革，尤其是新的刑事訴訟法引入了對(duì)抗制的庭審方式，而修改后的民事訴訟法也強(qiáng)調(diào)當(dāng)事人的舉證責(zé)任、處分自由和調(diào)解自愿，這些都為律師充分發(fā)揮其在法律知識(shí)方面的聰明才智提供了舞臺(tái)。律師應(yīng)當(dāng)把主要精力放在案件的研究、提供證據(jù)、提出法律適用的建議以及自身的法律知識(shí)的培養(yǎng)方面，而絕不應(yīng)當(dāng)把主要精力用于所謂與法官拉關(guān)系，搞攻關(guān)上。從制度上發(fā)揮律師對(duì)司法裁判的配合作用，還應(yīng)當(dāng)在許多方面作出完善。例如，應(yīng)當(dāng)從制度上要求法官在判決書詳寫理由、回答律師提出的意見、對(duì)律師在法庭上的辯護(hù)意見應(yīng)當(dāng)在卷宗中詳細(xì)記載等。只有從程序上不斷完善，才可以充分發(fā)揮律師的作用。
律師在發(fā)揮配合作用的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)以追求法律的實(shí)現(xiàn)和正義為目標(biāo)，而不能為了追求金錢而屈從于委托人、被告人的非法的要求。律師與當(dāng)事人之間也應(yīng)保持適當(dāng)?shù)木嚯x。不能與當(dāng)事人之間完全成為金錢的雇傭關(guān)系，成為當(dāng)事人不當(dāng)要求的傳聲筒，律師不得故意曲解法律、無理攪三分、甚至縱容當(dāng)事人作偽證，混同“訟棍”之列。如果律師不能追求法律的實(shí)現(xiàn)和正義，則律師根本不能發(fā)揮其應(yīng)有的配合公正裁判的作用。同時(shí)也敗壞了律師的形象。當(dāng)然，我們強(qiáng)調(diào)律師與法官之間的相互配合，絕不是說兩者意見應(yīng)完全同一。法官只能聽取律師的意見，而不能唯律師意見是從。同時(shí)法官也不能強(qiáng)求律師與其意見一致。個(gè)別地方的法官無視律師的訴訟地位，片面強(qiáng)調(diào)律師應(yīng)與審判、公正機(jī)關(guān)的配合，要求律師的辯護(hù)意見必須保持在或判決的范圍內(nèi)，這是極不妥當(dāng)?shù)?。這不僅未能發(fā)揮配合的效果，反而有害于司法的公正。
我國(guó)審判方式方興未艾，隨著審判方式改革的力度加強(qiáng)以及其他司法改革措施的實(shí)施，律師在審判中的作用將更為突出，其在配合法官公正裁判方面的作用也會(huì)更為顯著。
四、關(guān)于相互監(jiān)督
如前所述，律師制度設(shè)立的作用之一在于對(duì)法官行使審判權(quán)實(shí)行某種制衡，盡管由于法官握有審判權(quán)，而律師作為當(dāng)事人的辯護(hù)人或人，其制衡作用難以有效的發(fā)揮，但這樣的制衡作用仍然是必不可少的。一方面，需要從制度上促使法官在裁判過程中充分尊重律師的意見，另一方面，在監(jiān)督法官正當(dāng)行使裁判權(quán)、確保司法廉法和公正方面，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮律師協(xié)會(huì)的作用。以美國(guó)為例，美國(guó)律師協(xié)會(huì)（ABA）為規(guī)范法官的司法行為，專門為法官制訂了《司法行為守則》，該守則成為法官的職業(yè)道德規(guī)范，法官違反職業(yè)道德規(guī)范，律師協(xié)會(huì)可向有關(guān)紀(jì)律懲戒機(jī)構(gòu)檢舉或指控。而法官的選舉、任命、留任等，都要聽取律師協(xié)會(huì)的意見。因?yàn)橥饨缫话悴⒉簧钪ü俚那闆r，而律師協(xié)會(huì)對(duì)此極為了解，因此律師協(xié)會(huì)的意見具有極為重要的作用。在我國(guó)，目前各級(jí)律師協(xié)會(huì)在對(duì)律師的組織和管理方面尚未發(fā)揮出積極的作用，更談不上對(duì)法官的司法行為進(jìn)行監(jiān)督了。但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，發(fā)揮律師協(xié)會(huì)在監(jiān)督司法行為方面的作用仍然是必要的。
關(guān)于法官對(duì)律師職業(yè)活動(dòng)的監(jiān)督，目前尚未引起高度的重視。不少人認(rèn)為，目前律師的地位與法官相比相差很大，如果使法官享有監(jiān)督律師的權(quán)力，則更會(huì)加劇兩者的地位差距。我認(rèn)為，按照權(quán)力相互制衡的原理，法官對(duì)律師的制衡是以律師自身或通過律師協(xié)會(huì)可以對(duì)法官進(jìn)行制衡為前提的。由于法官與律師之間不存在著任何支配關(guān)系和隸屬關(guān)系，因此不存在單方面的權(quán)力制約問題，因此既然律師可以或通過律師協(xié)會(huì)制約法官，法官當(dāng)然享有對(duì)律師的活動(dòng)進(jìn)行制約的權(quán)力。而建立這樣一種相互制衡的機(jī)制，正是廉法司法、保障司法公正的必要手段。
法官對(duì)律師的監(jiān)督，主要應(yīng)體現(xiàn)在對(duì)律師是否遵守法定的訴訟程序，以及是否遵守職業(yè)道德方面的監(jiān)督。遵守法定的訴訟程序是律師應(yīng)盡的基本義務(wù)。律師如果違反職業(yè)道德，如亂收費(fèi)、收費(fèi)后不提供必要的服務(wù)、向法官行賄或要求當(dāng)事人向法官行賄、提供虛假證據(jù)、藐視法庭等，法官是最為了解的，因此，對(duì)違反職業(yè)道德行為的律師，法官應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向司法行政管理部門和律師協(xié)會(huì)檢舉，一旦查證屬實(shí)，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)吊銷執(zhí)照[12].我們認(rèn)為法官對(duì)違反職業(yè)道德的律師應(yīng)有權(quán)向有關(guān)機(jī)構(gòu)提出處理意見，但在這方面，不應(yīng)當(dāng)向英美國(guó)家那樣賦予法院直接懲戒律師的權(quán)力[13]，因?yàn)橹袊?guó)的法官與律師之間的關(guān)系與英美國(guó)家的情況完全不同，使法院享有懲戒律師的權(quán)力，將會(huì)嚴(yán)重妨礙法官和律師之間的權(quán)力平衡，影響律師的自主性和獨(dú)立性。
值得注意的是，在我國(guó)一些地方的法院與當(dāng)?shù)厮痉ㄐ姓块T共同制訂法官與律師廉潔執(zhí)法、職業(yè)的具體準(zhǔn)則，并規(guī)定了檢查監(jiān)督制度[14]，毫無疑問，這是互相監(jiān)督的具體的重要步驟，但關(guān)鍵問題，如果保證這是行為準(zhǔn)則能夠得到有效的遵守，律師和法官能夠真正在文明執(zhí)法、公正執(zhí)法和廉潔勤政方面相互進(jìn)行有效的監(jiān)督。
[注釋]
[1]法官法第2條。
[2]律師法第2條。
[3]丁燮富：“正確處理法官和律師的關(guān)系”載《律師與法制》97，8.
[4]參見張思之：《律師，公正與調(diào)解》中央廣播電視大學(xué)出版社1987年版，第54頁。
[5]參見杜鋼?。骸吨袊?guó)律師的當(dāng)代命運(yùn)》第136頁，第145頁。改革，1997年。
[6]參見杜鋼?。骸吨袊?guó)律師的當(dāng)代命運(yùn)》第136頁，第145頁。改革，1997年。
[7]蔡定劍“走向法治，敢問路在何方”第402頁。載劉海年主編：《依法治國(guó)、建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家》第402頁，中國(guó)法治出版社，1996年版。
[8]丁燮富：“正確處理法官與律師的關(guān)系”
[9]參見杜鋼健、李軒：《中國(guó)律師的當(dāng)代命運(yùn)》第134、261頁。
[10]杜鋼健、李軒：《中國(guó)律師的當(dāng)代命運(yùn)》第194頁。
[11]徐顯明：“試論法治構(gòu)成要件”載劉海年第233頁。
[12]參見：“厲行司法改革、維護(hù)司法公正”，栽《法學(xué)評(píng)論》1998年第4期。
綠色物業(yè)是房地產(chǎn)開發(fā)商在建造過程中的建筑美學(xué)目標(biāo)的體現(xiàn)，并且要以生態(tài)平衡為基礎(chǔ)，運(yùn)用多種綠色技術(shù)和使用可再生能源，低消耗、零污染為特征建立起來的符合人性的綠色居住環(huán)境，核心體現(xiàn)的是人與大自然的和諧共處，滿足人類社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的要求，不能簡(jiǎn)單地用物業(yè)價(jià)格來衡量。綠色物業(yè)管理思想要求在住宅小區(qū)設(shè)計(jì)過程中，將大自然、小區(qū)與居民統(tǒng)一納入到一個(gè)系統(tǒng)里面，不單單考慮居民的生活與住宅小區(qū)之間的關(guān)系，還應(yīng)特別強(qiáng)調(diào)居民與小區(qū)環(huán)境的自然融洽度和小區(qū)整體環(huán)境的和諧。這種思想將物業(yè)管理從單純管理型轉(zhuǎn)變?yōu)樯鷳B(tài)環(huán)境社會(huì)經(jīng)濟(jì)多方面綜合的管理，并且成為評(píng)價(jià)一個(gè)物業(yè)管理企業(yè)品牌以及社會(huì)認(rèn)可度的重要指標(biāo)。在對(duì)住宅小區(qū)進(jìn)行管理的過程中，綠色物業(yè)管理要推行人性化管理的思想。綠色物業(yè)管理要將自然環(huán)境、社會(huì)人文關(guān)懷與生態(tài)住宅小區(qū)融為一體，采用綠色的方式進(jìn)行管理。因此，綠色物業(yè)管理不僅要關(guān)注小區(qū)居民不同層次的需求，維護(hù)其根本利益，更要關(guān)注人才的培養(yǎng)，真正將綠色管理貫徹到日常工作中，在此基礎(chǔ)上還要關(guān)注住宅小區(qū)的精神文明建設(shè)，確保小區(qū)居民的安居樂業(yè)。
綠色物業(yè)管理的要求
首先，綠色物業(yè)管理在其小區(qū)設(shè)計(jì)時(shí)，除了要使用建筑學(xué)方面的先進(jìn)科學(xué)技術(shù)，還要加入生態(tài)學(xué)、心理學(xué)與生物學(xué)等方面的先進(jìn)科學(xué)技術(shù)成果，同時(shí)，要將多種物質(zhì)方面因素與精神層面的因素相結(jié)合，從而在小區(qū)將來的使用過程中，能夠做到小區(qū)能源與其他物質(zhì)因素的良性循環(huán)，達(dá)到與自然、生態(tài)的平衡，建造一個(gè)低消耗、無污染物、與大自然和諧相處的住宅小區(qū)。所以，綠色住宅小區(qū)最基本的標(biāo)準(zhǔn)如下：小區(qū)用的建筑材料須是無污染、能自然降解的；小區(qū)采用清潔能源與可再生能源；擁有科學(xué)合理的全面綠化，有益于保護(hù)與平衡附近區(qū)域的生態(tài)；根據(jù)生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的開放式閉合循環(huán)原理設(shè)計(jì)出無廢物無污染物的小區(qū)生態(tài)工程；富有生態(tài)文化、精神文明以及藝術(shù)內(nèi)涵。其次，建造綠色物業(yè)時(shí)，應(yīng)利用可持續(xù)發(fā)展原則，并加以生態(tài)學(xué)原理。參考建設(shè)部住宅產(chǎn)業(yè)化促進(jìn)中心正在研究制定的相關(guān)綠色生態(tài)住宅小區(qū)的技術(shù)導(dǎo)則，綠色物業(yè)大致應(yīng)滿足如下要求：通過ISO14000環(huán)境管理體系認(rèn)證；業(yè)主對(duì)住宅小區(qū)總體環(huán)境滿意率應(yīng)高于80%；各種污染源，包括生活污水應(yīng)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)排放；做到生活垃圾分類回收；達(dá)到國(guó)家安靜小區(qū)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，無噪音擾民問題；小區(qū)環(huán)境整潔，包括各種公共設(shè)施保持完好，車輛停放井然有序，無露天市場(chǎng)和違章建筑，無亂貼亂畫以及無焚燒引起的污染空氣的行為；小區(qū)綠化達(dá)標(biāo)，包括小區(qū)的綠化面積在35%以上，無毀綠現(xiàn)象，小區(qū)內(nèi)有適當(dāng)?shù)男蓍e娛樂設(shè)施；使用環(huán)保型物品，比如提倡使用有環(huán)境保護(hù)標(biāo)志或者節(jié)能標(biāo)志的空調(diào)、冰箱等環(huán)保電器，小區(qū)內(nèi)不得使用一次性發(fā)泡餐具；小區(qū)居民具有較強(qiáng)的環(huán)境保護(hù)意識(shí)，包括能自覺遵守環(huán)保法規(guī)，能自覺采取節(jié)水、節(jié)電以及資源循環(huán)利用等環(huán)保行為，而且自覺愛護(hù)小區(qū)內(nèi)的公共設(shè)施。最后，綠色物業(yè)管理為了最大程度上方便居民，要提供人性化的“零干擾服務(wù)”，具體表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：要充分了解居民的切實(shí)需求，并做全面細(xì)致入微地調(diào)查，能夠做到“JustInTime”的實(shí)時(shí)溝通，做到即時(shí)服務(wù)為居民提供幫助和服務(wù)；在居民沒有相應(yīng)的服務(wù)要求的時(shí)候，能夠收集居民各方面的未來需求，防患于未然。在不干擾居民正常生活的同時(shí)，保證居民小區(qū)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；要為居民提供個(gè)性化、多樣化的管理與服務(wù)。通過收集居民的職業(yè)、年齡、籍貫、業(yè)余愛好、風(fēng)俗習(xí)慣、工作特點(diǎn)及出行習(xí)慣等信息，將居民分類、分層，來挖掘用戶的隱形需求，在滿足居民一般需求的同時(shí)，最大限度地提供特定或者某個(gè)居民的特殊需求。
