時(shí)間：2022-05-06 21:27:19
序論：在您撰寫(xiě)投資公司工作要點(diǎn)時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
1、推進(jìn)企業(yè)債券發(fā)行工作，完成向國(guó)家發(fā)改委報(bào)送企業(yè)債券發(fā)行申報(bào)材料；
2、推進(jìn)__農(nóng)村合作銀行改制，完善__農(nóng)村合作銀行改制成立__海洋銀行總體方案（草案）；
3、籌建成立__市__區(qū)華定小額貸款股份有限公司；完成華晟小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作，并報(bào)省金融辦備案；完成華晟小額貸款公司20__年度考評(píng)，配合市審計(jì)局完成對(duì)公司的年度審計(jì)工作；著手開(kāi)展第三家小額貸款公司發(fā)起人征集工作；
4、完成投融資體制機(jī)制創(chuàng)新課題研究，制定出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步加快投融資體制建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》；
5、開(kāi)展__投融資網(wǎng)籌建工作，完成年內(nèi)上線目標(biāo)；
6、主動(dòng)邀請(qǐng)藍(lán)色成長(zhǎng)、陽(yáng)光投資等市外風(fēng)險(xiǎn)投資公司來(lái)我區(qū)與華業(yè)塑機(jī)、森森集團(tuán)、京洲水產(chǎn)、通發(fā)塑機(jī)等企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)接企業(yè)融資上市工作。積極對(duì)接中誠(chéng)信，并邀請(qǐng)其到__工業(yè)園區(qū)開(kāi)展投融資業(yè)務(wù)咨詢；
7、組織召開(kāi)推廣小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)工作討論會(huì)；
8、制定《__市__區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)章程草案》、《__市__區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《__市__區(qū)中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法（試行）》，并完成意見(jiàn)征求工作；
9、積極關(guān)注區(qū)外商業(yè)銀行引進(jìn)工作，主動(dòng)服務(wù)華夏銀行杭州分行在__設(shè)點(diǎn)選址；
10、謀劃完成《__區(qū)20__年金融工作思路研究》；
11、加強(qiáng)關(guān)注與交流，做好協(xié)調(diào)服務(wù)，積極推進(jìn)德勤集團(tuán)、森森集團(tuán)和正和造船的上市工作。
12、完成全區(qū)重點(diǎn)企業(yè)及服務(wù)業(yè)企業(yè)、“三農(nóng)”企業(yè)的融資需求調(diào)研，并積極銜接各金融機(jī)構(gòu)做好推薦工作。完成對(duì)金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的年度考評(píng)，配合區(qū)政府召開(kāi)20__年金融聯(lián)席會(huì)議，繼續(xù)強(qiáng)化政銀互動(dòng)溝通。
13、籌備__村鎮(zhèn)銀行籌建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)__運(yùn)營(yíng)中心試營(yíng)業(yè)，組織召開(kāi)企業(yè)進(jìn)場(chǎng)咨詢會(huì)，鼓勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)場(chǎng)平臺(tái)，指導(dǎo)大洋水產(chǎn)開(kāi)展進(jìn)場(chǎng)平臺(tái)的前期工作。
15、針對(duì)中小企業(yè)融資難問(wèn)題，聯(lián)合交通銀行__市分行，組織召開(kāi)面向工業(yè)企業(yè)的融資洽談會(huì)。
16、完成《__區(qū)中小企業(yè)融資存在的問(wèn)題及對(duì)策》、《關(guān)于金融支持__區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的幾點(diǎn)思考》等文章和調(diào)研報(bào)告
二、20__年工作要點(diǎn)
1、繼續(xù)推進(jìn)企業(yè)債券發(fā)行工作；
2、繼續(xù)推進(jìn)__農(nóng)村合作銀行農(nóng)村商業(yè)銀行改制；
3、兌現(xiàn)小額貸款公司獎(jiǎng)勵(lì)扶持政策，繼續(xù)推進(jìn)華晟小額貸款公司增資擴(kuò)股；籌建成立我區(qū)第三家小額貸款公司。
4、繼續(xù)推進(jìn)__投融資網(wǎng)建設(shè)；籌建網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)，實(shí)體化建設(shè)__“金融超市”，爭(zhēng)取20__年末網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)初步建成并投入運(yùn)營(yíng)；培育投融資信息服務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)主體，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)運(yùn)作市場(chǎng)化；
5、繼續(xù)推進(jìn)我區(qū)小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)擴(kuò)面工作；
6、出臺(tái)《__市__區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)章程草案》、《__市__區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《__市__區(qū)中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法（試行）》；
7、探索建立民間資本投資服務(wù)中心；
8、繼續(xù)關(guān)注市外商業(yè)銀行引進(jìn)工作；
9、繼續(xù)推進(jìn)德勤集團(tuán)和森森集團(tuán)的上市工作；
10、籌備開(kāi)展村鎮(zhèn)銀行籌建工作；
1、推進(jìn)企業(yè)債券發(fā)行工作，完成向國(guó)家發(fā)改委報(bào)送企業(yè)債券發(fā)行申報(bào)材料；
2、推進(jìn)xx農(nóng)村合作銀行改制，完善xx農(nóng)村合作銀行改制成立xx海洋銀行總體方案（草案）；
3、籌建成立xx市xx區(qū)華定小額貸款股份有限公司；完成華晟小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作，并報(bào)省金-
融辦備案；完成華晟小額貸款公司XX年度考評(píng)，配合市審計(jì)局完成對(duì)公司的年度審計(jì)工作；著手開(kāi)展第三家小額貸款公司發(fā)起人征集工作；
4、完成投融資體制機(jī)制創(chuàng)新課題研究，制定出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步加快投融資體制建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》；
5、開(kāi)展xx投融資網(wǎng)籌建工作，完成年內(nèi)上線目標(biāo)；
6、主動(dòng)邀請(qǐng)藍(lán)色成長(zhǎng)、陽(yáng)光投資等市外風(fēng)險(xiǎn)投資公司來(lái)我區(qū)與華業(yè)塑機(jī)、森森集團(tuán)、京洲水產(chǎn)、通發(fā)塑機(jī)等企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)接企業(yè)融資上市工作。積極對(duì)接中誠(chéng)信，并邀請(qǐng)其到xx工業(yè)園區(qū)開(kāi)展投融資業(yè)務(wù)咨詢；
7、組織召開(kāi)推廣小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)工作討論會(huì)；
8、制定《xx市xx區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法（試行）》，并完成意見(jiàn)征求工作；
9、積極關(guān)注區(qū)外商業(yè)銀行引進(jìn)工作，主動(dòng)服務(wù)華夏銀行杭州分行在xx設(shè)點(diǎn)選址；
10、謀劃完成《xx區(qū)XX年金融工作思路研究》；
11、加強(qiáng)關(guān)注與交流，做好協(xié)調(diào)服務(wù)，積極推進(jìn)德勤集團(tuán)、森森集團(tuán)和正和造船的上市工作。
12、完成全區(qū)重點(diǎn)企業(yè)及服務(wù)業(yè)企業(yè)、“三農(nóng)”企業(yè)的融資需求調(diào)研，并積極銜接各金融機(jī)構(gòu)做好推薦工作。完成對(duì)金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
的年度考評(píng)，配合區(qū)政府召開(kāi)XX年金融聯(lián)席會(huì)議，繼續(xù)強(qiáng)化政銀互動(dòng)溝通。
13、籌備xx村鎮(zhèn)銀行籌建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)xx運(yùn)營(yíng)中心試營(yíng)業(yè)，組織召開(kāi)企業(yè)進(jìn)場(chǎng)咨詢會(huì)，鼓勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)場(chǎng)平臺(tái)，指導(dǎo)大洋水產(chǎn)開(kāi)展進(jìn)場(chǎng)平臺(tái)的前期工作。
15、針對(duì)中小企業(yè)融資難問(wèn)題，聯(lián)合交通銀行xx市分行，組織召開(kāi)面向工業(yè)企業(yè)的融資洽談會(huì)。
16、完成《xx區(qū)中小企業(yè)融資存在的問(wèn)題及對(duì)策》、《關(guān)于金融支持xx區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的幾點(diǎn)思考》等文章和調(diào)研報(bào)告
二、XX年工作要點(diǎn)
1、繼續(xù)推進(jìn)企業(yè)債券發(fā)行工作；
2、繼續(xù)推進(jìn)xx農(nóng)村合作銀行農(nóng)村商業(yè)銀行改制；
3、兌現(xiàn)小額貸款公司獎(jiǎng)勵(lì)扶持政策，繼續(xù)推進(jìn)華晟小額貸款公司增資擴(kuò)股；籌建成立我區(qū)第三家小額貸款公司。
4、繼續(xù)推進(jìn)xx投融資網(wǎng)建設(shè)；籌建網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)，實(shí)體化建設(shè)xx“金融超市”，爭(zhēng)取XX年末網(wǎng)下專業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)初步建成并投入運(yùn)營(yíng)；培育投融資信息服務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)主體，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)運(yùn)作市場(chǎng)化；
5、繼續(xù)推進(jìn)我區(qū)小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)擴(kuò)面工作；
6、出臺(tái)《xx市xx區(qū)金融服務(wù)中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)章程草案》、《xx市xx區(qū)金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)引導(dǎo)資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區(qū)中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法（試行）》；
7、探索建立民間資本投資服務(wù)中心；
8、繼續(xù)關(guān)注市外商業(yè)銀行引進(jìn)工作；
9、繼續(xù)推進(jìn)德勤集團(tuán)和森森集團(tuán)的上市工作；
10、籌備開(kāi)展村鎮(zhèn)銀行籌建工作；