綠色物業(yè)管理可持續(xù)發(fā)展的具體措施
在規(guī)劃與設(shè)計(jì)階段就要以綠色建筑為標(biāo)準(zhǔn)，要把生態(tài)平衡、保護(hù)環(huán)境和降低能源消耗放在首位。進(jìn)入開發(fā)階段要依據(jù)國(guó)家地方相關(guān)的綠色標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)的成功經(jīng)驗(yàn)，制定住宅小區(qū)綠色建筑的設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、施工標(biāo)準(zhǔn)、考核標(biāo)準(zhǔn)，并利用優(yōu)惠政策，最大限度地使用節(jié)能環(huán)保的新工藝、新技術(shù)和綠色材料。將綠色觀念貫徹到整個(gè)規(guī)劃設(shè)計(jì)過程當(dāng)中，并且利用地方氣候與人文特點(diǎn)，尤其是日照與風(fēng)力資源，將住宅小區(qū)的能源消耗綠色化，并且對(duì)建筑物的光、熱、聲等自然因素進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)節(jié)。水資源的循環(huán)利用。將居民的生活污水和小區(qū)內(nèi)收集的雨水全部輸入到水處理站，經(jīng)過凈化、過濾等處理，用作住宅小區(qū)內(nèi)的灌溉、噴泉等景觀，最大限度降低水資源的消耗，達(dá)到生活污水的零排放和水資源的循環(huán)利用。有效利用太陽能等清潔能源。例如，小區(qū)內(nèi)利用新型熱媒介太陽能，能夠降低熱水的二次污染。市場(chǎng)上普通的太陽能熱水器，是通過集熱器將太陽輻射收集起來，轉(zhuǎn)化為熱量直接作用于水，加熱后的水保存在水箱中，這樣就帶來了二次污染。
二新型的熱媒介太陽能，通過集熱器將太陽輻射收集起來后，經(jīng)過循環(huán)系統(tǒng)再進(jìn)入到居民家中的熱量交換器中，這樣一來，加熱后的水就儲(chǔ)存在熱交換器中，從而避免了普通太陽能熱水器管里全是冷水的問題，解決了熱水二次污染的問題，提高了太陽能的利用率。通過小區(qū)照明的綠色化，降低對(duì)能源的消耗和成本。通過對(duì)小區(qū)內(nèi)照明系統(tǒng)的總體與科學(xué)的設(shè)計(jì)，優(yōu)化傳統(tǒng)的公共照明系統(tǒng)，采用節(jié)能環(huán)保、光效高、穩(wěn)定的照明設(shè)備，最大限度地降低小區(qū)用電，達(dá)到小區(qū)綠色照明的目的。主要是對(duì)小區(qū)進(jìn)行分塊化、區(qū)域化，從而能夠根據(jù)不同特點(diǎn)進(jìn)行最有效的統(tǒng)籌安排。比如，根據(jù)季節(jié)的變化來合理安排公共照明時(shí)間的長(zhǎng)短，使在不降低居民生活質(zhì)量的同時(shí)，做到照明系統(tǒng)資源消耗的最小化，同時(shí)將成本降到最低。關(guān)注科技的發(fā)展，優(yōu)先選擇與物業(yè)相關(guān)的高科技設(shè)備與產(chǎn)品的使用。如，物聯(lián)網(wǎng)的使用，通訊網(wǎng)絡(luò)入戶以及各種信息的共享等。綠色物業(yè)要全方位為居民提供高科技服務(wù)，應(yīng)用智能物業(yè)管理信息系統(tǒng)，將小區(qū)的安全管理、公共設(shè)施管理、監(jiān)控管理等一體化，提高管理效率，降低人力資源成本。
一、關(guān)于盤問的法律規(guī)定
根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民警察法》第九條的規(guī)定“為維護(hù)社會(huì)治安秩序，公安機(jī)關(guān)的人民警察對(duì)有違法犯罪嫌疑的人員，經(jīng)出示相應(yīng)證件，可以當(dāng)場(chǎng)盤問、檢查；經(jīng)盤問、檢查，有下列情形之一的，可以將其帶至公安機(jī)關(guān)，經(jīng)該公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，對(duì)其繼續(xù)盤問?！边@種情形包括以下四種：（一）被指控有犯罪行為的；（二）有現(xiàn)場(chǎng)作案嫌疑的；（三）有作案嫌疑身份不明的；（四）攜帶的物品有可能是贓物的。
同時(shí)規(guī)定，對(duì)被盤問人的留置時(shí)間自帶至公安機(jī)關(guān)之時(shí)起不超過二十四小時(shí)，在特殊情況下，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)至四十八小時(shí)，并應(yīng)當(dāng)留有盤問記錄。對(duì)于批準(zhǔn)繼續(xù)盤問的，應(yīng)當(dāng)立即通知其家屬或者其所在單位。對(duì)于不批準(zhǔn)繼續(xù)盤問的，應(yīng)當(dāng)立即釋放被盤問人。經(jīng)繼續(xù)盤問，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為對(duì)被盤問人需要依法采取拘留或者其他強(qiáng)制措施的，應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期間作出決定；在前款規(guī)定的期間不能作出上述決定的，應(yīng)當(dāng)立即釋放被盤問人。在執(zhí)行《人民警察法》過程中，公安部對(duì)如何理解、執(zhí)行盤問、檢查又作出了如下具體規(guī)定：依照人民警察法第九條的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)的人民警察在執(zhí)行追捕逃犯、偵查案件、巡邏執(zhí)勤、維護(hù)公共場(chǎng)所治安秩序、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等職務(wù)活動(dòng)中，經(jīng)出示表明自己人民警察身份的工作證件，即可以對(duì)行跡可疑、有違法犯罪嫌疑的人員進(jìn)行盤問、檢查。檢查包括對(duì)被盤問人的人身檢查和對(duì)其攜帶物品的檢查。經(jīng)盤問、檢查，對(duì)符合第九條規(guī)定的四種情形之一的，可以將被盤問人帶至當(dāng)?shù)鼐徒墓才沙鏊?、縣（市）公安局或城市公安分局，填寫《繼續(xù)盤問（留置）審批表》，經(jīng)該公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后繼續(xù)盤問。
上述是我國(guó)現(xiàn)有法律法規(guī)對(duì)“盤問”的相關(guān)規(guī)定，從《人民警察法》及其解釋看，盤問的主體只是人民警察，被盤問的對(duì)象是行跡可疑、有違法犯罪嫌疑的人員。值得注意的是，這里的盤問與《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中“視為自動(dòng)投案”情形之一“罪行尚未被司法機(jī)關(guān)發(fā)覺，僅因形跡可疑，被有關(guān)組織或者司法機(jī)關(guān)盤問、教育后，主動(dòng)交代自己的罪行的”中的“盤問”具有明顯的不同。根據(jù)《解釋》的規(guī)定，盤問的主體應(yīng)是有關(guān)組織和司法機(jī)關(guān)，而對(duì)被盤問對(duì)象，僅指形跡可疑人。這里的“司法機(jī)關(guān)”除了公安機(jī)關(guān)之外，還應(yīng)包括人民檢察院、人民法院及其派出單位，如公安派出所、檢察室、派出人民法庭等。而“有關(guān)組織”的具體對(duì)象，該《解釋》中沒有明確規(guī)定。筆者以為，“有關(guān)組織”應(yīng)當(dāng)包括司法機(jī)關(guān)以外的其他國(guó)家機(jī)關(guān)，如黨政機(jī)關(guān)、權(quán)力機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等，也包括城鄉(xiāng)基層組織，如村民委員會(huì)、居民委員會(huì)等，還包括形跡可疑人所在的工作單位等，筆者以為，根據(jù)鼓勵(lì)犯罪分子自動(dòng)投案的原則，這里盤問的主體應(yīng)作寬泛理解。
二、關(guān)于盤問的法律后果
盤問作為偵查機(jī)關(guān)的偵查手段之一，必然會(huì)引起相應(yīng)的法律后果。根據(jù)上述《人民警察法》的規(guī)定，盤問通常會(huì)引起兩種不同的法律后果：（一）公安機(jī)關(guān)在實(shí)施當(dāng)場(chǎng)盤問后，如果沒有法定情形需要繼續(xù)盤問的，應(yīng)當(dāng)立即釋放被盤問人。（二）如果有必要繼續(xù)實(shí)施盤問的，經(jīng)繼續(xù)盤問，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為對(duì)被盤問人需要依法采取拘留或者其他強(qiáng)制措施的，應(yīng)當(dāng)在法定的期間作出決定，并應(yīng)嚴(yán)格履行相應(yīng)的法定手續(xù)，這種情形就進(jìn)入了刑事訴訟階段。
在司法實(shí)踐中，盤問容易與訊問引起混淆。根據(jù)我國(guó)《刑事訴訟法》的規(guī)定，訊問是刑事訴訟必經(jīng)的程序，是指司法機(jī)關(guān)依照法定程序，就案件的事實(shí)和其他與案件有關(guān)的問題對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行審訊的一種司法行為。訊問與盤問具有明顯的區(qū)別：
首先，訊問不同于盤問，訊問的對(duì)象僅適用于犯罪嫌疑人，而盤問可對(duì)行跡可疑或有違法犯罪嫌疑的人適用。
一、典當(dāng)?shù)母拍罴捌涮攸c(diǎn)
典當(dāng)一般是指將個(gè)人財(cái)產(chǎn)交付給他人，以作為某項(xiàng)債務(wù)的擔(dān)保，有關(guān)的財(cái)產(chǎn)可以實(shí)際地或推定地交給承典人。承典人一般占有典當(dāng)物，可以使用典當(dāng)物并取得孽息，典當(dāng)?shù)钠谙抟话爿^長(zhǎng)，過期則視為絕賣。從典當(dāng)物的所有權(quán)上看，其部分權(quán)能如占有、使用、收益的權(quán)利和一定限度的處分權(quán)、如再典當(dāng)，租賃等也轉(zhuǎn)給了承典人。這種典當(dāng)關(guān)系，基本上是一種用益物權(quán)，帶有民間互助的性質(zhì)，習(xí)慣上稱為典賣。
當(dāng)前，現(xiàn)實(shí)生活中的典當(dāng)業(yè)與典當(dāng)人之間發(fā)生的典當(dāng)關(guān)系，一般具有如下特點(diǎn)：