5月5日，工業(yè)和信息化部在北京舉辦“2017中小企業(yè)信息化服務(wù)信息會(huì)”，會(huì)議總結(jié)2016年中小企業(yè)信息化推進(jìn)工作，明確2017年工作要點(diǎn)，通過(guò)大數(shù)據(jù)解決中小企業(yè)融資難、中小企業(yè)運(yùn)營(yíng)指數(shù)，以及推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)應(yīng)用，以及支持中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等服務(wù)信息。 自2015年國(guó)家有關(guān)部委聯(lián)合啟動(dòng)并推動(dòng)實(shí)施中小企業(yè)信息化推進(jìn)工程以來(lái)，各方合力探索支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的有效途徑，尤其是云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)應(yīng)用為中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新提供了更大的發(fā)展空間。
協(xié)同創(chuàng)新
中小企業(yè)與大企業(yè)協(xié)同創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新成為2016年亮點(diǎn)。其中，電信運(yùn)營(yíng)商在其中發(fā)揮重要作用。中國(guó)電信建立的大型央企第一家孵化機(jī)構(gòu)（上?；兀┖偷谝患曳趸脚_(tái)（天翼創(chuàng)投，注冊(cè)資本2億元），面向企業(yè)內(nèi)外部開(kāi)展創(chuàng)新項(xiàng)目孵化。已基本形成包括一個(gè)平臺(tái)、三大基地、多家實(shí)體孵化器的創(chuàng)孵格局，共征集1897個(gè)內(nèi)部創(chuàng)新項(xiàng)目，近200個(gè)項(xiàng)目成功入孵，其中20個(gè)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)了公司化運(yùn)作，投資總額達(dá)到了5000萬(wàn)元。
中國(guó)聯(lián)通聚焦云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)SAAS服務(wù)等熱點(diǎn)領(lǐng)域，圍繞“眾創(chuàng)、眾包、眾籌、眾服”建設(shè)平臺(tái)，開(kāi)放網(wǎng)絡(luò)和平臺(tái)能力，通過(guò)整合物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、系統(tǒng)集成、基地和創(chuàng)業(yè)投資公司等內(nèi)部資源，整合戰(zhàn)略合作伙伴、SI合作伙伴等外部資源，逐步構(gòu)建了完善的雙創(chuàng)支撐體系，為孵化器、眾創(chuàng)空間等雙創(chuàng)平臺(tái)以及企業(yè)提供優(yōu)惠的寬帶、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等服務(wù)。
中國(guó)移動(dòng)基于物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)自主打造了專業(yè)級(jí)的物聯(lián)網(wǎng)生態(tài)環(huán)境――OneNET開(kāi)放平臺(tái)，通過(guò)適配各種網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和協(xié)議類型，支持各類傳感器和智能硬件的快速接入和大數(shù)據(jù)服務(wù)，并通過(guò)豐富的API和應(yīng)用模板支持各類智能硬件和行業(yè)應(yīng)用的開(kāi)發(fā)，有效地降低各類物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)和部署成本，滿足物聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域設(shè)備連接、協(xié)議適配、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)安全、大數(shù)據(jù)分析等平臺(tái)級(jí)服務(wù)需求。據(jù)悉，截至2016年底，OneNET平臺(tái)連接數(shù)已超^500萬(wàn)，廣泛應(yīng)用于工業(yè)監(jiān)控、交通物流、移動(dòng)支付、能源抄表、智能穿戴、智慧醫(yī)療、智能安防等領(lǐng)域。
個(gè)性化、多元化和多層次趨勢(shì)
隨著中小微企業(yè)的信息化需求呈現(xiàn)出個(gè)性化、多元化和多層次趨勢(shì)，進(jìn)一步拓展發(fā)展思路，突出服務(wù)重點(diǎn)，推動(dòng)新產(chǎn)品、新業(yè)態(tài)、新市場(chǎng)和新模式的發(fā)展，成為中小企業(yè)信息化發(fā)展的重點(diǎn)。
為推動(dòng)旅游興縣戰(zhàn)略的貫徹實(shí)施，根據(jù)縣人大常委會(huì)200x年工作要點(diǎn)的安排，常委會(huì)開(kāi)展了旅游事業(yè)發(fā)展情況的專題調(diào)研。9月5日至7日，在聽(tīng)取縣旅游局關(guān)于全縣旅游工作情況的匯報(bào)后，調(diào)研組深入到寺前、牛鎮(zhèn)、湯泉、晉熙等鄉(xiāng)鎮(zhèn)和花亭湖景區(qū)，調(diào)查了解旅游事業(yè)發(fā)展情況，并召開(kāi)縣直有關(guān)部門負(fù)責(zé)人和人大代表參加的座談會(huì)，征求加快旅游事業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)和建議。為開(kāi)闊視野，學(xué)習(xí)借鑒外地旅游開(kāi)發(fā)和管理經(jīng)驗(yàn)，調(diào)研組于10月中旬考察了浙江千島湖、江西柘林湖等景區(qū)?，F(xiàn)將調(diào)研情況報(bào)告如下，供審議時(shí)參考。
一、基本情況
近幾年來(lái)，在縣委縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，我縣旅游工作取得一定成績(jī)，花亭湖景區(qū)相繼被批準(zhǔn)為國(guó)家級(jí)水利風(fēng)景區(qū)、全國(guó)農(nóng)業(yè)旅游示范點(diǎn)和安徽省農(nóng)家樂(lè)旅游示范點(diǎn);今年6月，國(guó)務(wù)院重點(diǎn)風(fēng)景名勝區(qū)專家考察組對(duì)花亭湖景區(qū)進(jìn)行了實(shí)地考察，認(rèn)為“花亭湖山川秀麗、人杰地靈，自然資源、人文景觀都已具備國(guó)家重點(diǎn)風(fēng)景名勝區(qū)的評(píng)審條件。”