1、大都是以典當(dāng)物為抵押，向承典人借款；2、借款有息，利息較高，并收取典當(dāng)物的保管費(fèi)；3、承典人不得使用典當(dāng)物和獲得孽息；4、典當(dāng)期限內(nèi)承典人不得以任何形式處分典當(dāng)物；5、典當(dāng)期限較短；6、典當(dāng)物價(jià)值一般大大低于實(shí)價(jià)，稱之為典價(jià)，典當(dāng)人借款不得超過典價(jià)；7、動(dòng)產(chǎn)一般交承典人保管，不動(dòng)產(chǎn)一般不交承典人，而以產(chǎn)權(quán)證照留置于承典人處以示擔(dān)保；8、均有過期不贖視為絕賣的約定。
從以上特點(diǎn)可以看出，這種典當(dāng)關(guān)系與民間的典賣不同，不是同益物權(quán)，而是一種特殊的擔(dān)保物權(quán)，它具備擔(dān)保物權(quán)一些特征：1、它是從物權(quán)、隨借貸之債存在而存在，隨其消滅而消滅；2、它是一種他物權(quán)即在典當(dāng)人或第三人財(cái)產(chǎn)上設(shè)定；3、承典人有權(quán)排除他人對(duì)典當(dāng)物的干涉，享有追及權(quán)、特定的處分權(quán)、優(yōu)先受償權(quán)等。說它是一種特殊的擔(dān)保物權(quán)，其特殊性就在于典當(dāng)合同都有一個(gè)共同條款，即到期不贖，視為絕賣。這一特征卻是與一般擔(dān)保物權(quán)有著明顯差異的。處分擔(dān)保物償還債務(wù)時(shí)，其價(jià)額不足債務(wù)額的要補(bǔ)足，超過部分要返還債務(wù)人。而典當(dāng)關(guān)系中的絕賣條款卻是規(guī)定到期不贖，典當(dāng)物即為承典人所有，而不論其價(jià)值是否超過債務(wù)額。典當(dāng)物作價(jià)一般低于實(shí)價(jià)，一旦絕賣，承典人就可以獲得大大超過其債權(quán)數(shù)額的補(bǔ)償。
在實(shí)際生活中，典當(dāng)一般可分為動(dòng)產(chǎn)的典當(dāng)和不動(dòng)產(chǎn)的典當(dāng)。動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)一般要交付典當(dāng)物，也就是說要將典當(dāng)物的占有權(quán)轉(zhuǎn)移給承典人，由承典人保管，這基本相當(dāng)于擔(dān)保物權(quán)中的債權(quán)。不動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)一般不轉(zhuǎn)移典當(dāng)物的占有，僅提供該不動(dòng)產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證照做為擔(dān)保，這相當(dāng)于擔(dān)保物權(quán)中的抵押權(quán)。
二、典當(dāng)與典權(quán)的區(qū)別
典當(dāng)是指設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)，即指出典人將其所有的合法物品交付特定的承典機(jī)構(gòu)以獲取典當(dāng)金，于約定的期限內(nèi)返還典當(dāng)金及利息而贖回典當(dāng)物的行為。在典當(dāng)關(guān)系中，主體分別為出典人和承典人。出典人為個(gè)人或某個(gè)社會(huì)組織，承典人則只能是專事典當(dāng)業(yè)的特定機(jī)構(gòu)。典當(dāng)以出典人向承典人交付典當(dāng)物為成立要件。典當(dāng)雙方按照法律的規(guī)定，約定典價(jià)、期限及贖回辦法，并按照約定各自享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，是一種平等主體之間的民事法律關(guān)系。
典當(dāng)合同作為一種獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)合同，與典權(quán)關(guān)系頗為密切。典權(quán)是支付典價(jià)占有他人不動(dòng)產(chǎn)而使用收益的限制物權(quán)。其中，支付典價(jià)的一方為典權(quán)人或承典人，另一方為出典人，不動(dòng)產(chǎn)為典物?，F(xiàn)在所稱典當(dāng)，與舊日的典權(quán)，已有了質(zhì)的區(qū)分，不再是同義語。首先，從權(quán)利性質(zhì)上看，傳統(tǒng)民法一般認(rèn)為，典權(quán)屬用益物權(quán)，即典權(quán)人支付典價(jià)，占有出典人的不動(dòng)產(chǎn)而加以使有和收益的權(quán)利。據(jù)此定義，典權(quán)要素有三：1、支付典價(jià)；2、占有不動(dòng)產(chǎn)；3、使用和收益。這是典權(quán)的基本法律特征，典當(dāng)?shù)奶卣饔行┦桥c典權(quán)相似的，如支付典價(jià)，占有財(cái)物。但兩者的標(biāo)的物類型完全不同，典權(quán)標(biāo)的物限于不動(dòng)產(chǎn)，即土地、房產(chǎn)等，而典當(dāng)?shù)某鲑|(zhì)物只能是動(dòng)產(chǎn)。在對(duì)標(biāo)的物的占有方式和占有目的上，兩者也大相徑庭。典權(quán)之占有，是為了加以使用和收益，如耕作土地以獲得收成，占有房屋供其居住或通過出租獲取租金。而現(xiàn)今的典當(dāng)機(jī)構(gòu)對(duì)典當(dāng)物并無使用和收益的權(quán)利，其占有權(quán)僅能作為付出典價(jià)后獲得返還的擔(dān)保，因此，在物權(quán)性質(zhì)上，兩者均屬限制性物權(quán)，但典權(quán)屬于用益物權(quán)，典當(dāng)屬質(zhì)押擔(dān)保，應(yīng)屬擔(dān)保物權(quán)的范疇。對(duì)劃分用益物權(quán)與擔(dān)保物權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)多有爭(zhēng)議，筆者認(rèn)為，應(yīng)在于標(biāo)的物的用途。凡以物的使用價(jià)值為標(biāo)的為用益物權(quán)，相反，以物的交換價(jià)值為標(biāo)的，而確保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的，則為擔(dān)保物權(quán)。此外，典權(quán)者，除典價(jià)外，并無利息，而典當(dāng)關(guān)系中的承典人在收回典當(dāng)金的同時(shí)，還有權(quán)獲得利息。由此亦可見二者的區(qū)別。盡管典權(quán)之內(nèi)容也可認(rèn)為具有某種擔(dān)保的因素，但究其實(shí)質(zhì)，畢竟只能將它歸于用益物權(quán)一類，與典當(dāng)所屬的擔(dān)保物權(quán)應(yīng)為不同性質(zhì)的權(quán)利。
其次，從主體上看，在典權(quán)關(guān)系中，對(duì)承典人的資格沒有法律上的限制，可以是任何有民事能力的公民或法人，而典當(dāng)關(guān)系中的承典人一般只能是特定的社會(huì)組織即典當(dāng)機(jī)構(gòu)。
再次，在權(quán)利內(nèi)容上，典權(quán)關(guān)系中的承典人，對(duì)占有物除自己使用外，還有權(quán)將其出租、轉(zhuǎn)典或抵押，典當(dāng)機(jī)構(gòu)則僅負(fù)有妥善保管承典物的義務(wù)，無權(quán)將典物加以使用、出租或向第三人設(shè)定債務(wù)擔(dān)保。至于標(biāo)的物損壞或滅失的后果，在典權(quán)關(guān)系中，若系不可抗力因素所致，承典人的典權(quán)與出典人的回贖權(quán)便同歸于消滅或部分喪失，而在典當(dāng)關(guān)系中，承典人對(duì)出典人的回贖請(qǐng)求無權(quán)拒絕，應(yīng)按成立典當(dāng)時(shí)對(duì)標(biāo)的物的估價(jià)向出典人賠償損失。
另外，標(biāo)的物的回贖期限長(zhǎng)短不同。典權(quán)制度中對(duì)典物的回贖期限較長(zhǎng)，1984年《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行民事政策法律若干問題的意見》第58條規(guī)定：“典契未載明期限，經(jīng)過30年未贖的，原則上應(yīng)視為絕賣?！钡洚?dāng)期限即借款期限則較短，一般是幾個(gè)月不等，逾期不能償還借款本息的，出質(zhì)物則為死當(dāng)。
三、典當(dāng)法律關(guān)系的性質(zhì)
我國(guó)擔(dān)保法對(duì)作為擔(dān)保方式之一的質(zhì)押，列為專章作出規(guī)定，而典當(dāng)與質(zhì)押的特征幾乎一致，兩者均起到對(duì)債務(wù)的擔(dān)保作用，都以交付動(dòng)產(chǎn)標(biāo)的物為其行為特征，均為實(shí)踐性法律行為。在英語里Pledge一詞，既可用于典當(dāng)之義，也可用于質(zhì)押之義，并且事實(shí)上，在普通法里，典當(dāng)與質(zhì)押并無嚴(yán)格的區(qū)分?！杜＝蚍纱筠o典》對(duì)典當(dāng)定義為：“將個(gè)人財(cái)產(chǎn)交付給他人，以作為某項(xiàng)債務(wù)的擔(dān)保?！倍鴮?duì)質(zhì)押定義為：“由一個(gè)人向另一個(gè)人移轉(zhuǎn)某項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的占有權(quán)，并由后者掌握該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)，以作為前者履行某項(xiàng)支付金錢或履約責(zé)任的擔(dān)?！薄亩x上幾乎沒有區(qū)別。質(zhì)押辭條下還進(jìn)一步說明：“最常見的質(zhì)押是當(dāng)事人與當(dāng)鋪老板所進(jìn)行的交易?！睋?dān)保法第六十三條規(guī)定：“本法所稱動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣，變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?！睋?jù)此可以看出，典當(dāng)實(shí)際上屬一種質(zhì)押擔(dān)保性質(zhì)的借款，是一種擔(dān)保物權(quán)，依附借貸法律關(guān)系而存在。在典當(dāng)活動(dòng)中，設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的一方為押當(dāng)人，另一方即取得動(dòng)產(chǎn)占有權(quán)并借款于押當(dāng)人的是質(zhì)權(quán)人或債權(quán)人，一般是典當(dāng)行，移交的動(dòng)產(chǎn)為當(dāng)品；在質(zhì)押擔(dān)保中，“債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人、債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，移交的動(dòng)產(chǎn)為質(zhì)物”。從典當(dāng)作為質(zhì)押借款這一債權(quán)債務(wù)關(guān)系來說，押當(dāng)人即出質(zhì)人亦可稱為債務(wù)人，另一方質(zhì)權(quán)人也就是債權(quán)人，當(dāng)品即是質(zhì)押物。因而，典當(dāng)與質(zhì)押實(shí)為同一類法律關(guān)系，應(yīng)當(dāng)根據(jù)擔(dān)保法有關(guān)質(zhì)押的法律規(guī)范來對(duì)典當(dāng)關(guān)系進(jìn)行調(diào)整。
我國(guó)民法通則沒有物權(quán)篇，那么擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)依據(jù)何種法律規(guī)定呢？民法通則的債權(quán)篇內(nèi)規(guī)定了抵押權(quán)，筆者認(rèn)為，抵押權(quán)的規(guī)定作為處理典當(dāng)糾紛的法律根據(jù)是合適的。前面已論及，典當(dāng)實(shí)際上屬一種質(zhì)押擔(dān)保性質(zhì)的借款，而典當(dāng)合同實(shí)際上就是一種抵押借款合同，當(dāng)然適用抵押的法律規(guī)定。但是，典當(dāng)合同中的絕賣條款卻沒有法律規(guī)定可循，而且由于該條款導(dǎo)致的超過債權(quán)數(shù)額的補(bǔ)償違背了民法的公平原則和我國(guó)法律的社會(huì)主義性質(zhì)，是一種不正當(dāng)收入，不應(yīng)當(dāng)?shù)玫椒杀Ｗo(hù)，而只能依民法通則關(guān)于抵押的規(guī)定按債權(quán)的實(shí)際數(shù)額受償。由于我國(guó)民法通則規(guī)定的精神一般是否定債務(wù)法償期屆滿，抵押物的所有權(quán)移轉(zhuǎn)于抵押權(quán)人的約定的，實(shí)際上就是否定了典當(dāng)這種抵押借款的特殊性，而不存在絕賣就不存在典當(dāng)；因此，處理典當(dāng)糾紛時(shí)，只能作為抵押借款來處理，適用的法律只能是與抵押借款有關(guān)的法律規(guī)定，即我國(guó)的擔(dān)保法，據(jù)此可以定義，典當(dāng)應(yīng)屬與擔(dān)保法規(guī)定的抵押、質(zhì)押和留置并列的一種擔(dān)保物權(quán)。
四、對(duì)典當(dāng)關(guān)系的法律調(diào)整
對(duì)典當(dāng)業(yè)某些方面的管理盡管已有個(gè)別行政規(guī)章作了規(guī)定，也有個(gè)別地方出臺(tái)了對(duì)典當(dāng)業(yè)的地方性法規(guī)，但就全國(guó)而言，典當(dāng)?shù)牧⒎ㄈ曰旧鲜强瞻?，許多地方的典當(dāng)業(yè)幾乎是在無法可依的情況下依約定俗成的習(xí)慣和做法在運(yùn)作。司法解釋至今也僅局限于傳統(tǒng)意義上的典權(quán)，而無對(duì)典當(dāng)業(yè)的規(guī)范具有指導(dǎo)意義的解釋。為了保障典當(dāng)業(yè)的健康發(fā)展，使其為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和繁榮發(fā)揮它特有的融通作用，并通過規(guī)范來盡量減少或杜絕這一行業(yè)所極易產(chǎn)生的弊端（如變相高利貸或成為銷贓的場(chǎng)所），基于我們?cè)谏厦嫠治龅牡洚?dāng)法律關(guān)系的特征、性質(zhì)的結(jié)論，國(guó)家有必要制訂專門的法規(guī)或補(bǔ)充納入已有的法律法規(guī)中（如民法通則、擔(dān)保法）來對(duì)典當(dāng)關(guān)系進(jìn)行法律調(diào)整，其應(yīng)當(dāng)包含對(duì)典當(dāng)業(yè)進(jìn)行管理的行政性規(guī)范，調(diào)整出典人與承典人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的民事法律規(guī)范以及對(duì)典當(dāng)活動(dòng)中的違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行制裁的行政和刑事法律規(guī)范幾個(gè)方面。
我國(guó)目前的典當(dāng)業(yè)實(shí)際上從事的是一種特殊的融資活動(dòng)，即一種質(zhì)押借款活動(dòng)，屬金融業(yè)務(wù)范疇，必須遵從有關(guān)金融法規(guī)的規(guī)定，接受金融機(jī)構(gòu)的主管部門即人民銀行的行政管理和監(jiān)督，其機(jī)構(gòu)的設(shè)立應(yīng)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)。其他任何部門、任何單位均無權(quán)批準(zhǔn)成立典當(dāng)商行，未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)成立的一律視為非法機(jī)構(gòu)。同時(shí)，典當(dāng)業(yè)從事的活動(dòng)又決定了它屬于一種特殊行業(yè)，依照我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，其開業(yè)和日常經(jīng)營(yíng)必須接受公安機(jī)關(guān)的監(jiān)管，對(duì)此，法律均應(yīng)作出明確規(guī)定。對(duì)于典當(dāng)中有關(guān)典當(dāng)物的估價(jià)原則及與典當(dāng)金之間的比例，典當(dāng)金的利息幅度、手續(xù)費(fèi)的比例等問題，也不能完全交由當(dāng)事人合意。立法上應(yīng)有一些原則性和限制性的規(guī)定。如典當(dāng)金的數(shù)額不得低于典當(dāng)物估價(jià)的多少，典當(dāng)金的利息不得高于銀行貸款利息的多少等等，都應(yīng)通過立法進(jìn)行規(guī)范，以防止出現(xiàn)變相高利貸，也可使對(duì)于典當(dāng)機(jī)構(gòu)獲利的合法性的評(píng)價(jià)有一個(gè)界定的依據(jù)。至于典當(dāng)機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件、程序、從業(yè)人員的資格，允許或不允許作為典當(dāng)物的類型、典當(dāng)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任等問題，也應(yīng)通過立法來明確規(guī)范。
典當(dāng)是典當(dāng)關(guān)系的雙方當(dāng)事人通過典當(dāng)特定物品取得（支付）典當(dāng)金并定期回贖的民事法律行為，典當(dāng)須達(dá)成合意。典當(dāng)機(jī)構(gòu)與出典人就典當(dāng)物的估價(jià)、典當(dāng)金數(shù)額、利息、典當(dāng)期限等內(nèi)容的合意，通常以當(dāng)票為載體得到證明。作為雙方確定典當(dāng)關(guān)系以及出典人贖回典當(dāng)物的書面憑證，當(dāng)票至少應(yīng)包括這樣一些內(nèi)容：出典人和承典人；典當(dāng)物的名稱（品牌、型號(hào)）；典當(dāng)物的數(shù)量和狀況；典當(dāng)物的估價(jià)；典當(dāng)金的數(shù)額及利息或利率；典當(dāng)期限等。典當(dāng)當(dāng)事人進(jìn)行典當(dāng)活動(dòng)，必須遵守有關(guān)法律，出典人對(duì)出典物的權(quán)利瑕疵應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。承典人在必要時(shí)，也應(yīng)對(duì)典當(dāng)物品的合法性進(jìn)行查詢或要求出典人出示證明，對(duì)于承典的物品，承典人有義務(wù)進(jìn)行妥善保管，承典物品因其保管不善而致使其毀損或滅失，應(yīng)由承典人承擔(dān)賠償責(zé)任。對(duì)此擔(dān)保法中已有明確的規(guī)定。由于我國(guó)目前典當(dāng)業(yè)剛剛興起和恢復(fù)，雖在經(jīng)營(yíng)機(jī)制操作規(guī)程和管理辦法等方面尚待法律法規(guī)的補(bǔ)充完善，但在審理典當(dāng)糾紛案件時(shí)，也并非無法可依。民法通則關(guān)于債、借款及擔(dān)保的法律規(guī)定，經(jīng)濟(jì)合同法中關(guān)于借款的法律規(guī)定，擔(dān)保法尤其是第四章質(zhì)押部分都是審理該類案件的重要法律依據(jù)。
在典當(dāng)合同中，質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)押物享有逾期處分權(quán)，當(dāng)押當(dāng)人不能按期償還借款本息時(shí)，質(zhì)權(quán)人可依法將質(zhì)押物折價(jià)、拍賣或變賣，并在所得價(jià)款中優(yōu)先受償，根據(jù)擔(dān)保法第七十一條第三款規(guī)定：“質(zhì)物折價(jià)或者拍賣、變賣后，其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸出質(zhì)人所有，不足部分由債務(wù)人清償?！庇纱丝梢娰|(zhì)押物不足以清償全部借款本息時(shí)，債務(wù)人仍應(yīng)就其不足部分負(fù)擔(dān)償還義務(wù)。
五、完善典當(dāng)法律規(guī)定的立法建議及處理典當(dāng)糾紛的原則
綜上所述，典當(dāng)作為質(zhì)押借款所具有的法律特征，證明典當(dāng)實(shí)際上是一種質(zhì)押擔(dān)保性質(zhì)的借款，據(jù)此，建議立法將典當(dāng)確立為與抵押、質(zhì)押和留置這幾種法定擔(dān)保方式并列的又一種法定擔(dān)保方式。
絕賣是舊社會(huì)典當(dāng)業(yè)的典型特征，具有高利貸剝削性質(zhì)，我國(guó)法律對(duì)典當(dāng)合同中的絕賣條款是否禁止無明確規(guī)定，但該條款違背了我國(guó)民法的公平原則和我國(guó)法律的社會(huì)主義性質(zhì)，屬于一種不正當(dāng)收入，因此，建議立法禁止典當(dāng)合同含有絕賣條款，若有違背，應(yīng)依法確認(rèn)其為無效條款，不受法律保護(hù)。
鑒于典當(dāng)業(yè)的特殊性，對(duì)于典當(dāng)機(jī)構(gòu)的違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)明確規(guī)定其應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任。如明知是贓物或窩藏、銷毀或轉(zhuǎn)移，視其情節(jié)，應(yīng)對(duì)典當(dāng)機(jī)構(gòu)責(zé)任人給予治安處罰或追究刑事責(zé)任；對(duì)擅自提高或變相提高利息，或從事經(jīng)營(yíng)范圍以外的活動(dòng)，或者以其他方式牟取非法利益的，應(yīng)分別依照金融法規(guī)或工商管理法規(guī)進(jìn)行處罰。
典當(dāng)業(yè)在解放后長(zhǎng)時(shí)間被禁止，是由于它具有明顯的高利貸剝削的性質(zhì)，這種性質(zhì)集中表現(xiàn)在高息和絕賣兩方面?，F(xiàn)時(shí)出現(xiàn)的典當(dāng)業(yè)，不應(yīng)是歷史的簡(jiǎn)單重復(fù)，不應(yīng)當(dāng)也不允許保留高利貸剝削的性質(zhì)。因此，在處理典當(dāng)糾紛時(shí)，要慎重而又穩(wěn)妥。一方面要保護(hù)典當(dāng)業(yè)的合法利益，支持其發(fā)揮新的融資渠道的作用，以利拾遺補(bǔ)缺，另一方面，要限制典當(dāng)業(yè)的不正當(dāng)收入，切實(shí)保護(hù)典當(dāng)人不受高利貸剝削和合法利益不受損害。筆者認(rèn)為，審判實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)把握以下幾個(gè)原則：
1、及時(shí)處理。此類糾紛，事實(shí)一般比較清楚，審理較為簡(jiǎn)單明了，拖長(zhǎng)審理時(shí)間對(duì)雙方都會(huì)引起不必要的損失。
2、合理確定利率。目前典當(dāng)業(yè)的利率不等，一般較高，應(yīng)參照最高法院關(guān)于確定民間借貸利率的原則規(guī)定掌握和處理。
3、動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)，一般由承典人保管，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)收取保管費(fèi)。不動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)，一般不交承典人保管，而由典當(dāng)人自行保管，承典人收取保管費(fèi)不合理，不應(yīng)保護(hù)。