1、旅游法規(guī)宣傳和花亭湖景區(qū)宣傳推介方面
為保護(hù)花亭湖景區(qū)的旅游資源，景區(qū)管理處會(huì)同有關(guān)部門，積極宣傳環(huán)境保護(hù)法、森林法、水資源保護(hù)法等法律法規(guī)。湯泉鄉(xiāng)通過(guò)村規(guī)民約規(guī)范舊民居的改造，有效保護(hù)了別具風(fēng)格的龍?zhí)墩筒填补琶窬印Ｋ虑版?zhèn)將《旅游資源保護(hù)和開(kāi)發(fā)的通告》印發(fā)到村、組，廣為宣傳。
多渠道、多形式宣傳推介花亭湖。一是通過(guò)舉辦緬懷紀(jì)念趙樸初系列活動(dòng)、花亭湖攝影大獎(jiǎng)賽、釣魚(yú)王杯和藍(lán)光明杯垂釣賽、以“點(diǎn)亮花亭湖”為主題的登山活動(dòng)等，著力提升花亭湖景區(qū)的知名度、美譽(yù)度和人氣指數(shù)。二是積極參加周邊地區(qū)旅游交易會(huì)、旅游博覽會(huì)，免費(fèi)發(fā)放景區(qū)導(dǎo)游圖、風(fēng)光文字資料和光盤，展示景區(qū)自然風(fēng)光和旅游資源。三是利用現(xiàn)代傳媒進(jìn)行宣傳推介，先后在中央電視臺(tái)、東方衛(wèi)視、中國(guó)青年報(bào)等權(quán)威媒體進(jìn)行專題宣傳，并開(kāi)通了安慶市旅游網(wǎng)太湖分站。四是與省內(nèi)外旅行社建立良好的宣傳推介合作關(guān)系，并在北京、上海、深圳等地設(shè)立旅游推介辦事處。
2、旅游項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方面
花亭湖景區(qū)綜合開(kāi)發(fā)項(xiàng)目已列入省“861”項(xiàng)目規(guī)劃和安慶市“三山兩水”旅游扶貧項(xiàng)目規(guī)劃，為我縣旅游事業(yè)贏得了新的發(fā)展機(jī)遇。通過(guò)政府補(bǔ)助、農(nóng)戶投資的形式，“農(nóng)家樂(lè)”生態(tài)游開(kāi)始起步，已有50家“農(nóng)家樂(lè)”接待戶通過(guò)驗(yàn)收并掛牌營(yíng)業(yè)。通過(guò)招商引資推進(jìn)旅游設(shè)施和旅游項(xiàng)目的建設(shè)開(kāi)發(fā)。近幾年來(lái)，累計(jì)引資3000余萬(wàn)元，建成了寺前莊苑(三星級(jí))、千緣山莊、花亭湖溫泉度假村、月亮灣民俗風(fēng)情園等旅游設(shè)施和旅游項(xiàng)目。安徽省錦鵬、錦海投資公司擬投資1.6億元的花亭湖“雕塑藝術(shù)島”項(xiàng)目和海螺集團(tuán)擬投資500萬(wàn)元的“休閑度假村”項(xiàng)目已進(jìn)入征地、拆遷和規(guī)劃設(shè)計(jì)階段。
3、旅游基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面
近幾年來(lái)，縣政府加大了景區(qū)旅游基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)力度，多渠道籌集資金近5000萬(wàn)元，建造了多處旅游碼頭，修建了西風(fēng)洞盤山瀝青公路，改造了景區(qū)部分景點(diǎn)的供電線路，完善了景區(qū)通訊設(shè)施，啟動(dòng)了旅游快速通道工程、環(huán)湖道路(赤百、太百)擴(kuò)建工程和趙樸初生平事跡陳列館工程。
關(guān)鍵詞:項(xiàng)目管理;投資控制;流程管理;設(shè)計(jì)變更
中圖分類號(hào):F284文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A
文章編號(hào):1009-2374 (2010)30-0170-02
1問(wèn)題的提出及現(xiàn)狀綜述
項(xiàng)目管理早在20世紀(jì)50年代就應(yīng)用于西方發(fā)達(dá)國(guó)家,中國(guó)雙法研究會(huì)項(xiàng)目管理研究委員會(huì)也于2001年推出《中國(guó)項(xiàng)目管理知識(shí)體系》,但項(xiàng)目建設(shè)管理在我國(guó)各行業(yè)的應(yīng)用仍然很不成熟,尤其在煤炭建設(shè)中更是大大落后于其他行業(yè)。
礦井建設(shè)工程項(xiàng)目管理,因行業(yè)特殊性和多專業(yè)綜合性及其復(fù)雜性,專業(yè)的項(xiàng)目管理公司進(jìn)行項(xiàng)目管理出現(xiàn)在近幾年,而且進(jìn)行項(xiàng)目管理的工程項(xiàng)目也較少,對(duì)于煤礦項(xiàng)目建設(shè)的從業(yè)者來(lái)說(shuō),項(xiàng)目管理概念也比較陌生。但近兩年來(lái),隨著煤炭產(chǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展,行業(yè)科技進(jìn)步,傳統(tǒng)非煤行業(yè)的多角發(fā)展,煤礦建設(shè)項(xiàng)目管理水平也得到了一定發(fā)展,從業(yè)人員也迅速增長(zhǎng)。
北京天地華泰采礦工程技術(shù)有限公司憑借自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和人才優(yōu)勢(shì),在煤礦項(xiàng)目建設(shè)管理方面走在了煤炭建設(shè)行業(yè)的前沿,摸索了一套較為成熟的經(jīng)驗(yàn)。該公司自2005年初介入了第一個(gè)項(xiàng)目――內(nèi)蒙古伊東煤炭集團(tuán)扶貧煤礦建設(shè)改造項(xiàng)目管理,至今已先后開(kāi)展了陜西永隴能源建設(shè)投資公司的崔木煤礦等七個(gè)項(xiàng)目的建設(shè)管理,積累了一定的管理經(jīng)驗(yàn)。
2工程項(xiàng)目管理的工作要點(diǎn)探討
完整的項(xiàng)目管理應(yīng)該包括以下工作要點(diǎn):項(xiàng)目前期策劃、可行性研究、設(shè)計(jì)管理、價(jià)值管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、流程管理、合同管理、施工管理、變更管理、招投標(biāo)管理、資源管理、采購(gòu)管理等。
2.1項(xiàng)目前期策劃
工程項(xiàng)目的前期策劃主要是根據(jù)項(xiàng)目功能要求和目標(biāo),進(jìn)行總體的規(guī)劃與設(shè)計(jì)。經(jīng)篩選形成總體規(guī)劃方案?？傮w規(guī)劃方案一方面是為可行性研究提供參考,同時(shí)也是項(xiàng)目后期設(shè)計(jì)實(shí)施的綱領(lǐng)。