旅游環(huán)境是指在旅游活動(dòng)特定的區(qū)域或范圍內(nèi)各種因素的存在狀況和綜合作用的結(jié)果；就范圍而言，它主要包括旅游目的地和相關(guān)的旅游依托地；就內(nèi)容而言，則主要包括旅游資源狀況以及與旅游活動(dòng)有關(guān)的自然和社會(huì)文化兩方面的因素。長(zhǎng)期以來，人們總把旅游發(fā)展視為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，偏重追求其經(jīng)濟(jì)效益，而相對(duì)忽略了普遍存在的旅游對(duì)環(huán)境的影響。旅游資源和旅游環(huán)境質(zhì)量是旅游業(yè)賴以存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，旅游對(duì)環(huán)境尤其是自然環(huán)境造成的嚴(yán)重破壞不僅會(huì)阻礙旅游業(yè)本身的持續(xù)發(fā)展，而且也會(huì)帶來相關(guān)的負(fù)效益。本文首先描述了旅游發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)的矛盾對(duì)立，考察了旅游環(huán)境保護(hù)的種種制約因素；并在此基礎(chǔ)上，借鑒西方學(xué)者關(guān)于旅游景點(diǎn)發(fā)展演變的理論研究成果，提出了旅游持續(xù)發(fā)展和旅游環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)模式以及旅游環(huán)境質(zhì)量的全面管理和保護(hù)設(shè)想，以期尋求發(fā)展與保護(hù)這對(duì)矛盾對(duì)立面的完美與和諧的統(tǒng)一，使旅游得以持續(xù)發(fā)展。
一、旅游發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)的矛盾對(duì)立
眾所周知，旅游的發(fā)展一方面依賴于環(huán)境；而另一方面，由于旅游環(huán)境的脆弱性，旅游發(fā)展又給旅游環(huán)境帶來破壞和影響；因此，對(duì)旅游環(huán)境不妥善管理和系統(tǒng)保護(hù)，勢(shì)必影響到旅游發(fā)展的持續(xù)性。旅游發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)這種矛盾主要表現(xiàn)于以下兩個(gè)方面：
1．旅游對(duì)環(huán)境的破壞。
旅游對(duì)環(huán)境的破壞主要表現(xiàn)為對(duì)可供觀賞的山川湖泊、名泉瀑布、名勝古跡、森林資源，動(dòng)物資源等自然景觀和人文景觀的損害和污染。旅游對(duì)環(huán)境的破壞問題已得到旅游界的相當(dāng)重視，在此本文不予贅述。旅游對(duì)環(huán)境的危害一方面來自游客的破壞，大批游客擁入，致使基礎(chǔ)設(shè)施緊張，旅游旺季造成的游人在某一景區(qū)的高度集中破壞或影響了該地野生動(dòng)植物的棲息和生存環(huán)境；旅游對(duì)環(huán)境危害的另一來源則是外來投資商及當(dāng)?shù)芈糜尾块T的大規(guī)模開發(fā)活動(dòng)，這種破壞在第三世界旅游發(fā)展中國(guó)家的表現(xiàn)更甚，消極影響更大。究其原因，旅游開發(fā)和發(fā)展對(duì)環(huán)境的損害可歸納為如下三點(diǎn)：
首先，旅游部門只顧眼前利益，對(duì)旅游資源做過度性、掠奪性的開發(fā)；其次，是對(duì)景區(qū)環(huán)境的粗放式管理，對(duì)旺季游客過分集中的現(xiàn)象缺乏科學(xué)的、合理的疏導(dǎo)或價(jià)格調(diào)控等管理手段；再次，旅游發(fā)展過程中，景點(diǎn)開發(fā)以及旅游基礎(chǔ)設(shè)施病態(tài)膨脹的趨勢(shì)日益明顯。
因此，如何一方面發(fā)展旅游，一方面合理的開發(fā)、利用與保護(hù)旅游賴以持續(xù)發(fā)展的環(huán)境成為旅游界急需迫切解決的課題。
2．旅游環(huán)境保護(hù)的現(xiàn)狀及存在的問題
旅游主管部門與實(shí)業(yè)部門對(duì)旅游環(huán)境保護(hù)的必要性與迫切性均已形成共識(shí)，并采取了一定的措施。在政策制定方面，我國(guó)自1973年始先后頻布了一系列關(guān)于環(huán)境保護(hù)與管理的法律、法規(guī)；如《關(guān)于保護(hù)和改善環(huán)境的若干規(guī)定（試行草案）》、《對(duì)外開放地區(qū)環(huán)境管理暫行規(guī)定》、《建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)管理辦法》、《中華人民共和國(guó)海洋環(huán)境保護(hù)法》、《中華人民共和國(guó)水污染防治法》、《征收排污費(fèi)暫行辦法》、《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》、《中華人民共和國(guó)森林法》、《風(fēng)景名勝區(qū)管理暫行條例》、《文物保護(hù)法》，以及1992年巴西聯(lián)合國(guó)環(huán)發(fā)大會(huì)后的《中國(guó)環(huán)境與發(fā)展十大對(duì)策》等等規(guī)定都不同程度地與旅游環(huán)境保護(hù)有關(guān)，初步形成了一套環(huán)境行政管制體系。在對(duì)旅游環(huán)境保護(hù)的實(shí)際工作中，旅游行政主管與實(shí)業(yè)部門、環(huán)保行政主管與實(shí)業(yè)部門精誠(chéng)合作、聯(lián)手防治、取得了一定的成績(jī)，但也有不盡令人滿意之處。
對(duì)旅游環(huán)境有效保護(hù)的制約因素可作如下幾方面的歸納：
①旅游環(huán)境保護(hù)制度不完善，管理不健全
國(guó)家有關(guān)部門雖制定了一系列環(huán)境保護(hù)的法律、法規(guī)，但我國(guó)的旅游業(yè)尚沒有自己專門的旅游環(huán)境保護(hù)法，我國(guó)政府1985年才將旅游業(yè)作為國(guó)家重點(diǎn)支持的一項(xiàng)事業(yè)，正式納入國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃，旅游業(yè)在我國(guó)還處在初期發(fā)展階段，因此，關(guān)于環(huán)境保護(hù)雖然在立法上作了許多工作，但在法律、法規(guī)的監(jiān)督執(zhí)行方面卻缺乏健全管理。旅游區(qū)大多數(shù)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目，沒有按規(guī)定程序辦理有關(guān)環(huán)境保護(hù)手續(xù)，有的雖然辦了，但沒有相關(guān)部門的配合把關(guān)，流于形式。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門的《建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)管理辦法》指出：“對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)環(huán)境影響報(bào)告書或環(huán)境影響報(bào)告表的建設(shè)項(xiàng)目，計(jì)劃部門不辦理設(shè)計(jì)任務(wù)書的審批手續(xù)，土地管理部門不辦理征地手續(xù)，銀行不予貸款；凡環(huán)境保護(hù)設(shè)計(jì)方案篇章，未經(jīng)環(huán)境保護(hù)部門審查的建設(shè)項(xiàng)目，有關(guān)部門不辦理施工執(zhí)照，物質(zhì)部門不供應(yīng)材料，設(shè)備；凡沒有取得‘環(huán)境保護(hù)設(shè)施驗(yàn)收合格證’的建設(shè)項(xiàng)目，工商行政管理部門不辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照”。然而事實(shí)上，這些措施沒有得到真正落實(shí)。再如，《中華人民共和國(guó)文物保護(hù)法》第30、31條規(guī)定：“刻劃涂污和損壞國(guó)家保護(hù)文物尚不嚴(yán)重的，由公安部門或文物所在單位處以罰款或賠償損失?！逼渲泻沃^“尚不嚴(yán)重”，罰款賠償如何界定，都無具體明確的規(guī)定，容易造成上有政策，下有對(duì)策的局面。加之一個(gè)時(shí)期以來，旅游區(qū)沒有權(quán)威性的環(huán)境保護(hù)機(jī)構(gòu)，往往一個(gè)旅游區(qū)分屬幾個(gè)部門主管，形成旅游部門、環(huán)保部門多頭領(lǐng)導(dǎo)，各自為政，互相扯皮，條塊分割的現(xiàn)象，不利于旅游環(huán)境保護(hù)具體工作的開展。
②重產(chǎn)值、輕環(huán)境
雖然中央反復(fù)強(qiáng)調(diào)環(huán)境的重要性，但對(duì)基層企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和經(jīng)營(yíng)決策部門來說，保護(hù)環(huán)境與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)一直是個(gè)兩難選擇。在許多地區(qū)的旅游開發(fā)和發(fā)展中，以犧牲長(zhǎng)期效益為代價(jià)來換取短期利益的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
③環(huán)保經(jīng)費(fèi)緊張
各級(jí)財(cái)政撥給的保環(huán)專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)和業(yè)務(wù)費(fèi)用相當(dāng)有限，加之工作沒有很好地開展起來，許多該收的環(huán)保費(fèi)沒有按規(guī)定如數(shù)加以征收，再加上污染治理欠帳太多，導(dǎo)致許多環(huán)保治理項(xiàng)目沒有資金保證，環(huán)保工作無法實(shí)施，形成惡性循環(huán)。許多旅游區(qū)的環(huán)保部門除了有一兩臺(tái)陳舊簡(jiǎn)陋的監(jiān)測(cè)設(shè)施外，多數(shù)無錢添置其他基礎(chǔ)性設(shè)施和配套設(shè)施。對(duì)于旅游區(qū)內(nèi)排污情況難以進(jìn)行常規(guī)分析，環(huán)境規(guī)劃、環(huán)境趨勢(shì)預(yù)測(cè)往往也因沒有監(jiān)測(cè)依據(jù)而無法進(jìn)行。
④旅游開發(fā)、發(fā)展過程中生態(tài)意識(shí)不強(qiáng)
我國(guó)許多風(fēng)景優(yōu)美的旅游區(qū)座落在偏僻的、經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)，如西南少數(shù)民族聚居區(qū)，他們?nèi)蕴幵诎敕忾]、半開放的發(fā)展?fàn)顟B(tài)中，過著原始的伐薪取暖、辟地種田的生活方式，因此，當(dāng)其居住地被開發(fā)成旅游點(diǎn)時(shí)，居民們或破壞生態(tài)或獵殺動(dòng)物以供紀(jì)念品交易，并通過這種方式獲取旅游經(jīng)濟(jì)收入。居民低弱的生態(tài)意識(shí)也反過來影響了旅游者的生態(tài)意識(shí)，旅游區(qū)內(nèi)隨地亂扔紙屑、果皮、對(duì)文物亂涂寫等不文明行為很是普遍。
⑤旅游區(qū)客容量超負(fù)荷問題遠(yuǎn)未從理論上和管理上得到解決。尤其是知名度較高的景點(diǎn)和景區(qū)，旅游旺季時(shí)，長(zhǎng)期“人滿為患”。關(guān)于客容量與旅游環(huán)境保護(hù)的關(guān)系問題，本文擬在第二部分作詳細(xì)論述，在此故略。
前文提到的旅游環(huán)境保護(hù)工作中存在的諸類問題加劇了旅游與環(huán)保的矛盾，使保護(hù)主義者和實(shí)業(yè)部門的沖突，游客和目的地居民的沖突以及居民之間的沖突更加惡化。
二、旅游持續(xù)發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)的周期循環(huán)模式
旅游人數(shù)、旅游區(qū)客容量與環(huán)境質(zhì)量之間有著一種直接的密切關(guān)系；旅游人數(shù)大于或等于景點(diǎn)飽和承載量時(shí)，旅游對(duì)環(huán)境的破壞則大些，反之，則小些。旅游環(huán)境質(zhì)量變異涉及游客行為、心理、社會(huì)文化、居民參與程度等許多不可控因素，因此，可能在某個(gè)微觀的具體時(shí)間斷面上，呈現(xiàn)出無規(guī)則的特征；但是從旅游景點(diǎn)的宏觀歷史發(fā)展看，游客到達(dá)人數(shù)與景點(diǎn)演變之間存在一種內(nèi)在的周期循環(huán)規(guī)律。下面本文想借助RICHARDW.BUTLER博士的旅游景點(diǎn)周期循環(huán)演變模式，通過分析游客人數(shù)與景點(diǎn)發(fā)展的關(guān)系，來提出相應(yīng)的景區(qū)旅游環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)的設(shè)想。