比如陜西崔木煤礦項(xiàng)目,我們?cè)谇捌诒憬槿氩f(xié)助業(yè)主進(jìn)行預(yù)可研、規(guī)劃評(píng)估、征地劃界、立項(xiàng)報(bào)批等準(zhǔn)備工作,為業(yè)主制定了可行的項(xiàng)目工作規(guī)劃。
2.2 工程項(xiàng)目的可行性研究
工程項(xiàng)目的可行性研究是在項(xiàng)目決策前對(duì)項(xiàng)目有關(guān)的工程、技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等各方面條件和情況進(jìn)行詳盡、系統(tǒng)、全面的調(diào)查、研究、分析。對(duì)各種可能的建設(shè)方案和技術(shù)方案進(jìn)行詳細(xì)的比較論證,并對(duì)項(xiàng)目建成后的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)的一種科學(xué)分析過(guò)程和方法,是項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和決策的依據(jù)。
2.3 設(shè)計(jì)管理
設(shè)計(jì)管理設(shè)計(jì)管理內(nèi)容主要包括設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)的編制、平面功能的審核審定、對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)度和設(shè)計(jì)質(zhì)量進(jìn)行跟蹤管理。
設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)編制的主要內(nèi)容:明確各設(shè)計(jì)方的界限與功能配合;定期檢查設(shè)計(jì)的進(jìn)度能否滿足項(xiàng)目進(jìn)程的要求;定期檢查設(shè)計(jì)的質(zhì)量能否滿足項(xiàng)目功能的要求;注重項(xiàng)目設(shè)計(jì)階段的價(jià)值分析設(shè)計(jì)階段價(jià)值管理是設(shè)計(jì)管理的關(guān)鍵。
影響工程項(xiàng)目投資關(guān)鍵的階段是設(shè)計(jì)階段,所以只有很好地完成設(shè)計(jì)管理,這樣才能真正發(fā)揮項(xiàng)目的效益。
而目前的設(shè)計(jì)合同在某種程度上來(lái)講,不利于業(yè)主,我們也發(fā)現(xiàn)大多項(xiàng)目都普遍缺乏對(duì)設(shè)計(jì)方進(jìn)度控制的約束,便于更好的解決這一缺點(diǎn),應(yīng)該在設(shè)計(jì)合同中明確表示出項(xiàng)目設(shè)計(jì)進(jìn)度的關(guān)鍵點(diǎn)作為支付設(shè)計(jì)費(fèi)的必要要求。
2.4流程管理
流程管理的精髓就是流程的三全管理(Primavera、Project、Planner)。所謂“三全”即:全員――工程項(xiàng)目管理要求的是參與工程各方的所有人員都要參與到工程項(xiàng)目的規(guī)范化管理中來(lái);全面――要求與工程項(xiàng)目所涉及的面都投入到規(guī)范化的工程項(xiàng)目管理中。全過(guò)程――要求工程項(xiàng)目管理把整個(gè)項(xiàng)目的全階段為研究和管理的對(duì)象,即從工程項(xiàng)目的前期策劃開(kāi)始到工程項(xiàng)目產(chǎn)生效益收回投資為止。
2.5招投標(biāo)管理
我們?cè)谡袠?biāo)管理中的角色不大一樣,比如崔木項(xiàng)目由我方全權(quán)負(fù)責(zé)招標(biāo)文件編制、組織開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)、合同談判等全過(guò)程。在招標(biāo)過(guò)程中應(yīng)重點(diǎn)把握以下環(huán)節(jié):工作界面的周密劃分(標(biāo)段劃分)、招標(biāo)文件的編制、明確各專業(yè)及各相關(guān)方配合的條件、施工質(zhì)量、進(jìn)度、成本的約束條件、合同條款作為招標(biāo)文件的一部分――節(jié)省合同談判的時(shí)間等。
2.6合同管理
項(xiàng)目的合同管理管理包括合同的訂立、履行、變更、索賠、解除、終止、解決爭(zhēng)議等過(guò)程。而其要點(diǎn)是:建立一個(gè)完善的合同管理構(gòu)架。
合同管理的內(nèi)容:明確合同管理的構(gòu)架,明確各相關(guān)方的責(zé)、權(quán)、利付款進(jìn)度、質(zhì)量與關(guān)鍵控制點(diǎn)掛鉤、成本控制及嚴(yán)格的經(jīng)濟(jì)變更管理;明確關(guān)鍵合同中的風(fēng)險(xiǎn)管理。
比如,工程合同必須具備工程項(xiàng)目的特性,要講工程的進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)明確的反映到合同條款中。合同的進(jìn)度規(guī)定是相當(dāng)重要的,它是支付工程款的重要依據(jù),而且衡量這一標(biāo)準(zhǔn)的是就是關(guān)鍵線路上的里程碑計(jì)劃是否完成,它是支付工程款的必要條件,另外還要把項(xiàng)目的質(zhì)量情況、工程現(xiàn)場(chǎng)的文明安全管理現(xiàn)狀緊密的結(jié)合起來(lái),才能真正的很好的控制工程的進(jìn)度。而且合同中應(yīng)明確各部門的工作職能,這樣不僅有工程項(xiàng)目進(jìn)度的可控性大大提高,而且大大減少了工程項(xiàng)目合同中的變更和索賠問(wèn)題,更加有利于工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
2.7變更管理
在工程項(xiàng)目的生命周期中,存在著各種因素不斷干擾著工程項(xiàng)目的進(jìn)行,項(xiàng)目總是處于一個(gè)變化的環(huán)境中,對(duì)于項(xiàng)目管理者來(lái)講,關(guān)鍵的問(wèn)題是能夠有效地預(yù)測(cè)可能發(fā)生的變化,以便采取預(yù)防措施,以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的目標(biāo)。
設(shè)計(jì)變更是指設(shè)計(jì)部門對(duì)原施工圖紙和設(shè)計(jì)文件中所表達(dá)的設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)的改變和修改。設(shè)計(jì)變更是工程變更的一部分內(nèi)容,因而它也關(guān)系到進(jìn)度、質(zhì)量和投資控制。所以加強(qiáng)設(shè)計(jì)變更的管理,對(duì)規(guī)范各參與單位的行為,確保工程質(zhì)量和工期,控制工程造價(jià)等有十分重要的意義。設(shè)計(jì)變更應(yīng)盡量提前,變更發(fā)生得越早則損失越小,反之就越大。
對(duì)設(shè)計(jì)變更費(fèi)用的控制額度:一般應(yīng)控制在建安工程總造價(jià)的5%以內(nèi),由設(shè)計(jì)變更產(chǎn)生的新增投資額不得超過(guò)基本預(yù)備費(fèi)的三分之一。
總之,工程項(xiàng)目的變更是可以避免的,雖然在項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中,不可預(yù)見(jiàn)的因素很多,但是作為項(xiàng)目管理公司,在項(xiàng)目的前期很好的做好項(xiàng)目的策劃、設(shè)計(jì)管理、進(jìn)度管理、以及合同管理,通過(guò)這一系列的措施方法,可以很好的避免在工程實(shí)施過(guò)程中的變更問(wèn)題,我們的目標(biāo)就是使我們服務(wù)過(guò)的每個(gè)項(xiàng)目都無(wú)變更,或者說(shuō)變更趨向?yàn)榱恪?/p>
2.8采購(gòu)管理
采購(gòu)是項(xiàng)目建設(shè)中非常重要的環(huán)節(jié)的前提,也是非常敏感的建設(shè)行為,因?yàn)樗婕皹I(yè)主方、設(shè)計(jì)方、監(jiān)理方、業(yè)主主管部門等各方的利益,作為項(xiàng)目管理單位很難做到盡善盡美。
要想采購(gòu)的設(shè)備、材料既能滿足項(xiàng)目需要,做到技術(shù)先進(jìn)、經(jīng)濟(jì)合理、售后服務(wù)到位等,又能平衡各利益方的關(guān)系非常困難,只有從制度上進(jìn)行約束才能解決這個(gè)問(wèn)題。那就是通過(guò)引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,比如超過(guò)一定限額的設(shè)備、材料要通過(guò)嚴(yán)格的、公正的招標(biāo)、比價(jià)和商務(wù)談判等透明度很強(qiáng)的措施就能選擇出性價(jià)比高的設(shè)備和材料,同時(shí)也能避免引起各方矛盾。
3結(jié)論
綜上所述,可以看出在當(dāng)前極力推行代建制和工程總承包工程的過(guò)程中,更要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目建設(shè)管理的深入研究,并制定出一套與現(xiàn)代項(xiàng)目建設(shè)相適應(yīng)的政策和制度,更重要的是要盡快培養(yǎng)一批適應(yīng)于建設(shè)項(xiàng)目管理高素質(zhì)的復(fù)合型管理人才。
參考文獻(xiàn)
河北滄州的商老先生說(shuō)，2006年5月份，他在浙江某投資公司以“輕松投資，保證賺錢”營(yíng)銷口號(hào)的誘惑下，通過(guò)該公司進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，首期投入了2萬(wàn)元人民幣。該公司并指定了一名所謂的“操盤手”為其所有交易。時(shí)間過(guò)了大概一周的樣子，他就被告知“因虧損導(dǎo)致保證金余額不足，必須追加3萬(wàn)元，否則，前期投入的2萬(wàn)元資金將會(huì)全部虧損?！鄙汤蠠o(wú)奈之下，只得四處籌錢追加資金。此后，在不到1個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，他又多次接到追加保證金的通知。最終，他共投入的10萬(wàn)元保證金都被該公司以虧損為由強(qiáng)行“平倉(cāng)”，分文不剩，弄得全家人的生活都難以為繼，朋友之間的關(guān)系，因他投資被吸入黑洞無(wú)望收回而空前緊張。
點(diǎn)評(píng)：河北滄州的商老先生無(wú)疑是陷入了“網(wǎng)上炒匯”黑洞的典型例子。何謂“網(wǎng)上炒匯”？所謂“網(wǎng)上炒匯”，一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，并經(jīng)過(guò)我國(guó)境內(nèi)中介公司或稱作投資咨詢公司和個(gè)人，網(wǎng)絡(luò)境內(nèi)居民從事外匯保險(xiǎn)證金交易的一種交易方式。這些投資公司一般大言不慚地宣稱：只需交有一定數(shù)額的存款作為保證金，就能以所交保證金幾十倍以上金額買賣外匯。這種“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易，不僅有較強(qiáng)的投機(jī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，而且其交易渠道也不保證，更談不上交易對(duì)象的透明了。況且，這種交易本身也不受投資人所在國(guó)的法律保護(hù)。記者曾咨詢專家和律師得知，投資人所在國(guó)，具體地說(shuō)河北滄州商老先生的投資，我們國(guó)內(nèi)法律是不予保護(hù)的，那么投資者在遭到損失和侵害后，只能到終端服務(wù)機(jī)構(gòu)所在國(guó)家的法院上訴。且不說(shuō)，路途千山萬(wàn)水，就是相關(guān)費(fèi)用也掏不起。由于國(guó)內(nèi)的咨詢機(jī)構(gòu)是中介性質(zhì)的，因此，就很難確定責(zé)任的最終歸屬，官司打贏的幾率幾乎為“零”。最好的辦法就是“長(zhǎng)記性”，別再犯傻往網(wǎng)絡(luò)炒貨的黑洞里扔自己的血汗錢。
個(gè)案二：痛心李某，“網(wǎng)上炒金”炒掉了15萬(wàn)血汗錢
石家莊市的李愛(ài)至今談起他參與“網(wǎng)上炒金”的經(jīng)歷，眉宇間都浸滿粒粒汗珠，這汗珠昭示著他原來(lái)的財(cái)富夢(mèng)想，也昭示著他鬼使神差地主動(dòng)前去，被“網(wǎng)絡(luò)炒金”黑洞無(wú)情吸入的凄慘。同時(shí)，他還像一個(gè)鮮明的警示牌一樣告誡人們――中小投資者朋友們，千萬(wàn)要小心，謹(jǐn)防陷入網(wǎng)上炒貨的黑洞，不要被他們的廣告誘惑??！