1．旅游景點(diǎn)歷史發(fā)展演變模式
BUTLER博士系加拿大西安大略大學(xué)旅游地理系教授兼主任，在長(zhǎng)期從事安大略省北部鄉(xiāng)村旅游景點(diǎn)發(fā)展演變的研究之后，于1980年在《CANADIANGEOGRAPHER》刊物中發(fā)表題為“THECONCEPTOFATOURISTAREACYCLEOFEVOLUTION:IMPLICATIONSFORMANAGEMENTOFRESOURCES”一文，并由此提出了旅游景點(diǎn)歷史演變模式，按時(shí)間發(fā)展和游客到達(dá)人數(shù)，BUTLER把一個(gè)旅游區(qū)的發(fā)展演變劃分為六個(gè)過程：即，開發(fā)、參與、發(fā)展、鞏固、蕭條、重現(xiàn)活力（或衰亡）等（如圖1示）。
根據(jù)進(jìn)入游客的數(shù)量，旅游者類型特征以及旅游設(shè)施的發(fā)展?fàn)顩r，這六個(gè)過程又可歸納為三大階段。第一階段含開發(fā)與參與兩部分，吸引的游客以少數(shù)先鋒型旅游者為主，如探測(cè)旅游者、嬉皮士、流浪漢等；少數(shù)當(dāng)?shù)厝藚⑴c旅游活動(dòng)；該階段旅游人數(shù)少，設(shè)施設(shè)備簡(jiǎn)陋，游客或搭帳野營(yíng)或借宿當(dāng)?shù)厝思抑校藭r(shí)的旅游發(fā)展仍處在自由無序狀態(tài)；旅游對(duì)環(huán)境尚不構(gòu)成威脅。第二階段包括發(fā)展，鞏固和蕭條三大部分，其主要特征是大量游客涌入，景點(diǎn)吸引各種類型的旅游者，尤其以大眾旅游者為多，中、高檔賓館數(shù)量不斷增加，旅游設(shè)施設(shè)備趨于齊全；旅游資源開發(fā)，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及游人大量涌入對(duì)環(huán)境的威脅日前明顯。第三階段是產(chǎn)品的更新開發(fā)階段，此時(shí)的旅游者仍以大眾旅游者為主，在數(shù)量上可能呈上升趨勢(shì)、也可能呈下降或衰亡趨勢(shì)，但無論游客數(shù)量的多寡，齊備的旅游基礎(chǔ)設(shè)施已飽受折騰，旅游環(huán)境質(zhì)量和景點(diǎn)的吸引力已明顯下降，旅游人該地區(qū)文化和環(huán)境帶來了相當(dāng)大的影響，經(jīng)過管理上的彌補(bǔ)措施，如關(guān)閉大修、開發(fā)新產(chǎn)品，恢復(fù)環(huán)境吸引力等，該景區(qū)的旅游發(fā)展尚有回光反照的可能；否則該景區(qū)就從此走向衰亡了。
2．景區(qū)旅游持續(xù)發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)模式
從對(duì)前一部分的分析中不難看出，一個(gè)景區(qū)的歷史發(fā)展演變、景點(diǎn)的質(zhì)量和吸引力都與該景區(qū)的環(huán)境保護(hù)狀況有密切的關(guān)系；因此，對(duì)一個(gè)景區(qū)的旅游環(huán)境保護(hù)，也應(yīng)和該景區(qū)的發(fā)展演變相對(duì)應(yīng)，呈周期循環(huán)保護(hù)狀態(tài)（如圖2）。
A.環(huán)保開端A．開發(fā)E．蕭條
B.系統(tǒng)保護(hù)措施實(shí)施B．參與F．再現(xiàn)活力
C.持續(xù)保護(hù)c．發(fā)展g．衰亡
d．鞏固
在景區(qū)的開發(fā)，參與和發(fā)展的初期階段，游客和當(dāng)?shù)鼐用窬砣氲娜藬?shù)少，遠(yuǎn)未達(dá)到旅游區(qū)的容量，旅游發(fā)展未有系統(tǒng)管理的存在，該階段旅游對(duì)環(huán)境的破壞雖不明顯，但已存在，因此應(yīng)作為景區(qū)環(huán)境保護(hù)的開端（A），有關(guān)部門應(yīng)對(duì)該階段已存在的環(huán)境破壞現(xiàn)象做及時(shí)的觀察和研究，以便科學(xué)地、合理地預(yù)測(cè)和估計(jì)該景區(qū)今后旅游資源大規(guī)模開發(fā)利用、景區(qū)設(shè)施建設(shè)，以及大量游人介入可能造成環(huán)境破壞的程度，范圍和有效保護(hù)的重點(diǎn)難點(diǎn)，為該旅游區(qū)今后的發(fā)展提供科學(xué)的環(huán)保依據(jù)。強(qiáng)調(diào)環(huán)保開端階段在一個(gè)景區(qū)發(fā)展中的意義尤其重要；因?yàn)樵撾A段的環(huán)境破壞常常因其“微不足道”而被忽略，而后卻給人帶來“為時(shí)已晚”的遺憾。
當(dāng)景點(diǎn)經(jīng)歷迅速發(fā)展，鞏固到蕭條階段時(shí)，系統(tǒng)的旅游環(huán)境保護(hù)措施應(yīng)及時(shí)跟上，這是旅游環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)的第二階段（B），該階段游客對(duì)景點(diǎn)的需求呈急劇上升趨勢(shì)、游人大量涌入，旅游區(qū)容量常常處于臨界范圍內(nèi)，設(shè)施呈緊張狀態(tài)，加上相關(guān)的開發(fā)和建設(shè)，旅游發(fā)展對(duì)景區(qū)環(huán)境構(gòu)成嚴(yán)重威脅、若不妥善保護(hù)和管理，環(huán)境質(zhì)量和景區(qū)吸引力就會(huì)一落千丈；因此，該階段及時(shí)系統(tǒng)的實(shí)施環(huán)保措施是景區(qū)旅游持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵保證。
景點(diǎn)的發(fā)展在歷經(jīng)了蕭條階段之后，可能由于旅游實(shí)業(yè)部門更新產(chǎn)品、加強(qiáng)營(yíng)銷手段、提高產(chǎn)品質(zhì)量，而重現(xiàn)活力；也可能由于各種努力的失敗而從此走向衰亡。但無論如何，對(duì)一個(gè)景區(qū)周期循環(huán)的環(huán)境保護(hù)，不會(huì)因景區(qū)衰亡階段的到來而結(jié)束；因此，該階段對(duì)景區(qū)環(huán)境的持續(xù)保護(hù)（C）是景區(qū)旅游得以持續(xù)發(fā)展的實(shí)現(xiàn)。
上述提到的旅游區(qū)環(huán)境保護(hù)完整周期的三個(gè)不同階段，可能會(huì)因不同類型的旅游者需要差異、旅游心理和行為、以及地方文化和居民參與的不同程度，而在微觀上體現(xiàn)出不同的特征；但從旅游景區(qū)發(fā)展演變的整體而言，旅游景區(qū)環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)模式的三個(gè)階段能從動(dòng)態(tài)的角度、宏觀地描述景點(diǎn)歷史發(fā)展演變和環(huán)境保護(hù)的關(guān)系。
從動(dòng)態(tài)的角度、把旅游環(huán)境周期循環(huán)保護(hù)劃分為環(huán)保開端、系統(tǒng)保護(hù)措施實(shí)施和持續(xù)保護(hù)三個(gè)階段的提法，和從靜態(tài)的角度，把旅游環(huán)境保護(hù)的實(shí)際狀態(tài)劃成不足狀態(tài)，飽和狀態(tài)和過度狀態(tài)之說，在管理方法論和具體措施實(shí)施上，可以相互彌補(bǔ)、相得益彰。
3．旅游環(huán)境保護(hù)周期循環(huán)模式存在的理論問題
Butler的旅游景點(diǎn)歷史發(fā)展演變模式自1980年提出后，西方許多學(xué)者曾多次把它應(yīng)用到旅游景點(diǎn)或旅游產(chǎn)品歷史發(fā)展演變的實(shí)際案例分析和研究中，并在理論上和經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)上對(duì)原模式作了進(jìn)一步的發(fā)展（Hovinen1981，Lundgren1983，Meyer-Arendt1985，Keller1987，Strapp1988）。在眾多的文獻(xiàn)中，1987年DouglasPearce對(duì)西班牙陽光海岸的考察研究發(fā)現(xiàn)，景點(diǎn)幼年期、青年期、成年期，衰老期等四個(gè)階段之發(fā)展演變與游客數(shù)量、旅游環(huán)境、景點(diǎn)的城市化和產(chǎn)品資源的商業(yè)化不無密切關(guān)系；而在這諸多影響旅游景點(diǎn)吸引力的因素中，游客人數(shù)的多寡和環(huán)境質(zhì)量的好壞，對(duì)延長(zhǎng)景點(diǎn)的壽命，起著最直接的使用。與地中海沿岸的其它景點(diǎn)相比，成年期游客的大量涌入和旅游環(huán)境質(zhì)量的急劇下降使西班牙陽光海岸迅速進(jìn)入了衰老期，加上環(huán)境保護(hù)措施沒有及時(shí)跟上，致使該旅游地永遠(yuǎn)失去了回春的機(jī)會(huì)。類似的景點(diǎn)發(fā)展演變?cè)谖覈?guó)也很普遍。邵學(xué)文在《旅游區(qū)發(fā)展模式的初步探討》（《旅游學(xué)刊》1990）一文中，從Butler的旅游景點(diǎn)發(fā)展演變模式出發(fā)，針對(duì)江蘇省淮陰市旅游區(qū)的特點(diǎn)和現(xiàn)狀，分析了該市旅游區(qū)的發(fā)展過程。該文作者把旅游區(qū)的各個(gè)景點(diǎn)按性質(zhì)和特點(diǎn)進(jìn)行分類，闡述了各個(gè)景點(diǎn)在開發(fā)、成長(zhǎng)、成熟、停滯、衰退或回春等五個(gè)階段所呈的狀態(tài)，探討了近十五年來作用于景點(diǎn)演變發(fā)展的外在和內(nèi)在因素。
把旅游景點(diǎn)環(huán)境周期循環(huán)保護(hù)構(gòu)想嵌入景點(diǎn)歷史發(fā)展演變模式乃是對(duì)景區(qū)旅游環(huán)境宏觀管理的嘗試，是對(duì)景點(diǎn)旅游環(huán)境質(zhì)量的一種全面管理和保護(hù)設(shè)想；但它仍然存在一個(gè)亟待解決的理論問題，即旅游區(qū)容量臨界范圍的定量界定問題。景區(qū)容量臨界范圍沒有定量界定，不利于對(duì)景區(qū)超容量接待現(xiàn)象在管理上進(jìn)行宏觀調(diào)控。例如，衡山絕頂祝融峰，總面積477平方米，按人均占用8平方米，每人游覽15分鐘，每天開放12小時(shí)計(jì)算，日合理環(huán)境容量為2862人次，而實(shí)際上每年旅游旺季（7—10月），日均游人為4600人，人均占地僅5平方米；游人最多的時(shí)候竟高達(dá)一天3．1萬人次，人均占地僅0．73平方米。廈門的鼓浪嶼日光巖，游人的平均占地經(jīng)常不足2平方米。我國(guó)的許多旅游景區(qū)，這種超容量運(yùn)轉(zhuǎn)現(xiàn)象極為嚴(yán)重，致使景點(diǎn)內(nèi)植被受到嚴(yán)重破壞，環(huán)境也受到嚴(yán)重污染，大大地降低了景點(diǎn)的吸引力，縮短了壽命。
雖然不同旅游區(qū)游客超載情況因地而異，各地旅游景點(diǎn)控制超載的措施各有高招，其中也不乏成功的經(jīng)驗(yàn)，如黃山對(duì)旅游旺季游客超載現(xiàn)象通過交通調(diào)控、外部調(diào)控、經(jīng)濟(jì)調(diào)控，景區(qū)調(diào)控等管理手段，收到可喜效果；但依筆者陋見，對(duì)旅游區(qū)容量臨界范圍問題，旅游學(xué)界，旅游規(guī)劃開發(fā)部門以及環(huán)?？茖W(xué)界還有必要從單位時(shí)間內(nèi)進(jìn)入景區(qū)人數(shù)、單位空間內(nèi)游人占有游覽面積及其與景區(qū)的實(shí)際游覽總面積比例關(guān)系的角度，調(diào)查研究、獲得經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)、并對(duì)旅游區(qū)容量臨界范圍作出定量的界定，形成全國(guó)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，為各地旅游區(qū)解決環(huán)境超載問題提供可循的依據(jù)，以宏觀地實(shí)現(xiàn)對(duì)旅游景區(qū)環(huán)境質(zhì)量的有效保護(hù)。據(jù)筆者涉獵，對(duì)旅游景區(qū)容量臨界范圍的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)定量界定問題，在西方旅游發(fā)達(dá)國(guó)家的旅游研究文獻(xiàn)中尚不得見，筆者相信對(duì)這一問題的理論研究，在解決景點(diǎn)超載問題以及對(duì)旅游環(huán)境實(shí)現(xiàn)有效保護(hù)方面，將有實(shí)際的指導(dǎo)意義，故在此把問題提出，求教于方家。