是啊，李愛(ài)就沒(méi)有經(jīng)受住網(wǎng)絡(luò)炒貨廣告語(yǔ)的誘惑，并且他還保存著當(dāng)初讓他目眩、心動(dòng)的廣告語(yǔ)：1500元可操作10盎司黃金=人民幣約51000元；7000元可操作100盎司黃金=人民幣約510000元。資金放大，杠桿作用，投機(jī)性強(qiáng)，控制止損只贏，高回報(bào)在您面前。操作簡(jiǎn)單：有無(wú)基礎(chǔ)均可，即看即會(huì)；比炒股更簡(jiǎn)單，沒(méi)有選股那么麻煩，全世界都在炒這種黃金，而且沒(méi)有莊家。賺得多：可買漲也可買跌，黃金漲，您買入，賺；黃金跌，你賣出，也賺?。ü善睗q才賺，跌則虧）。趨勢(shì)好：炒黃金在國(guó)內(nèi)才剛剛興起，股票、房地產(chǎn)、外匯等在剛開(kāi)始時(shí)都賺瘋了，黃金也不會(huì)例外。牛市才剛剛開(kāi)始！
最讓李愛(ài)動(dòng)心的還是廣告上算的一筆賬，賬是這樣算的：
王先生于2006年5月31日以175元/克賣出1公斤，6月20日以147元/克買入平倉(cāng)。獲利：（175-147）×1000 克―200（手續(xù)費(fèi)）=27800元。以上是預(yù)計(jì)金價(jià)下跌，先賣出，再買入，術(shù)語(yǔ)稱作空。6月29日王先生預(yù)計(jì)金價(jià)會(huì)上漲，以150元/克買入1公斤，7月13日以168元/克賣出平倉(cāng)。獲利：（168-150）×1000克2―200（手續(xù)費(fèi)）=178000元。這是預(yù)計(jì)價(jià)格將上漲，先買入，后賣出，術(shù)語(yǔ)稱做多。兩種做法，費(fèi)用一樣，方向相反?？墒?，當(dāng)李愛(ài)與發(fā)帖子的人取得聯(lián)系，并依人家給出的方法“炒金”后，不到半年時(shí)間就虧損了15萬(wàn)元。而那家當(dāng)時(shí)聲稱“只賺不賠”的炒金公司離奇地人間蒸發(fā)了。據(jù)李愛(ài)講述，當(dāng)時(shí)，他也曾被對(duì)方讓其把錢打入網(wǎng)上一個(gè)賬戶表示過(guò)懷疑，但對(duì)方言之鑿鑿地說(shuō)這是“行規(guī)”。可是，當(dāng)她把2萬(wàn)元錢打入對(duì)方賬戶并由此得到了一個(gè)“網(wǎng)上交易賬號(hào)”后，噩夢(mèng)就開(kāi)始了。
這家網(wǎng)上炒金公司規(guī)定，首付2萬(wàn)元或3萬(wàn)元便可開(kāi)戶取得交易資格。這家公司規(guī)定的最低交易單位為100盎司，約合3110克，價(jià)值人民幣約50萬(wàn)元，但投資者只需用合約價(jià)值4%或5%的保證金即可完成交易，交易資金放大20倍至25倍。起初，李愛(ài)也賺了不到1萬(wàn)，可是再做下去，就是屢做屢虧了。在又匯入5萬(wàn)元保證金后，李愛(ài)發(fā)現(xiàn)公司提供的公司電話老是打不通，而且公司提供的交易系統(tǒng)網(wǎng)速非常慢，打電話給公司，對(duì)方稱“是網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題”。2006年2月6日，國(guó)際黃金價(jià)格大跌，但公司提供的交易系統(tǒng)盤面經(jīng)常死機(jī)，電話也打不進(jìn)去，李愛(ài)始終平不了倉(cāng)。2月7日凌晨，李愛(ài)的“賬面財(cái)富”也由幾萬(wàn)銳減到5000元。后來(lái)她發(fā)現(xiàn)，這家公司交易系統(tǒng)上公布的國(guó)際黃金價(jià)格和紐約商品交易所的價(jià)格并不一致，一般差0.6美元左右，原來(lái)，他們只是一場(chǎng)騙局！
點(diǎn)評(píng)：所謂“網(wǎng)上炒金”業(yè)務(wù)，就是以“黃金實(shí)物交易”為幌子，套用“期貨交易”的模式，搭建一個(gè)“網(wǎng)上黃金交易市場(chǎng)”的平臺(tái)，然后，讓投資者在這個(gè)“市場(chǎng)”和自己進(jìn)行交易。你交易一次，他們就收取價(jià)格不菲的交易傭金。什么時(shí)候你把你自己的錢通過(guò)這個(gè)“市場(chǎng)”變?yōu)樗麄兊腻X以后，就算完事。另外，他們還可以利用對(duì)網(wǎng)絡(luò)的控制，看好行情決定自己作為買方還是賣方，與投資者在“市場(chǎng)”上交易?？偠灾?，你的錢他們千方百計(jì)通過(guò)自己搭設(shè)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，“騙”為己，這就是他們的最終目的。
事實(shí)上“黃金保證金交易”，“黃金期貨”等并沒(méi)有納入我國(guó)法律和政策允許的范圍，可不少冠以“黃金制品公司”、“黃金投資公司”的機(jī)構(gòu)，已相繼推出各種黃金保證金交易、準(zhǔn)黃金期貨，他們聲稱為“現(xiàn)貨黃金市場(chǎng)”，實(shí)際上就是變相的期貨交易。這與趙麗蓉老師和鞏漢林演的那個(gè)小品絕無(wú)二致，“什么宮廷御宴酒，就是那二鍋頭兌的那個(gè)白開(kāi)水?！笨蛇@些公司卻往往以高額的利潤(rùn)、極低的保證金和夸張的杠桿效應(yīng)為誘餌，引誘中小投資者上鉤。一旦人們上鉤進(jìn)行投資，他們就利用自己控制的網(wǎng)絡(luò)操縱盤面，想怎么吃你就怎么吃你。他們或設(shè)置點(diǎn)差，賺錢的單子延遲或不能交割等等手段欺詐于你。為此，專家提醒，中小投資者萬(wàn)萬(wàn)不可被這些誤導(dǎo)性的宣傳所蒙蔽，離他們遠(yuǎn)遠(yuǎn)的。再說(shuō)，目前，只有“上海黃金交易所”的會(huì)員單位才有資格開(kāi)展本交易所的T+D延遲交收業(yè)務(wù)。至于上海黃金交易所的近149個(gè)會(huì)員單位。這149個(gè)會(huì)員單位，包括商業(yè)銀行、黃金生產(chǎn)企業(yè)、冶煉企業(yè)以及黃金加工企業(yè)，全部都是內(nèi)地法人會(huì)員。到底是哪一個(gè)可以在該交易所的網(wǎng)站上不費(fèi)勁就能查到，情況是此？是彼？一看便知。
個(gè)案三：“風(fēng)輕云淡”，自揭網(wǎng)上炒桂林糖黑幕
《燕趙都市報(bào)》記者王真、趙志國(guó)、開(kāi)巖生等，于2006年11月15日在炒吧里發(fā)帖，征集有無(wú)河北省網(wǎng)絡(luò)炒現(xiàn)貨被騙的，很快，一個(gè)自稱是河北人的“風(fēng)輕云淡”跟帖，講述了自己在網(wǎng)上拉人炒現(xiàn)貨的經(jīng)歷。他說(shuō)，所謂“網(wǎng)上批發(fā)市場(chǎng)的現(xiàn)貨交易”，好多就是騙人的！我曾在重慶一家公司做投資經(jīng)紀(jì)人，專門做桂（林）糖交易。名義上，這家公司專門從事網(wǎng)上現(xiàn)貨買賣，但這只是一個(gè)幌子：客戶把資金存入交易所后，即可購(gòu)買白糖的“現(xiàn)貨倉(cāng)單”，但當(dāng)?shù)夭o(wú)現(xiàn)貨，而是根據(jù)網(wǎng)上顯示的白糖“行情走勢(shì)”，像炒期貨一樣正反兩個(gè)方向進(jìn)行炒作，依此進(jìn)行開(kāi)倉(cāng)、持倉(cāng)、平倉(cāng)等交易。這樣從中漁利，并向交易所繳納一定的手續(xù)費(fèi)。