三、關(guān)于旅游持續(xù)發(fā)展與旅游環(huán)境保護(hù)的思考和建議
旅游環(huán)境保護(hù)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，是旅游發(fā)展得以永續(xù)的前提和保證。保護(hù)和恢復(fù)我國(guó)旅游環(huán)境的良好狀態(tài)，防止環(huán)境進(jìn)一步惡化，要通過綜合治理。
1．健全旅游環(huán)保的法律制度和管理制度
到目前為止，我國(guó)已初步形成了一套環(huán)境保護(hù)的法律、法規(guī)；但旅游環(huán)境保護(hù)和一般意義上的環(huán)境保護(hù)相比，所涉及的面更廣，因素更復(fù)雜，因此，有關(guān)立法部門應(yīng)盡快制訂和頒布《旅游法》、《旅游環(huán)境保護(hù)暫行規(guī)定或條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，以便和已有的制度配套完善。與此同時(shí)，更重要的是通過依法守法來保護(hù)和治理旅游環(huán)境，建立強(qiáng)有力的旅游環(huán)境保護(hù)管理機(jī)構(gòu)和完整的管理體系，來執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)，并監(jiān)督和管理旅游開發(fā)和發(fā)展中的環(huán)境問題，做到有法必依。
2．加強(qiáng)對(duì)旅游環(huán)境保護(hù)的宏觀管理
旅游環(huán)境保護(hù)工作應(yīng)多談“防”，少談“治”，突出“防勝于治，防先于治”的管理思想，使旅游環(huán)境保護(hù)工作宏觀地貫穿旅游規(guī)劃、開發(fā)，發(fā)展和鞏固等各個(gè)階段，規(guī)劃時(shí)，應(yīng)通過科學(xué)合理的環(huán)境預(yù)測(cè)和估計(jì)，對(duì)環(huán)保的點(diǎn)、面可能造成破壞的程度和范圍以及景區(qū)超載情況的有效調(diào)控等問題進(jìn)行宏觀管理，應(yīng)切實(shí)避免旅游開發(fā)與發(fā)展中重產(chǎn)值、輕環(huán)境的短期行為，避免“亡羊補(bǔ)牢”式的管理手段。
3．提高環(huán)保意識(shí)、實(shí)現(xiàn)主客參與管理
旅游環(huán)境保護(hù)作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要政府部門，管理部門，當(dāng)?shù)鼐用窈吐糜握叩娜w參與；因此，通過法制觀念教育、全面觀念教育以及長(zhǎng)遠(yuǎn)觀念教育，來提高全民族乃至入境游客的旅游環(huán)境保護(hù)意識(shí)，對(duì)于持續(xù)發(fā)展旅游業(yè)具有十分重要的意義。在這一點(diǎn)上，我們的一些旅游開發(fā)和發(fā)展似乎沒有完全掌握和充分尊重居民對(duì)發(fā)展旅游的認(rèn)識(shí)，缺乏對(duì)居民直接參與旅游開發(fā)和發(fā)展的鼓勵(lì)。
4．增加環(huán)保經(jīng)費(fèi)
環(huán)境保護(hù)是全民族的大事。在目前國(guó)家財(cái)政吃緊、困難較大的情況下，各級(jí)有關(guān)部門應(yīng)采取多渠道、多途徑籌資辦法，以保證充足的旅游環(huán)境保護(hù)經(jīng)費(fèi)。比如，在旅游環(huán)保管理上，收好、管好、用好各種排污費(fèi)；對(duì)景區(qū)開征適當(dāng)?shù)穆糜钨Y源維護(hù)費(fèi)；此外，地方政府要積極發(fā)展旅游業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)，不斷增加經(jīng)濟(jì)后勁，以保證逐年增加旅游環(huán)境保護(hù)的投資。
5．加強(qiáng)科學(xué)研究
旅游科學(xué)是一門以應(yīng)用型見長(zhǎng)的交叉學(xué)科，旅游環(huán)境保護(hù)涉及到的學(xué)科面很廣，因此，在景區(qū)的開發(fā)和發(fā)展工作中，應(yīng)開展多學(xué)科、深層次的調(diào)查研究，以便更科學(xué)地對(duì)旅游環(huán)境進(jìn)行綜合保護(hù)和治理，使旅游得以持續(xù)發(fā)展。
6．抓住時(shí)機(jī)、大力開發(fā)生態(tài)旅游
隨著生態(tài)意識(shí)的普遍提高，旅游者本人將成為旅游環(huán)境保護(hù)的重要角色。由旅游者直接參與環(huán)境保護(hù)的鄉(xiāng)村旅游，綠色旅游等等生態(tài)旅游形式是當(dāng)今公認(rèn)的在一定程度上解決了旅游與環(huán)保矛盾不能共存的理想的旅游形式，是世界旅游發(fā)展的新趨勢(shì)。我國(guó)有許多國(guó)家級(jí)乃至世界級(jí)的自然保護(hù)區(qū)，生態(tài)旅游資源豐富，適時(shí)適地地開展各具特色的生態(tài)旅游，有利于旅游環(huán)境保護(hù)意識(shí)的整體提高。
總之，旅游發(fā)展不應(yīng)把自己同旅游環(huán)保敵對(duì)起來，環(huán)境有效保護(hù)是為了更好，更持續(xù)地發(fā)展旅游；相信在全民環(huán)保意識(shí)日漸提高的今天，通過有關(guān)部門對(duì)旅游環(huán)境的宏觀保護(hù)和綜合治理，我們的旅游資源一定能夠得以持續(xù)利用，旅游業(yè)一定會(huì)真正成為現(xiàn)代社會(huì)中的一項(xiàng)“朝陽產(chǎn)業(yè)”。
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開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作，既是法治煙草建設(shè)和全面深化改革的需要，也是行業(yè)發(fā)展面臨的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)形勢(shì)日益復(fù)雜的要求，作為法律風(fēng)險(xiǎn)管理的有效載體，法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠以主動(dòng)管理和預(yù)防管理的方式加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)控制，不斷提升北京煙草管理水平和信譽(yù)，實(shí)現(xiàn)效益最大化，更好的促進(jìn)北京煙草平穩(wěn)健康發(fā)展。
二、法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程
法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)三個(gè)流程。
(一)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
開展法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別前要明確法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境信息，即對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息進(jìn)行收集、分析并予以確定。法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境信息分為外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境信息和內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境信息。構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架是開展法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一項(xiàng)關(guān)鍵性的工作。企業(yè)應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際情況構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架，主要根據(jù)以下幾個(gè)角度進(jìn)行識(shí)別:企業(yè)主要的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、法律風(fēng)險(xiǎn)源、法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后承擔(dān)的責(zé)任、不同的法律領(lǐng)域等方面。企業(yè)可以結(jié)合自身的實(shí)際情況，選擇不同的角度或不同角度的組合，開展法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架構(gòu)建工作。企業(yè)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置大多根據(jù)企業(yè)主要的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行設(shè)置，一般采用企業(yè)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置與不同的法律領(lǐng)域(如合同、招投標(biāo)、勞動(dòng)用工等)相結(jié)合進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。按照相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架，可以采用表格、座談等方法來進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，確定分類、編碼、命名規(guī)則，并列明風(fēng)險(xiǎn)描述、涉及的法律法規(guī)及法律后果、應(yīng)對(duì)措施等信息，最終形成法律風(fēng)險(xiǎn)清單。
(二)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)定性和定量的分析后，按照法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重性等因素對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同維度的排序，根據(jù)管理需要對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)。法律風(fēng)險(xiǎn)分析要采用構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型、相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜医ㄗh和企業(yè)經(jīng)驗(yàn)來綜合評(píng)定，要注意與企業(yè)內(nèi)外部相關(guān)人員的溝通，充分考慮企業(yè)的實(shí)際情況，同時(shí)要注意克服各類意見的局限性。法律風(fēng)險(xiǎn)可能性分析一般包括外部監(jiān)管執(zhí)行力度、內(nèi)控制度的完善與執(zhí)行、相關(guān)人員法律素質(zhì)、利益相關(guān)者的情況、相關(guān)工作的頻次等內(nèi)容。
(三)法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指企業(yè)依據(jù)法律風(fēng)險(xiǎn)的具體性質(zhì)和企業(yè)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)能力對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制的行為。法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)包括選擇應(yīng)對(duì)策略、制定實(shí)施應(yīng)對(duì)方案、監(jiān)督和檢查三個(gè)環(huán)節(jié)。法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括規(guī)避、控制、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)等。企業(yè)的選擇一般為規(guī)避、控制風(fēng)險(xiǎn)，或者選擇不同策略的組合。制定實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。制定應(yīng)對(duì)方案前一般應(yīng)該對(duì)應(yīng)對(duì)現(xiàn)狀進(jìn)行評(píng)估，找出存在的不足和缺陷，為制定法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案提供指導(dǎo)。法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案一般應(yīng)包括確定應(yīng)對(duì)措施、實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的機(jī)構(gòu)、人員安排、時(shí)間安排、資源需求和配置方案、報(bào)告和監(jiān)督檢查的要求、責(zé)任獎(jiǎng)懲等內(nèi)容。應(yīng)對(duì)措施是法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案中最為基礎(chǔ)和重要的內(nèi)容，通常包括以下幾種類型:資源配置類、制度流程類、標(biāo)準(zhǔn)指引類、技術(shù)手段類、信息類、活動(dòng)類、培訓(xùn)類等類型。應(yīng)對(duì)措施可以采取單一類型，也可以采取組合形式。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)一般采用組合形式，且采用的類型數(shù)量會(huì)比較多，以便能起到更好的應(yīng)對(duì)效果。對(duì)制定完成的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案責(zé)任部門和人員應(yīng)按照方案認(rèn)真執(zhí)行。監(jiān)督和檢查。企業(yè)要及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化，及時(shí)監(jiān)督和檢查法律風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)行狀況，做好風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)估工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)，形成閉環(huán)管理。
三、建設(shè)北京煙草法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系
(一)目標(biāo)和原則
北京煙草法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的目標(biāo)是全面評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)，理順工作流程，完善制度建設(shè)，提高法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力，建成一套科學(xué)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系，形成科學(xué)決策、依法行政、依法經(jīng)營(yíng)、依法管理的良好局面，實(shí)現(xiàn)北京煙草持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展。北京煙草法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的原則:要堅(jiān)持服務(wù)中心原則，與行業(yè)行政執(zhí)法和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理各項(xiàng)活動(dòng)、各個(gè)環(huán)節(jié)有機(jī)融合，妥善解決行業(yè)發(fā)展中面臨的法律問題;要堅(jiān)持全員參與原則，明確職責(zé)與責(zé)任，充分調(diào)動(dòng)各部門和員工參與法律風(fēng)險(xiǎn)管理的積極性和主動(dòng)性，形成長(zhǎng)效機(jī)制;要堅(jiān)持重點(diǎn)管理原則，重點(diǎn)管理行政執(zhí)法和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的重大法律風(fēng)險(xiǎn)，制定重大法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案;要堅(jiān)持循序漸進(jìn)原則，法律風(fēng)險(xiǎn)管理要結(jié)合行業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，與北京煙草整體管理水平相適應(yīng)，注重實(shí)際效果，穩(wěn)步推進(jìn);堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)原則，根據(jù)行業(yè)內(nèi)外部法律環(huán)境的動(dòng)態(tài)變化，不斷完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的全過程管理。
(二)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
要健全完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的規(guī)劃實(shí)施，形成各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層層抓、法規(guī)部門牽頭管、各部門和全體員工齊參與的格局和氛圍;要明確工作職責(zé)，充分發(fā)揮法規(guī)部門的牽頭作用，負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)和指導(dǎo)推進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作;要充分發(fā)揮各職能部門的主體作用，認(rèn)真落實(shí)員工崗位法律風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，在日常業(yè)務(wù)中全面落實(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求;要建立獎(jiǎng)懲考核制度，明確責(zé)任追究;要充分發(fā)揮外聘人員在法律風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的培養(yǎng)力度，不斷提升隊(duì)伍建設(shè)水平。
(三)完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度
要不斷健全完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和程序的制度化、體系化。要不斷健全完善各項(xiàng)管理制度，借鑒法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，不斷修改完善有法律風(fēng)險(xiǎn)的管理制度;強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制流程，在事前、事中、事后等環(huán)節(jié)設(shè)置管理措施，使各崗位人員明確其相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的流程化;對(duì)存在法律風(fēng)險(xiǎn)控制盲點(diǎn)的業(yè)務(wù)或環(huán)節(jié)要及時(shí)制定相應(yīng)的管理制度，填補(bǔ)管理空白。
(四)理順風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程
要不斷健全完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程，認(rèn)真做好法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等具體工作。要不斷健全完善溝通和報(bào)告流程，在各個(gè)層級(jí)保持有效的內(nèi)外部信息溝通，提高溝通的效果和管理效率。要不斷健全完善重大法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急管理流程，制定重大法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，明確應(yīng)急處理的機(jī)構(gòu)、流程、應(yīng)急資源等內(nèi)容，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速反應(yīng)、有效處置。要不斷健全完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)審流程，建立定期綜合報(bào)告和重大事項(xiàng)特殊報(bào)告規(guī)定，及時(shí)開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，不斷提升管理體系運(yùn)行水平。
(五)建設(shè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化
企業(yè)全面法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化是企業(yè)文化的重要組成部分，對(duì)企業(yè)發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。法律風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。優(yōu)秀的法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化，能夠促進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的逐步推進(jìn)，保障法律風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。建立優(yōu)秀的法律風(fēng)險(xiǎn)管理文化，不是一蹴而就的，是一個(gè)漸進(jìn)的過程。要高度重視和充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作的態(tài)度和管理理念的示范和帶動(dòng)作用;要采用多種方式對(duì)職工開展風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、理念、技能和具體流程的培訓(xùn)，樹立全員責(zé)任的理念，使法律風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)能夠轉(zhuǎn)化為全體員工的自覺行動(dòng)，形成全員參與的良好氛圍;要培養(yǎng)行業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的專門人才，不斷提升法規(guī)部門和人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為企業(yè)的各項(xiàng)活動(dòng)提供法律支持;要加強(qiáng)一般的普法宣傳和專業(yè)的法律知識(shí)培訓(xùn)，將法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作與各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有機(jī)融合，力爭(zhēng)使全體員工做到積極學(xué)法、謹(jǐn)慎守法、熟練用法。
(六)開發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