在最初階段，公司不斷招收員工進(jìn)行培訓(xùn)，然后通過(guò)這些經(jīng)紀(jì)人四處去攬客，之后再通過(guò)以上方式積累資金。投資前，公司會(huì)承諾為客戶設(shè)立獨(dú)立的個(gè)人賬戶，由客戶以身份證和密碼進(jìn)行掌控，但公司老板能在投資者毫不知情的情況下，把你的資金劃走。一個(gè)中年人就是這樣順順當(dāng)當(dāng)?shù)厣狭颂?，不?個(gè)月就把家底賠了個(gè)精光。后來(lái)因?yàn)槲沂懿涣肆夹牡恼勰?，趕緊離開(kāi)了這家公司。
點(diǎn)評(píng)：目前，許多腦袋瓜子“活泛”的公司都打出了“準(zhǔn)期貨交易”的旗號(hào)進(jìn)行攬客，而國(guó)務(wù)院辦公廳的《2006年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作要點(diǎn)》的通知中，已經(jīng)明確把這種“準(zhǔn)期貨交易市場(chǎng)”列入了限締的范疇。看來(lái)，投資不長(zhǎng)眼睛，不抬頭看路，不僅不會(huì)彎腰揀到黃金，還極有可能被騙子以“黃金”為誘餌把自己套住。太危險(xiǎn)了！中小投資者應(yīng)在急匆匆創(chuàng)富的路上提高警惕，加大自己的小心。
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公安部首發(fā)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警――涉眾型經(jīng)濟(jì)手法有六：
一是以養(yǎng)殖、種植、合作造林等名目進(jìn)行“聯(lián)營(yíng)入股返利”，租養(yǎng)、代養(yǎng)、托管、代管。
二是以投資展位、鋪名、公寓式酒店經(jīng)營(yíng)權(quán)等為名的“購(gòu)后返租”
三是以促銷為名的“消費(fèi)返利”，教育儲(chǔ)備金辦學(xué)，造林投資“綠色銀行”等名目的集資。
四是以名為專賣、，實(shí)則進(jìn)行拉人頭搞傳銷，甚至利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)傳銷”。
能不能把工作匯報(bào)做好，會(huì)直接影響到老板對(duì)你一年工作下來(lái)的認(rèn)可度和來(lái)年給予的支持，很多人都是敗在一個(gè)匯報(bào)上面。親愛(ài)的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些理財(cái)投資公司年度總結(jié)，請(qǐng)笑納!
理財(cái)投資公司年度總結(jié)
一、迅速按《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開(kāi)放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
理財(cái)投資公司年度總結(jié)
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用，做好銀、政、企的合作對(duì)接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來(lái)，針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問(wèn)題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：
第一批：為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后，區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開(kāi)發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng)，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明
特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時(shí)，對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過(guò)總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。
四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過(guò)市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過(guò)，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過(guò)省金融的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過(guò)評(píng)標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過(guò)，正在籌建中。
五、加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。
前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。
同時(shí)，根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見(jiàn)》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過(guò)程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
理財(cái)投資公司年度總結(jié)
今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的201_年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開(kāi)展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷和后續(xù)維護(hù)，確保客戶資源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營(yíng)銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。
